加强信托投资公司部分业务风险提示的通知

上海长江有色金属网-

2021年9月14日发(作者:路畅科技路畅科技(002813))







加强信托投资公司部分
业务风险提示的通知
文件编码(008-TTIG-UTITD-GKBTT-PUUTI-WYTUI-8256)



加强信托投资公司部分业务风险提示的通知
银监办 发[2005]212号

为进一步加强对信托投资公司监管,防范风险,促进信托投资公司依法合规经
营,现就有关问题通知如下:

一、加强对信托投资公司执行国家宏观调控政策的监管,督促信托投资公司以
防范风险为中心,处理好风险防范与健康发展的关系,依法合规经营。

信托投资公
司应认真研究贯彻宏观调控政策中的新情况和新问题,认真建立科学的风险管理制
度,未雨绸缪,防范风险。

凡向国家产业政策限制的行业、企业的投融资活动应严
格遵守有关规定,不得违规对上述行业进行投融资。

对使用信托财产向热点行业投
融资的,要向委托人明示国家政策,进行特别信息披露,严格各项风险管理措施。



各银监局要切实做好“窗口指导”,加强对信托投资公司的风险提示、风险警
示,检查风险管理措施;对风险管理措施不力的,要限时改进;对拒不改进或限时
内未改进的,应即停办相关业务。

要以防范风险为中心。

对信托投资公司资产质量
情况、五级分类的准确度进行检查和复查,努力降低不良资产余额和比例。



二、加强信托投资公司的机构监管。

按照属地监督原则,由信托投资公司注册
地银监局对信托投资公司是否设立分支机构、是否有参股或控股的子公司办理信托
业务进行清查。

对信托投资公司在注册地以外擅自设立或变相设立分支机构办理业
务的,要依法取缔,并依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行
为处罚办法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法规给予处
罚。

在注册地以外发现违规行为,当地银监局应立即通报有关信托投资公司注册地
银监局,并配合注册地银监局进行查处。



三、加强对信托业务的监管,跟踪信托合同执行和履约情况,对信托业务的合
规性和风险情况进行持续性监管。

信托投资公司办理信托业务必须勤勉、尽责、严
格实行分账管理;认真履行信息披露义务,向信托当事人或合同规定的人进行充分
披露。

未经相关委托人同意,不得将不同信托账户下的信托财产进行相互交易。



各银监局要督促信托投资公司每月逐笔报告集合信托业务风险状况;要重点做
好对信托投资公司进行资金信托业务公开营销,办理附加协议、保底条款、虚假委
托代理业务,挪用和私自改变信托资金用途等违规事项的监管工作;要通过访问、
电函等各种形式向委托人重点了解信托业务合规性情况。

按审慎监管的原则,加强
对财产权信托的监管,在财产权信托管理办法颁布前。

以财产受益权转让等方式进
行资金募集的业务,要按照资金信托业务的监管原则进行监管。



四、进一步加强对信托投资公司投资业务的监管,建立和完善投资组合管理、
风险控制和投资评价制度。

自接到本通知之日起,所有新设立的由信托投资公司代
为确定管理方式的有价证券投资集合信托计划,1个集合信托计划持有1家上市公



司股票最高不得超过该集合信托计划资产净值的10%;由信托投资公司代为确定管
理方式的单独管理的资金信托,1个资金信托持有1家上市公司股票最高不得超过
该信托资产净值的10%;同一信托投资公司管理的所有代为确定管理方式的有价证
券投资信托,持有1家公司发行的证券,最高不得超过该公司发行证券额的10%。



各银监局要对信托投资公司已发生的证券投资业务进行清查,对违反国家有关
法律法规的投资,要立即纠正;在清查时,要特别关注信托投资公司是否尽职管
理,亲自处理信托事务。

要认真检查信托投资公司通过所控制或关联的证券公司进
行证券投资业务的风险情况,对投资组合管理、风险控制、投资评价制度不健全或
执行不到位的,要立即指出,限期改进,持续监控。



五、按审慎监管的原则,加强对异地集合资金信托业务的监管。

对异地集合资
金业务,根据属地监管的原则,由信托投资公司注册地银监局负责对辖内信托投资
公司的异地业务进行现场和非现场监管,并负责对异地集合资金信托业务的风险状
况进行监控。

