邮政储蓄银行理财销售人员再教育试题及答案_财会/金融考试_资格考试/...2

申晨-中交二公局一公司

2021年4月9日发(作者:2017年6月14日,上海国际经济贸易仲裁委员会发出仲裁庭的组)

题目内容
)和撤销 基金销售结算专用账户的启用、(应当按照
规定向中国证监会及账户开立人所在地中国 证监会派出机构
备案。


)对基金销售机构从事基金销售活动的情况( 进行定
期或者不定期检查,基金销售机构应当予以配 合。


中国证券业协会 中国证监会及其派 出
机构
选项A
修改
选项B
变更
选项C
转移
基金销售支付
)负责向监督管理部门提交申请开办理财类( 业务所
需要的各类文件和资料,完成理财类业务开办资 格和业务准
入手续的各项申报工作。


)负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销( 协议
的签署。


总行 一级分行 二级分行
总行 一级分行 二级分行
( )是理财类业务监督的实施单位,由事后监 督员
负责对日常业务进行事后的监督。


一级支行 二级支行 二级分行
( )依照法律法规和《证券投资基金销售管理 办法》中国证监会
的规定,对基金销售活动实施监督管理。


中国基金业协会 证券交易所
“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监)印钞造
币厂制、中国印钞造币总公司所属( 统一印制的“中
华人民共和国凭证式国债收款凭证”。


北京 石家庄 西安

“投资顾问类项目”,是指人民币理财业务中需要聘请专业机
构担任投资顾问的项目,包括固定收益类产品投资顾问项目、
权益类产品投资顾问项目及混合类产品投 资顾问项目。


《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定不针 对代
理保险业务。


正确 错误
正确 错误
下同)本规定(开放式证券投资基金销售费用管理规定,所称
基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理)注册取得基
金销售业务资格的其人以及经(
他机构。


出现以下( )情况,应安排投资顾问退出。


中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会
投资顾问符合我行机
构准入相关标准
投资顾问在运作过程
中出现违反合同约定
行为,产生严重 影响
项目运作业绩
约定的业绩基
除中国证监会规定的特殊基金品种外,投资人申购基金 份额
时,必须全额交付申购款项。


正确 错误
从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资
基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外, 还应
当取得()颁发的《支付业务许可证》,且公司基金销售支付
结算业务账户应当与公司其他业 务账户有效隔离。


中国银监会 中国证监会 中国人民银行

代销产品投资于低风险项目的,可不对债务最终承担主 体进
行评级和授信。


正确 错误
单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得 超过上
一年度末理财资产总规模的( )。


10% 20% 30%
二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。

正确 错误
非公开募集基金财产的证券投资,包括买卖公开发行的股份有
限公司股票、债券、基金份额,以及国务院证券 监督管理机
构规定的其他证券及其衍生品种。


非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累 计不
得超过( )。


正确 错误
一百人 二百人 五百人
分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划 进行
初步评判,初评报告不包括( )。


风险分析 营销方案 管理人评价
风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级 等于其
风险承受能力评级的理财产品。


正确 错误
负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工 )。

总行个人金融部
作的是(.
一级分行 二级分行

负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更 )。

的是

总行 一级分行 二级分行
个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡折和理财类 交易
账户密码在营业窗口办理代理财业务。


正确 错误
个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必 折。

)账
户卡须有对应的(
个人储蓄 机构储蓄 个人结算
万元人民币或者家庭20个人收入在最近三年每年超过30合计
收入在最近三年内每年超过万元人民币,且能 提供相关证明
的自然人,为商业银行高资产净值客户。


个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前,需要先进行理
财类业务签约,其前台系统操作交易码是 ( )。


正确 错误

根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,宣传材料是指
商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者电子或其他介
质的信息,公布,使客户可以获得的书面、 其不包
括()。


根据《证券投资基金销售管理办法》,对于推介定期定额投资
业务等需要模拟历史业绩的,下列说法不正确的 是
()。


宣传单、手册、信函等
面向客户的宣传 资料
电话、传真、短信、 邮

报纸、海报、电
应当采用我国证券市
场具有代表性的 指数
应当对其过往足够长
时间的实际收益率进
行模拟,同时注明相应
的复合年平 均收益
率.
应当说明模拟
公式
源、模拟方法及

根据《证券投资基金销售管理办法》,以下有关基金宣)传推
介材料风险提示的表述,不正确的是( 。


基金宣传推介材料的
风险提示和警示性文
字必须明确、醒目,方
便投资者阅读
有足够平面空间的基
金宣传推介材料应当
在材料中加入具有符
合规定的必备内容的
风险提示 函
电视、电影、互
公共网站链接
推介材料应当
少5分钟的影
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,不可 )。


同时向个人和机构客户销售的是(
代理基金 储蓄国债(电子式) 凭证式国债
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,各一级分行
应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查,
每年定期检查不得少于1次。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,各一级分行
应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查,
每年定期检查不得少于次。


正确 错误
1 2 3
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,仅对 代理基金
个人客户销售的是()。


储蓄国债(电子式) 凭证式国债
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,全面 )。

审计部门
负责理财类业务监察稽核工作的部门是(.
安全保卫部门 会计部门

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的
保 )。

管期限是(
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 储蓄
国债(电子式)可以向机构客户销售。


正确 错误
3年 5年 15年
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 电子
存储方式的档案的保管期限是( )。


3年 5年 15年
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,二级支
行对公业务和个人业务都应设置的岗位是 ()。


个人综合柜员 对公综合柜员 个人普通柜员
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,各级管
理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗 位,下列不符
合岗位要求的是( )。


各岗位的人员配置可
根据业务发展实际情
况采取“一岗多人、多
岗一人“
各岗位的人员配置可
根据业务发展实际情
况采取“一岗多 人、
多岗多人”
省内任一网点
业务主管岗和
不得兼任
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,)办理
所有机构理财类业机构类客户可以在( 务。


县内任一网点 全国任一网点
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, )。

年3
交易凭单、凭证的保管期限是(.
年5 年15

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规
定, )方式。

理财类业务的开办实行(
报审、批准 审批、授权 报审、授权
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, )方
式。

理财类业务的停办实行(
审批、批准 审批、授权 报审、授权
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规
定, )以上历水平理财类业务管理人员应具备学( 及
相关监管部门要求的行业资格。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 凭证
式国债仅对个人客户销售。


高中 大专 本科
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,上级机
构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之 )个工作日内
批复。

日起(
3 5 7
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,审计部
门每年要有计划地对理财类业务进行至少 ( )次常
规稽查。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,审批机

1 2 3
3 5 7
构将在接到各级机构的退网申请之日起 )个工作日内批复。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, )次。

1
同一客户可以进行理财类业务签约(.
2 3

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规
定, )。

统一负责理财类产品管理的是(
总行 一级分行 二级分行
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,网点发
生突发事件后,依据“点对点”负责制,作为处 )。


理突发事件和客户投诉的第一责任人的是(
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,下列人
员中不属于理财类业务营业人员的是 ( )。


普通柜员 综合柜员 支行行长
综合柜员 普通柜员 大堂经理
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,下列说
法不正确的是( )。


理财类业务均无余额
且无在途资金才能进
行理财类业务 解约
客户可在全国范围办
理理财类业务解 约
理财类业务解

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 客户认购国债时,系统
下列说法不正确的是()。

实时将客户资金账户
相应金额进行 扣款
客户认购国债当日日
间可办理认购取 消交

客户办理国债
当日日间不可
取取消交易
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,邮政储
蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调和沟 通理财业务相
关问题。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,不管客户账户销
户交易时选账户,办理基TA是否在邮储开立TA 销户”。

TA择

正确 错误
正确 错误

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,储蓄国债 (电子
式)可取消交易只能是整笔取消。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资 者办理
客户资料更改交易可在省内任一网点办理。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资 者可在
全国范围内办理在办理理财类业务签约。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资者在办
理多对一加办关系变更交易时,需综合柜员授 权。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资者在办对变更有效身份证件
件以及户籍部门的相
关合法证明 原件
需经支行长(支局长)
授权
个人结算账户
理客户资料更改交易时,下列说法中不正确的是)。

( 的,须附新有效身份证密码不能在此
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,各级机构在国债
发行前申请额度的系统操作界面单位显示的是 ()。


元 百元 万元
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,柜员在办理公检
法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易 时,需要核实
相关法律文件。


正确 错误

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户 认购国
债当日可办理提前兑取交易。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户账户销
户时,前来柜台办理该交易在申请办理基金TA的经办人必须
是该机构签约时在系统中预留的机构经 办人员。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户在申请机构客户所持有的相
基金品种的份账户TA
的额全为0 才可以进
行TA销户
没有基金公司未确TA
认的交易记录的销账
户才能进行TA户
前来柜台办理
办理基金TA账户销户时,下列说法不正确的是( )。

应基金公司所管理的办人可以不是
经办人员
时在系统中预
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户在申请
理财产品撤单交易时,日日升产品只允许内部撤 单。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户在申请
理财产品撤单交易时,下列说法不正确的是 )。


当选择内部撤单时,凭
证类型和凭证号码不
输入,但需要综合柜员
授权
当选择外部撤单时,凭
证类型与凭证号码为
必输项,不需要 授权
日日升产品只

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,交易码 (基金分
红方式变更)可进行机构客户基金撤单。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理) 县内任一网点
储蓄国债(电子式)取消交易时,需要在( 办理。


省内任一网点 全国任一网点

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理 储蓄国
债(电子式)提前兑取时,需由综合柜员授权。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理则在操
作界面申请额,国债业务时若申请额度为 )。

度金额
处应输入的金额是(
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理账户销
户交易时,下列说法中不正确的是基TA ()。


1 10 100
没有基金份额的基金
TA账户才能进行TA销

客户是在邮储开立TA客户是在邮储
账户的选择“TA销户” 的选择“取消
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理)日可
查询基金公司账户开户后,(基金TA 确认结果。


T+1 T+2 T+3
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理 T+1账
户开户后,基金TA日可查询基金公司确认结果。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理基金TA
账户开户后,如果是新开的账号,( ) 日可查询基金
公司确认结果。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理 基金申
购交易必须本人办理,不得代办( )。


T+1 T+2 T+3
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理 T+1
基金申购交易后,()日可查询基金公司确认 申购结果。


T+2 T+3

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理 )日可
查询交易结果。

基金申购交易后,(
T+1 T+2 T+3
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理凭证式必须在签约网点进行,
操作,超过一定金额
(由总行进行参数设
置)需由综合柜 员授

