信托电话营销话术之欧阳学创编

小学周记范文-中国股票市场板块

2021年9月14日发(作者:大家乐集团(hk00341)大家乐集团分析讨论)


欧阳学创编
第一部分陌生电话(CC)


时间:2021.03.03

创作:欧阳学
永远记住:陌生客户电话的目的只有一个——约见,
有约见才有成交






开场白

情况三:客户没有接触过信
开场白

托,对信托不了解
情况一:客户和XX信托有过
接触,购买过他们的XX产品
细分情况一:收益率和期限对方有
情况二:客户和XX信托有过
接触,但是没有购买过任何
产品
细分情况二:收益率和期限对方无
细分情况一:客户对信托不了解,
以前也没有做过信托产品
细分情况二:客户现在资金不方
便,暂时做不了
销售:X先生女士您好,这里是大唐财富管理投资有
限公司,我是这里的理财经理,我姓X,您好。

我们
公司是央企控股的主要为流动资产在100万以上的高
端客户提供固定收益信托理财服务的专业财富管理公
司,请问您之前接触过信托理财服务吗?

一、情况一

客户:和XX信托有过接触,购买过他们的XX产
品。



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销售:哦,那您对信托应该是很了解了,您上次做的
产品是几年期的,收益率是多少呢?

(一)细分情况一

客户:X年期的,收益率X%(收益率和期限对方有
优势)

销售:那您投资眼光挺不错的,其实我们大唐财富主
要就是帮助客户在市场上优选信托公司,优选信托产
品,站在专业的财富管理角度,从数以千计信托产品
中为客户优中选优,实现资产合理配置,我们现在有
一个非常不错的产品。

您看这样好不好,跟您约个时
间,您到公司来做一个详细的了解,您看明天上午或
者下午哪个时间段方便?

1、
客户:好的。

明天上午下午X点,你们公司在哪?

销售:我们公司地址是XXXX,稍后我会把公司地址
和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,明天上午我会再跟您确认到访时间。



2、
客户:明天不行,星期X你在给我打电话吧

销售:好的,星期X我再联系您,稍后我会把公司地
址和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,祝您工作顺利。



3、
客户:明天不行,我有时间再联系你吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联系方式
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发送到您的手机上,请您保存,您预计大约在这周几
会比较方便,我对自己的时间也提前做一个安排。



(1)客户:星期X吧

销售:嗯,我记下了,那我们到时候再联系,谢谢您
接听我的电话,祝您工作顺利。



(2)客户:现在不好说,等我有时间再说吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联
系方式发送到您的手机上,请您保存,谢谢您接听我
的电话,祝您工作顺利。

(过一个礼拜再打)

(二)细分情况二

客户:X年期的,收益率X%(收益率和期限对方无
优势)

销售:那也还挺不错的,我们目前也给客户优选了一
个XX信托公司的XX项目,主要投资方向是XXX,
期限是X年,收益率为X%的产品(详细说明每一档
的起步金额和收益率),您看这样好不好,跟您约个
时间,您到公司来做一个详细的了解,您看明天上午
或者下午哪个时间段方便?

1、
客户:好的。

明天上午下午X点,你们公司在哪?

销售:我们公司地址是XXXX,稍后我会把公司地址
和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,明天上午我会再跟您确认到访时间。



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2、
客户:明天不行,星期X你在给我打电话吧

销售:好的,星期X我再联系您,稍后我会把公司地
址和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,祝您工作顺利。



3、
客户:明天不行,我有时间再联系你吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联系方式
发送到您的手机上,请您保存,您预计大约在这周几
会比较方便,我对自己的时间也提前做一个安排。



(1)客户:星期X吧

销售:嗯,我记下了,那我们到时候再联系,谢谢您
接听我的电话,祝您工作顺利。



(2)客户:现在不好说,等我有时间再说吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联
系方式发送到您的手机上,请您保存,谢谢您接听我
的电话,祝您工作顺利。

(过一个礼拜再打,两次约
见不成,可以直接问原因,是因为金额的问题,还是
不感兴趣等等)

二、情况二

客户:和XX信托有过接触,但是没有购买过任何产


销售:哦,那是哪个方面您不太满意,所以没有购买
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他们公司的信托产品呢?