对信托投资公司存在信托财产与固有财产未进行分账核算、办理信托
或委托代理业务中承诺本金或利息不受损失、不按信托文件规定用途运用信托财
产、风险管理有疏漏、擅自设立分支机构、自有财产损失较大等情况的,自发现之
日起,立即停办异地集合资金信托业务;情节严重、风险较大的,可以进一步停办
本地、异地单独、集合管理的资金信托业务。

在违规行为未得到纠正,风险状况未
得到切实改善,有关机构和责任人未得到处理前,不得恢复所停办的业务资格。



六、采取坚决措施,从严加强信托投资公司关联交易监管,完善关联交易的风
险控制和信息披露制度。

信托投资公司办理信托业务时,除信托文件有规定并专门
向委托人做信息披露外,不得将信托资金贷放给自己或关系人,不得将信托资金投
资于自己或关系人发行的有价证券,不得以固有财产与信托财产进行交易。



信托投资公司办理固有财产项下业务时,不得向关系人发放信用贷款,不得接
受本公司的股权作为质押发放贷款。

信托投资公司对同一借款人及其关系人(集团
客户)的授信及投资余额之和在任何时点上不得超过资本净额的10%;对同一个关
系人授信及投资余额之和在任何时点上不得超过信托投资公司资本净额的10%;信
托投资公司对全部关系人授信和投资余额总和在任何时点上不得超过信托投资公司
资本净额的50%。



信托财产与固有财产及关系人之间的交易要进行充分披露。

信托投资公司任何
股东通过关联交易抽逃资本和进行损害信托公司、委托人、受益人利益的,要依照
有关法规进行处罚。



对信托投资公司已发生的关联交易要立即进行严格清查。

已超过上述比例规定
的,除不得发生任何新的关联交易外。

对超过的部分,要制定计划,限期清理压
缩。

对违规关联交易,要严格按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《信托
投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》等法律法规从严处
罚。





七、对重新登记所审查事项要实施持续跟踪检查。

对发现重新登记时弄虚作假
的,要严肃追究公司有关人员的责任,并按规定追究或建议追究有关审查人员的责
任。

对重新登记前的原有业务,严格要求,加大清理力度,按照“逐月监测、按年
考核”的原则,监督原有业务清理计划落实和执行情况,严禁发生新的违规负债。


对资本金不足或未提足准备的信托投资公司,限期补足。

对重新登记后新发生的违
规负债业务、超过规定比例的投资、担保、拆借及违反拆借资金用途进行长期运用
的要限期纠正,对有关责任人依法进行严肃处理。

超过规定期限未纠正的,要采取
果断措施,限制或暂停其部分业务。



八、要进一步加强对拟重新登记公司的监管。

在未完成重新登记前,除清收资
产、归还原有负债外,不得开展任何新业务。

拟转制的信托投资公司在未完成转制
前,各银监局应继续履行好监管责任,严禁其开展任何新业务,并督促其按计划完
成转制工作。

无法实现转制的,要及时研究,采取进一步的市场退出方案。

对仍处
于停业整顿的,要督促负责整顿的主管部门,认真做好后续市场退出工作。

当地监
管部门要明确监管责任,按照银监法的要求,做好机构与业务的监管。

严禁其从事
清收资产、偿还负债以外的业务活动。



九、督促信托投资公司建立完善的法人治理结构和内控制度。

要建立科学的决
策机制和聘用合格的独立董事以及增强内、外审的独立性和有效性,切实防止信托
投资公司控股股东或实际控制人干预经营和损害风险管理的做法。

对已发生的情
况,要依照银监法坚决予以处理。

对不具备健康的公司治理、内控制度长期存在严
重缺陷的,要坚决叫停信托投资公司部分或全部业务。



十、加强和完善对高管人员尽职和诚信度监管。

各银监局要依法开展对高管人
员进行监督管理谈话,了解公司的业务活动和风险管理情况。

对高级管理人员长期
不在注册地履职的,要责令立即正常履职,或建议公司限期更换相应的高管人员;
对董事长、总经理等主要高级管理人员长期空缺的,要限期选任合格人员,限期未
选任合格人员的,要暂停该公司部分或全部业务。

