金融行业专业名词之欧阳学创编

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2021年9月14日发(作者:退市吉恩()退市吉恩)


欧阳学创编
一、
资产增值:是每个理财者共同
的目标,不同的年龄段有不同阶
段的理财需求,比如刚刚毕业的
年轻人,处于财富积累阶段,最
大的投资应该是自身投资,而对
于一些有经济实力和投资能力强
的人来说,则应对资产的增值确
定一个具体的数目。


二、

时间:2021.03.03

创作:欧阳学
三、信托(Trust):是指委托人基于对受托人的信任,将其
财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的
名义,为受益人的利益或者特定目的进行管理或者处分的
行为 。

信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为,与银
行、证券、保险一起构成了现代金融体系的“四大支
柱”。

上市公司股权受益权信托、私人股权投资信托
(PE)、房地产信托、买断式信贷资产受让信托、基础设
施信托、应收账款信托、员工持股信托、信托投资基金、
欧阳学创编


欧阳学创编
国企改制资产重组产权购并信托、融资租赁信托、票据信
托、贷款类信托、公益性信托等。


四、
券商集合理财产品:券商集合理财指由证券公司发
行,集合投资者的众多资金,由券商进行统一管理的一种
理财产品,主要投资于股票、债券等金融产品。

通常此类
业务的投资者为证券公司的高端客户,产品的风险、收益
介于股票投资和银行储蓄之间,根据收益是否固定来划
分,券商集合理财产品有限定性和非限定性两大类别。

1.
限定性券商集合理财产品投资于现金、货币市场基金、国
债和企业债券等风险较低的固定收益类资产,权益类证券
和股票的投资比例不得超过20%,该类业务比较适合追求
稳定收益的投资者。

2.非限定性券商集合理财产品投资于
股票、可转债、封闭式基金、ETF 以及以上固定收益类资
产,通过灵活调整资产组合以追求委托人利益最大化,比
较适合追求高风险、高收益的投资者。

券商理财产品与证
券投资基金相似,主要投资于证券市场,投资门槛也比较
低,但规模没有基金规模大,是普通证券投资者较好的投
资产品。



四、保险理财产品:投资型保险产品产生之初其作用主要
是防止经济波动或通货膨胀对长期寿险造成损失,目前已
经演变为委托人和保险公司共担风险、共享收益的一种金
融投资工具,

欧阳学创编


欧阳学创编
属于一种特殊的创新型寿险。



投资型保险大致存在以下三个险种:万能寿险、分红险以
及投资连结险。

1.万能

寿险产品具有保底收益,主要投资于国债、大额银行协议
存款、企业债券、证券投

资基金等中长期成长领域,存取灵活,且收益可观;2.分
红险投资于风险和收益均较

低的领域,其投资策略相对保守;3.投资连结险不设定保
底收益,投资方向与万能寿

险大致相同,但投资策略较为进取,适合追求高风险、高
收益的委托人。

目前国内

投资型保险的市场占有率较低,但从国外的发展经验来
看,这种兼具保险和投资功

能的理财产品具有广阔的发展空间。



五、
预期收益率:是指投资对象未来可能获得的各种收益
率的平均值。

任何投资活动都是面向未来的,而投资收益
是不确定的、有风险的。

为了对这种不确定性进行衡量,
便于比较和决策,人们用预期收益或预期收益率来描述投
资者对投资回报的预期。



六、
必要收益率:是指投资某投资对象所要求的最低的回
报率,也称必要回报率。



七、系统性风险也称宏观风险:是指由于某种全局性的因
欧阳学创编


欧阳学创编
素而对所有投资品的收益都会

产生作用的风险,具体包括市场风险、利率风险、汇率风
险、购买力风险、政策风险等。



八、
非系统性风险也称微观风险:是指因个别特殊情况造
成的风险,它与整个市场没有关联,具体包括财务风险、
经营风险、信用风险、偶然事件风险等。



九、
金融期货合约:金融期货合约是指协议双方同意在约
定的将来某个日期,按约定的条件买入或卖出一定标准数
量的金融工具的标准化协议。



十、
货币型理财产品:是投资于货币市场的银行理财产
品。



十一、
债券型理财产品:是以国债、金融债券和中央银行
票据为主要投资对象的银行理财产品。

与货币型理财产品
类似,债券型理财产品也属于挂钩利率类理财产品。



十二、
信贷资产类理财产品:一般是指信托公司作为受托
人成立信托计划,接受银行委托,将银行发行理财产品所
募集来的客户资金,向理财产品发售银行或第三方购买信
贷资产。

