商业银行代销信托

广东仲元中学-添

2021年9月14日发(作者:如何建立个人交易系统股市实战(gssz))




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商业银行代销信托



篇一:理财销售从业资格考试题(资格班新增考题)
单选
1.最经常使用也是最主要的洽谈地点(客户的办公地点)
2.与客户确认来访前,如果正是客户较为繁忙的时间,
也可以通过(短信)简要说明来意。


3.其他条件相同情况下,以外币计价的债券的风险高于
以本币计价的风险,风险来自于(汇率风险)
4.银行人员应该如何宣传分红保险的分红情况?(分红
是不确定的)
5.下列哪个理财产品可以看做是债券与期权的结合(可
转换公司债券)
6.市场价格为90元,期限3年,面额为100元的债券,
其即期收益率为6.67%,则其息票率为(0.06)
7.信托行为的发生必须由委托人和(受托人)进行约定。


8.以下关于保本基金,说法错误的是(如果投资者提前
赎回基金,依然享有保本承诺的损失)


第 1 页 共 18 页




9.老往夫妇即将退休,子女也已独立,有丰厚的基础,
支出较少,那么他们处于生命周期的(家庭成熟期)
10.我行的外币理财产品对于客户来讲,属于(低)风
险产品。


11.目前,各家银行的个人外汇理财产品实际上都是(结
构性存款)
12.(顾问式维护)的核心是发挥客户经理对客户的顾
问,咨询,维护功能,谋求双方的长期信任与合作。


13.道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时,
做出有损于(客户利益)的行为。


14.以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能
力丧失为给付保险金条件,按约定对被保险人在一定时期内
收入减少或者中断的健康保险(失能收入损失保险)
15.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购财富鑫鑫
向荣,如果银行行使该权利,将提前(2)个工作日进行公
告。


16.从外汇交易数量来看,由国际贸易而产生的外汇交
易占整个外汇交易的比重不断(减少)
17.以下费用中,不属于基金销售过程中发生的,由投
资者自己承担的费用是(基金服务费)
18.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户(不
保证收益)


第 2 页 共 18 页




19.目前(总行)负责财富系列理财产品的研发工作
20.我行理财业务资格是由(中国证券监督管理委员会
和中国银行业监督管理委员会)
21.全国“金雁奖”营销评选活动开始于(20XX年)
22.商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定(个
人理财业务)是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务
规划、投资顾问等专业化服务活动。


23.我行坚持服务(三农),服务中小企业,服务城乡居
民的大型零售商业银行定位。


24.主要针对投保人发生疾病和意外所造成的费用所产
生的保险需求是(紧急预备金)
25.大堂揽客作用不包括(有助于提升员工士气)
26.受托人违反规定,利用信托财产为自己谋取利益的,
所得利益归入(信托财产)
27.下列不属于理财顾问服务的业务(存款业务)
28.客户经理应该根据(客户需求)想客户推荐产品
29.在促成营销的话术中,用暗示启发的手法点明产品
优势,亮点,只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是(暗
示启发法)
30.以下我行哪一种人民币理财产品以每月为周期计算
投资收益(月月升)
31.“金种子”产品成立之初投资起点是(30万)


第 3 页 共 18 页




32.没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成
国债发行,交易及兑付的债券是(记账式国债)
33.以下(通货膨胀率)是引起外部营销风险的经济因
素。


34.中国邮政储蓄银行有限恻然公司成立于(20XX年3
月)
35.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定
客户风险承受能力评级,由低到高至少包括(5级)
36.(汇率风险)是代客境外理财产品的主要风险。


37.国债面值以人民币(元)为单位,国债交易金额须
为(百元)的整数倍
38.(意向客户表)要以月为单位填写保存,并随着销
售活动的开展每日更新,在填写时,客户经理需记录“有效”
客户~~~
39.我行金苹果专户人民币理财产品目前针对(机构客
户)开放
40.一般情况下,变动收益证券比固定收益证券(收益
高,风险大)
41.截止20XX.6月底,我行到期财富系列理财产品未达
到预期收益率的有(0)只
42.我行目前可以面对机构客户销售的国债是(凭证式
国债)