机构客户认购国债当
日不可办理提前兑取
交易
已出单的客户
国债提前兑付(机构)时,下列说法不正确的是)。

( 由网点机构普通柜员‘凭证式国债
交回网点进行

后,方可办理提
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理销户时
该储蓄国债账户应无未兑取的国债,且不含任何 待确认交易。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户变更理财类
交易账户对应的个人结算账户的交易必须本人 办理,不得代
办。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计 )次密
码后理财类交易将被临时锁定。

输错(
正确 错误
3 5 10
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计 输错
( )次密码后理财类交易将被永久锁定。


3 5 10
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计 次密码
后理财类交易将被永久锁定。

10输错.
正确 错误

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户申请办理理
财产品个人存款证明交易时,每个存款证明不能 )个理财合
同号。

超过(
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户预约 同一期
理财产品没有次数限制。


正确 错误
1 3 5
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户在网点认购
理财产品的交易时,理财经理和营业员需要对客 户进行风险
提示。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,理财类交 易账户
密码变更交易应由综合柜员授权。


正确 错误
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,凭证式国债需全
额冻结,储蓄国债(电子式)可进行部分冻结 ()。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,所有理财 产品都
可以具有开具存款证明。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,同一基金 1
品种当日可以做()次分红方式变更。


2 3
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,网点在办理机构
(.
一个机构只能签约 一只可在单位结算账 号
开户网点做
单位银行结算
客户的理财业务签约交易时,下列说不正确的是 )。

次 般户才能办理

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于柜员重营业员确认原单据存
户,在原单据上加盖
“作废”章后,方 可
进行该交易
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在
理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理)。

财产品的交
易,说法不正确的是(
客户需在预约最终有
效日前至网点进行认
购,预约最终有效日后
未进行认购 的,该预
约额度取消
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在
网点认购理财产品的交易,说法不正确的是 ()。


理财经理对客户进 行
风险评估
风险评估结果必须客
户本人亲自确认并签

客户预约后,可在全国
范围内任一网点 进行
认购
重打单据的种类为“回
重要凭证等
打理财产品交易相关单据时,说法不正确的是)。

( 在问题,无法交予客
必须在原交易
“产品协议书”、 执”、出现问题后进

能当天由原交
客户预约同一
限制3次
营业员无需对
风险提示
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在必须在提前赎回期办部分赎回金额无限制,
但留存金额应大于等
于最低投资金 额
全部提前赎回
网点提前赎回理财产品的交易,说法不正确的是( )。

理 金额整数倍的
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财 )。

密码挂失
类交易账户交易中必须可以代办的是(.
解挂失 密码变更

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理
财 )。

类交易账户交易中不需要授权的是(
多对一加办关系变 更 客户资料更改 密码解挂失
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易
账户交易中应由支行长(支局长)授权的是 ( )。


多对一加办关系变 更 客户资料更改 密码解挂失
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易
账户交易中应由综合柜员授权的是( )。


多对一加办关系变 更 客户资料更改 密码解挂失
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现邮政储蓄银行
系统内国债业务申请额度的最小限额是 )。


100 200 300
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现在储蓄 1
国债托管账户内连续()年无余额,系统将自 动进行销户。


2 3
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,新开单位 日不允
许进行基金申购交易。

)(银行结算账户
3 5 10
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,新开单位 银行结
算账户三日不允许进行基金申购交易。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄 )。

10
银行的基金销售人代码是(.
11 15

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄 。

银行
的基金销售人代码为025
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,在办理储蓄国债
(电子式)冻结时,应至少有( )名有 权机关的工
作人员。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,重打单据的种类
为“产品协议书”、“回执”等收据类单据,不 支持对重要凭
证进行重打。


股票质押融资项目中单次质押的股票数不超过公司总 )。

流通
股数的(
1 2 3
正确 错误
30% 20% 50%
固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收 )益类
资产的项目,其不包括(
国债 央行票据 股票
固定收益类投资顾问团队,投研一体的投资顾问团队须 一名
有()以上研究员,研究员从事固定收益研究 年限不得低于
5年。


固定收益类投资顾问团队中,投资顾问提供的预期收益 水平
可以低于本行制定的相应业绩基准。


正确
两名 三名
错误
固定收益类投资顾问团队中,投资经理从事固定收益投年,担
任投资经理的年限不资或研究的年限不得低于8 年。

5得低于
正确 错误

固定收益类投资顾问团队中,投资经理所管理的类似
产 )市场同期平均收益水平。

品年化收益率均须(
高于 低于 等于
国务院证券监督管理机构工作人员依法履行职责,进行)人,一
并应当出调查或者检查时,不得少于( 示合法证件;
对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保 密的义务。


二 三
国债不得更名,不可流通转让,在规定时间内可以提前 兑取。

正确 错误
混合类产品投资顾问项目投资对象包括固定收益类资 产,但
不包括权益类资产的项目。


正确 错误
混合类投资顾问项目,投资顾问团队须至少配备 )投
资经理。


一名 两名 三名
担任储备投资经理,混合类投资顾问项目投资顾问团队权益类
投资或研究的年限不得的人员从事固定收益类 5低于年。


正确 错误
同一名投资经理可混合类投资顾问项目投资顾问团队, 以从
事两种类型(固定收益类和权益类)的投资。


正确 错误

混合类投资顾问项目投资顾问团队,投研一体的团队须 同时
具备固定收益类及权益类研究员。


正确 错误
混合类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资95%组合
警戒线及平仓线,警戒线不得低于净值的,平 90%。

仓线不得
低于净值的
混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制,其中 保本
策略类项目权益类投资比例不得超过。

( )
正确 错误
20% 30% 40%
混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制,其中引入专
业担保公司类项目权益类投资比例不得超过 ( )。


20% 30% 40%
货币基金的分红方式固定为红利再投资,不得变更。

正确 错误
机构客户单位银行结算账户中仅一般户与基本户才能 办理签
约理财类业务。


正确 错误
)应当依据有关法律法规及本规定,设 基金(定科学
合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水 平,不断完善
基金销售信息披露,防止不正当竞争。


基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金 的投资
管理活动。


持有人 发起人 托管人
正确 错误

基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金 份额
的持有人参加,方可召开。


百分之十 三分之一 二分之一
基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金
份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册 等业务。


正确 错误
基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有
人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监
督管理机构认定的机构。

其保存期限自基 )年。

金账户销户
之日起不得少于(
基金份额净值计价出现错误时,基金管理人应当立即纠 正,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。


五 十 十五
正确 错误
基金份额上市交易,应当符合的条件是( )。

基金合同期限为三年
以上
基金合同期限为三年
以内
基金的募集符
规定
基金管理人、基金托管人违反基金法规定,相互出资
或 )罚款。

者持有股份的,责令改正,可以处(
二十万以下 十万以下 五万以下
基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者 其他
情形而取得的财产和收益,归入基金财产。


正确 错误

基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反基金
法规定或者基金合同约定,给基金财产或者基金份额持有人造
成损害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同
行为给基金财产或者基金份额持有 人造成损害的,应当承担
连带赔偿责任。


基金管理人不得从基金财产中计提一定的销售服务费, 专门
用于基金的销售与基金持有人的服务。


正确 错误
正确 错误
基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基
础的客户维护费,不得在基金销售协议之外支付 或变相支付
销售佣金或报酬奖励。


3基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于0.5%
个月的投资人收取不低于的赎回费,个月但少于6 并
将不低于赎回费总额的()计入基金财产。


3基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于0.5%6
个月但少于个月的投资人收取不低于的赎回费, 计入基金财
产。

50%并将不低于赎回费总额的
正确 错误
25% 50% 75%
正确 错误
6基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于 25%
(个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的) 计入基金财
产。


6基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于计入基
25%个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的 金财产。


正确
50% 75%
错误

基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于3个月的
投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎 )计入基金
财产。

回费总额的(
3基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于个月的
投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎 回费总额的
75%计入基金财产。


7基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于对持续
持有期少1.5%的赎回费,日的投资人收取不低于的赎回费,
0.75% 于()日的投资人收取不低于 并将上述赎回费
全额计入基金财产。


基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责
基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见
书,并自向公众分发或者发布之日起)个工作日内报主要经营
活动所在地中国证(
监会派出机构备案。


)中明确 基金管理人和基金销售机构应当在(约定销
售费用的结算方式和支付方式,除客户维护费 外,不得就销
售费用签订其他补充协议。


基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期
限适用不同的后端申购(认购)费率标准。

对于)年的投资人,
基金管理人不得 持有期低于( 免收其后端申购(认
购)费用。


)基金管理人应当在基金半年度报告和基金( 报告中
披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的
金额,并说明管理费中支付给基金销售机
季度 年度 月
1 2 5
基金运作协议 基金销售协议
3 4 5
10 20 30
正确 错误
25% 50% 75%
基金托管协议

构的客户维护费总额。



基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销售服务
费的,对持续持有期少于60日的投资人收取不的赎回费,并
将上述赎回费全额计入基金财低于0.5% 产。


正确 错误
)的监察稽核报告中列 基金管理人应当在每(明基金
销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管 理费中支付的
客户维护费总额。


基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明中
国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息 事项。


月度 季度 半年度
正确 错误
基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 ()内进行基金
募集。


一个月 三个月 六个月
基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日)内,将
销售协议报送其主要经营活动所起( 在地中国证监
会派出机构。


基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约)提取一
定 定依据基金销售机构销售基金的(比例的客户维护
费,用以向基金销售机构支付客户服务 及销售活动中产生的
相关费用。


3日 日7 半个月
交易量 有效量 保有量

基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议
中约定,双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售
费用的分成比例,并据此就各自实际取得的销售费用确认基金
销售收入,如实核算、记账,依法 纳税。


正确 错误
基金募集申请在完成向中国证监会注册前,基金销售机 构可
以向公众分发、公布基金宣传推介材料。


正确 错误
基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出 资或
者持有股份。


正确 错误
基金销售费用,是指基金销售机构在发售基金份额以及 办理
基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。


正确 错误
基金销售费用包括基金的申购(认购)费、( ) 和销
售服务费。


手续费 赎回费 委托费
基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的,基金管理
人应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人
基金份额的申购、赎回、转托管等业务,并可按照销售协议的
约定,依法要求销售机构赔偿有关 损失。


正确 错误
基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时 间办理
基金份额的申购、赎回或者转换。


正确 错误

基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检
查基金销售业务的合法合规情况,并于年度结束 一个月内完
成上年度监察稽核报告,予以存档备查。


基金销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基金销售
活动的,应当报相关部门进行网络内容服务商备 案。


正确 错误
正确 错误
)内基金销售机构获得基金销售业务资格后( 未开
展基金销售业务,将终止基金销售业务资格。


半年 1年 2年
基金销售机构及基金销售服务机构可以加入 ),接受其自律管
理。


证券业协会 基金业协会 中国证监会
基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、 基金
份额等方式销售基金。


