理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规范

王利群-segate

2021年9月14日发(作者:请问场内基金买卖手续费是多少啊,求助[为什么]红睿丰)


附件

理财与资金信托统计监测信息
系统数据文件接口规范

1 前言
本接口规范规定了金融机构向人民银行理财与资金信托统
计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应
遵循的有关信息格式和数据管理规定。


2 文件规范
2.1 文件编码
上传的数据文件为.dat文件,文件格式为文本文件。


2.2 文件大小限制
为了保证业务处理效率,本规范定义一个数据文件大小不可
超过100MB,如果当天的数据过多,超过了文件大小限制,请
分成多个文件。


2.3 文件格式
需要将报送的文件压缩成zip文件进行传输,zip文件中包
含该机构需要发送的所有数据文件(.dat文件), 上传的数据文件
必须存在,内容可以为空。


2.4 文件名称
压缩文件名称组成:

3
- 3 -


标识码 + 14位报数金融机构总行机构代码+ yyyyMMdd +
3位顺序号.zip。


序号 压缩文件说明
压缩文件 数据文件
标识码 个数
数据文件说明
资产池基本信息
产品基本信息
1
资产池及产品信息
PPI 5
产品起始募集信息
产品终止信息
资产池终止信息
2
产品募集信息
PCD 1
产品资金募集信息
资产负债信息
贷款明细信息
3
资产负债信息
PVD 3
股票及其他股权资产中资金信托、

理财产品投资明细信息
产品或资产池基本信息修改申请
资产池及产品基本
4
信息修改申请
产品或资产池信息修改内容
产品起始募集信息
5
修改申请
产品终止信息修改
6
申请
产品募集信息修改
7
申请
资金募集信息修改内容
资产负债信息修改申请单
资产负债信息修改
8
申请
AF5 5
资产负债信息
贷款明细信息


申请修改资产池信息



AF4 3
申请修改产品信息

AF3 2
产品终止信息修改内容
产品资金募集信息修改申请单


AF2 2
产品起始募集信息修改内容
产品终止信息修改申请单


产品起始募集信息修改申请单


AF1 2


数据文件名


PIB1 .dat
PIB2 .dat
PIE1 .dat
PPE1 .dat




- 4 -
4


股票及其他股权资产中资金信托、

理财产品投资明细信息
9
10
处理情况
11
报文处理结果
FVR
PBI+yyyyM
12
产品基础信息下载


1
产品基础信息下载

2
报文处理明细

申请单反馈信息
产品及资产池代码
PIF 2
资产池代码处理情况
报文处理结果


AFF 1
申请单反馈信息
产品代码处理情况


2.5 字段定义规定
2.5.1 长度属性中“n”表示只可以使用数字,“c”表示可以使用数字
或字符,一个汉字(或其他双字节字符)按2个字符计算,“d”表
示日期型数据。


2.5.2 文件中字段与字段之间以“|”分割。


2.5.3 对于没有内容的字段,也应保留位置。


2.5.4 数值型数据前面不要0。


2.5.5 日期型数据样式为 yyyy-MM-dd。


2.5.6 最后一个属性后不应添加分割符。


2.5.7表格中定义的上传的数据文件必须存在,内容可以为空。


2.5.8产品募集信息和资产负债信息文件名中的日期必须为月
末。


2.6 数据文件
2.6.1 资产池基本信息。



5
- 5 -


列号 编号 名称 长度
是否
可空
描述
1
2
3
4

101 资产池代码
102 发起机构代码
103 资产池名称
104 资产池起始日期
14c
6c
120c
10d
编码规则:14位,以Z开头,
N 法人机构码6位;年份2位;
顺序码5位
N 金融机构法人标准代码
N 最长120位(60个汉字)
N yyyy-MM-dd
2.6.2产品基本信息。


列号 编号 名称 长度
是否
可空
描述
编码规则(参见特定目的载
体SPV编码规范):
6位机构码+1位类型码(表
外核算理财产品为1、资金
信托产品为2、表内核算理
财产品为Z)+2位年份+5位
顺序码+1位校验码
注:如果金融机构不能自行
生成编码,这里需要填写一
个不重复的编号,可以使用
当前时间,到秒级
yyyyMMddhhmmssz,最后以
字母z作为标识
金融机构法人标准代码
1-理财产品
2-资金信托
最长为120位(60个汉字)
1 301

产品代码 15c N
2
3
4
5
6
7
8
9
302

发起机构代码
303

产品种类
304

产品名称
305

产品品牌
306

产品期次
307

发起机构内部产品代码
308

募集方式
309

管理方式
6c
1n
120c
120c
4n
60c
1n
1n
N
N
N
Y 最长为120位(60个汉字)
Y
Y 最长为60位
1-公募
N
2-私募
1-集合管理
N
2-单独管理
2-开放式净值型
3-开放式非净值型
N
4-封闭式净值型
5-封闭式非净值型

007-固定收益类
008-权益类
009-商品及金融衍生品类
N
010-混合类
011-表内
(若业务模式选择1-表内
10 310

运行方式 1n
11
311

产品类型 3n

- 6 -
6


列号 编号 名称 长度
是否
可空
描述
存款、2-表内非存款负债,
则本字段填报“011-表内”)
1-表内存款
2-表内非存款负债
3-表外
1-是
2-否
1-是
2-否

12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
312

业务模式
313

收益保障标识
314

本金保障标识
315

预计客户最高收益率
316

预计客户最低收益率
317

募集起始日期
318

募集结束日期
319

发行机构提前终止权标识
320

客户赎回权标识
321

产品增信标识
322

境内托管机构代码
323

境外托管机构国别
324

境外托管机构名称
325

产品起始日期
326

产品预计终止日期
327

产品对应资产池代码
328
受托职责
1n
1n
1n
Decimal(8,5)
Decimal(8,5)
10d
10d
1n
1n
1n
6c
3c
120c
10d
10d
14c
1n
N
N
N
Y
Y
N yyyy-MM-dd
N yyyy-MM-dd
1-有
N
2-无
1-有
N
2-无
1-是
N
2-否
Y 金融机构法人标准代码
Y
Y 英文名称,最长为120位
N yyyy-MM-dd
Y yyyy-MM-dd
表外理财产品资金信托产
Y
品必填
1-主动管理业务
N
2-被动管理业务
11-独立运作
12-银信合作
13-银保合作
14-银基合作
N
15-银证合作
16-混合类
17-其他
18-不适用
1-是
N
2-否
1-是
N
2-否
1-商业银行发行
N
2-理财子公司发行
29
329
合作模式 2n
30
31
32





330
分级产品标识
331
收益权转让产品标识
332
理财产品发起机构标识
1n
1n
1n
7
- 7 -



产品信息—币种信息:
列号 名称 长度
15c
1n
3c
是否
可空
N
1-募集资金币种(数据项编号331)
N 2-兑付本金币种(数据项编号332)
3-兑付收益币种(数据项编号333)
N
描述
1 产品代码
2 币种种类
3 币种代码

产品信息—客户类型:
列号 名称 长度
15c
1n
是否
可空
N
1-单位
N 2-个人
3-单位及个人
描述
1 产品代码
客户类型(数据项
2
编号330)