第 4 页 共 18 页




43.我行以下产品系列中,风险等级相对居中的个人理
财产品是(创富系列)
44.我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向
不包括(股票)
45.期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财
计划(期权费收益)
46.保险产品理财产品不包括以下(金融期权)
47.营销体系建设工作的牵头部门是(渠道管理部)
48.关于个人理财说法不正确的(个人理财业务是一般
性业务咨询服务)
49.目标客户是指客户经理通过(市场细分)后所确定
的重点营销对象
50.假设某开放式基金于20XX年1月1日成立,则基金
宣传推介材料里应登载最近()个完整会计年度的业绩“5

51.与客户接触时,(事先预约)可避免吃闭门~~
52.人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵循
以下原则不包括(公平对待客户原则)
53.不属于货币市场的金融工具(股票)
54.财富鑫鑫向荣产品风险等级(pR2)
55.目前我行外币理财产品为()“非保本浮动收益型”
56.约访时,首选通过(拨打座机)方式联络客户


第 5 页 共 18 页




57.对于那些难以直接联系,或者不便直接联系的客户,
可以采用(引见约访)的方法
58.影响股票价格的因素是股票投资风险之源,其中系
统风险可由下列哪个银色引起(央行调高再贴现率)
59.下面属于我行发售的邮银财富御享理财产品的特征
的是(风险很高)
60.中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中
国邮政储蓄银行股份有限责任公司时间(20XX.1.21)
61.下列四种投资工具中,风险最低的(国库券)
62.以下关于账户贵金属业务说法不正确的是()“5*24”
63.穿着工装时,衣长约盖过臀部的(45)为宜
64.一般而言,客户资金的投资期限越长,能够承受的
投资风险越(高)
65.上海黄金交易所挂盘合约中,Au(T+D)的标准标的
实物规格为(99.95%,重量3千克的金锭)
66.下面关于上海黄金交易所的延期补偿费制度,说法
不正确的()“Ag(A+D)
67.下列理财产品中,那个系列是我行最新推出的新系
列产品(邮银财富御享系列)
68.商业银行应当向销售人员提供每年不少于(20)小
时培训
69.20XX年,邮储银行共计发行()期外汇理财产品16


第 6 页 共 18 页




70.国债质押业务正式上线后,个人客户即可在(信贷
窗口)进行申请办理
71.我行(中低端)客户占整个客户群的比例较大
72.邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各
企事业单位及政府相关,其中以(企业单位)为主
73.某客户认购日日升份,日日升年化收益率为
1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益金额约为()
74.客户甲于20XX年5月1日购买凭证式国债20XX0203,
金额为元,该劵种期限为3.73%,到期一次性还本付
息,该券种的计息规定如下:从购买之日起,1年期和3年
期凭证国债持有时间不满半年不计付利息,满半年不满1年
按0.36%计息,3年期凭证国债持有时间满1年不满2年按
1.71%计息。

满2年不满3年按2.52%计息。

若客户甲于20XX
年10月1日提前兑取该笔20XX0203,则其自己账户将收到
的金额为()
75.下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的(在
最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期银行定期利率
的下限)
76.截止20XX年底,我行代理保险业务累计服务客户已
达(6100万户)
77.我行“天富”系列理财产品的投资管理人以(投资
顾问)为主