正确 错误
基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事 基金
销售支付结算业务。


商业银行 证券公司 保险公司
基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说 明应当
向基金投资人公开。


正确 错误
基金销售机构为基金投资人提供增值服务的,不可以向 基金
投资人收取增值服务费。


正确 错误

基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的,中
国证监会及其派出机构可以对直接负责的主管人员和其他直
接责任人员采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定
为不适宜担任相关职务者、罚款等行 政监管措施。


正确 错误
基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向
( )收取销售费用;未经招募说明书载明并 公告,
不得对不同投资人适用不同费率。


管理人 托管人 投资人
)的要求履行信息报基金销售机构应当根据( 送义务。

基金销售支付结算机

中国证监会派出机 构 中国证券业协
基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额
持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。

客户身份资
料自业务关系结束当年计起至少保存)年,与销售业务有关的
其他资料自业务发(
生当年计起至少保存()年。


基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账
户管理制度,以及基金份额持有人资金的存取程 序和授权审
批制度。


基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任 审查制
度。


10
15,
15,15 10
,10
正确 错误
正确 错误
基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置 备于基
金销售网点的显著位置或者在其网站予以公示。


正确 错误

基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基 金合
同、招募说明书等基金销售文件。


正确 错误
基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定,建立健全对基
金销售费用的监督和控制机制,持续提高对基金投资人的服务
质量,保证公平、有序、规范地开展基金 销售业务。


正确 错误
)的结算账户作为其申 基金销售机构应当以( 购资
金的银行账户。


基金管理人 基金投资人 基金托管人
基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚),注
重根据投资人的风险承受能力销售 持(不同风险等级
的产品,把合适的产品销售给合适的基金 投资人。


风险匹配原则 适当性原则 审慎性原则
)的交易结算资金,涉基金销售结算资金是( 及基金
销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得 将基金销售
结算资金归入其自有财产。


基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机
构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构归集的,在基金
投资人结算账户与基金财产托管账户之 间划转的基金申购
(认购)、赎回、现金分红等资金。


基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院
证券监督管理机构规定时间内披露,并保证投资人能够按照基
金合同约定的时间和方式查阅或者复制 公开披露的信息资
料。


基金投资人 基金管理人 基金托管人
正确 错误
正确 错误

基金宣传推介材料登载基金的过往业绩时,基金合同生效不足
六个月的,应当登载从合同生效之日起计算的业 绩。


正确 错误
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的(其他
基金的过往业绩,但基金合同生效不足 ) 个月的除
外。


巨额赎回是指开放式基金单个开放日,基金净赎回申请 超过
基金总份额的( )时的情形。


1 3 5
5% 10% 15%
具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办 理理财
类业务签约。


正确 错误
开办机构理财类业务的二级支行应保证已经获得办理 对公业
务的资格。


正确 错误
可担任投资顾问的机构包括但不限于在国内依法成立的商业
银行、证券公司、基金公司、资产管理公司及投 资管理公司
等。


可以聘用无明确研究支持来源的投资顾问,担任权益类 投资
顾问项目。


正确 错误
正确 错误
客户认购国债当日日间可办理认购取消交易。

. 正确 错误

客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时,正确
经办人员应仔细校验客户证件有效性,并留存 复印件。


错误
客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方 )。

式的
是(
账户开户TA基金 基金转托管交易 账户销户TA
客户在邮政储蓄银行网点提前赎回理财产品的交易必须由本
人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户 卡折、原产
品协议书在原认购网点办理。


正确 错误
理财产品名称中含有拟投资资产名称的,拟投资该资产(含))30
的比例须达到该理财产品规模的( % 以上。


40 50
理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示)(内
容,书中的“客户风险承受能力评级”由 填写。


理财经理 客户 销售人员
理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权 客户风险承受能力评
益须知不包括以下内容()。

估流程、评级具体含义
以及适合购买的理财
产品等相关 内容
客户向商业银行投 诉
的方式和程序
商业银行联络
需要向客户说
理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户, )、产品有风险、 理财有规划
投资须谨慎”。

“(.
理财是储蓄 理财应审慎

理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当
列明第三方专业评价机构名称,刊登或发布评 价的渠道与日
期则可根据情况是否列明。


理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特
性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,
不得夸大或者片面宣传理财产品,违规使用安全、保证、承诺、
保险、避险、有保障、高收 益、无风险等与产品风险收益特
性不匹配的表述。


理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理
财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品 )及最好、最
差业绩。

过往(
理财产品宣传销售文本中如不能提供科学、合理的测算依据和
测算方式,则理财产品宣传销售文本中不得出现 产品收益率
或收益区间等类似表述。


理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理,不 得代
办。


正确 错误
正确 错误
综合业绩 平均业绩 总评业绩
正确 错误
正确 错误
理财类业务签约需由客户本人亲自办理,不得代办。

正确 错误
理财类业务属于全国性中间业务,由总行统一开办、统 一应
用、统一管理。


正确 错误

每一基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委 托代
理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。


正确 错误
权益类产品投资顾问项目的投资对象为:股票、股票型 基金
等权益类资产的项目。


正确 错误
权益类投资顾问项目投资顾问团队,须制定投资组合警 戒线
不得低于净值的( )。


60% 70% 80%
权益类投资顾问项目投资顾问团队,须制定投资组合平 )。


线不得低于净值的(
60% 70% 80%
权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资 组合警
戒线及平仓线。


正确 错误
权益类投资顾问项目投资顾问团队中,任何人均可担任 储备
投资经理。


正确 错误
权益类投资顾问项目投资顾问团队中,若现任投资经理任期内
离职,储备投资经理暂代行使投资经理职责,投 顾团队须于
( )之内重新选任投资经理。


1个月 2个月 3个月
权益类投资顾问项目投资顾问团队中,投资经理所管理 。

) 20%
(的产品最近三年业绩均须处于同类产品前
30% 40%

权益类投资顾问项目中,投研一体的团队须有两名以上 研究
员从事权益类投资研究年限不得低于5年。

研究员,
正确 错误
认购费和申购费采用在基金份额发售或者申购时收取的前端
收费方式,不可以采用在赎回时从赎回金额中扣 除的后端收
费方式。


10认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过万元人
民币,且能提供相关证明的自然人,为商业银行 高资产净值
客户。


正确 错误
正确 错误
如果邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求,各一 级分
行可根据实际自行对系统进行改造。


正确 错误
如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为 )。


“1……”,则入库凭证印刷号是(
0
如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为
)。

”,则入库凭证印刷号是( “

入网机构退出理财类业务系统,需经上级机构批准,不 得擅
自停办业务。


正确 错误
若邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求,需要对)应提
出详细的业务需求上系统进行改造,( 报总行,由总
行统一安排实施。


总行 一级分行 二级分行

商业银行不得将存款单独作为理财产品销售,但可将理 财产
品与存款进行强制性搭配销售。


正确 错误
商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传;正确
通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,如
客户明确表示不同意,商业银行不得再通 过此种方式向客户
开展理财产品宣传。


)同期存款商业银行不得无条件向客户承诺( 利率
的保证收益率。


高于
错误
低于 等于
商业银行从事理财产品销售活动,如需要可采取抽奖、 回扣
或者赠送实物等方式销售理财产品。


正确 错误
商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起
()日内,将总行理财产品发售授权书等相关 材料向所在地
中国银监会派出机构报告。


商业银行开展理财产品销售业务违规开展理财产品销售造成
客户或银行重大经济损失的由中国银监会或其派出机构责令
限期改正,除按照本办法第七十四条规定)罚款;采取相关监
管措施外,还可以并处(
涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。


商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计 的理财
产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。


3 5 10
二十万以上五十万 元
以下
五十万以上一百万 以

十万以上二十
正确 错误

商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣 传。

正确 错误
商业银行申请担任基金托管人的,应当具备一定条件,并经国
以下条件不正确的是(
商业银行收取超出支付结算服务费用的,下列说法错误)。


是(
净资产和风险控制指有安全保管基金财产
的条件
有安全高效的
系统 务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理 )。

机构核准,标符合有关规定
应当与基金销售机 构
签订销售协议
提供基金销售相关 服

应当与基金销
订附加协议
商业银行通过本行网上银行销售理财产品时,销售过程应有醒
目的风险提示,风险确认不得高于网点标准,销 售过程应当
保留完整记录。


商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的,应当根 据商
业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用。


正确 错误
正确 错误
)级(含)以上理商业银行销售风险评级为( 财产品
时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行 网点进行。


一 二 三
商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资 者教
育。


正确 错误
)原则,商业银行销售理财产品,应当遵循( 禁止误
导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财 产品。


风险防范 风险回避 风险匹配

商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、 如
实告知原则。


正确 错误
、 )商业银行销售理财产品,应当遵循公平、(公正
原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对 客户进行
误导销售。


商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充
分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进 行误导销售。


公开 公允 公示
正确 错误
商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息披露;正确
产品结束或终止时的信息披露内容应当包括但不销售费、投资
比例、限于实际投资资产种类、投资品种、 托管费、投资管
理费和客户收益等。


B
)的方法对拟销售的理财 商业银行应当采用(产品自
主进行风险评级,制定风险管控措施,进行分级 审核批准。


审慎,合规 科学,合理 客观,实际
商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方 式对客
户进行风险承受能力持续评估。


正确 错误
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受
能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。


5 10 15
险评级为五级的理财产品,单一客户销售 )万元人民币。


起点金额不得低于(.

