中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试题B1

贝贝依依-上海代理注册公司

2021年4月9日发(作者:今天才知道国家电网这么强呢?退市锐电())
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一、单选题




答案:
A. 25% B. 50%
C. 75%
得分:0分

D. 90%

2. ( )是理财类业务监督的实施单位,由事后监督员负责对日常业
务进行事后的监督。




答案:
A. 一级支行 B. 二级支行
C. 二级分行
得分:1分

D. 一级分行

3. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 签约登记簿、解约登记簿、
挂失登记簿等登记簿类的保管期限是( )。




答案:
A. 3年 B. 5年
- - -专业资料-
- - -
C. 15年
得分:1分

D. 永久

4. 基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事基金销售支付结算
业务。




答案:
A. 商业银行 B. 证券公司
C. 保险公司
得分:1分

D. 基金公司

5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计输错( )
次密码后理财类交易将被临时锁定。




答案:
A. 3 B. 5
C. 10
得分:1分

D. 15

6. 分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划进行初步评判,初评报告不
包括( )。


- - -专业资料-
- - -


答案:
A. 风险分析 B. 营销方案
C. 管理人评价
得分:1分

D. 客户需求和市场前景分析

7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在理财产品的预约起止
期内预定购买一定金额理财产品的交易,说法不正确的是( )。




答案:
A. 客户需在预约最终有效日前至网
点进行认购,预约最终有效日后未进行
认购的,该预约额度取消
C. 客户预约同一期理财产品限制3

D. 客户预约金额应大于等于最低投
资额,小于等于累计最高投资额并为倍
增金额的整数倍
得分:1分

B. 客户预约后,可在全国范围内任
一网点进行认购

8. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在( )管理部门。




答案:
A. 公司业务 B. 个人理财业务
- - -专业资料-
- - -
C. 信贷业务
得分:1分

D. 电子银行业务

9. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基
金合同生效不足( )个月的除外。




答案:
A. 1 B. 3
C. 5
得分:1分

D. 6

10. 下列选项中,不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是(
)。




答案:
A. 勤勉尽职原则 B. 诚实守信原则
C. 客户主导原则
得分:1分

D. 专业胜任原则

11. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现在储蓄国债托管账户内连续(
)年无余额,系统将自动进行销户。


- - -专业资料-
- - -


答案:
A. 1 B. 2
C. 3
得分:1分

D. 5

12. 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制,其中引入专业担保公司类项目
权益类投资比例不得超过( )。




答案:
A. 20% B. 30%
C. 40%
得分:1分

D. 50%

13. 商业银行销售理财产品,应当遵循( )原则,禁止误导客户购
买与其风险承受能力不相符合的理财产品。




答案:
A. 风险防范 B. 风险回避
C. 风险匹配
得分:1分
D. 风险均摊
- - -专业资料-
- - -


14. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,上级机构将在接到各级机
构的开办申请理财类业务之日起( )个工作日内批复。




答案:
A. 3 B. 5
C. 7
得分:0分

D. 10

15. 下列选项中,不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是(
)。




答案:
A. 诚实守信 B. 勤勉尽责
C. 专业胜任
得分:1分

D. 如实告知

16. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄银行的基金销售人代码是
( )。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 010 B. 011
C. 015
得分:1分

D. 025

17. 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时,认购金额可以( )预
约金额。




答案:
A. 小于 B. 等于
C. 大于
得分:1分

D. 以上都正确

18. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,宣传材料是指商业银行为宣传推
介理财产品向客户分发或者公布,使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息,
其不包括( )。




答案:
A. 宣传单、手册、信函等面向客户
的宣传资料
C. 报纸、海报、电子显示屏
得分:1分

B. 、传真、短信、
D. 理财销售合同
- - -专业资料-
- - -

19. 总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、
分析和评估业务风险管理状况。




答案:
A. 个人金融部 B. 审计部
C. 金融同业部
得分:1分

D. 风险管理部

20. 设立管理公开募集的基金管理公司,注册资本不低于 ( )
亿元人民币,且主要股东最近( )年没有违法记录。




答案:
A. 一,三 B. 三,三
C. 三,五
得分:1分

D. 五,三

21. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理基金申购交易后,(
)日可查询交易结果。




答案:
A. T+1 B. T+2
- - -专业资料-
- - -
C. T+3
得分:1分

D. T+4

22. 基金销售机构应当根据( )的要求履行信息报送义务。




答案:
A. 基金销售支付结算机构 B. 中国证监会派出机构
C. 中国证券业协会
得分:1分

D. 中国证监会

23. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的(
)账户卡/折。




答案:
A. 个人储蓄 B. 机构储蓄
C. 个人结算
得分:1分

D. 对公结算

24. 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有( )
名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。