第 7 页 共 18 页




78.下列我行发行的理财产品中,属于私人银行业务是
(以上答案都不对)天富
79.客户经理的岗位工资实行(月薪)
80.若国债客户要求,我行国债系统可为其出单,但出
单卷中的后续交易均需先办理(收单)交易后再办理
81.可行性研究是决定能否(实施营销方案)的重要
依据
82.下列关于结构性理财计划的论述中,错误的一项是
(结构性理财计划的收益率通常与银行存款利率相等)
83.穿着工装时,裤长以盖过鞋跟的(23)为宜
84.兼具债券和股票特性的融资工具是(可转换公司债
券)
85.客户经理要根据不同的拜访目的的决定会谈时间,
如正式商谈合作事宜,则以(上班)时间为宜
86.(客户经理)是指我行从事客户维护与开发,密切
我行于客户之间的相互联系和合作,为客户提供金融服务的
专职营销人员
87.我国除股票以外最大的投资市场是(黄金市场)
88.从外汇交易数量来看,由国际贸易而产生的外汇交
易占整个外汇交易的比重不断(减少)
89.电话营销中,(客户经理的第一句话是否能够吸引客
户)是电话营销继续进行的关键


第 8 页 共 18 页




90.投资于面额为100元,期限为5年,息票率为5%的
国债,若想获得4%的到期收益率,则应该以什么价格入该债
券。

(104.45)
91.在银行营业机构向客户销售保险产品的人员应该是
(取得保险销售资格的银行销售人员)
92.我行专门为客户度身定制的人民币理财产品(金苹
果系列)
93.国债业务营业日为()
94.外汇期货交易的是指在约定的日期,按照已经锁定
的汇率,用(美元)买卖一定数量的另外一种货币
95购买金苹果理财产品的机构客户需满足在我行的公
司系统中,开户已满()“两个工作日”
96.基金宣传推介材料可以登载该基金,基金管理人管
理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足(6个月)
的除外
97.我国当前的资金信托业务不包括(财产管理信托)
98.通常所说的股票行情,即股票价格是指(股票的市
场价值)
99.排除国家法定节假日的情况,下面那个时可不是上
海黄金交易所的交易时间(周五22.00)
100穿着工装时,裤长以盖过鞋跟的(23)为宜
101与客户讨价还价的原则不包括(适当让步)


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商业银行代销信托



篇一:理财销售从业资格考试题(资格班新增考题)
单选
1.最经常使用也是最主要的洽谈地点(客户的办公地点)
2.与客户确认来访前,如果正是客户较为繁忙的时间,
也可以通过(短信)简要说明来意。


3.其他条件相同情况下,以外币计价的债券的风险高于
以本币计价的风险,风险来自于(汇率风险)
4.银行人员应该如何宣传分红保险的分红情况?(分红
是不确定的)
5.下列哪个理财产品可以看做是债券与期权的结合(可
转换公司债券)
6.市场价格为90元,期限3年,面额为100元的债券,
其即期收益率为6.67%,则其息票率为(0.06)
7.信托行为的发生必须由委托人和(受托人)进行约定。


8.以下关于保本基金,说法错误的是(如果投资者提前
赎回基金,依然享有保本承诺的损失)


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9.老往夫妇即将退休,子女也已独立,有丰厚的基础,
支出较少,那么他们处于生命周期的(家庭成熟期)
10.我行的外币理财产品对于客户来讲,属于(低)风
险产品。


11.目前,各家银行的个人外汇理财产品实际上都是(结
构性存款)
12.(顾问式维护)的核心是发挥客户经理对客户的顾
问,咨询,维护功能,谋求双方的长期信任与合作。


13.道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时,
做出有损于(客户利益)的行为。


14.以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能
力丧失为给付保险金条件,按约定对被保险人在一定时期内
收入减少或者中断的健康保险(失能收入损失保险)
15.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购财富鑫鑫
向荣,如果银行行使该权利,将提前(2)个工作日进行公
告。


16.从外汇交易数量来看,由国际贸易而产生的外汇交
易占整个外汇交易的比重不断(减少)
17.以下费用中,不属于基金销售过程中发生的,由投
资者自己承担的费用是(基金服务费)
18.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户(不
保证收益)