产品信息—增信机构类型:
列号 名称 长度
15c
是否
可空
N
若上文的“产品增信标识”选择是,则此处必填。


1-广义政府
2-非金融性公司
N
3-金融性公司
4-住户部门
5-国外部门
描述
1 产品代码
2
增信机构类型(数
据项编号335)
1n

产品信息—增信形式:
列号
1
2
名称
产品代码
长度
15c
是否
可空
N
若“产品增信标识”选择是,则此处必填。


N 1-内部增级
2-外部增级
描述
增信形式
1n
(数据项编号334)
产品基本信息文件格式说明:
第一列为类型标识(1-基本信息;2-币种信息;3-客户类型;4-增信机构类型;5-增信形式);
从第二列开始为上面四个表格的各列。



- 8 -
8




2.6.3 产品起始募集信息。


列号
1 产品代码
2 地区代码
名称 长度
15c
6c
是否
可空
N
N
4-住户
5-广义政府
6-非金融企业
N
7-金融机构(实体)
8-特定目的载体
9-境外
N
N
Y 若为外币,则此处必填
N
非净值型产品起始募集份额与
金额数据一致
描述
3 客户类型 1n
4 币种代码
5 起始募集金额
6 起始募集金额折人民币
7 起始募集份额

3c
Decimal(17,2)
Decimal(17,2)
15n
2.6.4 产品终止信息。


列号
1
2
3
4
5
6
7
编号 名称 长度
15c
10d
3c
Decimal(17,2)
是否
可空
N
N yyyy-MM-dd
N
N
Y 若为外币,则此处必填
N
Y 若为外币,则此处必填
该项与币种无关,报送时,
N 币种代码、发行机构实现收
入、兑付客户收益可空
描述
401 产品代码
402 产品实际终止日期
403 币种代码
404 发行机构实现收入
405
发行机构实现收入折
Decimal(17,2)
人民币
Decimal(17,2)
兑付客户收益折人民
Decimal(17,2)

Decimal(8,5)
406 兑付客户收益
407
8 408 兑付客户收益率

2.6.5 资产池终止信息。


列号

编号 名称
9
长度
是否
可空
描述
- 9 -


列号
1
2


编号 名称 长度
14c
10d
是否
可空
N
N yyyy-MM-dd
描述
201 资产池代码
202 资产池终止日期
2.6.6 产品资金募集信息。


列号
1 日期
2 产品代码
3 地区代码
名称 长度
10d
15c
6c
是否
可空
N yyyy-MM-dd
N
N
4-住户
5-广义政府
6-非金融企业
N
7-金融机构(实体)
8-特定目的载体
9-境外
N
产品起始月必填,填写起始募集金
额与成立后至月末期间的募集金
额(如有)之和。

若上文的“运行
Y
方式”选择封闭净值型或封闭非净
值型,则此处于非产品起始月不
填。


Y 若为外币,则此处必填。


1. 填写规则同当期申购金额。


Y 2. 非净值型产品起始募集份额与
金额数据一致。


N
Y 若为外币,则此处必填。


N
N
Y 若为外币,则此处必填。


N
若上文的“运行方式”选择净值型,
则此处必填。


该项和地区无关,报送该项时,
Y
地区代码、当期兑付赎回金额、
当期兑付赎回份额、期末产品金
额、期末产品份额可空。


描述
4 客户类型 1n
5 币种代码 3c
6 当期申购金额 Decimal(17,2)
7 当期申购金额折人民币
8 当期申购份额
9 当期兑付赎回金额
10
Decimal(17,2)
15n
Decimal(17,2)
当期兑付赎回金额折人
Decimal(17,2)
民币
15n
Decimal(17,2)
Decimal(17,2)
15n
11 当期兑付赎回份额
12 期末产品金额
13 期末产品金额折人民币
14 期末产品份额
15 净值型产品期末净值 Decimal(8,5)

- 10 -
10


列号 名称 长度
是否
可空
描述
16
净值型产品期末净值折人
Decimal(8,5)
民币
若为外币,则此处必填。


该项和地区无关,报送该项时,
Y 地区代码、当期兑付赎回金额、
当期兑付赎回份额、期末产品金
额、期末产品份额可空。


若上文的“运行方式”选择净值型,
则此处必填。


该项和地区无关,报送该项时,
Y
地区代码、当期兑付赎回金额、
当期兑付赎回份额、期末产品金
额、期末产品份额可空。


若为外币,则此处必填。


该项和地区无关,报送该项时,
Y 地区代码、当期兑付赎回金额、
当期兑付赎回份额、期末产品金
额、期末产品份额可空。


若上文的“运行方式”选择开放式
非净值型,则此处必填。


该项与地区、客户类型、币种无关,
Y 报送时地区代码、客户类型、币种
代码、当期兑付赎回金额、当期
兑付赎回份额、期末产品金额、
期末产品份额可空。


若上文的“运行方式”选择开放式
非净值型,则此处必填。


该项与地区、客户类型、币种无关,
Y 报送时地区代码、客户类型、币种
代码、当期兑付赎回金额、当期
兑付赎回份额、期末产品金额、
期末产品份额可空。


17 净值型产品期末累计净值 Decimal(8,5)
18
净值型产品期末累计净值
Decimal(8,5)
折人民币
19
开放式非净值型产品预期
Decimal(8,5)
最高收益率
20
开放式非净值型产品预期
Decimal(8,5)
最低收益率

2.6.7 资产负债信息。



列号 名称 长度
1 日期
2
10d
是否
可空
N yyyy-MM-dd
N
A0001 资产合计
N A1000 现金
A2000 存款
11
描述





备注
资产池
14c
代码
5c
数据种
3


- 11 -


列号 名称 长度
是否
可空
A2100
A2200
A3000
A3100
A3200
A4000
A4100
A4200
A4300
A4400
A4500
A4600
A4700
A4800
A5000
A5100
A5200
A5210
A5220
A5230
A5240
A5250
A5260
A5261
A5270
A5271
A5272
A5273
A5274
A5275
A5276
A5277
A5278
A5279
A527a
A5280
A6000
A6100
A6200
A6300
A6400
A6500
描述
境内存款
境外存款
可转让存单
同业存单
大额存单
债务证券
政府债券
中央银行债券
政策性金融债券
其他金融债券
企业债券
票据
资产支持证券
境外债券
贷款
除回购和拆借外贷款
回购和拆借
住户
广义政府
非金融企业
银行业存款类金融机构
银行业非存款类金融机构
非银行业金融机构
其中:中央交易对手方
特定目的载体
银行非保本理财
信托公司资管产品
证券公司及子公司资管产品
基金管理公司及子公司专户
期货公司及子公司资管产品
保险资管产品
金融资产投资公司资管产品
公募基金
私募机构私募基金
其他特定目的载体
境外
资产收益权
贷款收益权
债务证券收益权
应收账款收益权
其他债权收益权
股票收益权
备注


所有指标参照2019
年金融统计制度新


- 12 -
12


列号 名称 长度
是否
可空
A6600
A6700
A7000
A7100
A7110
A7120
A7200
A7210
A7220
A7230
A7240
A7250
A7260
A7270
A7280
A7290
A72a0
A7300
A7310
A7320
A7400
A8000
A8100
A8200
A9000
AA001
AB000
D0000
B0000
B1000
B1100
B1200
B1210
B1220
B1230
B1240
B1250
B1260
B1261
B1270
B1271
B1272
描述
其他股权收益权
物权资产收益权
股权及特定目的载体份额
股票
非金融企业股票
金融机构股票
特定目的载体份额
银行非保本理财
信托公司资管产品
证券公司及子公司资管产品
基金管理公司及子公司专户
期货公司及子公司资管产品
保险资管产品
金融资产投资公司资管产品
公募基金
私募机构私募基金
其他特定目的载体
其他股权
非金融企业股权
金融机构股权
境外股权
金融衍生品
境内
境外
应收账款
黄金
非金融资产
负债及权益合计
负债合计
贷款
除回购和拆借外贷款
回购和拆借
住户
广义政府
非金融企业
银行业存款类金融机构
银行业非存款类金融机构
非银行业金融机构
其中:中央交易对手方
特定目的载体
银行非保本理财
信托公司资管产品
备注