- - -专业资料-
- - -
答案:
A. 1 B. 2
C. 3
得分:1分

D. 4

25. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》
第二十六条规定的条件外,还应当取得( )颁发的《支付业务许可
证》,且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。




答案:
A. 中国银监会 B. 中国证监会
C. 中国人民银行
得分:1分

D. 中国证券登记结算公司

26. 邮政储蓄银行各省分行须经( )授权后方可开办理财类业务。




答案:
A. 中国人民银行 B. 银监会
C. 证监会
得分:1分

D. 总行

- - -专业资料-
- - -
27. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息
及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。

其保存期限自基
金账户销户之日起不得少于( )年。




答案:
A. 五 B. 十
C. 十五
得分:1分

D. 二十

28. 基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高
级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起(
)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。




答案:
A. 3 B. 4
C. 5
得分:1分

D. 7

29. 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币( )
万元。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 100 B. 1000
C. 500
得分:0分

D. 5000

30. 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目,其不包括
( )


答案:
A. 国债 B. 央行票据
C. 股票 D. 短期融资券

31. 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起( )日内,
将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。




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一、单选题




答案:
A. 理财经理 B. 客户
C. 销售人员
得分:1分

D. 大堂经理

2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,仅对个人客户销售的是(
)。




答案:
A. 代理基金 B. 储蓄国债(电子式)
C. 凭证式国债
得分:1分

D. 人民币理财产品

3. 基金销售结算专用账户的启用、( )和撤销应当按照规定向中国
证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 修改 B. 变更
C. 转移
得分:1分

D. 更换

4. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的(
)账户卡/折。




答案:
A. 个人储蓄 B. 机构储蓄
C. 个人结算
得分:1分

D. 对公结算

5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在网点提前赎回理财产
品的交易,说法不正确的是( )。




答案:
A. 必须在提前赎回期办理 B. 部分赎回金额无限制,但留存金
额应大于等于最低投资金额
C. 全部提前赎回不受倍增金额整数
倍的限制
D. 提前赎回必须由客户本人持本人
有效身份证件、已签约的个人结算账户
卡/折、原产品协议书在原认购网点办

得分:1分
- - -专业资料-
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6. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基
金合同生效不足( )个月的除外。




答案:
A. 1 B. 3
C. 5
得分:1分

D. 6

7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理基金申购交易后,(
)日可查询交易结果。




答案:
A. T+1 B. T+2
C. T+3
得分:1分

D. T+4

8. 分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划进行初步评判,初评报告不
包括( )。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 风险分析 B. 营销方案
C. 管理人评价
得分:1分

D. 客户需求和市场前景分析

9. 总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、
分析和评估业务风险管理状况。




答案:
A. 个人金融部 B. 审计部
C. 金融同业部
得分:1分

D. 风险管理部

10. 基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于6个月的投资人,应当将不
低于赎回费总额的( )计入基金财产。




答案:
A. 25% B. 50%
C. 75%
得分:1分

D. 90%

11. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,宣传材料是指商业银行为宣传推
- - -专业资料-
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介理财产品向客户分发或者公布,使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息,
其不包括( )。




答案:
A. 宣传单、手册、信函等面向客户
的宣传资料
C. 报纸、海报、电子显示屏
得分:1分

B. 、传真、短信、
D. 理财销售合同

12. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理储蓄国债(电子式)取消
交易时,需要在( )办理。




答案:
A. 县内任一网点 B. 省内任一网点
C. 全国任一网点
得分:1分

D. 原网点

13. 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制,其中引入专业担保公司类项目
权益类投资比例不得超过( )。




答案:
A. 20% B. 30%
- - -专业资料-
- - -
C. 40%
得分:0分

D. 50%

14. 下列选项中,不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是(
)。




答案:
A. 诚实守信 B. 勤勉尽责
C. 专业胜任
得分:1分

D. 如实告知

15. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 签约登记簿、解约登记
簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是( )。




答案:
A. 3年 B. 5年
C. 15年
得分:0分

D. 永久

16. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在( )管理部门。




- - -专业资料-
- - -
答案:
A. 公司业务 B. 个人理财业务
C. 信贷业务
得分:1分

D. 电子银行业务

17. ( )是理财类业务监督的实施单位,由事后监督员负责对日常
业务进行事后的监督。




答案:
A. 一级支行 B. 二级支行
C. 二级分行
得分:1分

D. 一级分行

18. 基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事基金销售支付结
算业务。




答案:
A. 商业银行 B. 证券公司
C. 保险公司
得分:1分

D. 基金公司

- - -专业资料-
- - -
19. 基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资
人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的( )计
入基金财产。