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受
能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额;其
中风险评级为三级和四级的理财产品,单 万元人民币。

一客
户销售起点金额不得低于( )
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受
能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额;其
中风险评级为一级和二级的理财产品,单 万元人民币。

一客
户销售起点金额不得低于( )
商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月
度、季度和年度统计分析,报送中国银监会及其 派出机构。


正确 错误
5 10 15
5 10 15
商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管
理,宣传销售文本由商业银行总行统一管理和授 权,分支机
构也可制作和分发宣传销售文本。


)、透明、快捷和有效的商业银行应当建立( 客户投
诉处理体系
正确 错误
立体 全面 联网
商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,用于
测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容 和结果。


正确 错误
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理 )。

客户频繁开立、撤销
制度,下列不属于应包括的异常情况是( 理财账户
客户风险承受能力与
理财产品风险相 匹配
商业银行超过
进行资金划付

商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支
持系统和后台保障能力,尽快建立完整的销售信),确保销售
管理息管理系统,设置必要的(
系统安全运行。


信息管理岗位 风险评估岗位 产品销售岗位
)商业银行应当向销售人员提供每年不少于(
小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度,
熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等 专业知识。


10 20 30
商业银行应当在客户每次购买理财产品前在本行网点 进行风
险承受能力评估。


正确 错误
商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程,对开户、销户、 正确
资料变更等账户类业务,认购、申购、赎回、 转换等交易类
业务做出规定。


商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品,应当由商
业银行总行负责报告,报告材料应当经商业银行 )的高级管
理人员审核批准。

主管(
设立管理公开募集的基金管理公司,注册资本不低于)(且
主要股东最近亿元人民币, () 年没有违
法记录。


申请基金销售业务资格的机构,应当按照中国证监会的规定提
交申请材料,申请期间申请材料涉及的事项发生个工作日7重
大变化的,申请人应当自变化发生之日起内向工商注册登记所
在地的中国证监会派出机构提交 更新材料。


正确
一,三
人事部门
错误
理财业务 产品设计
三,三 三,五
错误

收益型开放式项目以资金成本加成100个以上基点作为 该类
产品的业绩基准。


正确 错误
)万元人私人银行客户是指金融净资产达到( 民币及
以上的商业银行客户;商业银行在提供服务时, 由客户提供
相关证明并签字确认。


500 600 800
特定资产管理计划上线基本流程包括:联调测试、协议 签署、审核意见
参数维护和()。


销售文件下发 风险预警
特定资产管理计划准入流程包括:产品资料搜集、产品 )。


价和(
准入审批 风险分析 收益分析
特定资产管理业务管理人退出的,邮政储蓄银行可继续 进行
已上线产品的代销合作。


正确 错误
特定资产管理业务管理人退出的,邮政储蓄银行两年内 不得
再进行准入。


正确 错误
特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度,实现
资产管理业务与其他业务有效隔离,确保公平 交易。


正确 错误
) 折下只能签约(投资者的个人结算账户卡 个实名
储蓄国债(电子式)托管账户。


1 2 3

为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户,且不能通
过其他交易进行资产归并的客户,进行理财类交易账户与个人
结算账户一一对应关系的加办交易是指 )。


为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财 )。

服务
的是(
私人银行业务 普通理财业务
资金账号加办 个人结算账号变更 多对一加办关
专享理财业务
违反基金法规定,应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、 其财
产不足以同时支付时,罚金,先承担民事赔偿责任。


正确 错误
未经总行批准的分支机构可以向客户推介销售特定资 产管理
计划。


正确 错误
下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业 代理国债
务管理办法》规定的是()。


代理基金 代理保险业务
下列选项中,不属于商业银行销售理财产品应当遵循原 则的
是( )。


诚实守信 勤勉尽责 专业胜任
下列选项中,不属于销售人员从事理财产品销售活动应 )。

勤勉尽职原则
当遵循原则的是(.
诚实守信原则 客户主导原则

下列选项中,不属于邮政储蓄银行“投资顾问类项
目” )。

的是(
固定收益类产品投资
顾问项目
黄金类产品项目

权益类产品投
下列选项中,属于基金销售机构在基金销售活动中可
以 )。

采取的行为是(
在签订销售协议或销
售基金的活动中进行
商业贿赂
采取抽奖、回扣或者送
实物、保险、基金份额
等方式销售基 金
以排挤竞争对
压低基金的收
现金管理类开放式项目的收益基准为( )。

AA级企业债 中央国债登记结算有
限责任公司公布的全
市场平均到期 收益率
AA级中短期票
项目运作期间,总行金融同业部可以不对项目运作期间 的投
资业绩进行检测。


正确 错误
项目运作业绩持续低于合同约定的业绩基准,根据合同约定已
满足更换投资顾问的条件,应安排投资顾问退 出。


正确 错误
销售人员不得在理财产品销售活动中为自己或他人牟取不正
当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接
受他人给予的财物或利益等形式进行商业 贿赂。


正确 错误
因投资人本身的债务或者法律规定的其他情形,可以查封、冻
结、扣划或者强制执行基金销售结算资金、基金 份额。


正确 错误

因银行理财人员自身素质不高和知识结构不健全导致风险控
制意识薄弱,从而容易造成的风险是 ( )。


法律风险 市场风险 流动性风险
邮储银行申请基金销售业务资格,应当具备《证券投资基金销
售管理办法》规定的条件,其取得基金从业资格 20人。

人员
不得少于
正确 错误
)发行的人民币 邮政储蓄银行代理的国债是( 债券。

财政部 中国人民银行 银监会
邮政储蓄银行代理的国债是可流通的人民币债券。

正确 错误
邮政储蓄银行代销特定资产管理计划业可选择准入的 管理人
合作,也可选择未准入管理人开展业务合作。


正确 错误
邮政储蓄银行对公普通柜员和对公综合柜员只在能开 办机构
理财类业务的网点设置。


正确 错误
邮政储蓄银行对合作特定资产管理计划管理人实施名单制管
理,原则上名单由批量准入名单和单一准入名单 组成。


正确 错误
邮政储蓄银行二级支行各类理财业务岗位不得兼任。

. 正确 错误

邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时,对于成功
的交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况, 此处的N指
的是( )。


邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时,对于成功
的交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况, )。

N指的是
( 此处的
邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时,对于成
功的交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况, )。


此处的N指的是(
邮政储蓄银行各级分支行应做好理财类业务各岗位人员信息
管理工作,在信息管理系统中登记各岗位人员信 息。


1 2 3
1 2 3
1 2 3
正确 错误
邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循 ()利润最大化
的原则。


销售量最大化 销售适用性
邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循销售 适用性
原则。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构未经上级授权不得开办理财类 业务。

正确 错误
邮政储蓄银行各级机构未经总行批准不得擅自销售其 他理财
类产品。


正确 错误

邮政储蓄银行各级机构须经上级授权后方可开办理财 类业
务。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时,要建
立 )。


业务负责制 岗位责任制 注册制
邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时,应维护金 融行
业的信誉及形象。


正确 错误
邮政储蓄银行各级理财类业务从业人员每年的培训时 )小时。

8
数不得少于(
20 24
邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关 监管部
门要求的行业资格。


正确 错误
邮政储蓄银行各级营业机构及其工作人员对客户的账 赎回明
细等交易情况负有保密责任。

产品购买、户资料、
正确 错误
邮政储蓄银行各省分行须经( )授权后方可开 办理
财类业务。


中国人民银行 银监会 证监会
邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证, )的
实际使用量核发。

原则上按不超过(.
天5至3 天15 一个月

邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在 ( )公司业务
管理部门。


个人理财业务 信贷业务
邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人
结 )。

算账户的交易指的是(
资金账号加办 个人结算账号变更 多对一加办关
邮政储蓄银行理财类交易账户类业务办理时间与二级 支行营
业时间相同。


正确 错误
邮政储蓄银行理财类业务稽查工作实行回避制度。

正确 错误
邮政储蓄银行理财类业务由( )统一开办、统 一应
用、统一管理。


总行 一级分行 二级分行
邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编 制规则
技术指标由( )规定。


总行 一级分行 二级分行
邮政储蓄银行每年对已准入特定资产管理计划管理
人 )。

进行尽职调查,调查内容不包括(
经营管理能力 投资管理能力 内部风险控制
邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所要公 示持证
人员信息。


正确 错误

邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有
( )名持有基金销售人员从业考试成绩合 格证或中
国证券业执业证书的销售推介人员。


1 2 3
邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢复开办
理财类业务的申请后( )个工作日内, 经审核做出
书面批复。


邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财
类 )的实业务重要空白凭证,原则上按不超过( 际
使用量核发。


邮政储蓄银行以特定客户为中心,根据特定客户的需求和对风
险的偏好及承受能力,为客户提供个性化的投资 )。


理财服务的业务是(
邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划,均不 可以
由本行负责托管。


3 5 7
53至天 天15 一个月
专业理财业务 专户理财业务 专享理财业务
正确 错误
邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时,认购金额可以 小于
()预约金额。


等于 大于
邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证,原则 )的
实际使用量核发。

上按不超过(
3至5天 15天 一个月
邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于 )万元。

100
人民币(.
1000 500

邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于 人民币
500万元。


正确 错误
邮政储蓄银行总行及其一级分行基金业务负责人、业务 管理
人员不必取得基金相关资格证书。


正确 错误
邮政储蓄银行总行在接到一级分行有关停办理财类业 务的申
请后7个工作日内,经审核做出书面批复。


正确 错误
在个人客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行
风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评 估报告》。


正确 错误
在理财类产品销售环节,银行销售指标的压力和销售业绩的刺
激使客户经理有意无意地弱化风险强化收益,从而在营销过程
中急功近利,忽略风险控制。

这容易造成 的风险是
()。


法律风险 市场风险 操作风险
在理财类业务操作中,应平等对待每一位投资人,做到大户小
户一视同仁,公平公正办理每笔业务,充分保障 投资者的利
益。

原则。

这指的是风险管理的()
在理财类业务中,要严格按照客户的经济状况和风险承受力推
介适合的理财类产品,对理财类产品的风险特征做充分揭示说
明,不得进行盲目推介。

这指的是风险管 )原则。


的(.
有效性 审慎性 适应性
有效性 审慎性 适应性

在理财类业务中,由不完善或有问题的内部程序、员工和信息
科技系统,以及外部事件所造成损失的风险指的 )。


是(
在宣传推介货币市场基金时,对于投资人提示,下列说法正确
的是( )。


基金管理人可以保证
一定的盈利
购买货币市场基金是
没有风险的
法律风险 操作风险 声誉风险
购买货币市场
金存放银行是
在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户,符合年龄 要求
的是( )。


12岁以上 14岁以上 16岁及以上
在邮政储蓄银行已有有效授信评级且评级BB+及以上的 金融
机构,自动成为其准入的合作机构。


正确 错误
证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下 )。

哪一
项(
证券投资基金 债券 股票
注册公开募集基金,由拟任基金管理人向国务院证券监督管理 申请报告 基金合同草案 招募说明书草
机构提交一定文件,下列不属于必须提交的文件 )。

是(
)对投资顾问进行审核,发起合作机构总行( 的准
入。


个人金融部 法律与合规部 金融同业部
总行( )负责对投顾团队资质及投顾项目的投 资运
作情况进行定期评价,并出具评价意见。


个人金融部 审计部 金融同业部

总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展 风险
监测,检查、分析和评估业务风险管理状况。


个人金融部 审计部 金融同业部
总行( )根据行内规定对代销产品投向是否属 于低
风险项目进行认定。


个人金融部 基金管理处 同业市场部
总行个人金融部根据相关规定对项目的投顾团队资质、 投资
范围、资产配置、投资策略等内容进行初步评审。


正确 错误
总行和一级分行可根据客户需求发起引进特定资产管 理计
划。


正确 错误


题目内容
)和撤销 基金销售结算专用账户的启用、(应当按照
规定向中国证监会及账户开立人所在地中国 证监会派出机构
备案。


)对基金销售机构从事基金销售活动的情况( 进行定
期或者不定期检查,基金销售机构应当予以配 合。


中国证券业协会 中国证监会及其派 出
机构
选项A
修改
选项B
变更
选项C
转移
基金销售支付
)负责向监督管理部门提交申请开办理财类( 业务所
需要的各类文件和资料,完成理财类业务开办资 格和业务准
入手续的各项申报工作。