(一)细分情况一

客户:对信托不了解,以前也没有做过信托产品。



销售:哦,是这样的,那您可能确实需要对信托做一
个详细的了解,才能做出相应的选择,毕竟这是一项
比较大的投资,信托产品最低的起步金额也在100万
人民币以上。

您看这样好不好,跟您约个时间,您到
公司来坐一坐,您看明天上午或者下午哪个时间段方
便?

1、
客户:好的。

明天上午下午X点,你们公司在哪?

销售:我们公司地址是XXXX,稍后我会把公司地址
和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,明天上午我会再跟您确认到访时间。



2、客户:明天不行,星期X你在给我打电话吧

销售:好的,星期X我再联系您,稍后我会把公司地
址和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,祝您工作顺利。



3、客户:明天不行,我有时间再联系你吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联系方式
发送到您的手机上,请您保存,您预计大约在这周几
会比较方便,我对自己的时间也提前做一个安排。



(1)客户:星期X吧

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销售:嗯,我记下了,那我们到时候再联系,谢谢您
接听我的电话,祝您工作顺利。



(2)客户:现在不好说,等我有时间再说吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联
系方式发送到您的手机上,请您保存,谢谢您接听我
的电话,祝您工作顺利。

(过一个礼拜再打,两次约
见不成,可以直接问原因,是因为金额的问题,还是
不感兴趣等等)

(二)细分情况二

客户:我现在资金不方便,暂时做不了。



销售:哦,是这样啊,那您现在把资金都投到什么样
的投资方向上了呢?

客户:股票基金银行理财债券期货信托定期存
款……

销售:自行发挥(关键问题是问出具体的投资内容,
比如投的那支基金,什么价位买的,准备什么价位出
手,止盈止损点分别是百分之多少,如果是银行理财
要问清楚产品结构,比如保不保本,保不保收益,保
的话保多少,挂钩的什么标的,什么时候做,期限多
长,什么时候到期,投了多少钱等等)好的,您的情
况我大概清楚了,虽然您现在不能马上成为我们公司
的贵宾客户,但是我也会帮你关注您投资产品的市场
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信息,及时与您沟通,希望在投资领域能够给您提供
优质的服务,同时如果我会定期把信托产品信息发给
您,您可以先做了解,稍后我会把公司地址和我的联
系方式发送到您的手机上,请您保存,您方便的时候
也可以到公司来坐坐,谢谢,祝您工作顺利(随后出
产品就给他发,不太忙的时候打电话约见或者拜访)

三、情况三

客户:没有接触过,不了解。



销售:嗯,是这样的,信托在2008年以前对大部分客
户来说都是比较陌生的事物,因为之前的信托只和银
行合作,不会直接与终端客户接触,但实际上信托是
金融四大产业支柱之一,和银行一样受国家银监会监
管。

之前银行代销信托产品,比较有局限性,往往会
选择一两家在银行开立账户的信托公司来合作,但随
着近年来信托行业飞速发展和客户财富的迅速增长,
需要更多途径完成信托公司优质产品和高端客户之间
的匹配,于是大唐财富这样的独立于市场的财富管理
公司就孕育而生了。

目前我们主要为闲置资产在300
万人民币以上的高端客户提供固定收益型产品,虽然
收益率不是很高,年化在10%左右,但是稳定性非常
好,凡是跟我们合作的信托公司到期产品全部按照产
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品合同中与客户约定的收益率进行了兑付,目前到期
兑付率依然保持在100%,就是在08年金融危机最严
重的时候,依然全额兑付了所有到期产品,赢得很高
的市场美誉度,截止到2010年底,整个信托行业管理
资产规模约为3万亿,首次超过了基金行业资金管理
规模。

我们大唐财富作为致力于信托行业的财富管理
公司,应该是您资产保值增值的最佳选择。

如果您希
望对我们公司和整个信托行业有一个更进一步的了
解,建议您亲自到公司来看一看,您看明天上午或者
下午哪个时间段方便?

1、
客户:好的。

明天上午下午X点,你们公司在哪?