答案:
A. 25% B. 50%
C. 75%
得分:1分

D. 90%

20. 基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高
级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起(
)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。




答案:
A. 3 B. 4
C. 5
得分:1分

D. 7

21. 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有( )
名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 1 B. 2
C. 3
得分:1分

D. 4

22. 设立管理公开募集的基金管理公司,注册资本不低于 ( )
亿元人民币,且主要股东最近( )年没有违法记录。




答案:
A. 一,三 B. 三,三
C. 三,五
得分:1分

D. 五,三

23. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息
及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。

其保存期限自基
金账户销户之日起不得少于( )年。




答案:
A. 五 B. 十
C. 十五
得分:0分

D. 二十

- - -专业资料-
- - -
24. 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币( )
万元。




答案:
A. 100 B. 1000
C. 500
得分:1分

D. 5000

25. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易账户交易中应由综
合柜员授权的是( )。




答案:
A. 多对一加办关系变更 B. 客户资料更改
C. 密码解挂失
得分:1分

D. 密码变更

26. 下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定的是(
)。




答案:
A. 代理国债 B. 代理基金
- - -专业资料-
- - -
C. 代理保险业务
得分:1分

D. 人民币理财业务

27. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》
第二十六条规定的条件外,还应当取得( )颁发的《支付业务许可
证》,且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。




答案:
A. 中国银监会 B. 中国证监会
C. 中国人民银行
得分:1分

D. 中国证券登记结算公司

28. 商业银行销售理财产品,应当遵循( )原则,禁止误导客户购
买与其风险承受能力不相符合的理财产品。




答案:
A. 风险防范 B. 风险回避
C. 风险匹配
得分:1分

D. 风险均摊

29. 基金销售机构应当根据( )的要求履行信息报送义务。


- - -专业资料-
- - -


答案:
A. 基金销售支付结算机构 B. 中国证监会派出机构
C. 中国证券业协会
得分:0分

D. 中国证监会

30. 邮政储蓄银行各省分行须经( )授权后方可开办理财类业务。




答案:
A. 中国人民银行 B. 银监会
C. 证监会 D. 总行

31. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在理财产品的预约起
止期内预定购买一定金额理财产品的交易,说法不正确的是( )。




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一、单选题




答案:
A. 国债 B. 央行票据
C. 股票
得分:1分

D. 短期融资券

2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,理财类业务管理人员应具备学
( )以上历水平及相关监管部门要求的行业资格。




答案:
A. 高中 B. 大专
C. 本科
得分:1分

D. 研究生

3. 商业银行不得无条件向客户承诺( )同期存款利率的保证收益率。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 高于 B. 低于
C. 等于
得分:1分

D. 不高于

4. 非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过(
)。




答案:
A. 一百人 B. 二百人
C. 五百人
得分:1分

D. 一千人

5. 为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是( )。




答案:
A. 私人银行业务 B. 普通理财业务
C. 专享理财业务
得分:0分

D. 贵宾理财业务

6. “凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属(
)印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。


- - -专业资料-
- - -


答案:
A. B.
C.
得分:0分

D. 天津

7. 巨额赎回是指开放式基金单个开放日,基金净赎回申请超过基金总份额的(
)时的情形。




答案:
A. 5% B. 10%
C. 15%
得分:1分

D. 20%

8. 为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户,且不能通过其他交易进行资产归
并的客户,进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指(
)。




答案:
A. 资金账号加办 B. 个人结算账号变更
C. 多对一加办关系变更 D. 个人投资者客户资料更改
- - -专业资料-
- - -
得分:1分


9. 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由(
)规定。




答案:
A. 总行 B. 一级分行
C. 二级分行
得分:1分

D. 一级支行

10. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易账户交易中应由综合
柜员授权的是( )。




答案:
A. 多对一加办关系变更 B. 客户资料更改
C. 密码解挂失
得分:1分

D. 密码变更

11. 商业银行收取超出支付结算服务费用的,下列说法错误的是( )。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 应当与基金销售机构签订销售协

C. 应当与基金销售机构签订附加协

得分:1分

B. 提供基金销售相关服务
D. 履行基金销售相关责任

12. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易账户交易中不需要授
权的是( )。




答案:
A. 多对一加办关系变更 B. 客户资料更改
C. 密码解挂失
得分:0分

D. 密码重置

13. 商业银行申请担任基金托管人的,应当具备一定条件,并经国务院证券管理机构会
同国务院银行业监督管理机构核准,以下条件不正确的是( )。




答案:
A. 净资产和风险控制指标符合有关
规定
C. 有安全高效的基金交易系统 D. 有完善的内部稽核监控制度和风
险控制制度
得分:1分
- - -专业资料-
B. 有安全保管基金财产的条件
- - -


