邮储银行理财销售人员资格证书考试学习答案2

海信变频空调-38集团军编制

2021年4月9日发(作者:《临江仙》词:浊水倾波三万里,愀然独坐孤峰龙潜狮睡候)
题目内容
基金销售结算专用账户得启用、( )与撤销
应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国
证监会派出机构备案。


( )对基金销售机构从事基金销售活动得情况
进行定期或者不定期检查,基金销售机构应当予以配
合。


( )负责向监督管理部门提交申请开办理财类
业务所需要得各类文件与资料,完成理财类业务开办资
格与业务准入手续得各项申报工作。


( )负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销
协议得签署。


选项A
修改
选项B
变更
选项C
转移
选项D
更换
中国证券业协会
中国证监会及其派
出机构
基金销售支付结算机构 中国证券登记结算公司
总行 一级分行 二级分行 一级支行
总行 一级分行 二级分行 一级支行
( )就是理财类业务监督得实施单位,由事后
监督员负责对日常业务进行事后得监督。


一级支行 二级支行 二级分行 一级分行
( )依照法律法规与《证券投资基金销售管理
办法》得规定,对基金销售活动实施监督管理。


“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监
制、中国印钞造币总公司所属( )印钞造币厂
统一印制得“中华人民共与国凭证式国债收款凭证”。


中国证监会 中国基金业协会 证券交易所 中国证监会及其派出机构
北京 石家庄 西安 天津
“投资顾问类项目”,就是指人民币理财业务中需要聘
请专业机构担任投资顾问得项目,包括固定收益类产品
投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品
投资顾问项目。


《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》得规定不针
对代理保险业务。


本规定(开放式证券投资基金销售费用管理规定,下同)
所称基金销售机构就是指办理基金销售业务得基金管
理人以及经( )注册取得基金销售业务资格得
其她机构。


投资顾问在运作过
出现以下( )情况,应安排投资顾问退出。


投资顾问符合我行
机构准入相关标准
程中出现违反合同
约定行为,产生严重
影响
除中国证监会规定得特殊基金品种外,投资人申购基金
份额时,必须全额交付申购款项。


从事基金销售支付结算业务得支付机构除应当具备《证
券投资基金销售管理办法》第二十六条规定得条件外,
还应当取得( )颁发得《支付业务许可证》,
且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其她业
务账户有效隔离。


中国银监会 中国证监会 中国人民银行 中国证券登记结算公司
正确 错误
项目运作业绩高于合同
约定得业绩基准
投资顾问按规定进行项目
投资操作
中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会 证券交易所
正确 错误
正确 错误
代销产品投资于低风险项目得,可不对债务最终承担主
体进行评级与授信。


正确 错误
单一投资顾问机构所管理得我行投顾项目总规模不得
超过上一年度末理财资产总规模得( )。


10% 20% 30% 40%
二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。

正确 错误
非公开募集基金财产得证券投资,包括买卖公开发行得
股份有限公司股票、债券、基金份额,以及国务院证券
监督管理机构规定得其她证券及其衍生品种。


非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累
计不得超过( )。


正确 错误
一百人 二百人 五百人 一千人
分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划
进行初步评判,初评报告不包括( )。


风险分析 营销方案 管理人评价 客户需求与市场前景分析
风险匹配原则就是指商业银行只能向客户销售风险评
级等于其风险承受能力评级得理财产品。


正确 错误
负责特定客户资产管理计划管理得准入与退出管理工
作得就是( )。


总行个人金融部 一级分行 二级分行 总行基金业务处
负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能得增加与变更
得就是( )。


总行 一级分行 二级分行 一级支行
个人客户必须凭已签约得个人结算账户卡折与理财类
交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。


正确 错误
个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必
须有对应得( )账户卡折。


个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭
合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能
提供相关证明得自然人,为商业银行高资产净值客户。


个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前,需要先
进行理财类业务签约,其前台系统操作交易码就是
( )。


根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,宣传材
料就是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或
者公布,使客户可以获得得书面、电子或其她介质得信
息,其不包括( )。


根据《证券投资基金销售管理办法》,对于推介定期定
额投资业务等需要模拟历史业绩得,下列说法不正确得
就是( )。


个人储蓄 机构储蓄 个人结算 对公结算
正确 错误

宣传单、手册、信函
等面向客户得宣传
资料
电话、传真、短信、
邮件
应当对其过往足够
报纸、海报、电子显示

理财销售合同
应当采用我国证券
市场具有代表性得
指数
长时间得实际收益
率进行模拟,同时注
明相应得复合年平
均收益率
应当说明模拟数据得来
源、模拟方法及主要计
算公式
应当进行相应得风险提示
有足够平面空间得
根据《证券投资基金销售管理办法》,以下有关基金宣
传推介材料风险提示得表述,不正确得就是
( )。