信托计划到期后由信托投资公司根据信托投资情
况支付本金和收益。



十三、
组合投资类理财产品:通常投资于多种资产组成的
资产组合或资产池,其中包括:债券、票据、债券回购、
货币市场存拆放交易、新股申购、信贷资产以及他行理财
欧阳学创编


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产品等多种投资品种,同时发行主体往往采用动态的投资
组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理。



十四、
结构性理财产品:是运用金融工程技术,将存款、
零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、
掉期等)组合在一起而形成的一种金融产品。



十五、
外汇挂钩类理财产品:回报率取决于一组或多组外
汇的汇率走势,即挂钩标的是一组或多组外汇的汇率,如
美元日元,欧元美元等,对于这样的产品我们称为外汇
挂钩类理财产品。



十六、
信用风险:是指以信用关系规定的交易过程中,交
易一方不能履行给付承诺而给另一方造成损失的可能性。



十七、提前终止风险:指如果在投资期内,如信托融资项
目用款人提前全部或部分还款或者发生商业有权提前终止
理财产品,客户可能面临不能按预期期限取得预期收益的
风险。



时间:2021.03.03

创作:欧阳学
欧阳学创编


欧阳学创编
一、
资产增值:是每个理财者共同
的目标,不同的年龄段有不同阶
段的理财需求,比如刚刚毕业的
年轻人,处于财富积累阶段,最
大的投资应该是自身投资,而对
于一些有经济实力和投资能力强
的人来说,则应对资产的增值确
定一个具体的数目。


二、

时间:2021.03.03

创作:欧阳学
三、信托(Trust):是指委托人基于对受托人的信任,将其
财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的
名义,为受益人的利益或者特定目的进行管理或者处分的
行为 。

信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为,与银
行、证券、保险一起构成了现代金融体系的“四大支
柱”。

上市公司股权受益权信托、私人股权投资信托
(PE)、房地产信托、买断式信贷资产受让信托、基础设
施信托、应收账款信托、员工持股信托、信托投资基金、
欧阳学创编


欧阳学创编
国企改制资产重组产权购并信托、融资租赁信托、票据信
托、贷款类信托、公益性信托等。


四、
券商集合理财产品:券商集合理财指由证券公司发
行,集合投资者的众多资金,由券商进行统一管理的一种
理财产品,主要投资于股票、债券等金融产品。

通常此类
业务的投资者为证券公司的高端客户,产品的风险、收益
介于股票投资和银行储蓄之间,根据收益是否固定来划
分,券商集合理财产品有限定性和非限定性两大类别。

1.
限定性券商集合理财产品投资于现金、货币市场基金、国
债和企业债券等风险较低的固定收益类资产,权益类证券
和股票的投资比例不得超过20%,该类业务比较适合追求
稳定收益的投资者。

2.非限定性券商集合理财产品投资于
股票、可转债、封闭式基金、ETF 以及以上固定收益类资
产,通过灵活调整资产组合以追求委托人利益最大化,比
较适合追求高风险、高收益的投资者。

券商理财产品与证
券投资基金相似,主要投资于证券市场,投资门槛也比较
低,但规模没有基金规模大,是普通证券投资者较好的投
资产品。



四、保险理财产品:投资型保险产品产生之初其作用主要
是防止经济波动或通货膨胀对长期寿险造成损失,目前已
经演变为委托人和保险公司共担风险、共享收益的一种金
融投资工具,