14. 总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、
分析和评估业务风险管理状况。




答案:
A. 个人金融部 B. 审计部
C. 金融同业部
得分:1分

D. 风险管理部

15. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,审批机构将在接到各级机构
的退网申请之日起( )个工作日内批复。




答案:
A. 3 B. 5
C. 7
得分:1分

D. 10

16. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,交易凭单、凭证的保管期限
是( )。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 3年 B. 5年
C. 15年
得分:1分

D. 永久

17. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时,对于成功的交易,客户可于T
+N+1查询赎回款到账情况,此处的N指的是( )。




答案:
A. 1 B. 2
C. 3
得分:0分

D. 5以上(含)

18. 基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于7日的投资人收取不低于
1.5%的赎回费,对持续持有期少于( )日的投资人收取不低于0.7
5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。




答案:
A. 10 B. 20
C. 30
得分:1分

D. 40

- - -专业资料-
- - -
19. 负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是( )。




答案:
A. 总行个人金融部 B. 一级分行
C. 二级分行
得分:1分

D. 总行基金业务处

20. 基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金份额的持有人参加,
方可召开。




答案:
A. 百分之十 B. 三分之一
C. 二分之一
得分:0分

D. 三分之二

21. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,理财类业务的开办实行(
)方式。




答案:
A. 报审、批准 B. 审批、授权
C. 报审、授权 D. 审批、批准
- - -专业资料-
- - -
得分:1分


22. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,审计部门每年要有计划地对
理财类业务进行至少( )次常规稽查。




答案:
A. 1 B. 2
C. 3
得分:1分

D. 5

23. 理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知不包括以下内容(
)。




答案:
A. 客户风险承受能力评估流程、评级
具体含义以及适合购买的理财产品等相
关内容
C. 商业银行联络方式及其他需要向
客户说明的内容
得分:0分

B. 客户向商业银行投诉的方式和程

D. 商业银行往年同品种理财产品平
均收益

24. 权益类投资顾问项目投资顾问团队中,投资经理所管理的产品最近三年业绩均须处
于同类产品前( )。


- - -专业资料-
- - -


答案:
A. 20% B. 30%
C. 40%
得分:1分

D. 50%

25. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,全面负责理财类业务监察稽核工
作的部门是( )。




答案:
A. 审计部门 B. 安全保卫部门
C. 会计部门
得分:1分

D. 业务部门

26. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户申请办理理财产品个人存款证明
交易时,每个存款证明不能超过( )个理财合同号。




答案:
A. 1 B. 3
C. 5
得分:1分
D. 10
- - -专业资料-
- - -


27. 邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人结算账户的交易指的是(
)。




答案:
A. 资金账号加办 B. 个人结算账号变更
C. 多对一加办关系变更
得分:1分

D. 个人投资者客户资料更改

28. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,下列人员中不属于理财类业
务营业人员的是( )。




答案:
A. 综合柜员 B. 普通柜员
C. 大堂经理
得分:1分

D. 理财经理

29. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,下列说法不正确的是(
)。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 客户认购国债时,系统实时将客户
资金账户相应金额进行扣款
C. 客户办理国债提前兑取,当日日间
不可办理提前兑取取消交易
B. 客户认购国债当日日间可办理认
购取消交易
D. 已出单的凭证式国债客户需将收
款凭证交回网点,办理收单交易以解锁资

得分:0分


30. 出现以下( )情况,应安排投资顾问退出。




答案:
A. 投资顾问符合我行机构准入相关
标准
C. 项目运作业绩高于合同约定的业
绩基准
B. 投资顾问在运作过程中出现违反
合同约定行为,产生严重影响
D. 投资顾问按规定进行项目投资操


31. 固定收益类投资顾问团队中,投资经理所管理的类似产品年化收益率均须(
)市场同期平均收益水平。




- - -专业资料-
- - -
一、单选题




答案:
A. 25% B. 50%
C. 75%
得分:0分

D. 90%

2. ( )是理财类业务监督的实施单位,由事后监督员负责对日常业
务进行事后的监督。




答案:
A. 一级支行 B. 二级支行
C. 二级分行
得分:1分

D. 一级分行

3. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 签约登记簿、解约登记簿、
挂失登记簿等登记簿类的保管期限是( )。