基金宣传推介材料
得风险提示与警示
性文字必须明确、醒
基金宣传推介材料
应当在材料中加入
具有符合规定得必

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,不可
以同时向个人与机构客户销售得就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,各一
级分行应对辖内机构得理财类业务进行定期或不定期
得业务检查,每年定期检查不得少于1次。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,各一
级分行应对辖内机构得理财类业务进行定期或不定期
得业务检查,每年定期检查不得少于次。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,仅对
个人客户销售得就是( )。


1 2
正确 错误
基金宣传推介材料含有基
电视、电影、互联网资
料、公共网站链接形式
得宣传推介材料应当包
括为时至少5分钟得影
像显示
金获中国证监会核准内容
得,应当特别声明中国证
监会得核准并不代表中国
证监会对该基金得风险与
收益做出实质性判断、推
荐或者保证。


人民币理财产品
目,方便投资者阅读 备内容得风险提示
代理基金 储蓄国债(电子式) 凭证式国债

3 4
代理基金 储蓄国债(电子式) 凭证式国债 人民币理财产品
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,全面
负责理财类业务监察稽核工作得部门就是( )。


审计部门 安全保卫部门 会计部门 业务部门
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类得保
管期限就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
储蓄国债(电子式)可以向机构客户销售。


3年 5年 15年 永久
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
电子存储方式得档案得保管期限就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
二级支行对公业务与个人业务都应设置得岗位就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应得岗
位,下列不符合岗位要求得就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
机构类客户可以在( )办理所有机构理财类业
务。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
交易凭单、凭证得保管期限就是( )。


3年 5年 15年 永久
个人综合柜员
各岗位得人员配置
可根据业务发展实
际情况采取“一岗多
人、多岗一人“
县内任一网点
对公综合柜员
各岗位得人员配置
可根据业务发展实
际情况采取“一岗多
人、多岗多人”
省内任一网点
个人普通柜员 理财经理
业务主管岗与其她岗位
不得兼任
二级支行各岗位不得兼任
全国任一网点 原开户网点
3年 5年 15年 永久
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
理财类业务得开办实行( )方式。


报审、批准 审批、授权 报审、授权 审批、批准
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
理财类业务得停办实行( )方式。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
理财类业务管理人员应具备学( )以上历水平
及相关监管部门要求得行业资格。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
凭证式国债仅对个人客户销售。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
上级机构将在接到各级机构得开办申请理财类业务之
日起( )个工作日内批复。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少
( )次常规稽查。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
审批机构将在接到各级机构得退网申请之日起
( )个工作日内批复。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
同一客户可以进行理财类业务签约( )次。


审批、批准 审批、授权 报审、授权 报审、批准
高中 大专 本科 研究生
正确 错误
3 5 7 10
1 2 3 5
3 5 7 10
1 2 3 5
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
统一负责理财类产品管理得就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
网点发生突发事件后,依据“点对点”负责制,作为处
理突发事件与客户投诉得第一责任人得就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
下列人员中不属于理财类业务营业人员得就是
( )。


总行 一级分行 二级分行 一级支行
普通柜员 综合柜员 支行行长 主管行领导
综合柜员
理财类业务均无余
普通柜员 大堂经理 理财经理
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
下列说法不正确得就是( )。


额且无在途资金才
能进行理财类业务
解约
客户认购国债时,系
客户可在全国范围
办理理财类业务解

客户认购国债当日
日间可办理认购取
消交易
理财类业务解约可以代

理财类业务解约时经办人
员应仔细校验客户证件有
效性,并留存复印件
已出单得凭证式国债客户
需将收款凭证交回网点,
办理收单交易以解锁资金
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
下列说法不正确得就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
邮政储蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调与沟
通理财业务相关问题。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,不管客户
就是否在邮储开立TA账户,办理基TA账户销户交易时
选择“TA销户”。


统实时将客户资金
账户相应金额进行
扣款
正确
客户办理国债提前兑
取,当日日间不可办理
提前兑取取消交易
错误
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,储蓄国债
(电子式)可取消交易只能就是整笔取消。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资
者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资
者可在全国范围内办理在办理理财类业务签约。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资
者在办理多对一加办关系变更交易时,需综合柜员授
权。