销售:我们公司地址是XXXX,稍后我会把公司地址
和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,明天上午我会再跟您确认到访时间。



2、
客户:明天不行,星期X你在给我打电话吧

销售:好的,星期X我再联系您,稍后我会把公司地
址和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,祝您工作顺利。



3、
客户:明天不行,我有时间再联系你吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联系方式
发送到您的手机上,请您保存,您预计大约在这周几
会比较方便,我对自己的时间也提前做一个安排。



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(1)客户:星期X吧

销售:嗯,我记下了,那我们到时候再联系,谢谢您
接听我的电话,祝您工作顺利。



(2)客户:现在不好说,等我有时间再说吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联
系方式发送到您的手机上,请您保存,谢谢您接听我
的电话,祝您工作顺利。

(过一个礼拜再打,两次约
见不成,可以直接问原因,是因为金额的问题,还是
不感兴趣等等)

第二部分:异议处理

1、客户:为什么以前没有听说过你们?

销售:北京大唐财富是一家服务于高端客户的三方理
财公司,中融信托是我们的兄弟公司,中融信托的大
股东中植集团也是我公司的第一大股东,再加上央企
大唐发电的加入,使我们有了更坚实的后备支持。


于客户对于信托产品需求的不断增加,我们在市场上
筛选出优质的信托公司以及优质的信托产品为客户做
出更为专业的资金配比,实现风险分散,资产配置管
理。



2、客户:我还是觉得银行比较踏实,银行虽然收益率
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低点,但起码不会倒闭啊,钱放在你们那谁来保证资
金的安全性?

销售:这个问题确实需要跟您着重介绍一下。

首先我
们国家的金融业是分业经营的,也就是说银行不能设
计信托产品,所有在银行销售的信托产品都是银行向
信托公司采购的,银行不会对信托产品的本金收益最
终能否兑现负责,在这一点上我们和银行是没有区别
的,而一款信托产品通过直接向我们认购往往在收益
上要比通过银行认购要高一些,因为银行通常会收取
比较高额的中间费用,您之前如果在银行接触过一些
固定收益理财产品,基本上都是信托产品,而银行给
客户回报率通常都要低一些;其次,银行的主营业务
是存贷,信托代销只是其众多中间业务的一项,而我
们只有一项业务,专注于信托理财,所以我们在公司
的组织架构上就实现了三层风险控制环节,分别是产
品初选、风险审核、风险决策,由具有多年从业经验
的专业人员负责,最大程度进行产品风险控制,所以
在信托产品的挑选上,我们会比银行更专业。

此外,
您如果选择我们推荐的信托产品,您的钱并不是放在
我们公司的保险箱里,我们也不接受现金认购,您的
钱需要汇入第三方托管银行的账户,就像买基金一
样,有一个专门银行账户来管理,在这个过程中托管
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银行会收取一定的托管费,同时也会对资金安全进行
监管,保证专款专用,在这些方面,信托法有明确的
要求,也就是说您的钱最后是放在银行里运作的。



3、客户:公司性质和股权结构

销售:我们公司的性质是股份制公司,股权结构为央
企大唐发电()、中植集团,管理层股东目前
也在积极引进海外投资者。



4、客户:资金为什么要划转到外地?为什么合同签署
地也是外地?

销售:根据相关法律法规,信托募集账户应与公司注
册地保持一致,在信托产品募集结束后,金额会由募
集账户直接划转到托管账户。

签署地为注册地是各信
托公司开展异地业务的一个通用模式,比如一个注册
地在北京的信托公司,去深圳开展业务,合同签署地
也是北京,但请您放心,这个问题不会对您购买产品
和最终本金收益的兑付产生任何影响。



5、客户:合同中为什么写的是预期收益率而不是固定
收益?

销售:按照监管要求,合同中只能体现预期收益率,
而这个收益率是我们通过前期尽职调查、项目测算等
周密分析得出来的产品实际能够兑付给客户的收益水
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平,具有非常强的可操作性,而且按照以往的兑付情
况来看,我们的到期兑付率是100%,这一点上我们还
是很有信心的。

6、客户:你们用什么手段保证我的本
金安全和到期收益的实现?

销售:首先我们的信托产品大部分并不是直接投资金
融产品,而是投资资质良好、前景乐观的实业项目,
您也知道实业的利润率要比股票的收益率容易控制的
多;其次,公司有专业的产品初选、风险控制、风险
决策三个独立部门对信托产品进行层层筛选、严格控
制,并且每个项目必须由项目方提供足以覆盖所有客
户本金收益的抵押、质押等担保措施,以保证在项目
收益率未达预期的情况下,信托公司依然有能力通过
上述风险控制手段兑付客户的本金和收益,这是其他
金融机构不可能做到的。



7、客户:如何证明我的资金确实是用来购买你们的产
品了?