答案:
A. 3年 B. 5年
- - -专业资料-
- - -
C. 15年
得分:1分

D. 永久

4. 基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事基金销售支付结算
业务。




答案:
A. 商业银行 B. 证券公司
C. 保险公司
得分:1分

D. 基金公司

5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计输错( )
次密码后理财类交易将被临时锁定。




答案:
A. 3 B. 5
C. 10
得分:1分

D. 15

6. 分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划进行初步评判,初评报告不
包括( )。


- - -专业资料-
- - -


答案:
A. 风险分析 B. 营销方案
C. 管理人评价
得分:1分

D. 客户需求和市场前景分析

7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在理财产品的预约起止
期内预定购买一定金额理财产品的交易,说法不正确的是( )。




答案:
A. 客户需在预约最终有效日前至网
点进行认购,预约最终有效日后未进行
认购的,该预约额度取消
C. 客户预约同一期理财产品限制3

D. 客户预约金额应大于等于最低投
资额,小于等于累计最高投资额并为倍
增金额的整数倍
得分:1分

B. 客户预约后,可在全国范围内任
一网点进行认购

8. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在( )管理部门。




答案:
A. 公司业务 B. 个人理财业务
- - -专业资料-
- - -
C. 信贷业务
得分:1分

D. 电子银行业务

9. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基
金合同生效不足( )个月的除外。




答案:
A. 1 B. 3
C. 5
得分:1分

D. 6

10. 下列选项中,不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是(
)。




答案:
A. 勤勉尽职原则 B. 诚实守信原则
C. 客户主导原则
得分:1分

D. 专业胜任原则

11. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现在储蓄国债托管账户内连续(
)年无余额,系统将自动进行销户。


- - -专业资料-
- - -


答案:
A. 1 B. 2
C. 3
得分:1分

D. 5

12. 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制,其中引入专业担保公司类项目
权益类投资比例不得超过( )。




答案:
A. 20% B. 30%
C. 40%
得分:1分

D. 50%

13. 商业银行销售理财产品,应当遵循( )原则,禁止误导客户购
买与其风险承受能力不相符合的理财产品。




答案:
A. 风险防范 B. 风险回避
C. 风险匹配
得分:1分
D. 风险均摊
- - -专业资料-
- - -


14. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,上级机构将在接到各级机
构的开办申请理财类业务之日起( )个工作日内批复。




答案:
A. 3 B. 5
C. 7
得分:0分

D. 10

15. 下列选项中,不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是(
)。




答案:
A. 诚实守信 B. 勤勉尽责
C. 专业胜任
得分:1分

D. 如实告知

16. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄银行的基金销售人代码是
( )。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 010 B. 011
C. 015
得分:1分

D. 025

17. 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时,认购金额可以( )预
约金额。




答案:
A. 小于 B. 等于
C. 大于
得分:1分

D. 以上都正确

18. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,宣传材料是指商业银行为宣传推
介理财产品向客户分发或者公布,使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息,
其不包括( )。




答案:
A. 宣传单、手册、信函等面向客户
的宣传资料
C. 报纸、海报、电子显示屏
得分:1分

B. 、传真、短信、
D. 理财销售合同
- - -专业资料-
- - -

19. 总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、
分析和评估业务风险管理状况。




答案:
A. 个人金融部 B. 审计部
C. 金融同业部
得分:1分

D. 风险管理部

20. 设立管理公开募集的基金管理公司,注册资本不低于 ( )
亿元人民币,且主要股东最近( )年没有违法记录。




答案:
A. 一,三 B. 三,三
C. 三,五
得分:1分

D. 五,三

21. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理基金申购交易后,(
)日可查询交易结果。




答案:
A. T+1 B. T+2
- - -专业资料-
- - -
C. T+3
得分:1分

D. T+4

22. 基金销售机构应当根据( )的要求履行信息报送义务。




答案:
A. 基金销售支付结算机构 B. 中国证监会派出机构
C. 中国证券业协会
得分:1分

D. 中国证监会

23. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的(
)账户卡/折。




答案:
A. 个人储蓄 B. 机构储蓄
C. 个人结算
得分:1分

D. 对公结算

24. 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有( )
名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。




- - -专业资料-
- - -
答案:
A. 1 B. 2
C. 3
得分:1分

D. 4

25. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》
第二十六条规定的条件外,还应当取得( )颁发的《支付业务许可
证》,且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。




答案:
A. 中国银监会 B. 中国证监会
C. 中国人民银行
得分:1分

D. 中国证券登记结算公司

26. 邮政储蓄银行各省分行须经( )授权后方可开办理财类业务。




答案:
A. 中国人民银行 B. 银监会
C. 证监会
得分:1分

D. 总行

- - -专业资料-
- - -
27. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息
及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。