13
- 13 -


列号 名称 长度
是否
可空
B1273
B1274
B1275
B1276
B1277
B1278
B1279
B127a
B1280
B2000
B3000
B3100
B3200
B4000
B5000
C0000
C1000
C1100
C1110
C1120
C1130
C1140
C1150
C1160
C1170
C1171
C1172
C1173
C1174
C1175
C1176
C1177
C1178
C1179
C117a
C1180
C1200
C1210
C1220
C1230
C1240
C1250
描述
证券公司及子公司资管产品
基金管理公司及子公司专户
期货公司及子公司资管产品
保险资管产品
金融资产投资公司资管产品
公募基金
私募机构私募基金
其他特定目的载体
境外
资产支持证券
金融衍生品
境内
境外
应付账款
其他负债
权益合计
实收本金
优先级
住户
广义政府
非金融企业
银行业存款类金融机构
银行业非存款类金融机构
非银行业金融机构
特定目的载体
银行非保本理财
信托公司资管产品
证券公司及子公司资管产品
基金管理公司及子公司专户
期货公司及子公司资管产品
保险资管产品
金融资产投资公司资管产品
公募基金
私募机构私募基金
其他特定目的载体
境外
劣后级
住户
广义政府
非金融企业
银行业存款类金融机构
银行业非存款类金融机构
备注

- 14 -
14


列号 名称 长度
是否
可空
C1260
C1270
C1271
C1272
C1273
C1274
C1275
C1276
C1277
C1278
C1279
C127a
C1280
C2000
C3000
描述
非银行业金融机构
特定目的载体
银行非保本理财
信托公司资管产品
证券公司及子公司资管产品
基金管理公司及子公司专户
期货公司及子公司资管产品
保险资管产品
金融资产投资公司资管产品
公募基金
私募机构私募基金
其他特定目的载体
境外
资本公积
未分配利润

备注
4
币种代
3c

N
Decima
期末余
5 l(17,2

)
期末余Decima
6 额折人l(17,2
民币 )

N
Y 若为外币,则此处必填。


2.6.8 贷款明细信息。


列号
1
2
3
日期
资产池代码
贷款种类
名称
10d
14c
1n
长度
是否
可空
N
1-发放贷款
N 2-转让贷款
3-其他债权
Y
Y
转让贷款必填;金融机构法人标
准代码。


转让贷款必填;金融机构法人标
准代码。


描述
N yyyy-MM-dd
4
5
6
7
8

贷款转让方机构代码 6c
贷款合同原始发放机构代
6c

贷款合同原始发放机构所
6c
在地代码
借款人类型
地区代码
15
Y 转让贷款必填。


N
1-单位
2-个人
1n
6c Y 1.填写借款人注册地编码。


- 15 -


列号 名称 长度
是否
可空
描述
2.填写值域树形结构的叶节点
类别,即最小类别。


3.若借款人类型为个人,则此处
不填;若所属行业为境外,则此
处应填国别。


9 借款人代码 30c
1.境内借款机构填报市场监管
总局为其颁发的全国范围内唯
一标识代码,编码长度为9 位。


2.境内个人、境外机构和个人填
写金融机构自行设定的唯一编
码,此编码应满足以下条件:
1) 报送机构能够依据此编码唯
一确定该笔贷款的贷款主体;
N 2) 报送机构以外的机构和个人
根据此编码不能识别该贷款主
体,报送机构自行确保该编码的
安全性和保密性;
3) 同一贷款主体的此编码在各
期贷款报文中应保持一致,能够
实现逐一主体的追溯和确认;
4) 此编码长度应小于30 位。



1.行业信息指借款人在有关部
门登记注册或主要从事的行业。


2.借款人为境内机构填写一位
N
行业门类编码。


3.借款人为境内个人填写“1”。


4.借款人为非居民填写“2”。


1.填写值域树形结构的叶节点
类别,即最小类别。

如确受实际
情况所限不能确定最底层类别
的,可填写最底层类别的父类。


Y 例如,若不能确定一个国有控股
企业是A0101 或A0102,则归为
父类A01,不可归为A。


2.借款人为境内个人、非居民、
境内非企业类单位无需填写。


1. 企业规模指贷款交易对手企
业的经营规模。


Y 2.大、中、小、微型企业分别对
应代码:CS01、CS02、CS03、CS04。


3.非企业类单位属于其他分类,
10 行业信息 1c
11 企业出资人经济成分 5c
12 企业规模 4c

- 16 -
16


列号 名称 长度
是否
可空
描述
对应代码:CS05。


4
.
借款人为境内个人、非居民无
需填写。


13 贷款借据编码 35c
指贷款发放机构向借款人发放
贷款所签订的借款凭证编码。


N
贷款类型为“3-其他债权”,则
本字段为空值。


1.填写值域树形结构的叶节点
类别,即最小类别。


N
2.若贷款类型为“3-其他债权”,
则本字段填报“F99-其他贷款”。


1.贷款实际投向指贷款合同上
载明的实际用途。


2.投向境内机构填写三位行业
N 大类编码。


3. 投向境内个人填写“100”。


4.投向非居民,填写“200”。



1.贷款发放日期指贷款借据中
填写的贷款发放日期。

转入贷款
N
填报原贷款借据的发放日期。


2.日期格式为:yyyy-MM-dd。


1.贷款到期日期指贷款原始借
N 据中约定的贷款到期日期。

2.
日期格式为:yyyy-MM-dd。


1.展期到期日期指贷款借据中
约定的贷款展期到期日期。


2.该笔贷款状态为正常,本字段
为空。


3.该笔贷款状态为展期,展期到
期日大于贷款到期日期。


Y
4.该笔贷款状态为逾期,若无展
期,本字段为空;若先展期后逾
期,展期到期日大于贷款到期日
期。


5.日期格式为:yyyy-MM-dd。



1.利率是否固定指贷款合同是
否在存续期内利率水平可以变
N
动。


2.固定利率、浮动利率分别对应
14 贷款产品类别 6c
15 贷款实际投向 3c
16 贷款发放日期 10d
17 贷款到期日期 10d
18 贷款展期到期日期 10d
19 利率是否固定 4c