销售:我们会与您签订相应的产品认购合同,当项目
成立后,我们的客户经理会通知您项目成立,并会在
项目成立后的大约10个工作日内给您一份盖有信托公
司公章的认购确认书,如有需要,还可以为您提供相
应的资金到账收据。



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8、客户:认购产品后,如何了解项目进展情况

销售:根据不同的信托公司和不同的项目,通常我们
会周期性向您提供项目报告,让您了解项目的运营状
况,同时您的理财经理也会定期和您沟通,如果您有
任何对于产品信息的特殊要求,也可以向理财经理提
出,我们会尽力满足您的要求。



9、客户:我是外籍人士,是否能够认购信托产品

销售:如果您是外籍人士,虽然不能直接投资国内的
股票、基金等,但是可以认购部分公司发行的信托产
品,这个问题各家信托公司规定不太一样,具体问题
我可以帮您具体分析。



10、客户:我的资金在多个银行账户里,同时往你们
指定的账户内汇款可以吗?

销售:这个问题每个信托公司要求不太一样,有的信
托公司要求汇款前先把资金转移到同一账户再汇往募
集账户,有的信托公司则可以多个账户往募集账户里
汇款,但前提是汇款账户持有人必须和合同签署人保
持一致,项目结束后收益账户持有人也必须与合同签
署人保持一致,直系亲属也不能代替,这可能和其他
一些金融产品不太一样。



11、客户:我明天来你们公司签合同,需要准备什么
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东西?

销售:您需要准备您的身份证(外籍客户需要护照、
美籍需要绿卡、加籍需要枫叶卡、港澳籍需要港澳通
行证、台湾籍需要回乡证等),您的银行卡或存折,
以上两样,我们需要留存复印件,之后连同您的汇款
凭证复印件一块进行备份,以便将来产品到期时及时
将本金和收益返还到您的账户中,您的汇款账户作为
未来返还本金和收益的唯一路径,这张银行卡或存折
的信息需要您在合同中填写。



12、客户:产品到期时,我多久能拿到钱?

销售:通常我们会在产品到期前与您联系,再次核对
您当初预留的返款路径,如果没有问题的话,会在产
品到期后的十个工作日内返还到您的账户中。



13、客户:如果在产品存续期内,我的返款账户变更
了,怎么办?

销售:您可以与我联系,我会帮您办理好相关的变更
手续。



14、客户:如果我在产品存续期内,突然需要用到这
笔资金,怎么办?

销售:如果合同没有特殊约定,信托产品一般是不能
提前赎回的,因此需要您在认购之前考虑好,尽量用
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闲置资金进行认购,如果有特殊情况,导致您必须提
前用到这笔资金,我们会尽量为您寻找转让对象,您
也可以自己寻找转让对象,如果有人愿意受让您的这
个信托产品,我们会为您尽快办理好相关手续。



15、客户:如果产品存续期内,你离职了,那我找谁
去?

销售:首先,大唐是一个非常好的平台,我愿意长期
在这里发展,但如果由于特殊原因我离开了,公司有
相应的客户交接制度,我们会及时安排相应的工作人
员来为您服务。



16、客户:我用公司的资金可以认购你们产品吗?

销售:这是可以的,只要是合格机构投资者,都是可
以认购信托产品的,具体的认购方式,我可以见面与
您详谈。



17、客户:你不是说你们的产品100万起步吗,为什
么现在要300万了?

销售:是这样的,根据信托法的相关规定,每个信托
产品300万以下的小额自然人数量只有50个(机构投
资者不在此列)。

我们目前在全国有超过30个分支机
构,产品向全国同步发行,目前这个产品的小额自然
人额度已经满了,如果您确实想投资这个产品,只能
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用300万起这个额度了。



时间:2021.03.03

创作:欧阳学
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时间:2021.03.03

创作:欧阳学
永远记住:陌生客户电话的目的只有一个——约见,
有约见才有成交






开场白

情况三:客户没有接触过信
开场白

托,对信托不了解
情况一:客户和XX信托有过
接触,购买过他们的XX产品
细分情况一:收益率和期限对方有
情况二:客户和XX信托有过
接触,但是没有购买过任何
产品
细分情况二:收益率和期限对方无
细分情况一:客户对信托不了解,
以前也没有做过信托产品
细分情况二:客户现在资金不方
便,暂时做不了
销售:X先生女士您好,这里是大唐财富管理投资有
限公司,我是这里的理财经理,我姓X,您好。

我们
公司是央企控股的主要为流动资产在100万以上的高
端客户提供固定收益信托理财服务的专业财富管理公
司,请问您之前接触过信托理财服务吗?