)负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销( 协议
的签署。


总行 一级分行 二级分行
总行 一级分行 二级分行
( )是理财类业务监督的实施单位,由事后监 督员
负责对日常业务进行事后的监督。


一级支行 二级支行 二级分行
( )依照法律法规和《证券投资基金销售管理 办法》中国证监会
的规定,对基金销售活动实施监督管理。


中国基金业协会 证券交易所
“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监)印钞造
币厂制、中国印钞造币总公司所属( 统一印制的“中
华人民共和国凭证式国债收款凭证”。


北京 石家庄 西安

“投资顾问类项目”,是指人民币理财业务中需要聘请专业机
构担任投资顾问的项目,包括固定收益类产品投资顾问项目、
权益类产品投资顾问项目及混合类产品投 资顾问项目。


《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定不针 对代
理保险业务。


正确 错误
正确 错误
下同)本规定(开放式证券投资基金销售费用管理规定,所称
基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理)注册取得基
金销售业务资格的其人以及经(
他机构。


出现以下( )情况,应安排投资顾问退出。


中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会
投资顾问符合我行机
构准入相关标准
投资顾问在运作过程
中出现违反合同约定
行为,产生严重 影响
项目运作业绩
约定的业绩基
除中国证监会规定的特殊基金品种外,投资人申购基金 份额
时,必须全额交付申购款项。


正确 错误
从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资
基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外, 还应
当取得()颁发的《支付业务许可证》,且公司基金销售支付
结算业务账户应当与公司其他业 务账户有效隔离。


中国银监会 中国证监会 中国人民银行

代销产品投资于低风险项目的,可不对债务最终承担主 体进
行评级和授信。


正确 错误
单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得 超过上
一年度末理财资产总规模的( )。


10% 20% 30%
二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。

正确 错误
非公开募集基金财产的证券投资,包括买卖公开发行的股份有
限公司股票、债券、基金份额,以及国务院证券 监督管理机
构规定的其他证券及其衍生品种。


非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累 计不
得超过( )。


正确 错误
一百人 二百人 五百人
分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划 进行
初步评判,初评报告不包括( )。


风险分析 营销方案 管理人评价
风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级 等于其
风险承受能力评级的理财产品。


正确 错误
负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工 )。

总行个人金融部
作的是(.
一级分行 二级分行

负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更 )。

的是

总行 一级分行 二级分行
个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡折和理财类 交易
账户密码在营业窗口办理代理财业务。


正确 错误
个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必 折。

)账
户卡须有对应的(
个人储蓄 机构储蓄 个人结算
万元人民币或者家庭20个人收入在最近三年每年超过30合计
收入在最近三年内每年超过万元人民币,且能 提供相关证明
的自然人,为商业银行高资产净值客户。


个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前,需要先进行理
财类业务签约,其前台系统操作交易码是 ( )。


正确 错误

根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,宣传材料是指
商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者电子或其他介
质的信息,公布,使客户可以获得的书面、 其不包
括()。


根据《证券投资基金销售管理办法》,对于推介定期定额投资
业务等需要模拟历史业绩的,下列说法不正确的 是
()。


宣传单、手册、信函等
面向客户的宣传 资料
电话、传真、短信、 邮

报纸、海报、电
应当采用我国证券市
场具有代表性的 指数
应当对其过往足够长
时间的实际收益率进
行模拟,同时注明相应
的复合年平 均收益
率.
应当说明模拟
公式
源、模拟方法及

根据《证券投资基金销售管理办法》,以下有关基金宣)传推
介材料风险提示的表述,不正确的是( 。


基金宣传推介材料的
风险提示和警示性文
字必须明确、醒目,方
便投资者阅读
有足够平面空间的基
金宣传推介材料应当
在材料中加入具有符
合规定的必备内容的
风险提示 函
电视、电影、互
公共网站链接
推介材料应当
少5分钟的影
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,不可 )。


同时向个人和机构客户销售的是(
代理基金 储蓄国债(电子式) 凭证式国债
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,各一级分行
应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查,
每年定期检查不得少于1次。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,各一级分行
应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查,
每年定期检查不得少于次。


正确 错误
1 2 3
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,仅对 代理基金
个人客户销售的是()。


储蓄国债(电子式) 凭证式国债
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,全面 )。

审计部门
负责理财类业务监察稽核工作的部门是(.
安全保卫部门 会计部门

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的
保 )。

管期限是(
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 储蓄
国债(电子式)可以向机构客户销售。


正确 错误
3年 5年 15年
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 电子
存储方式的档案的保管期限是( )。


3年 5年 15年
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,二级支
行对公业务和个人业务都应设置的岗位是 ()。


个人综合柜员 对公综合柜员 个人普通柜员
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,各级管
理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗 位,下列不符
合岗位要求的是( )。


各岗位的人员配置可
根据业务发展实际情
况采取“一岗多人、多
岗一人“
各岗位的人员配置可
根据业务发展实际情
况采取“一岗多 人、
多岗多人”
省内任一网点
业务主管岗和
不得兼任
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,)办理
所有机构理财类业机构类客户可以在( 务。


县内任一网点 全国任一网点
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, )。

年3
交易凭单、凭证的保管期限是(.
年5 年15

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规
定, )方式。

理财类业务的开办实行(
报审、批准 审批、授权 报审、授权
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, )方
式。

理财类业务的停办实行(
审批、批准 审批、授权 报审、授权
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规
定, )以上历水平理财类业务管理人员应具备学( 及
相关监管部门要求的行业资格。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 凭证
式国债仅对个人客户销售。


高中 大专 本科
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,上级机
构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之 )个工作日内
批复。

日起(
3 5 7
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,审计部
门每年要有计划地对理财类业务进行至少 ( )次常
规稽查。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,审批机

1 2 3
3 5 7
构将在接到各级机构的退网申请之日起 )个工作日内批复。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, )次。

1
同一客户可以进行理财类业务签约(.
2 3

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规
定, )。

统一负责理财类产品管理的是(
总行 一级分行 二级分行
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,网点发
生突发事件后,依据“点对点”负责制,作为处 )。


理突发事件和客户投诉的第一责任人的是(
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,下列人
员中不属于理财类业务营业人员的是 ( )。


普通柜员 综合柜员 支行行长
综合柜员 普通柜员 大堂经理
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,下列说
法不正确的是( )。


理财类业务均无余额
且无在途资金才能进
行理财类业务 解约
客户可在全国范围办
理理财类业务解 约
理财类业务解

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 客户认购国债时,系统
下列说法不正确的是()。

实时将客户资金账户
相应金额进行 扣款
客户认购国债当日日
间可办理认购取 消交

客户办理国债
当日日间不可
取取消交易
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,邮政储
蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调和沟 通理财业务相
关问题。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,不管客户账户销
户交易时选账户,办理基TA是否在邮储开立TA 销户”。

TA择

正确 错误
正确 错误

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,储蓄国债 (电子
式)可取消交易只能是整笔取消。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资 者办理
客户资料更改交易可在省内任一网点办理。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资 者可在
全国范围内办理在办理理财类业务签约。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资者在办
理多对一加办关系变更交易时,需综合柜员授 权。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资者在办对变更有效身份证件
件以及户籍部门的相
关合法证明 原件
需经支行长(支局长)
授权
个人结算账户
理客户资料更改交易时,下列说法中不正确的是)。

( 的,须附新有效身份证密码不能在此
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,各级机构在国债
发行前申请额度的系统操作界面单位显示的是 ()。


元 百元 万元
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,柜员在办理公检
法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易 时,需要核实
相关法律文件。


正确 错误

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户 认购国
债当日可办理提前兑取交易。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户账户销
户时,前来柜台办理该交易在申请办理基金TA的经办人必须
是该机构签约时在系统中预留的机构经 办人员。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户在申请机构客户所持有的相
基金品种的份账户TA
的额全为0 才可以进
行TA销户
没有基金公司未确TA
认的交易记录的销账
户才能进行TA户
前来柜台办理
办理基金TA账户销户时,下列说法不正确的是( )。

应基金公司所管理的办人可以不是
经办人员
时在系统中预
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户在申请
理财产品撤单交易时,日日升产品只允许内部撤 单。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户在申请
理财产品撤单交易时,下列说法不正确的是 )。


当选择内部撤单时,凭
证类型和凭证号码不
输入,但需要综合柜员
授权
当选择外部撤单时,凭
证类型与凭证号码为
必输项,不需要 授权
日日升产品只

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,交易码 (基金分
红方式变更)可进行机构客户基金撤单。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理) 县内任一网点
储蓄国债(电子式)取消交易时,需要在( 办理。


省内任一网点 全国任一网点

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理 储蓄国
债(电子式)提前兑取时,需由综合柜员授权。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理则在操
作界面申请额,国债业务时若申请额度为 )。

度金额
处应输入的金额是(
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理账户销
户交易时,下列说法中不正确的是基TA ()。


1 10 100
没有基金份额的基金
TA账户才能进行TA销

客户是在邮储开立TA客户是在邮储
账户的选择“TA销户” 的选择“取消
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理)日可
查询基金公司账户开户后,(基金TA 确认结果。


T+1 T+2 T+3
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理 T+1账
户开户后,基金TA日可查询基金公司确认结果。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理基金TA
账户开户后,如果是新开的账号,( ) 日可查询基金
公司确认结果。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理 基金申
购交易必须本人办理,不得代办( )。


T+1 T+2 T+3
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理 T+1
基金申购交易后,()日可查询基金公司确认 申购结果。


T+2 T+3

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理 )日可
查询交易结果。

基金申购交易后,(
T+1 T+2 T+3
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理凭证式必须在签约网点进行,
操作,超过一定金额
(由总行进行参数设
置)需由综合柜 员授

机构客户认购国债当
日不可办理提前兑取
交易
已出单的客户
国债提前兑付(机构)时,下列说法不正确的是)。

( 由网点机构普通柜员‘凭证式国债
交回网点进行

后,方可办理提
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理销户时
该储蓄国债账户应无未兑取的国债,且不含任何 待确认交易。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户变更理财类
交易账户对应的个人结算账户的交易必须本人 办理,不得代
办。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计 )次密
码后理财类交易将被临时锁定。