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19.目前(总行)负责财富系列理财产品的研发工作
20.我行理财业务资格是由(中国证券监督管理委员会
和中国银行业监督管理委员会)
21.全国“金雁奖”营销评选活动开始于(20XX年)
22.商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定(个
人理财业务)是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务
规划、投资顾问等专业化服务活动。


23.我行坚持服务(三农),服务中小企业,服务城乡居
民的大型零售商业银行定位。


24.主要针对投保人发生疾病和意外所造成的费用所产
生的保险需求是(紧急预备金)
25.大堂揽客作用不包括(有助于提升员工士气)
26.受托人违反规定,利用信托财产为自己谋取利益的,
所得利益归入(信托财产)
27.下列不属于理财顾问服务的业务(存款业务)
28.客户经理应该根据(客户需求)想客户推荐产品
29.在促成营销的话术中,用暗示启发的手法点明产品
优势,亮点,只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是(暗
示启发法)
30.以下我行哪一种人民币理财产品以每月为周期计算
投资收益(月月升)
31.“金种子”产品成立之初投资起点是(30万)


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32.没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成
国债发行,交易及兑付的债券是(记账式国债)
33.以下(通货膨胀率)是引起外部营销风险的经济因
素。


34.中国邮政储蓄银行有限恻然公司成立于(20XX年3
月)
35.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定
客户风险承受能力评级,由低到高至少包括(5级)
36.(汇率风险)是代客境外理财产品的主要风险。


37.国债面值以人民币(元)为单位,国债交易金额须
为(百元)的整数倍
38.(意向客户表)要以月为单位填写保存,并随着销
售活动的开展每日更新,在填写时,客户经理需记录“有效”
客户~~~
39.我行金苹果专户人民币理财产品目前针对(机构客
户)开放
40.一般情况下,变动收益证券比固定收益证券(收益
高,风险大)
41.截止20XX.6月底,我行到期财富系列理财产品未达
到预期收益率的有(0)只
42.我行目前可以面对机构客户销售的国债是(凭证式
国债)


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43.我行以下产品系列中,风险等级相对居中的个人理
财产品是(创富系列)
44.我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向
不包括(股票)
45.期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财
计划(期权费收益)
46.保险产品理财产品不包括以下(金融期权)
47.营销体系建设工作的牵头部门是(渠道管理部)
48.关于个人理财说法不正确的(个人理财业务是一般
性业务咨询服务)
49.目标客户是指客户经理通过(市场细分)后所确定
的重点营销对象
50.假设某开放式基金于20XX年1月1日成立,则基金
宣传推介材料里应登载最近()个完整会计年度的业绩“5

51.与客户接触时,(事先预约)可避免吃闭门~~
52.人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵循
以下原则不包括(公平对待客户原则)
53.不属于货币市场的金融工具(股票)
54.财富鑫鑫向荣产品风险等级(pR2)
55.目前我行外币理财产品为()“非保本浮动收益型”
56.约访时,首选通过(拨打座机)方式联络客户


第 5 页 共 18 页




57.对于那些难以直接联系,或者不便直接联系的客户,
可以采用(引见约访)的方法
58.影响股票价格的因素是股票投资风险之源,其中系
统风险可由下列哪个银色引起(央行调高再贴现率)
59.下面属于我行发售的邮银财富御享理财产品的特征
的是(风险很高)
60.中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中
国邮政储蓄银行股份有限责任公司时间(20XX.1.21)
61.下列四种投资工具中,风险最低的(国库券)
62.以下关于账户贵金属业务说法不正确的是()“5*24”
63.穿着工装时,衣长约盖过臀部的(45)为宜
64.一般而言,客户资金的投资期限越长,能够承受的
投资风险越(高)
65.上海黄金交易所挂盘合约中,Au(T+D)的标准标的
实物规格为(99.95%,重量3千克的金锭)
66.下面关于上海黄金交易所的延期补偿费制度,说法
不正确的()“Ag(A+D)
67.下列理财产品中,那个系列是我行最新推出的新系
列产品(邮银财富御享系列)
68.商业银行应当向销售人员提供每年不少于(20)小
时培训
69.20XX年,邮储银行共计发行()期外汇理财产品16