一、情况一

客户:和XX信托有过接触,购买过他们的XX产
品。



欧阳学创编


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销售:哦,那您对信托应该是很了解了,您上次做的
产品是几年期的,收益率是多少呢?

(一)细分情况一

客户:X年期的,收益率X%(收益率和期限对方有
优势)

销售:那您投资眼光挺不错的,其实我们大唐财富主
要就是帮助客户在市场上优选信托公司,优选信托产
品,站在专业的财富管理角度,从数以千计信托产品
中为客户优中选优,实现资产合理配置,我们现在有
一个非常不错的产品。

您看这样好不好,跟您约个时
间,您到公司来做一个详细的了解,您看明天上午或
者下午哪个时间段方便?

1、
客户:好的。

明天上午下午X点,你们公司在哪?

销售:我们公司地址是XXXX,稍后我会把公司地址
和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,明天上午我会再跟您确认到访时间。



2、
客户:明天不行,星期X你在给我打电话吧

销售:好的,星期X我再联系您,稍后我会把公司地
址和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,祝您工作顺利。



3、
客户:明天不行,我有时间再联系你吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联系方式
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发送到您的手机上,请您保存,您预计大约在这周几
会比较方便,我对自己的时间也提前做一个安排。



(1)客户:星期X吧

销售:嗯,我记下了,那我们到时候再联系,谢谢您
接听我的电话,祝您工作顺利。



(2)客户:现在不好说,等我有时间再说吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联
系方式发送到您的手机上,请您保存,谢谢您接听我
的电话,祝您工作顺利。

(过一个礼拜再打)

(二)细分情况二

客户:X年期的,收益率X%(收益率和期限对方无
优势)

销售:那也还挺不错的,我们目前也给客户优选了一
个XX信托公司的XX项目,主要投资方向是XXX,
期限是X年,收益率为X%的产品(详细说明每一档
的起步金额和收益率),您看这样好不好,跟您约个
时间,您到公司来做一个详细的了解,您看明天上午
或者下午哪个时间段方便?

1、
客户:好的。

明天上午下午X点,你们公司在哪?

销售:我们公司地址是XXXX,稍后我会把公司地址
和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,明天上午我会再跟您确认到访时间。



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2、
客户:明天不行,星期X你在给我打电话吧

销售:好的,星期X我再联系您,稍后我会把公司地
址和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,祝您工作顺利。



3、
客户:明天不行,我有时间再联系你吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联系方式
发送到您的手机上,请您保存,您预计大约在这周几
会比较方便,我对自己的时间也提前做一个安排。



(1)客户:星期X吧

销售:嗯,我记下了,那我们到时候再联系,谢谢您
接听我的电话,祝您工作顺利。



(2)客户:现在不好说,等我有时间再说吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联
系方式发送到您的手机上,请您保存,谢谢您接听我
的电话,祝您工作顺利。

(过一个礼拜再打,两次约
见不成,可以直接问原因,是因为金额的问题,还是
不感兴趣等等)

二、情况二

客户:和XX信托有过接触,但是没有购买过任何产


销售:哦,那是哪个方面您不太满意,所以没有购买
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他们公司的信托产品呢?

(一)细分情况一

客户:对信托不了解,以前也没有做过信托产品。



销售:哦,是这样的,那您可能确实需要对信托做一
个详细的了解,才能做出相应的选择,毕竟这是一项
比较大的投资,信托产品最低的起步金额也在100万
人民币以上。

您看这样好不好,跟您约个时间,您到
公司来坐一坐,您看明天上午或者下午哪个时间段方
便?

1、
客户:好的。

明天上午下午X点,你们公司在哪?