输错(
正确 错误
3 5 10
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计 输错
( )次密码后理财类交易将被永久锁定。


3 5 10
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计 次密码
后理财类交易将被永久锁定。

10输错.
正确 错误

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户申请办理理
财产品个人存款证明交易时,每个存款证明不能 )个理财合
同号。

超过(
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户预约 同一期
理财产品没有次数限制。


正确 错误
1 3 5
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户在网点认购
理财产品的交易时,理财经理和营业员需要对客 户进行风险
提示。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,理财类交 易账户
密码变更交易应由综合柜员授权。


正确 错误
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,凭证式国债需全
额冻结,储蓄国债(电子式)可进行部分冻结 ()。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,所有理财 产品都
可以具有开具存款证明。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,同一基金 1
品种当日可以做()次分红方式变更。


2 3
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,网点在办理机构
(.
一个机构只能签约 一只可在单位结算账 号
开户网点做
单位银行结算
客户的理财业务签约交易时,下列说不正确的是 )。

次 般户才能办理

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于柜员重营业员确认原单据存
户,在原单据上加盖
“作废”章后,方 可
进行该交易
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在
理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理)。

财产品的交
易,说法不正确的是(
客户需在预约最终有
效日前至网点进行认
购,预约最终有效日后
未进行认购 的,该预
约额度取消
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在
网点认购理财产品的交易,说法不正确的是 ()。


理财经理对客户进 行
风险评估
风险评估结果必须客
户本人亲自确认并签

客户预约后,可在全国
范围内任一网点 进行
认购
重打单据的种类为“回
重要凭证等
打理财产品交易相关单据时,说法不正确的是)。

( 在问题,无法交予客
必须在原交易
“产品协议书”、 执”、出现问题后进

能当天由原交
客户预约同一
限制3次
营业员无需对
风险提示
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在必须在提前赎回期办部分赎回金额无限制,
但留存金额应大于等
于最低投资金 额
全部提前赎回
网点提前赎回理财产品的交易,说法不正确的是( )。

理 金额整数倍的
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财 )。

密码挂失
类交易账户交易中必须可以代办的是(.
解挂失 密码变更

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理
财 )。

类交易账户交易中不需要授权的是(
多对一加办关系变 更 客户资料更改 密码解挂失
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易
账户交易中应由支行长(支局长)授权的是 ( )。


多对一加办关系变 更 客户资料更改 密码解挂失
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易
账户交易中应由综合柜员授权的是( )。


多对一加办关系变 更 客户资料更改 密码解挂失
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现邮政储蓄银行
系统内国债业务申请额度的最小限额是 )。


100 200 300
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现在储蓄 1
国债托管账户内连续()年无余额,系统将自 动进行销户。


2 3
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,新开单位 日不允
许进行基金申购交易。

)(银行结算账户
3 5 10
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,新开单位 银行结
算账户三日不允许进行基金申购交易。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄 )。

10
银行的基金销售人代码是(.
11 15

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄 。

银行
的基金销售人代码为025
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,在办理储蓄国债
(电子式)冻结时,应至少有( )名有 权机关的工
作人员。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,重打单据的种类
为“产品协议书”、“回执”等收据类单据,不 支持对重要凭
证进行重打。


股票质押融资项目中单次质押的股票数不超过公司总 )。

流通
股数的(
1 2 3
正确 错误
30% 20% 50%
固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收 )益类
资产的项目,其不包括(
国债 央行票据 股票
固定收益类投资顾问团队,投研一体的投资顾问团队须 一名
有()以上研究员,研究员从事固定收益研究 年限不得低于
5年。


固定收益类投资顾问团队中,投资顾问提供的预期收益 水平
可以低于本行制定的相应业绩基准。


正确
两名 三名
错误
固定收益类投资顾问团队中,投资经理从事固定收益投年,担
任投资经理的年限不资或研究的年限不得低于8 年。

5得低于
正确 错误

固定收益类投资顾问团队中,投资经理所管理的类似
产 )市场同期平均收益水平。

品年化收益率均须(
高于 低于 等于
国务院证券监督管理机构工作人员依法履行职责,进行)人,一
并应当出调查或者检查时,不得少于( 示合法证件;
对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保 密的义务。


二 三
国债不得更名,不可流通转让,在规定时间内可以提前 兑取。

正确 错误
混合类产品投资顾问项目投资对象包括固定收益类资 产,但
不包括权益类资产的项目。


正确 错误
混合类投资顾问项目,投资顾问团队须至少配备 )投
资经理。


一名 两名 三名
担任储备投资经理,混合类投资顾问项目投资顾问团队权益类
投资或研究的年限不得的人员从事固定收益类 5低于年。


正确 错误
同一名投资经理可混合类投资顾问项目投资顾问团队, 以从
事两种类型(固定收益类和权益类)的投资。


正确 错误

混合类投资顾问项目投资顾问团队,投研一体的团队须 同时
具备固定收益类及权益类研究员。


正确 错误
混合类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资95%组合
警戒线及平仓线,警戒线不得低于净值的,平 90%。

仓线不得
低于净值的
混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制,其中 保本
策略类项目权益类投资比例不得超过。

( )
正确 错误
20% 30% 40%
混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制,其中引入专
业担保公司类项目权益类投资比例不得超过 ( )。


20% 30% 40%
货币基金的分红方式固定为红利再投资,不得变更。

正确 错误
机构客户单位银行结算账户中仅一般户与基本户才能 办理签
约理财类业务。


正确 错误
)应当依据有关法律法规及本规定,设 基金(定科学
合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水 平,不断完善
基金销售信息披露,防止不正当竞争。


基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金 的投资
管理活动。


持有人 发起人 托管人
正确 错误

基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金 份额
的持有人参加,方可召开。


百分之十 三分之一 二分之一
基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金
份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册 等业务。


正确 错误
基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有
人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监
督管理机构认定的机构。

其保存期限自基 )年。

金账户销户
之日起不得少于(
基金份额净值计价出现错误时,基金管理人应当立即纠 正,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。


五 十 十五
正确 错误
基金份额上市交易,应当符合的条件是( )。

基金合同期限为三年
以上
基金合同期限为三年
以内
基金的募集符
规定
基金管理人、基金托管人违反基金法规定,相互出资
或 )罚款。

者持有股份的,责令改正,可以处(
二十万以下 十万以下 五万以下
基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者 其他
情形而取得的财产和收益,归入基金财产。


正确 错误

基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反基金
法规定或者基金合同约定,给基金财产或者基金份额持有人造
成损害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同
行为给基金财产或者基金份额持有 人造成损害的,应当承担
连带赔偿责任。


基金管理人不得从基金财产中计提一定的销售服务费, 专门
用于基金的销售与基金持有人的服务。


正确 错误
正确 错误
基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基
础的客户维护费,不得在基金销售协议之外支付 或变相支付
销售佣金或报酬奖励。


3基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于0.5%
个月的投资人收取不低于的赎回费,个月但少于6 并
将不低于赎回费总额的()计入基金财产。


3基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于0.5%6
个月但少于个月的投资人收取不低于的赎回费, 计入基金财
产。

50%并将不低于赎回费总额的
正确 错误
25% 50% 75%
正确 错误
6基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于 25%
(个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的) 计入基金财
产。


6基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于计入基
25%个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的 金财产。


正确
50% 75%
错误

基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于3个月的
投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎 )计入基金
财产。

回费总额的(
3基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于个月的
投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎 回费总额的
75%计入基金财产。


7基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于对持续
持有期少1.5%的赎回费,日的投资人收取不低于的赎回费,
0.75% 于()日的投资人收取不低于 并将上述赎回费
全额计入基金财产。


基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责
基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见
书,并自向公众分发或者发布之日起)个工作日内报主要经营
活动所在地中国证(
监会派出机构备案。


)中明确 基金管理人和基金销售机构应当在(约定销
售费用的结算方式和支付方式,除客户维护费 外,不得就销
售费用签订其他补充协议。


基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期
限适用不同的后端申购(认购)费率标准。

对于)年的投资人,
基金管理人不得 持有期低于( 免收其后端申购(认
购)费用。


)基金管理人应当在基金半年度报告和基金( 报告中
披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的
金额,并说明管理费中支付给基金销售机
季度 年度 月
1 2 5
基金运作协议 基金销售协议
3 4 5
10 20 30
正确 错误
25% 50% 75%
基金托管协议

构的客户维护费总额。



基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销售服务
费的,对持续持有期少于60日的投资人收取不的赎回费,并
将上述赎回费全额计入基金财低于0.5% 产。


正确 错误
)的监察稽核报告中列 基金管理人应当在每(明基金
销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管 理费中支付的
客户维护费总额。


基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明中
国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息 事项。


月度 季度 半年度
正确 错误
基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 ()内进行基金
募集。


一个月 三个月 六个月
基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日)内,将
销售协议报送其主要经营活动所起( 在地中国证监
会派出机构。


基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约)提取一
定 定依据基金销售机构销售基金的(比例的客户维护
费,用以向基金销售机构支付客户服务 及销售活动中产生的
相关费用。


3日 日7 半个月
交易量 有效量 保有量

基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议
中约定,双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售
费用的分成比例,并据此就各自实际取得的销售费用确认基金
销售收入,如实核算、记账,依法 纳税。


正确 错误
基金募集申请在完成向中国证监会注册前,基金销售机 构可
以向公众分发、公布基金宣传推介材料。


正确 错误
基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出 资或
者持有股份。


正确 错误
基金销售费用,是指基金销售机构在发售基金份额以及 办理
基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。


正确 错误
基金销售费用包括基金的申购(认购)费、( ) 和销
售服务费。


手续费 赎回费 委托费
基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的,基金管理
人应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人
基金份额的申购、赎回、转托管等业务,并可按照销售协议的
约定,依法要求销售机构赔偿有关 损失。


正确 错误
基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时 间办理
基金份额的申购、赎回或者转换。


正确 错误

基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检
查基金销售业务的合法合规情况,并于年度结束 一个月内完
成上年度监察稽核报告,予以存档备查。


基金销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基金销售
活动的,应当报相关部门进行网络内容服务商备 案。


正确 错误
正确 错误
)内基金销售机构获得基金销售业务资格后( 未开
展基金销售业务,将终止基金销售业务资格。


半年 1年 2年
基金销售机构及基金销售服务机构可以加入 ),接受其自律管
理。


证券业协会 基金业协会 中国证监会
基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、 基金
份额等方式销售基金。