其保存期限自基
金账户销户之日起不得少于( )年。




答案:
A. 五 B. 十
C. 十五
得分:1分

D. 二十

28. 基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高
级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起(
)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。




答案:
A. 3 B. 4
C. 5
得分:1分

D. 7

29. 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币( )
万元。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 100 B. 1000
C. 500
得分:0分

D. 5000

30. 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目,其不包括
( )


答案:
A. 国债 B. 央行票据
C. 股票 D. 短期融资券

31. 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起( )日内,
将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。




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一、单选题




答案:
A. 理财经理 B. 客户
C. 销售人员
得分:1分

D. 大堂经理

2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,仅对个人客户销售的是(
)。




答案:
A. 代理基金 B. 储蓄国债(电子式)
C. 凭证式国债
得分:1分

D. 人民币理财产品

3. 基金销售结算专用账户的启用、( )和撤销应当按照规定向中国
证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 修改 B. 变更
C. 转移
得分:1分

D. 更换

4. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的(
)账户卡/折。




答案:
A. 个人储蓄 B. 机构储蓄
C. 个人结算
得分:1分

D. 对公结算

5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在网点提前赎回理财产
品的交易,说法不正确的是( )。




答案:
A. 必须在提前赎回期办理 B. 部分赎回金额无限制,但留存金
额应大于等于最低投资金额
C. 全部提前赎回不受倍增金额整数
倍的限制
D. 提前赎回必须由客户本人持本人
有效身份证件、已签约的个人结算账户
卡/折、原产品协议书在原认购网点办

得分:1分
- - -专业资料-
- - -


6. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基
金合同生效不足( )个月的除外。




答案:
A. 1 B. 3
C. 5
得分:1分

D. 6

7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理基金申购交易后,(
)日可查询交易结果。




答案:
A. T+1 B. T+2
C. T+3
得分:1分

D. T+4

8. 分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划进行初步评判,初评报告不
包括( )。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 风险分析 B. 营销方案
C. 管理人评价
得分:1分

D. 客户需求和市场前景分析

9. 总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、
分析和评估业务风险管理状况。




答案:
A. 个人金融部 B. 审计部
C. 金融同业部
得分:1分

D. 风险管理部

10. 基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于6个月的投资人,应当将不
低于赎回费总额的( )计入基金财产。




答案:
A. 25% B. 50%
C. 75%
得分:1分

D. 90%

11. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,宣传材料是指商业银行为宣传推
- - -专业资料-
- - -
介理财产品向客户分发或者公布,使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息,
其不包括( )。




答案:
A. 宣传单、手册、信函等面向客户
的宣传资料
C. 报纸、海报、电子显示屏
得分:1分

B. 、传真、短信、
D. 理财销售合同

12. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理储蓄国债(电子式)取消
交易时,需要在( )办理。




答案:
A. 县内任一网点 B. 省内任一网点
C. 全国任一网点
得分:1分

D. 原网点

13. 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制,其中引入专业担保公司类项目
权益类投资比例不得超过( )。




答案:
A. 20% B. 30%
- - -专业资料-
- - -
C. 40%
得分:0分

D. 50%

14. 下列选项中,不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是(
)。




答案:
A. 诚实守信 B. 勤勉尽责
C. 专业胜任
得分:1分

D. 如实告知

15. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 签约登记簿、解约登记
簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是( )。




答案:
A. 3年 B. 5年
C. 15年
得分:0分

D. 永久

16. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在( )管理部门。




- - -专业资料-
- - -
答案:
A. 公司业务 B. 个人理财业务
C. 信贷业务
得分:1分

D. 电子银行业务

17. ( )是理财类业务监督的实施单位,由事后监督员负责对日常
业务进行事后的监督。




答案:
A. 一级支行 B. 二级支行
C. 二级分行
得分:1分

D. 一级分行

18. 基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事基金销售支付结
算业务。




答案:
A. 商业银行 B. 证券公司
C. 保险公司
得分:1分

D. 基金公司

- - -专业资料-
- - -
19. 基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资
人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的( )计
入基金财产。




答案:
A. 25% B. 50%
C. 75%
得分:1分

D. 90%

20. 基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高
级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起(
)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。




答案:
A. 3 B. 4
C. 5
得分:1分

D. 7

21. 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有( )
名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 1 B. 2
C. 3
得分:1分