17
- 17 -


列号 名称 长度
是否
可空
描述
RF01、RF02。


20 利率水平 Decimal(17,2)
1.若该笔贷款状态为正常,贷款
借据中规定的年利率水平。


2.若该笔贷款的状态为展期,按
展期后的实际执行年利率填写。


N
3.若该笔贷款的状态为逾期,利
率水平为借据中规定的年利率,
或展期后的实际执行年利率。



1.贷款担保方式指借款人根据
要求提供的贷款保证的方式。


N 2.填写值域树形结构的叶节点
类别,即最小类别。



1.贷款质量指贷款的五级分类:
正常类贷款、关注类贷款、次级
类贷款、可疑类贷款、损失类贷
N 款,依次对应FQ01、FQ02、FQ03、
FQ04、FQ05。


2.若贷款类型为“3-其他债权”,
则本字段为空值。


1.贷款状态分类为:正常、展期、
逾期。


N 2.依次对应FS01、FS02、FS03。


3.若贷款类型为“3-其他债权”,
则本字段为空值。


转让贷款必填。

指贷款资产转让
时协议价与贷款未清偿价值的
Y 比率。

折扣率只填报数字。

不需
填写百分号,如折扣率为75%,
填写75。


N
N
Y 若为外币,则此处必填。


N
N
Y 若为外币,则此处必填。


21 贷款担保方式 3c
22 贷款质量 4c
23 贷款状态 4c
24 贷款转让折扣率 Decimal(17,2)
25 原始合同币种代码
26 原始合同金额
27 原始合同金额折人民币
28 贷款余额币种代码
29 贷款余额
30 贷款余额折人民币

3c
Decimal(17,2)
Decimal(17,2)
3c
Decimal(17,2)
Decimal(17,2)
2.6.9 股权及特定目的载体份额中资金信托、理财产品投资明细

- 18 -
18


信息。


列号
1 日期
2 资产池代码
3 股权种类
4 产品发起机构编码
5 产品代码
6 币种代码
7 产品金额
8 产品金额折人民币

名称
10d
14c
5c
6c
15c
3c
Decimal(17,2)
Decimal(17,2)
长度
是否
可空
N yyyy-MM-dd
N
N
AG011-资金信托
AG012-理财产品
描述
N 金融机构法人标准代码
N
N
N
Y 若为外币,则此处必填。


2.6.10 申请单信息。


产品及资产池基本信息、终止信息、起始募集信息、资金募
集信息、资产负债信息修改申请单:
列号 名称 长度
40c
10d
是否
可空
N 最长40位
N yyyy-MM-dd
1-产品基本信息
2-产品终止信息
3-资金池基本信息
N 4-资金池终止信息
5-产品起始募集信息
6-产品资金募集信息
7-资产负债信息
N 金融机构法人标准代码
N
描述
1 申请单名称
2 申请日期
3 申请单种类 1n
4 申请机构代码
5 说明

6c
2000c
2.6.11 产品基本信息及资产池基本、终止信息修改内容。


列号
1
2
3

名称
产品或资产池代码
数据项编号
修改前值
19
长度

2n
100c
是否
可空
描述
N 已经存在的产品或资产池代码;产品代
码长度15c,资产池代码长度14c
N 见下表
Y 如果是多项,使用逗号分隔
- 19 -


列号
4

修改后值
名称 长度
100c
是否
可空
描述
Y 如果是多项,使用逗号分隔
数据项描述表:
数据项
编号
103
202
304
305
306
307
308
309
310
311
313
314
315
316
317
318
319
320
321
322
323
324
325
326
327
334
335
336
337
338
328
329
330
331
332
数据项名称
资产池名称
资产池终止日期
产品名称
产品品牌
产品期次
发起机构内部产品代码
募集方式
管理方式
运行方式
产品类型
收益保障标识
本金保障标识
预计客户最高收益率
预计客户最低收益率
募集起始日期
募集结束日期
发行机构提前终止权标识
客户赎回权标识
产品增信标识
境内托管机构代码
境外托管机构国别
境外托管机构名称
产品起始日期
产品预计终止日期
产品对应资产池代码
受托职责
合作模式
分级产品标识
收益权转让产品标识
理财产品发起机构标识
客户类型
募集资金币种
兑付本金币种
兑付收益币种
产品增信形式
20
说明






























多项时使用逗号分隔
多个币种时使用逗号分隔
多个币种时使用逗号分隔
多个币种时使用逗号分隔
多项时使用逗号分隔
所属业务
资产池基本信息
资产池终止信息
产品基本信息

- 20 -


数据项
编号
333

数据项名称
产品增信机构类型
说明
多项时使用逗号分隔
所属业务
2.6.12 产品起始募集信息修改内容。


同产品信息中的产品起始募集信息格式。


2.6.13 产品终止信息修改内容。


同产品信息中的产品终止信息格式。


2.6.14 募集信息或资产负债信息修改内容。


列号 名称 长度
40c
10d

是否
可空
N
N yyyy-MM-dd
N
已经存在的产品或资产池代码;产品代
码长度15c,资产池代码长度14c
描述
1 申请单名称
2 数据日期
3 产品或资产池代码

2.6.15 募集信息修改内容。


同产品资金募集信息格式。


2.6.16 资产负债信息修改内容。


同资产负债信息、贷款明细信息、股票及其他股权下资金信
托、理财产品投资明细信息。


2.6.17 申请单反馈信息。


列号
1
2
名称
申请单名称
申请日期
长度
40c
10d
是否
可空
N
N yyyy-MM-dd
1-产品基本信息
2-产品终止信息
N 3-资金池基本信息
4-资金池终止信息
5-产品起始募集信息
描述
3 申请单种类 1n

21
- 21 -


列号 名称 长度
是否
可空
描述
6-产品资金募集信息
7-资产负债信息
4
5

申请机构
状态
6c
1n
N 金融机构法人标准代码
N
1-批准
2-拒绝
2.6.18 产品代码处理情况。


列号
1 报文编号
2 报文名称
3 上报产品代码
4 反馈产品代码

名称 长度
8n
50c
15c
15c
是否
可空
N
N
N
N
描述
2.6.19 资产池代码处理情况。


列号
1 报文编号
2 报文名称
3 上报资产池代码
4 反馈资产池代码

名称 长度
8n
50c
14c
14c
是否
可空
N
N
N
N
描述
2.6.20 报文处理结果。


列号
1
2
报文编号
报文名称
名称 长度
8n
50c
是否
可空
N
N
1-资产池及产品信息
2-产品募集信息
3-资产负债信息
4-资产池及产品基本信息修改申请
N 5-产品起始募集信息修改申请
6-产品终止信息修改申请
7-产品募集信息修改申请
8-资产负债信息修改申请
9-产品及资产池代码处理情况
N
3-成功
4-失败
描述
3 报文类型 1n
4 任务状态
22
1n

- 22 -


列号
5

名称
任务执行说明
长度
100c
是否
可空
Y
描述
2.6.21 报文处理明细。


列号
1
2
3

报文编号
报文名称
错误信息
名称 长度
8n
50c
300c
是否
可空
N
N
N
描述
2.6.22 产品基础信息下载。


列号
1
2
3
4
5
产品代码
产品名称
发起机构代码
发起机构名称
产品起始日期
名称 长度
15c
120c
6c
120c
10d
是否
可空
N
N
N 产品发起机构法人标准代码
N
N yyyy-MM-dd
描述



23
- 23 -


附件

理财与资金信托统计监测信息
系统数据文件接口规范

1 前言
本接口规范规定了金融机构向人民银行理财与资金信托统
计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应
遵循的有关信息格式和数据管理规定。


2 文件规范
2.1 文件编码
上传的数据文件为.dat文件,文件格式为文本文件。


2.2 文件大小限制
为了保证业务处理效率,本规范定义一个数据文件大小不可
超过100MB,如果当天的数据过多,超过了文件大小限制,请
分成多个文件。


2.3 文件格式
需要将报送的文件压缩成zip文件进行传输,zip文件中包
含该机构需要发送的所有数据文件(.dat文件), 上传的数据文件
必须存在,内容可以为空。


2.4 文件名称
压缩文件名称组成:

3
- 3 -


标识码 + 14位报数金融机构总行机构代码+ yyyyMMdd +
3位顺序号.zip。


序号 压缩文件说明
压缩文件 数据文件
标识码 个数
数据文件说明
资产池基本信息
产品基本信息
1
资产池及产品信息
PPI 5
产品起始募集信息
产品终止信息
资产池终止信息
2
产品募集信息
PCD 1
产品资金募集信息
资产负债信息
贷款明细信息
3
资产负债信息
PVD 3
股票及其他股权资产中资金信托、

理财产品投资明细信息
产品或资产池基本信息修改申请
资产池及产品基本
4
信息修改申请
产品或资产池信息修改内容
产品起始募集信息
5
修改申请
产品终止信息修改
6
申请
产品募集信息修改
7
申请
资金募集信息修改内容
资产负债信息修改申请单
资产负债信息修改
8
申请
AF5 5
资产负债信息
贷款明细信息


申请修改资产池信息



AF4 3
申请修改产品信息

AF3 2
产品终止信息修改内容
产品资金募集信息修改申请单


AF2 2
产品起始募集信息修改内容
产品终止信息修改申请单


产品起始募集信息修改申请单


AF1 2


数据文件名


PIB1 .dat
PIB2 .dat
PIE1 .dat
PPE1 .dat




- 4 -
4


股票及其他股权资产中资金信托、

理财产品投资明细信息
9
10
处理情况
11
报文处理结果
FVR
PBI+yyyyM
12
产品基础信息下载


1
产品基础信息下载

2
报文处理明细

申请单反馈信息
产品及资产池代码
PIF 2
资产池代码处理情况
报文处理结果


AFF 1
申请单反馈信息
产品代码处理情况


2.5 字段定义规定
2.5.1 长度属性中“n”表示只可以使用数字,“c”表示可以使用数字
或字符,一个汉字(或其他双字节字符)按2个字符计算,“d”表
示日期型数据。


2.5.2 文件中字段与字段之间以“|”分割。


2.5.3 对于没有内容的字段,也应保留位置。


2.5.4 数值型数据前面不要0。


2.5.5 日期型数据样式为 yyyy-MM-dd。


2.5.6 最后一个属性后不应添加分割符。


2.5.7表格中定义的上传的数据文件必须存在,内容可以为空。


2.5.8产品募集信息和资产负债信息文件名中的日期必须为月
末。


2.6 数据文件
2.6.1 资产池基本信息。



5
- 5 -


列号 编号 名称 长度
是否
可空
描述
1
2
3
4

101 资产池代码
102 发起机构代码
103 资产池名称
104 资产池起始日期
14c
6c
120c
10d
编码规则:14位,以Z开头,
N 法人机构码6位;年份2位;
顺序码5位
N 金融机构法人标准代码
N 最长120位(60个汉字)
N yyyy-MM-dd
2.6.2产品基本信息。


列号 编号 名称 长度
是否
可空
描述
编码规则(参见特定目的载
体SPV编码规范):
6位机构码+1位类型码(表
外核算理财产品为1、资金
信托产品为2、表内核算理
财产品为Z)+2位年份+5位
顺序码+1位校验码
注:如果金融机构不能自行
生成编码,这里需要填写一
个不重复的编号,可以使用
当前时间,到秒级
yyyyMMddhhmmssz,最后以
字母z作为标识
金融机构法人标准代码
1-理财产品
2-资金信托
最长为120位(60个汉字)
1 301

产品代码 15c N
2
3
4
5
6
7
8
9
302

发起机构代码
303

产品种类
304

产品名称
305

产品品牌
306

产品期次
307

发起机构内部产品代码
308

募集方式
309

管理方式
6c
1n
120c
120c
4n
60c
1n
1n
N
N
N
Y 最长为120位(60个汉字)
Y
Y 最长为60位
1-公募
N
2-私募
1-集合管理
N
2-单独管理
2-开放式净值型
3-开放式非净值型
N
4-封闭式净值型
5-封闭式非净值型

007-固定收益类
008-权益类
009-商品及金融衍生品类
N
010-混合类
011-表内
(若业务模式选择1-表内
10 310

运行方式 1n
11
311

产品类型 3n

- 6 -
6


列号 编号 名称 长度
是否
可空
描述
存款、2-表内非存款负债,
则本字段填报“011-表内”)
1-表内存款
2-表内非存款负债
3-表外
1-是
2-否
1-是
2-否

12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
312

业务模式
313

收益保障标识
314

本金保障标识
315

预计客户最高收益率
316

预计客户最低收益率
317

募集起始日期
318

募集结束日期
319

发行机构提前终止权标识
320

客户赎回权标识
321

产品增信标识
322

境内托管机构代码
323

境外托管机构国别
324

境外托管机构名称
325

产品起始日期
326

产品预计终止日期
327

产品对应资产池代码
328
受托职责
1n
1n
1n
Decimal(8,5)
Decimal(8,5)
10d
10d
1n
1n
1n
6c
3c
120c
10d
10d
14c
1n
N
N
N
Y
Y
N yyyy-MM-dd
N yyyy-MM-dd
1-有
N
2-无
1-有
N
2-无
1-是
N
2-否
Y 金融机构法人标准代码
Y
Y 英文名称,最长为120位
N yyyy-MM-dd
Y yyyy-MM-dd
表外理财产品资金信托产
Y
品必填
1-主动管理业务
N
2-被动管理业务
11-独立运作
12-银信合作
13-银保合作
14-银基合作
N
15-银证合作
16-混合类
17-其他
18-不适用
1-是
N
2-否
1-是
N
2-否
1-商业银行发行
N
2-理财子公司发行
29
329
合作模式 2n
30
31
32





330
分级产品标识
331
收益权转让产品标识
332
理财产品发起机构标识
1n
1n
1n
7
- 7 -



产品信息—币种信息:
列号 名称 长度
15c
1n
3c
是否
可空
N
1-募集资金币种(数据项编号331)
N 2-兑付本金币种(数据项编号332)
3-兑付收益币种(数据项编号333)
N
描述
1 产品代码
2 币种种类
3 币种代码

产品信息—客户类型:
列号 名称 长度
15c
1n
是否
可空
N
1-单位
N 2-个人
3-单位及个人
描述
1 产品代码
客户类型(数据项
2
编号330)


产品信息—增信机构类型:
列号 名称 长度
15c
是否
可空
N
若上文的“产品增信标识”选择是,则此处必填。


1-广义政府
2-非金融性公司
N
3-金融性公司
4-住户部门
5-国外部门
描述
1 产品代码
2
增信机构类型(数
据项编号335)
1n

产品信息—增信形式:
列号
1
2
名称
产品代码
长度
15c
是否
可空
N
若“产品增信标识”选择是,则此处必填。


N 1-内部增级
2-外部增级
描述
增信形式
1n
(数据项编号334)
产品基本信息文件格式说明:
第一列为类型标识(1-基本信息;2-币种信息;3-客户类型;4-增信机构类型;5-增信形式);
从第二列开始为上面四个表格的各列。



- 8 -
8




2.6.3 产品起始募集信息。


列号
1 产品代码
2 地区代码
名称 长度
15c
6c
是否
可空
N
N
4-住户
5-广义政府
6-非金融企业
N
7-金融机构(实体)
8-特定目的载体
9-境外
N
N
Y 若为外币,则此处必填
N
非净值型产品起始募集份额与
金额数据一致
描述
3 客户类型 1n
4 币种代码
5 起始募集金额
6 起始募集金额折人民币
7 起始募集份额