正确 错误
基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事 基金
销售支付结算业务。


商业银行 证券公司 保险公司
基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说 明应当
向基金投资人公开。


正确 错误
基金销售机构为基金投资人提供增值服务的,不可以向 基金
投资人收取增值服务费。


正确 错误

基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的,中
国证监会及其派出机构可以对直接负责的主管人员和其他直
接责任人员采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定
为不适宜担任相关职务者、罚款等行 政监管措施。


正确 错误
基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向
( )收取销售费用;未经招募说明书载明并 公告,
不得对不同投资人适用不同费率。


管理人 托管人 投资人
)的要求履行信息报基金销售机构应当根据( 送义务。

基金销售支付结算机

中国证监会派出机 构 中国证券业协
基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额
持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。

客户身份资
料自业务关系结束当年计起至少保存)年,与销售业务有关的
其他资料自业务发(
生当年计起至少保存()年。


基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账
户管理制度,以及基金份额持有人资金的存取程 序和授权审
批制度。


基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任 审查制
度。


10
15,
15,15 10
,10
正确 错误
正确 错误
基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置 备于基
金销售网点的显著位置或者在其网站予以公示。


正确 错误

基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基 金合
同、招募说明书等基金销售文件。


正确 错误
基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定,建立健全对基
金销售费用的监督和控制机制,持续提高对基金投资人的服务
质量,保证公平、有序、规范地开展基金 销售业务。


正确 错误
)的结算账户作为其申 基金销售机构应当以( 购资
金的银行账户。


基金管理人 基金投资人 基金托管人
基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚),注
重根据投资人的风险承受能力销售 持(不同风险等级
的产品,把合适的产品销售给合适的基金 投资人。


风险匹配原则 适当性原则 审慎性原则
)的交易结算资金,涉基金销售结算资金是( 及基金
销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得 将基金销售
结算资金归入其自有财产。


基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机
构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构归集的,在基金
投资人结算账户与基金财产托管账户之 间划转的基金申购
(认购)、赎回、现金分红等资金。


基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院
证券监督管理机构规定时间内披露,并保证投资人能够按照基
金合同约定的时间和方式查阅或者复制 公开披露的信息资
料。


基金投资人 基金管理人 基金托管人
正确 错误
正确 错误

基金宣传推介材料登载基金的过往业绩时,基金合同生效不足
六个月的,应当登载从合同生效之日起计算的业 绩。


正确 错误
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的(其他
基金的过往业绩,但基金合同生效不足 ) 个月的除
外。


巨额赎回是指开放式基金单个开放日,基金净赎回申请 超过
基金总份额的( )时的情形。


1 3 5
5% 10% 15%
具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办 理理财
类业务签约。


正确 错误
开办机构理财类业务的二级支行应保证已经获得办理 对公业
务的资格。


正确 错误
可担任投资顾问的机构包括但不限于在国内依法成立的商业
银行、证券公司、基金公司、资产管理公司及投 资管理公司
等。


可以聘用无明确研究支持来源的投资顾问,担任权益类 投资
顾问项目。


正确 错误
正确 错误
客户认购国债当日日间可办理认购取消交易。

. 正确 错误

客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时,正确
经办人员应仔细校验客户证件有效性,并留存 复印件。


错误
客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方 )。

式的
是(
账户开户TA基金 基金转托管交易 账户销户TA
客户在邮政储蓄银行网点提前赎回理财产品的交易必须由本
人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户 卡折、原产
品协议书在原认购网点办理。


正确 错误
理财产品名称中含有拟投资资产名称的,拟投资该资产(含))30
的比例须达到该理财产品规模的( % 以上。


40 50
理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示)(内
容,书中的“客户风险承受能力评级”由 填写。


理财经理 客户 销售人员
理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权 客户风险承受能力评
益须知不包括以下内容()。

估流程、评级具体含义
以及适合购买的理财
产品等相关 内容
客户向商业银行投 诉
的方式和程序
商业银行联络
需要向客户说
理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户, )、产品有风险、 理财有规划
投资须谨慎”。

“(.
理财是储蓄 理财应审慎

理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当
列明第三方专业评价机构名称,刊登或发布评 价的渠道与日
期则可根据情况是否列明。


理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特
性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,
不得夸大或者片面宣传理财产品,违规使用安全、保证、承诺、
保险、避险、有保障、高收 益、无风险等与产品风险收益特
性不匹配的表述。


理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理
财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品 )及最好、最
差业绩。

过往(
理财产品宣传销售文本中如不能提供科学、合理的测算依据和
测算方式,则理财产品宣传销售文本中不得出现 产品收益率
或收益区间等类似表述。


理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理,不 得代
办。


正确 错误
正确 错误
综合业绩 平均业绩 总评业绩
正确 错误
正确 错误
理财类业务签约需由客户本人亲自办理,不得代办。

正确 错误
理财类业务属于全国性中间业务,由总行统一开办、统 一应
用、统一管理。


正确 错误

每一基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委 托代
理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。


正确 错误
权益类产品投资顾问项目的投资对象为:股票、股票型 基金
等权益类资产的项目。


正确 错误
权益类投资顾问项目投资顾问团队,须制定投资组合警 戒线
不得低于净值的( )。


60% 70% 80%
权益类投资顾问项目投资顾问团队,须制定投资组合平 )。


线不得低于净值的(
60% 70% 80%
权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资 组合警
戒线及平仓线。


正确 错误
权益类投资顾问项目投资顾问团队中,任何人均可担任 储备
投资经理。


正确 错误
权益类投资顾问项目投资顾问团队中,若现任投资经理任期内
离职,储备投资经理暂代行使投资经理职责,投 顾团队须于
( )之内重新选任投资经理。


1个月 2个月 3个月
权益类投资顾问项目投资顾问团队中,投资经理所管理 。

) 20%
(的产品最近三年业绩均须处于同类产品前
30% 40%

权益类投资顾问项目中,投研一体的团队须有两名以上 研究
员从事权益类投资研究年限不得低于5年。

研究员,
正确 错误
认购费和申购费采用在基金份额发售或者申购时收取的前端
收费方式,不可以采用在赎回时从赎回金额中扣 除的后端收
费方式。


10认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过万元人
民币,且能提供相关证明的自然人,为商业银行 高资产净值
客户。


正确 错误
正确 错误
如果邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求,各一 级分
行可根据实际自行对系统进行改造。


正确 错误
如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为 )。


“1……”,则入库凭证印刷号是(
0
如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为
)。

”,则入库凭证印刷号是( “

入网机构退出理财类业务系统,需经上级机构批准,不 得擅
自停办业务。


正确 错误
若邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求,需要对)应提
出详细的业务需求上系统进行改造,( 报总行,由总
行统一安排实施。


总行 一级分行 二级分行

商业银行不得将存款单独作为理财产品销售,但可将理 财产
品与存款进行强制性搭配销售。


正确 错误
商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传;正确
通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,如
客户明确表示不同意,商业银行不得再通 过此种方式向客户
开展理财产品宣传。


)同期存款商业银行不得无条件向客户承诺( 利率
的保证收益率。


高于
错误
低于 等于
商业银行从事理财产品销售活动,如需要可采取抽奖、 回扣
或者赠送实物等方式销售理财产品。


正确 错误
商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起
()日内,将总行理财产品发售授权书等相关 材料向所在地
中国银监会派出机构报告。


商业银行开展理财产品销售业务违规开展理财产品销售造成
客户或银行重大经济损失的由中国银监会或其派出机构责令
限期改正,除按照本办法第七十四条规定)罚款;采取相关监
管措施外,还可以并处(
涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。


商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计 的理财
产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。


3 5 10
二十万以上五十万 元
以下
五十万以上一百万 以

十万以上二十
正确 错误

商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣 传。

正确 错误
商业银行申请担任基金托管人的,应当具备一定条件,并经国
以下条件不正确的是(
商业银行收取超出支付结算服务费用的,下列说法错误)。


是(
净资产和风险控制指有安全保管基金财产
的条件
有安全高效的
系统 务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理 )。

机构核准,标符合有关规定
应当与基金销售机 构
签订销售协议
提供基金销售相关 服

应当与基金销
订附加协议
商业银行通过本行网上银行销售理财产品时,销售过程应有醒
目的风险提示,风险确认不得高于网点标准,销 售过程应当
保留完整记录。


商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的,应当根 据商
业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用。


正确 错误
正确 错误
)级(含)以上理商业银行销售风险评级为( 财产品
时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行 网点进行。


一 二 三
商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资 者教
育。


正确 错误
)原则,商业银行销售理财产品,应当遵循( 禁止误
导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财 产品。


风险防范 风险回避 风险匹配

商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、 如
实告知原则。


正确 错误
、 )商业银行销售理财产品,应当遵循公平、(公正
原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对 客户进行
误导销售。


商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充
分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进 行误导销售。


公开 公允 公示
正确 错误
商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息披露;正确
产品结束或终止时的信息披露内容应当包括但不销售费、投资
比例、限于实际投资资产种类、投资品种、 托管费、投资管
理费和客户收益等。


B
)的方法对拟销售的理财 商业银行应当采用(产品自
主进行风险评级,制定风险管控措施,进行分级 审核批准。


审慎,合规 科学,合理 客观,实际
商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方 式对客
户进行风险承受能力持续评估。


正确 错误
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受
能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。


5 10 15
险评级为五级的理财产品,单一客户销售 )万元人民币。


起点金额不得低于(.