销售:我们公司地址是XXXX,稍后我会把公司地址
和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,明天上午我会再跟您确认到访时间。



2、客户:明天不行,星期X你在给我打电话吧

销售:好的,星期X我再联系您,稍后我会把公司地
址和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,祝您工作顺利。



3、客户:明天不行,我有时间再联系你吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联系方式
发送到您的手机上,请您保存,您预计大约在这周几
会比较方便,我对自己的时间也提前做一个安排。



(1)客户:星期X吧

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销售:嗯,我记下了,那我们到时候再联系,谢谢您
接听我的电话,祝您工作顺利。



(2)客户:现在不好说,等我有时间再说吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联
系方式发送到您的手机上,请您保存,谢谢您接听我
的电话,祝您工作顺利。

(过一个礼拜再打,两次约
见不成,可以直接问原因,是因为金额的问题,还是
不感兴趣等等)

(二)细分情况二

客户:我现在资金不方便,暂时做不了。



销售:哦,是这样啊,那您现在把资金都投到什么样
的投资方向上了呢?

客户:股票基金银行理财债券期货信托定期存
款……

销售:自行发挥(关键问题是问出具体的投资内容,
比如投的那支基金,什么价位买的,准备什么价位出
手,止盈止损点分别是百分之多少,如果是银行理财
要问清楚产品结构,比如保不保本,保不保收益,保
的话保多少,挂钩的什么标的,什么时候做,期限多
长,什么时候到期,投了多少钱等等)好的,您的情
况我大概清楚了,虽然您现在不能马上成为我们公司
的贵宾客户,但是我也会帮你关注您投资产品的市场
欧阳学创编


欧阳学创编
信息,及时与您沟通,希望在投资领域能够给您提供
优质的服务,同时如果我会定期把信托产品信息发给
您,您可以先做了解,稍后我会把公司地址和我的联
系方式发送到您的手机上,请您保存,您方便的时候
也可以到公司来坐坐,谢谢,祝您工作顺利(随后出
产品就给他发,不太忙的时候打电话约见或者拜访)

三、情况三

客户:没有接触过,不了解。



销售:嗯,是这样的,信托在2008年以前对大部分客
户来说都是比较陌生的事物,因为之前的信托只和银
行合作,不会直接与终端客户接触,但实际上信托是
金融四大产业支柱之一,和银行一样受国家银监会监
管。

之前银行代销信托产品,比较有局限性,往往会
选择一两家在银行开立账户的信托公司来合作,但随
着近年来信托行业飞速发展和客户财富的迅速增长,
需要更多途径完成信托公司优质产品和高端客户之间
的匹配,于是大唐财富这样的独立于市场的财富管理
公司就孕育而生了。

目前我们主要为闲置资产在300
万人民币以上的高端客户提供固定收益型产品,虽然
收益率不是很高,年化在10%左右,但是稳定性非常
好,凡是跟我们合作的信托公司到期产品全部按照产
欧阳学创编


欧阳学创编
品合同中与客户约定的收益率进行了兑付,目前到期
兑付率依然保持在100%,就是在08年金融危机最严
重的时候,依然全额兑付了所有到期产品,赢得很高
的市场美誉度,截止到2010年底,整个信托行业管理
资产规模约为3万亿,首次超过了基金行业资金管理
规模。

我们大唐财富作为致力于信托行业的财富管理
公司,应该是您资产保值增值的最佳选择。

如果您希
望对我们公司和整个信托行业有一个更进一步的了
解,建议您亲自到公司来看一看,您看明天上午或者
下午哪个时间段方便?

1、
客户:好的。

明天上午下午X点,你们公司在哪?

销售:我们公司地址是XXXX,稍后我会把公司地址
和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,明天上午我会再跟您确认到访时间。



2、
客户:明天不行,星期X你在给我打电话吧

销售:好的,星期X我再联系您,稍后我会把公司地
址和我的联系方式发送到您的手机上,请您保存,谢
谢,祝您工作顺利。



3、
客户:明天不行,我有时间再联系你吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联系方式
发送到您的手机上,请您保存,您预计大约在这周几
会比较方便,我对自己的时间也提前做一个安排。



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(1)客户:星期X吧

销售:嗯,我记下了,那我们到时候再联系,谢谢您
接听我的电话,祝您工作顺利。



(2)客户:现在不好说,等我有时间再说吧

销售:没问题,稍后我会把公司地址和我的联
系方式发送到您的手机上,请您保存,谢谢您接听我
的电话,祝您工作顺利。

(过一个礼拜再打,两次约
见不成,可以直接问原因,是因为金额的问题,还是
不感兴趣等等)

第二部分:异议处理

1、客户:为什么以前没有听说过你们?