3c
Decimal(17,2)
Decimal(17,2)
15n
2.6.4 产品终止信息。


列号
1
2
3
4
5
6
7
编号 名称 长度
15c
10d
3c
Decimal(17,2)
是否
可空
N
N yyyy-MM-dd
N
N
Y 若为外币,则此处必填
N
Y 若为外币,则此处必填
该项与币种无关,报送时,
N 币种代码、发行机构实现收
入、兑付客户收益可空
描述
401 产品代码
402 产品实际终止日期
403 币种代码
404 发行机构实现收入
405
发行机构实现收入折
Decimal(17,2)
人民币
Decimal(17,2)
兑付客户收益折人民
Decimal(17,2)

Decimal(8,5)
406 兑付客户收益
407
8 408 兑付客户收益率

2.6.5 资产池终止信息。


列号

编号 名称
9
长度
是否
可空
描述
- 9 -


列号
1
2


编号 名称 长度
14c
10d
是否
可空
N
N yyyy-MM-dd
描述
201 资产池代码
202 资产池终止日期
2.6.6 产品资金募集信息。


列号
1 日期
2 产品代码
3 地区代码
名称 长度
10d
15c
6c
是否
可空
N yyyy-MM-dd
N
N
4-住户
5-广义政府
6-非金融企业
N
7-金融机构(实体)
8-特定目的载体
9-境外
N
产品起始月必填,填写起始募集金
额与成立后至月末期间的募集金
额(如有)之和。

若上文的“运行
Y
方式”选择封闭净值型或封闭非净
值型,则此处于非产品起始月不
填。


Y 若为外币,则此处必填。


1. 填写规则同当期申购金额。


Y 2. 非净值型产品起始募集份额与
金额数据一致。


N
Y 若为外币,则此处必填。


N
N
Y 若为外币,则此处必填。


N
若上文的“运行方式”选择净值型,
则此处必填。


该项和地区无关,报送该项时,
Y
地区代码、当期兑付赎回金额、
当期兑付赎回份额、期末产品金
额、期末产品份额可空。


描述
4 客户类型 1n
5 币种代码 3c
6 当期申购金额 Decimal(17,2)
7 当期申购金额折人民币
8 当期申购份额
9 当期兑付赎回金额
10
Decimal(17,2)
15n
Decimal(17,2)
当期兑付赎回金额折人
Decimal(17,2)
民币
15n
Decimal(17,2)
Decimal(17,2)
15n
11 当期兑付赎回份额
12 期末产品金额
13 期末产品金额折人民币
14 期末产品份额
15 净值型产品期末净值 Decimal(8,5)

- 10 -
10


列号 名称 长度
是否
可空
描述
16
净值型产品期末净值折人
Decimal(8,5)
民币
若为外币,则此处必填。


该项和地区无关,报送该项时,
Y 地区代码、当期兑付赎回金额、
当期兑付赎回份额、期末产品金
额、期末产品份额可空。


若上文的“运行方式”选择净值型,
则此处必填。


该项和地区无关,报送该项时,
Y
地区代码、当期兑付赎回金额、
当期兑付赎回份额、期末产品金
额、期末产品份额可空。


若为外币,则此处必填。


该项和地区无关,报送该项时,
Y 地区代码、当期兑付赎回金额、
当期兑付赎回份额、期末产品金
额、期末产品份额可空。


若上文的“运行方式”选择开放式
非净值型,则此处必填。


该项与地区、客户类型、币种无关,
Y 报送时地区代码、客户类型、币种
代码、当期兑付赎回金额、当期
兑付赎回份额、期末产品金额、
期末产品份额可空。


若上文的“运行方式”选择开放式
非净值型,则此处必填。


该项与地区、客户类型、币种无关,
Y 报送时地区代码、客户类型、币种
代码、当期兑付赎回金额、当期
兑付赎回份额、期末产品金额、
期末产品份额可空。


17 净值型产品期末累计净值 Decimal(8,5)
18
净值型产品期末累计净值
Decimal(8,5)
折人民币
19
开放式非净值型产品预期
Decimal(8,5)
最高收益率
20
开放式非净值型产品预期
Decimal(8,5)
最低收益率

2.6.7 资产负债信息。



列号 名称 长度
1 日期
2
10d
是否
可空
N yyyy-MM-dd
N
A0001 资产合计
N A1000 现金
A2000 存款
11
描述





备注
资产池
14c
代码
5c
数据种
3


- 11 -


列号 名称 长度
是否
可空
A2100
A2200
A3000
A3100
A3200
A4000
A4100
A4200
A4300
A4400
A4500
A4600
A4700
A4800
A5000
A5100
A5200
A5210
A5220
A5230
A5240
A5250
A5260
A5261
A5270
A5271
A5272
A5273
A5274
A5275
A5276
A5277
A5278
A5279
A527a
A5280
A6000
A6100
A6200
A6300
A6400
A6500
描述
境内存款
境外存款
可转让存单
同业存单
大额存单
债务证券
政府债券
中央银行债券
政策性金融债券
其他金融债券
企业债券
票据
资产支持证券
境外债券
贷款
除回购和拆借外贷款
回购和拆借
住户
广义政府
非金融企业
银行业存款类金融机构
银行业非存款类金融机构
非银行业金融机构
其中:中央交易对手方
特定目的载体
银行非保本理财
信托公司资管产品
证券公司及子公司资管产品
基金管理公司及子公司专户
期货公司及子公司资管产品
保险资管产品
金融资产投资公司资管产品
公募基金
私募机构私募基金
其他特定目的载体
境外
资产收益权
贷款收益权
债务证券收益权
应收账款收益权
其他债权收益权
股票收益权
备注


所有指标参照2019
年金融统计制度新


- 12 -
12


列号 名称 长度
是否
可空
A6600
A6700
A7000
A7100
A7110
A7120
A7200
A7210
A7220
A7230
A7240
A7250
A7260
A7270
A7280
A7290
A72a0
A7300
A7310
A7320
A7400
A8000
A8100
A8200
A9000
AA001
AB000
D0000
B0000
B1000
B1100
B1200
B1210
B1220
B1230
B1240
B1250
B1260
B1261
B1270
B1271
B1272
描述
其他股权收益权
物权资产收益权
股权及特定目的载体份额
股票
非金融企业股票
金融机构股票
特定目的载体份额
银行非保本理财
信托公司资管产品
证券公司及子公司资管产品
基金管理公司及子公司专户
期货公司及子公司资管产品
保险资管产品
金融资产投资公司资管产品
公募基金
私募机构私募基金
其他特定目的载体
其他股权
非金融企业股权
金融机构股权
境外股权
金融衍生品
境内
境外
应收账款
黄金
非金融资产
负债及权益合计
负债合计
贷款
除回购和拆借外贷款
回购和拆借
住户
广义政府
非金融企业
银行业存款类金融机构
银行业非存款类金融机构
非银行业金融机构
其中:中央交易对手方
特定目的载体
银行非保本理财
信托公司资管产品
备注