D. 4

22. 设立管理公开募集的基金管理公司,注册资本不低于 ( )
亿元人民币,且主要股东最近( )年没有违法记录。




答案:
A. 一,三 B. 三,三
C. 三,五
得分:1分

D. 五,三

23. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息
及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。

其保存期限自基
金账户销户之日起不得少于( )年。




答案:
A. 五 B. 十
C. 十五
得分:0分

D. 二十

- - -专业资料-
- - -
24. 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币( )
万元。




答案:
A. 100 B. 1000
C. 500
得分:1分

D. 5000

25. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易账户交易中应由综
合柜员授权的是( )。




答案:
A. 多对一加办关系变更 B. 客户资料更改
C. 密码解挂失
得分:1分

D. 密码变更

26. 下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定的是(
)。




答案:
A. 代理国债 B. 代理基金
- - -专业资料-
- - -
C. 代理保险业务
得分:1分

D. 人民币理财业务

27. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》
第二十六条规定的条件外,还应当取得( )颁发的《支付业务许可
证》,且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。




答案:
A. 中国银监会 B. 中国证监会
C. 中国人民银行
得分:1分

D. 中国证券登记结算公司

28. 商业银行销售理财产品,应当遵循( )原则,禁止误导客户购
买与其风险承受能力不相符合的理财产品。




答案:
A. 风险防范 B. 风险回避
C. 风险匹配
得分:1分

D. 风险均摊

29. 基金销售机构应当根据( )的要求履行信息报送义务。


- - -专业资料-
- - -


答案:
A. 基金销售支付结算机构 B. 中国证监会派出机构
C. 中国证券业协会
得分:0分

D. 中国证监会

30. 邮政储蓄银行各省分行须经( )授权后方可开办理财类业务。




答案:
A. 中国人民银行 B. 银监会
C. 证监会 D. 总行

31. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在理财产品的预约起
止期内预定购买一定金额理财产品的交易,说法不正确的是( )。




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一、单选题




答案:
A. 国债 B. 央行票据
C. 股票
得分:1分

D. 短期融资券

2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,理财类业务管理人员应具备学
( )以上历水平及相关监管部门要求的行业资格。




答案:
A. 高中 B. 大专
C. 本科
得分:1分

D. 研究生

3. 商业银行不得无条件向客户承诺( )同期存款利率的保证收益率。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 高于 B. 低于
C. 等于
得分:1分

D. 不高于

4. 非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过(
)。




答案:
A. 一百人 B. 二百人
C. 五百人
得分:1分

D. 一千人

5. 为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是( )。




答案:
A. 私人银行业务 B. 普通理财业务
C. 专享理财业务
得分:0分

D. 贵宾理财业务

6. “凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属(
)印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。


- - -专业资料-
- - -


答案:
A. B.
C.
得分:0分

D. 天津

7. 巨额赎回是指开放式基金单个开放日,基金净赎回申请超过基金总份额的(
)时的情形。




答案:
A. 5% B. 10%
C. 15%
得分:1分

D. 20%

8. 为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户,且不能通过其他交易进行资产归
并的客户,进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指(
)。




答案:
A. 资金账号加办 B. 个人结算账号变更
C. 多对一加办关系变更 D. 个人投资者客户资料更改
- - -专业资料-
- - -
得分:1分


9. 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由(
)规定。




答案:
A. 总行 B. 一级分行
C. 二级分行
得分:1分

D. 一级支行

10. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易账户交易中应由综合
柜员授权的是( )。




答案:
A. 多对一加办关系变更 B. 客户资料更改
C. 密码解挂失
得分:1分

D. 密码变更

11. 商业银行收取超出支付结算服务费用的,下列说法错误的是( )。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 应当与基金销售机构签订销售协

C. 应当与基金销售机构签订附加协

得分:1分

B. 提供基金销售相关服务
D. 履行基金销售相关责任

12. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易账户交易中不需要授
权的是( )。




答案:
A. 多对一加办关系变更 B. 客户资料更改
C. 密码解挂失
得分:0分

D. 密码重置

13. 商业银行申请担任基金托管人的,应当具备一定条件,并经国务院证券管理机构会
同国务院银行业监督管理机构核准,以下条件不正确的是( )。




答案:
A. 净资产和风险控制指标符合有关
规定
C. 有安全高效的基金交易系统 D. 有完善的内部稽核监控制度和风
险控制制度
得分:1分
- - -专业资料-
B. 有安全保管基金财产的条件
- - -


14. 总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、
分析和评估业务风险管理状况。




答案:
A. 个人金融部 B. 审计部
C. 金融同业部
得分:1分

D. 风险管理部

15. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,审批机构将在接到各级机构
的退网申请之日起( )个工作日内批复。