销售:北京大唐财富是一家服务于高端客户的三方理
财公司,中融信托是我们的兄弟公司,中融信托的大
股东中植集团也是我公司的第一大股东,再加上央企
大唐发电的加入,使我们有了更坚实的后备支持。


于客户对于信托产品需求的不断增加,我们在市场上
筛选出优质的信托公司以及优质的信托产品为客户做
出更为专业的资金配比,实现风险分散,资产配置管
理。



2、客户:我还是觉得银行比较踏实,银行虽然收益率
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低点,但起码不会倒闭啊,钱放在你们那谁来保证资
金的安全性?

销售:这个问题确实需要跟您着重介绍一下。

首先我
们国家的金融业是分业经营的,也就是说银行不能设
计信托产品,所有在银行销售的信托产品都是银行向
信托公司采购的,银行不会对信托产品的本金收益最
终能否兑现负责,在这一点上我们和银行是没有区别
的,而一款信托产品通过直接向我们认购往往在收益
上要比通过银行认购要高一些,因为银行通常会收取
比较高额的中间费用,您之前如果在银行接触过一些
固定收益理财产品,基本上都是信托产品,而银行给
客户回报率通常都要低一些;其次,银行的主营业务
是存贷,信托代销只是其众多中间业务的一项,而我
们只有一项业务,专注于信托理财,所以我们在公司
的组织架构上就实现了三层风险控制环节,分别是产
品初选、风险审核、风险决策,由具有多年从业经验
的专业人员负责,最大程度进行产品风险控制,所以
在信托产品的挑选上,我们会比银行更专业。

此外,
您如果选择我们推荐的信托产品,您的钱并不是放在
我们公司的保险箱里,我们也不接受现金认购,您的
钱需要汇入第三方托管银行的账户,就像买基金一
样,有一个专门银行账户来管理,在这个过程中托管
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银行会收取一定的托管费,同时也会对资金安全进行
监管,保证专款专用,在这些方面,信托法有明确的
要求,也就是说您的钱最后是放在银行里运作的。



3、客户:公司性质和股权结构

销售:我们公司的性质是股份制公司,股权结构为央
企大唐发电()、中植集团,管理层股东目前
也在积极引进海外投资者。



4、客户:资金为什么要划转到外地?为什么合同签署
地也是外地?

销售:根据相关法律法规,信托募集账户应与公司注
册地保持一致,在信托产品募集结束后,金额会由募
集账户直接划转到托管账户。

签署地为注册地是各信
托公司开展异地业务的一个通用模式,比如一个注册
地在北京的信托公司,去深圳开展业务,合同签署地
也是北京,但请您放心,这个问题不会对您购买产品
和最终本金收益的兑付产生任何影响。



5、客户:合同中为什么写的是预期收益率而不是固定
收益?

销售:按照监管要求,合同中只能体现预期收益率,
而这个收益率是我们通过前期尽职调查、项目测算等
周密分析得出来的产品实际能够兑付给客户的收益水
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平,具有非常强的可操作性,而且按照以往的兑付情
况来看,我们的到期兑付率是100%,这一点上我们还
是很有信心的。

6、客户:你们用什么手段保证我的本
金安全和到期收益的实现?

销售:首先我们的信托产品大部分并不是直接投资金
融产品,而是投资资质良好、前景乐观的实业项目,
您也知道实业的利润率要比股票的收益率容易控制的
多;其次,公司有专业的产品初选、风险控制、风险
决策三个独立部门对信托产品进行层层筛选、严格控
制,并且每个项目必须由项目方提供足以覆盖所有客
户本金收益的抵押、质押等担保措施,以保证在项目
收益率未达预期的情况下,信托公司依然有能力通过
上述风险控制手段兑付客户的本金和收益,这是其他
金融机构不可能做到的。



7、客户:如何证明我的资金确实是用来购买你们的产
品了?