13
- 13 -


列号 名称 长度
是否
可空
B1273
B1274
B1275
B1276
B1277
B1278
B1279
B127a
B1280
B2000
B3000
B3100
B3200
B4000
B5000
C0000
C1000
C1100
C1110
C1120
C1130
C1140
C1150
C1160
C1170
C1171
C1172
C1173
C1174
C1175
C1176
C1177
C1178
C1179
C117a
C1180
C1200
C1210
C1220
C1230
C1240
C1250
描述
证券公司及子公司资管产品
基金管理公司及子公司专户
期货公司及子公司资管产品
保险资管产品
金融资产投资公司资管产品
公募基金
私募机构私募基金
其他特定目的载体
境外
资产支持证券
金融衍生品
境内
境外
应付账款
其他负债
权益合计
实收本金
优先级
住户
广义政府
非金融企业
银行业存款类金融机构
银行业非存款类金融机构
非银行业金融机构
特定目的载体
银行非保本理财
信托公司资管产品
证券公司及子公司资管产品
基金管理公司及子公司专户
期货公司及子公司资管产品
保险资管产品
金融资产投资公司资管产品
公募基金
私募机构私募基金
其他特定目的载体
境外
劣后级
住户
广义政府
非金融企业
银行业存款类金融机构
银行业非存款类金融机构
备注

- 14 -
14


列号 名称 长度
是否
可空
C1260
C1270
C1271
C1272
C1273
C1274
C1275
C1276
C1277
C1278
C1279
C127a
C1280
C2000
C3000
描述
非银行业金融机构
特定目的载体
银行非保本理财
信托公司资管产品
证券公司及子公司资管产品
基金管理公司及子公司专户
期货公司及子公司资管产品
保险资管产品
金融资产投资公司资管产品
公募基金
私募机构私募基金
其他特定目的载体
境外
资本公积
未分配利润

备注
4
币种代
3c

N
Decima
期末余
5 l(17,2

)
期末余Decima
6 额折人l(17,2
民币 )

N
Y 若为外币,则此处必填。


2.6.8 贷款明细信息。


列号
1
2
3
日期
资产池代码
贷款种类
名称
10d
14c
1n
长度
是否
可空
N
1-发放贷款
N 2-转让贷款
3-其他债权
Y
Y
转让贷款必填;金融机构法人标
准代码。


转让贷款必填;金融机构法人标
准代码。


描述
N yyyy-MM-dd
4
5
6
7
8

贷款转让方机构代码 6c
贷款合同原始发放机构代
6c

贷款合同原始发放机构所
6c
在地代码
借款人类型
地区代码
15
Y 转让贷款必填。


N
1-单位
2-个人
1n
6c Y 1.填写借款人注册地编码。


- 15 -


列号 名称 长度
是否
可空
描述
2.填写值域树形结构的叶节点
类别,即最小类别。


3.若借款人类型为个人,则此处
不填;若所属行业为境外,则此
处应填国别。


9 借款人代码 30c
1.境内借款机构填报市场监管
总局为其颁发的全国范围内唯
一标识代码,编码长度为9 位。


2.境内个人、境外机构和个人填
写金融机构自行设定的唯一编
码,此编码应满足以下条件:
1) 报送机构能够依据此编码唯
一确定该笔贷款的贷款主体;
N 2) 报送机构以外的机构和个人
根据此编码不能识别该贷款主
体,报送机构自行确保该编码的
安全性和保密性;
3) 同一贷款主体的此编码在各
期贷款报文中应保持一致,能够
实现逐一主体的追溯和确认;
4) 此编码长度应小于30 位。



1.行业信息指借款人在有关部
门登记注册或主要从事的行业。


2.借款人为境内机构填写一位
N
行业门类编码。


3.借款人为境内个人填写“1”。


4.借款人为非居民填写“2”。


1.填写值域树形结构的叶节点
类别,即最小类别。

如确受实际
情况所限不能确定最底层类别
的,可填写最底层类别的父类。


Y 例如,若不能确定一个国有控股
企业是A0101 或A0102,则归为
父类A01,不可归为A。


2.借款人为境内个人、非居民、
境内非企业类单位无需填写。


1. 企业规模指贷款交易对手企
业的经营规模。


Y 2.大、中、小、微型企业分别对
应代码:CS01、CS02、CS03、CS04。


3.非企业类单位属于其他分类,
10 行业信息 1c
11 企业出资人经济成分 5c
12 企业规模 4c

- 16 -
16


列号 名称 长度
是否
可空
描述
对应代码:CS05。


4
.
借款人为境内个人、非居民无
需填写。


13 贷款借据编码 35c
指贷款发放机构向借款人发放
贷款所签订的借款凭证编码。


N
贷款类型为“3-其他债权”,则
本字段为空值。


1.填写值域树形结构的叶节点
类别,即最小类别。


N
2.若贷款类型为“3-其他债权”,
则本字段填报“F99-其他贷款”。


1.贷款实际投向指贷款合同上
载明的实际用途。


2.投向境内机构填写三位行业
N 大类编码。


3. 投向境内个人填写“100”。


4.投向非居民,填写“200”。



1.贷款发放日期指贷款借据中
填写的贷款发放日期。

转入贷款
N
填报原贷款借据的发放日期。


2.日期格式为:yyyy-MM-dd。


1.贷款到期日期指贷款原始借
N 据中约定的贷款到期日期。

2.
日期格式为:yyyy-MM-dd。


1.展期到期日期指贷款借据中
约定的贷款展期到期日期。


2.该笔贷款状态为正常,本字段
为空。


3.该笔贷款状态为展期,展期到
期日大于贷款到期日期。


Y
4.该笔贷款状态为逾期,若无展
期,本字段为空;若先展期后逾
期,展期到期日大于贷款到期日
期。


5.日期格式为:yyyy-MM-dd。



1.利率是否固定指贷款合同是
否在存续期内利率水平可以变
N
动。


2.固定利率、浮动利率分别对应
14 贷款产品类别 6c
15 贷款实际投向 3c
16 贷款发放日期 10d
17 贷款到期日期 10d
18 贷款展期到期日期 10d
19 利率是否固定 4c

17
- 17 -


列号 名称 长度
是否
可空
描述
RF01、RF02。


20 利率水平 Decimal(17,2)
1.若该笔贷款状态为正常,贷款
借据中规定的年利率水平。


2.若该笔贷款的状态为展期,按
展期后的实际执行年利率填写。


N
3.若该笔贷款的状态为逾期,利
率水平为借据中规定的年利率,
或展期后的实际执行年利率。



1.贷款担保方式指借款人根据
要求提供的贷款保证的方式。


N 2.填写值域树形结构的叶节点
类别,即最小类别。



1.贷款质量指贷款的五级分类:
正常类贷款、关注类贷款、次级
类贷款、可疑类贷款、损失类贷
N 款,依次对应FQ01、FQ02、FQ03、
FQ04、FQ05。


2.若贷款类型为“3-其他债权”,
则本字段为空值。


1.贷款状态分类为:正常、展期、
逾期。


N 2.依次对应FS01、FS02、FS03。


3.若贷款类型为“3-其他债权”,
则本字段为空值。


转让贷款必填。

指贷款资产转让
时协议价与贷款未清偿价值的
Y 比率。

折扣率只填报数字。

不需
填写百分号,如折扣率为75%,
填写75。


N
N
Y 若为外币,则此处必填。


N
N
Y 若为外币,则此处必填。


21 贷款担保方式 3c
22 贷款质量 4c
23 贷款状态 4c
24 贷款转让折扣率 Decimal(17,2)
25 原始合同币种代码
26 原始合同金额
27 原始合同金额折人民币
28 贷款余额币种代码
29 贷款余额
30 贷款余额折人民币

3c
Decimal(17,2)
Decimal(17,2)
3c
Decimal(17,2)
Decimal(17,2)
2.6.9 股权及特定目的载体份额中资金信托、理财产品投资明细