答案:
A. 3 B. 5
C. 7
得分:1分

D. 10

16. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,交易凭单、凭证的保管期限
是( )。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 3年 B. 5年
C. 15年
得分:1分

D. 永久

17. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时,对于成功的交易,客户可于T
+N+1查询赎回款到账情况,此处的N指的是( )。




答案:
A. 1 B. 2
C. 3
得分:0分

D. 5以上(含)

18. 基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于7日的投资人收取不低于
1.5%的赎回费,对持续持有期少于( )日的投资人收取不低于0.7
5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。




答案:
A. 10 B. 20
C. 30
得分:1分

D. 40

- - -专业资料-
- - -
19. 负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是( )。




答案:
A. 总行个人金融部 B. 一级分行
C. 二级分行
得分:1分

D. 总行基金业务处

20. 基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金份额的持有人参加,
方可召开。




答案:
A. 百分之十 B. 三分之一
C. 二分之一
得分:0分

D. 三分之二

21. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,理财类业务的开办实行(
)方式。




答案:
A. 报审、批准 B. 审批、授权
C. 报审、授权 D. 审批、批准
- - -专业资料-
- - -
得分:1分


22. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,审计部门每年要有计划地对
理财类业务进行至少( )次常规稽查。




答案:
A. 1 B. 2
C. 3
得分:1分

D. 5

23. 理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知不包括以下内容(
)。




答案:
A. 客户风险承受能力评估流程、评级
具体含义以及适合购买的理财产品等相
关内容
C. 商业银行联络方式及其他需要向
客户说明的内容
得分:0分

B. 客户向商业银行投诉的方式和程

D. 商业银行往年同品种理财产品平
均收益

24. 权益类投资顾问项目投资顾问团队中,投资经理所管理的产品最近三年业绩均须处
于同类产品前( )。


- - -专业资料-
- - -


答案:
A. 20% B. 30%
C. 40%
得分:1分

D. 50%

25. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,全面负责理财类业务监察稽核工
作的部门是( )。




答案:
A. 审计部门 B. 安全保卫部门
C. 会计部门
得分:1分

D. 业务部门

26. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户申请办理理财产品个人存款证明
交易时,每个存款证明不能超过( )个理财合同号。




答案:
A. 1 B. 3
C. 5
得分:1分
D. 10
- - -专业资料-
- - -


27. 邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人结算账户的交易指的是(
)。




答案:
A. 资金账号加办 B. 个人结算账号变更
C. 多对一加办关系变更
得分:1分

D. 个人投资者客户资料更改

28. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,下列人员中不属于理财类业
务营业人员的是( )。




答案:
A. 综合柜员 B. 普通柜员
C. 大堂经理
得分:1分

D. 理财经理

29. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,下列说法不正确的是(
)。




答案:
- - -专业资料-
- - -
A. 客户认购国债时,系统实时将客户
资金账户相应金额进行扣款
C. 客户办理国债提前兑取,当日日间
不可办理提前兑取取消交易
B. 客户认购国债当日日间可办理认
购取消交易
D. 已出单的凭证式国债客户需将收
款凭证交回网点,办理收单交易以解锁资

得分:0分


30. 出现以下( )情况,应安排投资顾问退出。




答案:
A. 投资顾问符合我行机构准入相关
标准
C. 项目运作业绩高于合同约定的业
绩基准
B. 投资顾问在运作过程中出现违反
合同约定行为,产生严重影响
D. 投资顾问按规定进行项目投资操


31. 固定收益类投资顾问团队中,投资经理所管理的类似产品年化收益率均须(
)市场同期平均收益水平。




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发布时间:2021-04-09 21:22:34
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作者: admin

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13条评论

  1. 并将基金份额持有人名称

  2. 答案: A. 净资产和风险控制指标符合有关规定 C. 有安全高效的基金交易系统 D. 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 得分:1分 - - -专业资料- B. 有安全保管基金财产的条件 - - - 14. 总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测

  3. 三 23. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据

  4. 进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指( )

  5. 消息 × oading.. - - -专业资料- - - - 您当前所在位置

  6. - - -专业资料- - - - 答案: A. 1 B. 2 C. 3 得分:1分 D. 4 25. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外

  7. 答案: A. 1 B. 3 C. 5 得分:1分 D. 10 - - -专业资料- - - - 27. 邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人结算账户的交易指的是( )

  8. 审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少( )次常规稽查

  9. 答案: A. 一级支行 B. 二级支行 C. 二级分行 得分:1分 D. 一级分行 18. 基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事基金销售支付结算业务