对不熟悉业务,不能清楚地掌握
公司经营、风险状况,不具备管理能力的高级管理人员,要进行监管警示;限期达
不到要求的,应建议公司即行更换。

不接受或有意躲避监管谈话,对监管谈话敷衍
塞责,不认真负责地答复监管机关询问,甚至隐瞒或提供虚假信息的高管人员,要
及时按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》等有
关法律法规进行处罚,并及时予以通报,记入诚信档案。

对违规经营、落实监管意
见不力的信托投资公司。

除依法及时对其进行处罚外,还应视情节轻重对相关高管
人员权力进行限制或取消一定期限直至终身任职资格。

凡有不良记录或受金融监管
部门处分的人员,一律不得在信托投资公司担任高级管理人员。



十一、各银监局要统一思想、提高认识,高度重视信托投资公司监管工作,按
属地监管原则,认真履行监管职责,切实做到思想到位,组织到位,作风到位,监
管到位。

要按照分类监管原则;加强对正常经营,准备登记、实施转制、未完成市



场退出的信托投资公司的监管,重点做好经营风险的监管。

对各类重大风险要做到
家底清楚,并制定监管预案,多做工作,稳妥处理。

要不断完善监管责任和问责
制,确保监管政令畅通。

对不认真执行审慎监管要求,监管失职和渎职的人员要及
时严肃处理。

各银监局监管工作中要注意深入实际,总结经验,做好工作,遇有重
大问题,要及时报告。









加强信托投资公司部分
业务风险提示的通知
文件编码(008-TTIG-UTITD-GKBTT-PUUTI-WYTUI-8256)



加强信托投资公司部分业务风险提示的通知
银监办 发[2005]212号

为进一步加强对信托投资公司监管,防范风险,促进信托投资公司依法合规经
营,现就有关问题通知如下:

一、加强对信托投资公司执行国家宏观调控政策的监管,督促信托投资公司以
防范风险为中心,处理好风险防范与健康发展的关系,依法合规经营。

信托投资公
司应认真研究贯彻宏观调控政策中的新情况和新问题,认真建立科学的风险管理制
度,未雨绸缪,防范风险。

凡向国家产业政策限制的行业、企业的投融资活动应严
格遵守有关规定,不得违规对上述行业进行投融资。

对使用信托财产向热点行业投
融资的,要向委托人明示国家政策,进行特别信息披露,严格各项风险管理措施。



各银监局要切实做好“窗口指导”,加强对信托投资公司的风险提示、风险警
示,检查风险管理措施;对风险管理措施不力的,要限时改进;对拒不改进或限时
内未改进的,应即停办相关业务。

要以防范风险为中心。

对信托投资公司资产质量
情况、五级分类的准确度进行检查和复查,努力降低不良资产余额和比例。



二、加强信托投资公司的机构监管。

按照属地监督原则,由信托投资公司注册
地银监局对信托投资公司是否设立分支机构、是否有参股或控股的子公司办理信托
业务进行清查。

对信托投资公司在注册地以外擅自设立或变相设立分支机构办理业
务的,要依法取缔,并依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行
为处罚办法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法规给予处
罚。

在注册地以外发现违规行为,当地银监局应立即通报有关信托投资公司注册地
银监局,并配合注册地银监局进行查处。



三、加强对信托业务的监管,跟踪信托合同执行和履约情况,对信托业务的合
规性和风险情况进行持续性监管。

信托投资公司办理信托业务必须勤勉、尽责、严
格实行分账管理;认真履行信息披露义务,向信托当事人或合同规定的人进行充分
披露。

未经相关委托人同意,不得将不同信托账户下的信托财产进行相互交易。



各银监局要督促信托投资公司每月逐笔报告集合信托业务风险状况;要重点做
好对信托投资公司进行资金信托业务公开营销,办理附加协议、保底条款、虚假委
托代理业务,挪用和私自改变信托资金用途等违规事项的监管工作;要通过访问、
电函等各种形式向委托人重点了解信托业务合规性情况。