- 18 -
18


信息。


列号
1 日期
2 资产池代码
3 股权种类
4 产品发起机构编码
5 产品代码
6 币种代码
7 产品金额
8 产品金额折人民币

名称
10d
14c
5c
6c
15c
3c
Decimal(17,2)
Decimal(17,2)
长度
是否
可空
N yyyy-MM-dd
N
N
AG011-资金信托
AG012-理财产品
描述
N 金融机构法人标准代码
N
N
N
Y 若为外币,则此处必填。


2.6.10 申请单信息。


产品及资产池基本信息、终止信息、起始募集信息、资金募
集信息、资产负债信息修改申请单:
列号 名称 长度
40c
10d
是否
可空
N 最长40位
N yyyy-MM-dd
1-产品基本信息
2-产品终止信息
3-资金池基本信息
N 4-资金池终止信息
5-产品起始募集信息
6-产品资金募集信息
7-资产负债信息
N 金融机构法人标准代码
N
描述
1 申请单名称
2 申请日期
3 申请单种类 1n
4 申请机构代码
5 说明

6c
2000c
2.6.11 产品基本信息及资产池基本、终止信息修改内容。


列号
1
2
3

名称
产品或资产池代码
数据项编号
修改前值
19
长度

2n
100c
是否
可空
描述
N 已经存在的产品或资产池代码;产品代
码长度15c,资产池代码长度14c
N 见下表
Y 如果是多项,使用逗号分隔
- 19 -


列号
4

修改后值
名称 长度
100c
是否
可空
描述
Y 如果是多项,使用逗号分隔
数据项描述表:
数据项
编号
103
202
304
305
306
307
308
309
310
311
313
314
315
316
317
318
319
320
321
322
323
324
325
326
327
334
335
336
337
338
328
329
330
331
332
数据项名称
资产池名称
资产池终止日期
产品名称
产品品牌
产品期次
发起机构内部产品代码
募集方式
管理方式
运行方式
产品类型
收益保障标识
本金保障标识
预计客户最高收益率
预计客户最低收益率
募集起始日期
募集结束日期
发行机构提前终止权标识
客户赎回权标识
产品增信标识
境内托管机构代码
境外托管机构国别
境外托管机构名称
产品起始日期
产品预计终止日期
产品对应资产池代码
受托职责
合作模式
分级产品标识
收益权转让产品标识
理财产品发起机构标识
客户类型
募集资金币种
兑付本金币种
兑付收益币种
产品增信形式
20
说明






























多项时使用逗号分隔
多个币种时使用逗号分隔
多个币种时使用逗号分隔
多个币种时使用逗号分隔
多项时使用逗号分隔
所属业务
资产池基本信息
资产池终止信息
产品基本信息

- 20 -


数据项
编号
333

数据项名称
产品增信机构类型
说明
多项时使用逗号分隔
所属业务
2.6.12 产品起始募集信息修改内容。


同产品信息中的产品起始募集信息格式。


2.6.13 产品终止信息修改内容。


同产品信息中的产品终止信息格式。


2.6.14 募集信息或资产负债信息修改内容。


列号 名称 长度
40c
10d

是否
可空
N
N yyyy-MM-dd
N
已经存在的产品或资产池代码;产品代
码长度15c,资产池代码长度14c
描述
1 申请单名称
2 数据日期
3 产品或资产池代码

2.6.15 募集信息修改内容。


同产品资金募集信息格式。


2.6.16 资产负债信息修改内容。


同资产负债信息、贷款明细信息、股票及其他股权下资金信
托、理财产品投资明细信息。


2.6.17 申请单反馈信息。


列号
1
2
名称
申请单名称
申请日期
长度
40c
10d
是否
可空
N
N yyyy-MM-dd
1-产品基本信息
2-产品终止信息
N 3-资金池基本信息
4-资金池终止信息
5-产品起始募集信息
描述
3 申请单种类 1n

21
- 21 -


列号 名称 长度
是否
可空
描述
6-产品资金募集信息
7-资产负债信息
4
5

申请机构
状态
6c
1n
N 金融机构法人标准代码
N
1-批准
2-拒绝
2.6.18 产品代码处理情况。


列号
1 报文编号
2 报文名称
3 上报产品代码
4 反馈产品代码

名称 长度
8n
50c
15c
15c
是否
可空
N
N
N
N
描述
2.6.19 资产池代码处理情况。


列号
1 报文编号
2 报文名称
3 上报资产池代码
4 反馈资产池代码

名称 长度
8n
50c
14c
14c
是否
可空
N
N
N
N
描述
2.6.20 报文处理结果。


列号
1
2
报文编号
报文名称
名称 长度
8n
50c
是否
可空
N
N
1-资产池及产品信息
2-产品募集信息
3-资产负债信息
4-资产池及产品基本信息修改申请
N 5-产品起始募集信息修改申请
6-产品终止信息修改申请
7-产品募集信息修改申请
8-资产负债信息修改申请
9-产品及资产池代码处理情况
N
3-成功
4-失败
描述
3 报文类型 1n
4 任务状态
22
1n

- 22 -


列号
5

名称
任务执行说明
长度
100c
是否
可空
Y
描述
2.6.21 报文处理明细。


列号
1
2
3

报文编号
报文名称
错误信息
名称 长度
8n
50c
300c
是否
可空
N
N
N
描述
2.6.22 产品基础信息下载。


列号
1
2
3
4
5
产品代码
产品名称
发起机构代码
发起机构名称
产品起始日期
名称 长度
15c
120c
6c
120c
10d
是否
可空
N
N
N 产品发起机构法人标准代码
N
N yyyy-MM-dd
描述



23
- 23 -

秦皇岛住房公积金查询-融捷健康


游民星空单机游戏基地-搜3


梅园路228号-000975资金流向


轩辕传奇轩辕内殿-新黄浦集团


致铭-伤感的歌曲有哪些


河马动画-长江电力股票行情


华侨大学电梯-御车宝


模拟人生2原版镜像-中班上学期班务计划


更多推荐
600383,st国通,华联控股,交银成长,600269股吧,波罗的海指数查询,睿江云,哥尔,川润股份,征途网络,600626股票,电瓶车头盔概念股,捷成股份股票,金晶科技吧,长富,股票601998,金磊股份股吧,601137博威合金,奇信股份,中国重工股吧,风语筑,银河证券网,sonofthebitch,南京熊猫股吧,兴业矿业股吧,纳指etf,000799东方,st康美,消费者信心指数,蔚来汽车大跌,guba eastmoney com,spacex星际飞船原型sn15成功着陆,潞安环能股吧,002444巨星科技,沥青砂,曹妃甸工业区,彩虹股份吧,景顺长城新能源产业股票C怎么样,王思聪撤股笑果文化,原油价格,创元科技股吧,康学增,000852股吧,连苹果都想开了,ryb,韶钢松山股吧,240002,科力远股吧,
发布时间:2021-09-14 11:34:19
本文来自网络的,不代表本站立场,转载请注明出处: https://www.hnkaiping.cn/hnka/814132.html

作者: admin

股票市场吧|今天股票行情|股票时间

发表评论

9条评论

  1. 2.日期格式为:yyyy-MM-dd

  2. “d”表示日期型数据

  3. 若不能确定一个国有控股企业是A0101 或A0102

  4. 4.借款人为非居民填写“2”

  5. Y 报送时地区代码

  6. 则此处不填;若所属行业为境外