销售:我们会与您签订相应的产品认购合同,当项目
成立后,我们的客户经理会通知您项目成立,并会在
项目成立后的大约10个工作日内给您一份盖有信托公
司公章的认购确认书,如有需要,还可以为您提供相
应的资金到账收据。



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8、客户:认购产品后,如何了解项目进展情况

销售:根据不同的信托公司和不同的项目,通常我们
会周期性向您提供项目报告,让您了解项目的运营状
况,同时您的理财经理也会定期和您沟通,如果您有
任何对于产品信息的特殊要求,也可以向理财经理提
出,我们会尽力满足您的要求。



9、客户:我是外籍人士,是否能够认购信托产品

销售:如果您是外籍人士,虽然不能直接投资国内的
股票、基金等,但是可以认购部分公司发行的信托产
品,这个问题各家信托公司规定不太一样,具体问题
我可以帮您具体分析。



10、客户:我的资金在多个银行账户里,同时往你们
指定的账户内汇款可以吗?

销售:这个问题每个信托公司要求不太一样,有的信
托公司要求汇款前先把资金转移到同一账户再汇往募
集账户,有的信托公司则可以多个账户往募集账户里
汇款,但前提是汇款账户持有人必须和合同签署人保
持一致,项目结束后收益账户持有人也必须与合同签
署人保持一致,直系亲属也不能代替,这可能和其他
一些金融产品不太一样。



11、客户:我明天来你们公司签合同,需要准备什么
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东西?

销售:您需要准备您的身份证(外籍客户需要护照、
美籍需要绿卡、加籍需要枫叶卡、港澳籍需要港澳通
行证、台湾籍需要回乡证等),您的银行卡或存折,
以上两样,我们需要留存复印件,之后连同您的汇款
凭证复印件一块进行备份,以便将来产品到期时及时
将本金和收益返还到您的账户中,您的汇款账户作为
未来返还本金和收益的唯一路径,这张银行卡或存折
的信息需要您在合同中填写。



12、客户:产品到期时,我多久能拿到钱?

销售:通常我们会在产品到期前与您联系,再次核对
您当初预留的返款路径,如果没有问题的话,会在产
品到期后的十个工作日内返还到您的账户中。



13、客户:如果在产品存续期内,我的返款账户变更
了,怎么办?

销售:您可以与我联系,我会帮您办理好相关的变更
手续。



14、客户:如果我在产品存续期内,突然需要用到这
笔资金,怎么办?

销售:如果合同没有特殊约定,信托产品一般是不能
提前赎回的,因此需要您在认购之前考虑好,尽量用
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闲置资金进行认购,如果有特殊情况,导致您必须提
前用到这笔资金,我们会尽量为您寻找转让对象,您
也可以自己寻找转让对象,如果有人愿意受让您的这
个信托产品,我们会为您尽快办理好相关手续。



15、客户:如果产品存续期内,你离职了,那我找谁
去?

销售:首先,大唐是一个非常好的平台,我愿意长期
在这里发展,但如果由于特殊原因我离开了,公司有
相应的客户交接制度,我们会及时安排相应的工作人
员来为您服务。



16、客户:我用公司的资金可以认购你们产品吗?

销售:这是可以的,只要是合格机构投资者,都是可
以认购信托产品的,具体的认购方式,我可以见面与
您详谈。



17、客户:你不是说你们的产品100万起步吗,为什
么现在要300万了?

销售:是这样的,根据信托法的相关规定,每个信托
产品300万以下的小额自然人数量只有50个(机构投
资者不在此列)。

我们目前在全国有超过30个分支机
构,产品向全国同步发行,目前这个产品的小额自然
人额度已经满了,如果您确实想投资这个产品,只能
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用300万起这个额度了。



时间:2021.03.03

创作:欧阳学
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发布时间:2021-09-14 11:40:30
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作者: admin

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发表评论

18条评论

  1. 信托产品最低的起步金额也在100万人民币以上

  2. 等我有时间再说吧 销售:没问题

  3. 尽量用欧阳学创编 欧阳学创编 闲置资金进行认购

  4. 因为银行通常会收取比较高额的中间费用

  5. 我对自己的时间也提前做一个安排

  6. 我们目前在全国有超过30个分支机构

  7. 星期X你在给我打电话吧 销售:好的

  8. 所以没有购买欧阳学创编 欧阳学创编 他们公司的信托产品呢? (一)细分情况一 客户:对信托不了解