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70.国债质押业务正式上线后,个人客户即可在(信贷
窗口)进行申请办理
71.我行(中低端)客户占整个客户群的比例较大
72.邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各
企事业单位及政府相关,其中以(企业单位)为主
73.某客户认购日日升份,日日升年化收益率为
1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益金额约为()
74.客户甲于20XX年5月1日购买凭证式国债20XX0203,
金额为元,该劵种期限为3.73%,到期一次性还本付
息,该券种的计息规定如下:从购买之日起,1年期和3年
期凭证国债持有时间不满半年不计付利息,满半年不满1年
按0.36%计息,3年期凭证国债持有时间满1年不满2年按
1.71%计息。

满2年不满3年按2.52%计息。

若客户甲于20XX
年10月1日提前兑取该笔20XX0203,则其自己账户将收到
的金额为()
75.下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的(在
最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期银行定期利率
的下限)
76.截止20XX年底,我行代理保险业务累计服务客户已
达(6100万户)
77.我行“天富”系列理财产品的投资管理人以(投资
顾问)为主


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78.下列我行发行的理财产品中,属于私人银行业务是
(以上答案都不对)天富
79.客户经理的岗位工资实行(月薪)
80.若国债客户要求,我行国债系统可为其出单,但出
单卷中的后续交易均需先办理(收单)交易后再办理
81.可行性研究是决定能否(实施营销方案)的重要
依据
82.下列关于结构性理财计划的论述中,错误的一项是
(结构性理财计划的收益率通常与银行存款利率相等)
83.穿着工装时,裤长以盖过鞋跟的(23)为宜
84.兼具债券和股票特性的融资工具是(可转换公司债
券)
85.客户经理要根据不同的拜访目的的决定会谈时间,
如正式商谈合作事宜,则以(上班)时间为宜
86.(客户经理)是指我行从事客户维护与开发,密切
我行于客户之间的相互联系和合作,为客户提供金融服务的
专职营销人员
87.我国除股票以外最大的投资市场是(黄金市场)
88.从外汇交易数量来看,由国际贸易而产生的外汇交
易占整个外汇交易的比重不断(减少)
89.电话营销中,(客户经理的第一句话是否能够吸引客
户)是电话营销继续进行的关键


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90.投资于面额为100元,期限为5年,息票率为5%的
国债,若想获得4%的到期收益率,则应该以什么价格入该债
券。

(104.45)
91.在银行营业机构向客户销售保险产品的人员应该是
(取得保险销售资格的银行销售人员)
92.我行专门为客户度身定制的人民币理财产品(金苹
果系列)
93.国债业务营业日为()
94.外汇期货交易的是指在约定的日期,按照已经锁定
的汇率,用(美元)买卖一定数量的另外一种货币
95购买金苹果理财产品的机构客户需满足在我行的公
司系统中,开户已满()“两个工作日”
96.基金宣传推介材料可以登载该基金,基金管理人管
理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足(6个月)
的除外
97.我国当前的资金信托业务不包括(财产管理信托)
98.通常所说的股票行情,即股票价格是指(股票的市
场价值)
99.排除国家法定节假日的情况,下面那个时可不是上
海黄金交易所的交易时间(周五22.00)
100穿着工装时,裤长以盖过鞋跟的(23)为宜
101与客户讨价还价的原则不包括(适当让步)


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发布时间:2021-09-14 11:46:49
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  1. 风险最低的(国库券) 62.以下关于账户贵金属业务说法不正确的是()“5*24” 63.穿着工装时

  2. 用暗示启发的手法点明产品优势

  3. 由低到高至少包括(5级) 36.(汇率风险)是代客境外理财产品的主要风险