欧阳学创编


欧阳学创编
属于一种特殊的创新型寿险。



投资型保险大致存在以下三个险种:万能寿险、分红险以
及投资连结险。

1.万能

寿险产品具有保底收益,主要投资于国债、大额银行协议
存款、企业债券、证券投

资基金等中长期成长领域,存取灵活,且收益可观;2.分
红险投资于风险和收益均较

低的领域,其投资策略相对保守;3.投资连结险不设定保
底收益,投资方向与万能寿

险大致相同,但投资策略较为进取,适合追求高风险、高
收益的委托人。

目前国内

投资型保险的市场占有率较低,但从国外的发展经验来
看,这种兼具保险和投资功

能的理财产品具有广阔的发展空间。



五、
预期收益率:是指投资对象未来可能获得的各种收益
率的平均值。

任何投资活动都是面向未来的,而投资收益
是不确定的、有风险的。

为了对这种不确定性进行衡量,
便于比较和决策,人们用预期收益或预期收益率来描述投
资者对投资回报的预期。



六、
必要收益率:是指投资某投资对象所要求的最低的回
报率,也称必要回报率。



七、系统性风险也称宏观风险:是指由于某种全局性的因
欧阳学创编


欧阳学创编
素而对所有投资品的收益都会

产生作用的风险,具体包括市场风险、利率风险、汇率风
险、购买力风险、政策风险等。



八、
非系统性风险也称微观风险:是指因个别特殊情况造
成的风险,它与整个市场没有关联,具体包括财务风险、
经营风险、信用风险、偶然事件风险等。



九、
金融期货合约:金融期货合约是指协议双方同意在约
定的将来某个日期,按约定的条件买入或卖出一定标准数
量的金融工具的标准化协议。



十、
货币型理财产品:是投资于货币市场的银行理财产
品。



十一、
债券型理财产品:是以国债、金融债券和中央银行
票据为主要投资对象的银行理财产品。

与货币型理财产品
类似,债券型理财产品也属于挂钩利率类理财产品。



十二、
信贷资产类理财产品:一般是指信托公司作为受托
人成立信托计划,接受银行委托,将银行发行理财产品所
募集来的客户资金,向理财产品发售银行或第三方购买信
贷资产。

信托计划到期后由信托投资公司根据信托投资情
况支付本金和收益。



十三、
组合投资类理财产品:通常投资于多种资产组成的
资产组合或资产池,其中包括:债券、票据、债券回购、
货币市场存拆放交易、新股申购、信贷资产以及他行理财
欧阳学创编


欧阳学创编
产品等多种投资品种,同时发行主体往往采用动态的投资
组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理。



十四、
结构性理财产品:是运用金融工程技术,将存款、
零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、
掉期等)组合在一起而形成的一种金融产品。



十五、
外汇挂钩类理财产品:回报率取决于一组或多组外
汇的汇率走势,即挂钩标的是一组或多组外汇的汇率,如
美元日元,欧元美元等,对于这样的产品我们称为外汇
挂钩类理财产品。



十六、
信用风险:是指以信用关系规定的交易过程中,交
易一方不能履行给付承诺而给另一方造成损失的可能性。



十七、提前终止风险:指如果在投资期内,如信托融资项
目用款人提前全部或部分还款或者发生商业有权提前终止
理财产品,客户可能面临不能按预期期限取得预期收益的
风险。



时间:2021.03.03

创作:欧阳学
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发布时间:2021-09-14 12:05:24
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作者: admin

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19条评论

  1. 将银行发行理财产品所募集来的客户资金

  2. 外汇挂钩类理财产品:回报率取决于一组或多组外汇的汇率走势

  3. 时间:2021.03.03 创作:欧阳学 三

  4. 而对于一些有经济实力和投资能力强的人来说

  5. 目前国内 投资型保险的市场占有率较低

  6. 2.非限定性券商集合理财产品投资于股票

  7. 为了对这种不确定性进行衡量

  8. 货币市场存拆放交易

  9. 提前终止风险:指如果在投资期内