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类基金(组合型基金有哪些品种)

作者:今天股市行情
来源:https://www.hnkaiping.cn/hnka
【更新日期】2021-10-17 11:32:51

酒尚温时斩华雄-中石油股价

2021年5月21日发(作者:笔记本电脑黑屏)


:
盘点你的基金组合

作者:叶 波

来源:《大众理财顾问》2008年第04期

不少投资者建立自己的基金投资组合之后,往往置于一边、不闻不问。这犯了投资的大
忌,因为投资组合总有某些部分需要根据变化作出,必须养成定期检查、监控投资组合的
良好习惯。具体可操作如下。

重新审视投资组合

投资者每半年(或者每季度)检查一下持有的组合就可以了。检查的主要步骤如下:

确认组合与投资目标是否相符
如果投资者的情况发生重大改变,就必须重新考虑适合自己目标的新的配置比例。即使投
资者的投资目标没发生太大变化,所持基金的投资策略发生改变,或各品种市场表现发生变
化,都会造成持有组合的资产配置发生变化。例如股市造成偏股型组合大幅缩水,要实现
原有的收益目标,可能需要投资者将货币市场基金中的一部分资产,转移到偏股型组合中去,
同时也实现了低位建仓。

检查具体的投资品种
基金的情况可能发生重大变化,这可能使某些基金的投资价值需要重新审视。例如原明星
基金经理离职,新基金经理能否同样优秀的业绩?这需要时间重新检验。投资者必须很快
地对所持基金的新信息浏览一遍,主要关注基金经理的变动、投资策略的变更及基金的剧
变等信息。

检查投资品种的相对业绩表现


:
投资者每季度(或每半年)都有必要回过头看看自己组合中贡献最大及拖累最大的基金品种
分别是哪些,也可以与自己要求的回报率相比较,从而找出那些偏差较大的品种。在注重
表现的基础上。重新审定应增仓还是减仓。

及时修正投资组合

当投资组合已不能很好地符合自己的投资目标时,必须对原有组合进行。时应注
意如下几点。

不必要的成本
如果不是很急切,投资者可以通过配置新增资金来达到的目的。如用新增资金买
入较多需要的资产类别,或者不买那些需要比重的资产类别,这样可以避免直接
卖出要比重的资产类别来买入要的资产类别而发生的相关成本(包括交易成本及税
收)。即使投资者暂时没有资金的打算,也可以将一段时间内所持基金的分红集中起来,
投资于所需的资产类别,而不让它们简单地再投资于原有的基金品种。

挑选品质不佳的卖出
如果需要卖出原有品种来投资组合时,投资者首先考虑的应是那些表现不佳的品种。
但要注意不能仅根据其绝对收益率来衡量其表现,而要将其与同类风格的品种相比较;而且不
能以1~3个月这样短的时间段来衡量,要卖出的应该是那些表现不佳的品种。另外,投
资者要密切关注相关信息,比如基金管理层或研究团队发生巨大变化、相关费率上升、投
资策略变更较大、发生丑闻等,投资者在选择卖出品种时,应同时考虑这些“基本面”发生剧变
的基金。

精选资质好的替代品种
在投资者需要新的基金类别,或者在同一类别里用更好的品种来替换已有品种时,使
用晨星网上的“基金筛选器”,可以自动地从数量繁多的基金品种中,选出为数不多的符合投资
者需求的基金。投资者还可利用晨星“组合管理器”将搜出的基金加入原有组合,模拟出新组合


:
的资产配置、投资风格等要素,以供投资决策参考。投资者也可直接用晨星的“师精选”这
一工具,查看每类基金类别中表现最好的品种,然后从中挑选出符合自己要求的品种。

基金交易的费税

Q:理财专家你好,我是即将步入社会的大学生,感谢《大众理财顾问》给我提供了丰富
的理财知识。我的问题是,基金在交易中的费用和税收是怎么计算的?
河南读者伕名
A:基金在交易中的费用主要包括如下几种。
1、基金管理费。目前国内基金的年管理费率一般在0.3%-1.5%之间,管理费从基金资产
中扣除,一般是每天计算并从当日的净值中扣除。
每日计提的管理费=计算日基金资产净值×管理费率÷当年天数
2、基金托管费。指基金托管入托管基金资产所收取的费用,通常按基金资产净值的一定
比例逐日计算,定期提取。目前我国基金托管费年率为基金资产净值的0.25%。
每日计提的托管费:计算日基金资产净值×托管费率÷当年天数
3、销售手续费。目前国内基金的销售手续费费率一般在基金金额的1%-1.5%之间,直接
基金网站申购的申购费大约0.6%左右。在基金发行期的销售手续费叫认购费用,发
行期结束后的日常销售费用叫申购费用。
4、赎回费。一般的赎回费率在赎回金额的0.5%左右。部分基金推出了赎回费随持有
时间而递减的收费,即持有基金的时间越长,赎回时付的赎回费越少,持有时间长到
一定程度,赎回时就可不收赎回费。
基金在交易中的税收情况如下。
1、对个人投资者买卖基金单位的差价收入,在对个人买卖股票的差价收入未恢复征
收个人所得税以前,暂不征收个人所得税。
2、对投资者从基金分配中的股票的股息,红利收入以及企业债券的利息收入,由上
市和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴20%的个人所得税,基
金向个人投资者分配股息、红利、利息时,不再代扣代缴个人所得税。

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发布日期:2021-05-21 18:27

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