按审慎监管的原则,加强
对财产权信托的监管,在财产权信托管理办法颁布前。

以财产受益权转让等方式进
行资金募集的业务,要按照资金信托业务的监管原则进行监管。



四、进一步加强对信托投资公司投资业务的监管,建立和完善投资组合管理、
风险控制和投资评价制度。

自接到本通知之日起,所有新设立的由信托投资公司代
为确定管理方式的有价证券投资集合信托计划,1个集合信托计划持有1家上市公



司股票最高不得超过该集合信托计划资产净值的10%;由信托投资公司代为确定管
理方式的单独管理的资金信托,1个资金信托持有1家上市公司股票最高不得超过
该信托资产净值的10%;同一信托投资公司管理的所有代为确定管理方式的有价证
券投资信托,持有1家公司发行的证券,最高不得超过该公司发行证券额的10%。



各银监局要对信托投资公司已发生的证券投资业务进行清查,对违反国家有关
法律法规的投资,要立即纠正;在清查时,要特别关注信托投资公司是否尽职管
理,亲自处理信托事务。

要认真检查信托投资公司通过所控制或关联的证券公司进
行证券投资业务的风险情况,对投资组合管理、风险控制、投资评价制度不健全或
执行不到位的,要立即指出,限期改进,持续监控。



五、按审慎监管的原则,加强对异地集合资金信托业务的监管。

对异地集合资
金业务,根据属地监管的原则,由信托投资公司注册地银监局负责对辖内信托投资
公司的异地业务进行现场和非现场监管,并负责对异地集合资金信托业务的风险状
况进行监控。

对信托投资公司存在信托财产与固有财产未进行分账核算、办理信托
或委托代理业务中承诺本金或利息不受损失、不按信托文件规定用途运用信托财
产、风险管理有疏漏、擅自设立分支机构、自有财产损失较大等情况的,自发现之
日起,立即停办异地集合资金信托业务;情节严重、风险较大的,可以进一步停办
本地、异地单独、集合管理的资金信托业务。

在违规行为未得到纠正,风险状况未
得到切实改善,有关机构和责任人未得到处理前,不得恢复所停办的业务资格。



六、采取坚决措施,从严加强信托投资公司关联交易监管,完善关联交易的风
险控制和信息披露制度。

信托投资公司办理信托业务时,除信托文件有规定并专门
向委托人做信息披露外,不得将信托资金贷放给自己或关系人,不得将信托资金投
资于自己或关系人发行的有价证券,不得以固有财产与信托财产进行交易。



信托投资公司办理固有财产项下业务时,不得向关系人发放信用贷款,不得接
受本公司的股权作为质押发放贷款。

信托投资公司对同一借款人及其关系人(集团
客户)的授信及投资余额之和在任何时点上不得超过资本净额的10%;对同一个关
系人授信及投资余额之和在任何时点上不得超过信托投资公司资本净额的10%;信
托投资公司对全部关系人授信和投资余额总和在任何时点上不得超过信托投资公司
资本净额的50%。



信托财产与固有财产及关系人之间的交易要进行充分披露。

信托投资公司任何
股东通过关联交易抽逃资本和进行损害信托公司、委托人、受益人利益的,要依照
有关法规进行处罚。



对信托投资公司已发生的关联交易要立即进行严格清查。

已超过上述比例规定
的,除不得发生任何新的关联交易外。

对超过的部分,要制定计划,限期清理压
缩。

对违规关联交易,要严格按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《信托
投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》等法律法规从严处
罚。