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受
能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额;其
中风险评级为三级和四级的理财产品,单 万元人民币。

一客
户销售起点金额不得低于( )
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受
能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额;其
中风险评级为一级和二级的理财产品,单 万元人民币。

一客
户销售起点金额不得低于( )
商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月
度、季度和年度统计分析,报送中国银监会及其 派出机构。


正确 错误
5 10 15
5 10 15
商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管
理,宣传销售文本由商业银行总行统一管理和授 权,分支机
构也可制作和分发宣传销售文本。


)、透明、快捷和有效的商业银行应当建立( 客户投
诉处理体系
正确 错误
立体 全面 联网
商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,用于
测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容 和结果。


正确 错误
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理 )。

客户频繁开立、撤销
制度,下列不属于应包括的异常情况是( 理财账户
客户风险承受能力与
理财产品风险相 匹配
商业银行超过
进行资金划付

商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支
持系统和后台保障能力,尽快建立完整的销售信),确保销售
管理息管理系统,设置必要的(
系统安全运行。


信息管理岗位 风险评估岗位 产品销售岗位
)商业银行应当向销售人员提供每年不少于(
小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度,
熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等 专业知识。


10 20 30
商业银行应当在客户每次购买理财产品前在本行网点 进行风
险承受能力评估。


正确 错误
商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程,对开户、销户、 正确
资料变更等账户类业务,认购、申购、赎回、 转换等交易类
业务做出规定。


商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品,应当由商
业银行总行负责报告,报告材料应当经商业银行 )的高级管
理人员审核批准。

主管(
设立管理公开募集的基金管理公司,注册资本不低于)(且
主要股东最近亿元人民币, () 年没有违
法记录。


申请基金销售业务资格的机构,应当按照中国证监会的规定提
交申请材料,申请期间申请材料涉及的事项发生个工作日7重
大变化的,申请人应当自变化发生之日起内向工商注册登记所
在地的中国证监会派出机构提交 更新材料。


正确
一,三
人事部门
错误
理财业务 产品设计
三,三 三,五
错误

收益型开放式项目以资金成本加成100个以上基点作为 该类
产品的业绩基准。


正确 错误
)万元人私人银行客户是指金融净资产达到( 民币及
以上的商业银行客户;商业银行在提供服务时, 由客户提供
相关证明并签字确认。


500 600 800
特定资产管理计划上线基本流程包括:联调测试、协议 签署、审核意见
参数维护和()。


销售文件下发 风险预警
特定资产管理计划准入流程包括:产品资料搜集、产品 )。


价和(
准入审批 风险分析 收益分析
特定资产管理业务管理人退出的,邮政储蓄银行可继续 进行
已上线产品的代销合作。


正确 错误
特定资产管理业务管理人退出的,邮政储蓄银行两年内 不得
再进行准入。


正确 错误
特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度,实现
资产管理业务与其他业务有效隔离,确保公平 交易。


正确 错误
) 折下只能签约(投资者的个人结算账户卡 个实名
储蓄国债(电子式)托管账户。


1 2 3

为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户,且不能通
过其他交易进行资产归并的客户,进行理财类交易账户与个人
结算账户一一对应关系的加办交易是指 )。


为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财 )。

服务
的是(
私人银行业务 普通理财业务
资金账号加办 个人结算账号变更 多对一加办关
专享理财业务
违反基金法规定,应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、 其财
产不足以同时支付时,罚金,先承担民事赔偿责任。


正确 错误
未经总行批准的分支机构可以向客户推介销售特定资 产管理
计划。


正确 错误
下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业 代理国债
务管理办法》规定的是()。


代理基金 代理保险业务
下列选项中,不属于商业银行销售理财产品应当遵循原 则的
是( )。


诚实守信 勤勉尽责 专业胜任
下列选项中,不属于销售人员从事理财产品销售活动应 )。

勤勉尽职原则
当遵循原则的是(.
诚实守信原则 客户主导原则

下列选项中,不属于邮政储蓄银行“投资顾问类项
目” )。

的是(
固定收益类产品投资
顾问项目
黄金类产品项目

权益类产品投
下列选项中,属于基金销售机构在基金销售活动中可
以 )。

采取的行为是(
在签订销售协议或销
售基金的活动中进行
商业贿赂
采取抽奖、回扣或者送
实物、保险、基金份额
等方式销售基 金
以排挤竞争对
压低基金的收
现金管理类开放式项目的收益基准为( )。

AA级企业债 中央国债登记结算有
限责任公司公布的全
市场平均到期 收益率
AA级中短期票
项目运作期间,总行金融同业部可以不对项目运作期间 的投
资业绩进行检测。


正确 错误
项目运作业绩持续低于合同约定的业绩基准,根据合同约定已
满足更换投资顾问的条件,应安排投资顾问退 出。


正确 错误
销售人员不得在理财产品销售活动中为自己或他人牟取不正
当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接
受他人给予的财物或利益等形式进行商业 贿赂。


正确 错误
因投资人本身的债务或者法律规定的其他情形,可以查封、冻
结、扣划或者强制执行基金销售结算资金、基金 份额。


正确 错误

因银行理财人员自身素质不高和知识结构不健全导致风险控
制意识薄弱,从而容易造成的风险是 ( )。


法律风险 市场风险 流动性风险
邮储银行申请基金销售业务资格,应当具备《证券投资基金销
售管理办法》规定的条件,其取得基金从业资格 20人。

人员
不得少于
正确 错误
)发行的人民币 邮政储蓄银行代理的国债是( 债券。

财政部 中国人民银行 银监会
邮政储蓄银行代理的国债是可流通的人民币债券。

正确 错误
邮政储蓄银行代销特定资产管理计划业可选择准入的 管理人
合作,也可选择未准入管理人开展业务合作。


正确 错误
邮政储蓄银行对公普通柜员和对公综合柜员只在能开 办机构
理财类业务的网点设置。


正确 错误
邮政储蓄银行对合作特定资产管理计划管理人实施名单制管
理,原则上名单由批量准入名单和单一准入名单 组成。


正确 错误
邮政储蓄银行二级支行各类理财业务岗位不得兼任。

. 正确 错误

邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时,对于成功
的交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况, 此处的N指
的是( )。


邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时,对于成功
的交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况, )。

N指的是
( 此处的
邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时,对于成
功的交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况, )。


此处的N指的是(
邮政储蓄银行各级分支行应做好理财类业务各岗位人员信息
管理工作,在信息管理系统中登记各岗位人员信 息。


1 2 3
1 2 3
1 2 3
正确 错误
邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循 ()利润最大化
的原则。


销售量最大化 销售适用性
邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循销售 适用性
原则。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构未经上级授权不得开办理财类 业务。

正确 错误
邮政储蓄银行各级机构未经总行批准不得擅自销售其 他理财
类产品。


正确 错误

邮政储蓄银行各级机构须经上级授权后方可开办理财 类业
务。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时,要建
立 )。


业务负责制 岗位责任制 注册制
邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时,应维护金 融行
业的信誉及形象。


正确 错误
邮政储蓄银行各级理财类业务从业人员每年的培训时 )小时。

8
数不得少于(
20 24
邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关 监管部
门要求的行业资格。


正确 错误
邮政储蓄银行各级营业机构及其工作人员对客户的账 赎回明
细等交易情况负有保密责任。

产品购买、户资料、
正确 错误
邮政储蓄银行各省分行须经( )授权后方可开 办理
财类业务。


中国人民银行 银监会 证监会
邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证, )的
实际使用量核发。

原则上按不超过(.
天5至3 天15 一个月

邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在 ( )公司业务
管理部门。


个人理财业务 信贷业务
邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人
结 )。

算账户的交易指的是(
资金账号加办 个人结算账号变更 多对一加办关
邮政储蓄银行理财类交易账户类业务办理时间与二级 支行营
业时间相同。


正确 错误
邮政储蓄银行理财类业务稽查工作实行回避制度。

正确 错误
邮政储蓄银行理财类业务由( )统一开办、统 一应
用、统一管理。


总行 一级分行 二级分行
邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编 制规则
技术指标由( )规定。


总行 一级分行 二级分行
邮政储蓄银行每年对已准入特定资产管理计划管理
人 )。

进行尽职调查,调查内容不包括(
经营管理能力 投资管理能力 内部风险控制
邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所要公 示持证
人员信息。


正确 错误

邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有
( )名持有基金销售人员从业考试成绩合 格证或中
国证券业执业证书的销售推介人员。


1 2 3
邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢复开办
理财类业务的申请后( )个工作日内, 经审核做出
书面批复。


邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财
类 )的实业务重要空白凭证,原则上按不超过( 际
使用量核发。


邮政储蓄银行以特定客户为中心,根据特定客户的需求和对风
险的偏好及承受能力,为客户提供个性化的投资 )。


理财服务的业务是(
邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划,均不 可以
由本行负责托管。


3 5 7
53至天 天15 一个月
专业理财业务 专户理财业务 专享理财业务
正确 错误
邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时,认购金额可以 小于
()预约金额。


等于 大于
邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证,原则 )的
实际使用量核发。

上按不超过(
3至5天 15天 一个月
邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于 )万元。

100
人民币(.
1000 500

邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于 人民币
500万元。


正确 错误
邮政储蓄银行总行及其一级分行基金业务负责人、业务 管理
人员不必取得基金相关资格证书。


正确 错误
邮政储蓄银行总行在接到一级分行有关停办理财类业 务的申
请后7个工作日内,经审核做出书面批复。


正确 错误
在个人客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行
风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评 估报告》。


正确 错误
在理财类产品销售环节,银行销售指标的压力和销售业绩的刺
激使客户经理有意无意地弱化风险强化收益,从而在营销过程
中急功近利,忽略风险控制。

这容易造成 的风险是
()。


法律风险 市场风险 操作风险
在理财类业务操作中,应平等对待每一位投资人,做到大户小
户一视同仁,公平公正办理每笔业务,充分保障 投资者的利
益。

原则。

这指的是风险管理的()
在理财类业务中,要严格按照客户的经济状况和风险承受力推
介适合的理财类产品,对理财类产品的风险特征做充分揭示说
明,不得进行盲目推介。

这指的是风险管 )原则。


的(.
有效性 审慎性 适应性
有效性 审慎性 适应性

在理财类业务中,由不完善或有问题的内部程序、员工和信息
科技系统,以及外部事件所造成损失的风险指的 )。


是(
在宣传推介货币市场基金时,对于投资人提示,下列说法正确
的是( )。


基金管理人可以保证
一定的盈利
购买货币市场基金是
没有风险的
法律风险 操作风险 声誉风险
购买货币市场
金存放银行是
在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户,符合年龄 要求
的是( )。


12岁以上 14岁以上 16岁及以上
在邮政储蓄银行已有有效授信评级且评级BB+及以上的 金融
机构,自动成为其准入的合作机构。


正确 错误
证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下 )。

哪一
项(
证券投资基金 债券 股票
注册公开募集基金,由拟任基金管理人向国务院证券监督管理 申请报告 基金合同草案 招募说明书草
机构提交一定文件,下列不属于必须提交的文件 )。

是(
)对投资顾问进行审核,发起合作机构总行( 的准
入。


个人金融部 法律与合规部 金融同业部
总行( )负责对投顾团队资质及投顾项目的投 资运
作情况进行定期评价,并出具评价意见。


个人金融部 审计部 金融同业部

总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展 风险
监测,检查、分析和评估业务风险管理状况。


个人金融部 审计部 金融同业部
总行( )根据行内规定对代销产品投向是否属 于低
风险项目进行认定。


个人金融部 基金管理处 同业市场部
总行个人金融部根据相关规定对项目的投顾团队资质、 投资
范围、资产配置、投资策略等内容进行初步评审。


正确 错误
总行和一级分行可根据客户需求发起引进特定资产管 理计
划。


正确 错误

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发布时间:2021-04-09 21:13:44
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作者: admin

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  2. 理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理