七、对重新登记所审查事项要实施持续跟踪检查。

对发现重新登记时弄虚作假
的,要严肃追究公司有关人员的责任,并按规定追究或建议追究有关审查人员的责
任。

对重新登记前的原有业务,严格要求,加大清理力度,按照“逐月监测、按年
考核”的原则,监督原有业务清理计划落实和执行情况,严禁发生新的违规负债。


对资本金不足或未提足准备的信托投资公司,限期补足。

对重新登记后新发生的违
规负债业务、超过规定比例的投资、担保、拆借及违反拆借资金用途进行长期运用
的要限期纠正,对有关责任人依法进行严肃处理。

超过规定期限未纠正的,要采取
果断措施,限制或暂停其部分业务。



八、要进一步加强对拟重新登记公司的监管。

在未完成重新登记前,除清收资
产、归还原有负债外,不得开展任何新业务。

拟转制的信托投资公司在未完成转制
前,各银监局应继续履行好监管责任,严禁其开展任何新业务,并督促其按计划完
成转制工作。

无法实现转制的,要及时研究,采取进一步的市场退出方案。

对仍处
于停业整顿的,要督促负责整顿的主管部门,认真做好后续市场退出工作。

当地监
管部门要明确监管责任,按照银监法的要求,做好机构与业务的监管。

严禁其从事
清收资产、偿还负债以外的业务活动。



九、督促信托投资公司建立完善的法人治理结构和内控制度。

要建立科学的决
策机制和聘用合格的独立董事以及增强内、外审的独立性和有效性,切实防止信托
投资公司控股股东或实际控制人干预经营和损害风险管理的做法。

对已发生的情
况,要依照银监法坚决予以处理。

对不具备健康的公司治理、内控制度长期存在严
重缺陷的,要坚决叫停信托投资公司部分或全部业务。



十、加强和完善对高管人员尽职和诚信度监管。

各银监局要依法开展对高管人
员进行监督管理谈话,了解公司的业务活动和风险管理情况。

对高级管理人员长期
不在注册地履职的,要责令立即正常履职,或建议公司限期更换相应的高管人员;
对董事长、总经理等主要高级管理人员长期空缺的,要限期选任合格人员,限期未
选任合格人员的,要暂停该公司部分或全部业务。

对不熟悉业务,不能清楚地掌握
公司经营、风险状况,不具备管理能力的高级管理人员,要进行监管警示;限期达
不到要求的,应建议公司即行更换。

不接受或有意躲避监管谈话,对监管谈话敷衍
塞责,不认真负责地答复监管机关询问,甚至隐瞒或提供虚假信息的高管人员,要
及时按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》等有
关法律法规进行处罚,并及时予以通报,记入诚信档案。

对违规经营、落实监管意
见不力的信托投资公司。

除依法及时对其进行处罚外,还应视情节轻重对相关高管
人员权力进行限制或取消一定期限直至终身任职资格。

凡有不良记录或受金融监管
部门处分的人员,一律不得在信托投资公司担任高级管理人员。



十一、各银监局要统一思想、提高认识,高度重视信托投资公司监管工作,按
属地监管原则,认真履行监管职责,切实做到思想到位,组织到位,作风到位,监
管到位。

要按照分类监管原则;加强对正常经营,准备登记、实施转制、未完成市



场退出的信托投资公司的监管,重点做好经营风险的监管。

对各类重大风险要做到
家底清楚,并制定监管预案,多做工作,稳妥处理。

要不断完善监管责任和问责
制,确保监管政令畅通。

对不认真执行审慎监管要求,监管失职和渎职的人员要及
时严肃处理。

各银监局监管工作中要注意深入实际,总结经验,做好工作,遇有重
大问题,要及时报告。



实木地板-兴银集团


百色市-河洛编程器


打蜡方法-广电电气


什么东西倒立后会增加一半-企业电话查询


97坂崎良-网上买笔记本


情侣装卫衣-关于暑假的作文


上地实验小学-纳斯达克实时行情


凤鸣朝阳-钓鱼的启示读后感


更多推荐
213006,海鸥股份,鹿港科技股吧,银华鑫瑞,东安动力股吧,幸福蓝海国际影城,600811股吧,爱建股份股吧,600603股吧,000400,600808马钢股份,碧水源股吧,深纺织a股吧,千股千评东方财富网,张家港保税科技,江泉实业股吧,云维股份吧,游族网络股票,供销大集股吧,银河电子股票,600754锦江股份,中科英华股吧,601218股票,鲁商发展,太化股份股吧,600835上海机电,紫竹逸士,夜之祭礼,香江控股股票,600348股吧,辉煌科技002296,天箭科技中签号,
发布时间:2021-09-14 11:57:36
本文来自网络的,不代表本站立场,转载请注明出处: https://www.hnkaiping.cn/hnka/814287.html

作者: admin

股票市场吧|今天股票行情|股票时间

发表评论

10条评论

  1. 并按规定追究或建议追究有关审查人员的责任

  2. 挪用和私自改变信托资金用途等违规事项的监管工作;要通过访问

  3. 要进一步加强对拟重新登记公司的监管