正确 错误
正确
对变更有效身份证
错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资
者在办理客户资料更改交易时,下列说法中不正确得就
是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,各级机构
在国债发行前申请额度得系统操作界面单位显示得就
是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,柜员在办
理公检法等国家规定得有权机关得司法扣划申请交易
时,需要核实相关法律文件。


件得,须附新有效身
份证件以及户籍部
门得相关合法证明
原件

需经支行长(支局
长)授权
个人结算账户卡折账可以在邮政储蓄得营业时
号、密码不能在此修改 间操作
百元 万元 百万元
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户
认购国债当日可办理提前兑取交易。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户
在申请办理基金TA账户销户时,前来柜台办理该交易
得经办人必须就是该机构签约时在系统中预留得机构
经办人员。


正确 错误
正确 错误
机构客户所持有得
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户
在申请办理基金TA账户销户时,下列说法不正确得就
是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户
在申请理财产品撤单交易时,日日升产品只允许内部撤
单。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户
在申请理财产品撤单交易时,下列说法不正确得就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,交易码
(基金分红方式变更)可进行机构客户基金撤单。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
储蓄国债(电子式)取消交易时,需要在( )县内任一网点
办理。


当选择内部撤单时,
凭证类型与凭证号
码不输入,但需要综
合柜员授权
正确
正确
相应基金公司所管
理得基金品种得份
额全为0得TA账户
才可以进行TA销户
没有基金公司未确
认得交易记录得TA
账户才能进行TA销

前来柜台办理该交易得
经办人可以不就是该机
构签约时在系统中预留
得机构经办人员
交易需经基金公司确认
错误
当选择外部撤单时,
凭证类型与凭证号
码为必输项,不需要
授权
错误

前来柜台办理该交易得经
日日升产品只允许外部
撤单
办人必须就是该机构签约
时在系统中预留得机构经
办人员

省内任一网点 全国任一网点 原网点
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
储蓄国债(电子式)提前兑取时,需由综合柜员授权。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
国债业务时若申请额度为,则在操作界面申请额
度金额处应输入得金额就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基TA账户销户交易时,下列说法中不正确得就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基金TA账户开户后,( )日可查询基金公司
确认结果。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基金TA账户开户后,T+1日可查询基金公司确认结果。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
正确 错误
1 10 100 1000
没有基金份额得基
金TA账户才能进行
TA销户
客户就是在邮储开
立TA账户得选择“TA
销户”
客户就是在邮储开立
TA账户得选择“取消账
户登记”
没有正在处理得批量交易
得TA账户才能进行TA销

T+1 T+2 T+3 T+4
正确 错误
基金TA账户开户后,如果就是新开得账号,( )T+1
日可查询基金公司确认结果。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基金申购交易必须本人办理,不得代办( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基金申购交易后,( )日可查询基金公司确认
申购结果。


T+1
T+2 T+3 T+4
正确 错误
T+2 T+3 T+4
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基金申购交易后,( )日可查询交易结果。


T+1
必须在签约网点进
T+2 T+3 T+4
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
凭证式国债提前兑付(机构)时,下列说法不正确得就
是( )。


行,由网点机构普通
柜员操作,超过一定
金额(由总行进行参
数设置)需由综合柜
员授权
已出单得客户必须先将
机构客户认购国债
当日不可办理提前
兑取交易
‘凭证式国债收款凭
证’交回网点进行收单
交易后,方可办理提前
兑取交易
手续费直接从客户得资金
结算账户中扣除不产生现
金交易
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
销户时该储蓄国债账户应无未兑取得国债,且不含任何
待确认交易。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户变更
理财类交易账户对应得个人结算账户得交易必须本人
办理,不得代办。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计
输错( )次密码后理财类交易将被临时锁定。


正确 错误
正确 错误
3 5 10 15
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计
输错( )次密码后理财类交易将被永久锁定。


3 5 10 15
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计
输错10次密码后理财类交易将被永久锁定。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户申请
办理理财产品个人存款证明交易时,每个存款证明不能
超过( )个理财合同号。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户预约
同一期理财产品没有次数限制。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户在网
点认购理财产品得交易时,理财经理与营业员需要对客
户进行风险提示。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,理财类交
易账户密码变更交易应由综合柜员授权。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,凭证式国
债需全额冻结,储蓄国债(电子式)可进行部分冻结
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,所有理财
产品都可以具有开具存款证明。


正确 错误
正确 错误
1 3 5 10
正确 错误
正确 错误
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,同一基金
品种当日可以做( )次分红方式变更。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,网点在办
理机构客户得理财业务签约交易时,下列说不正确得就
是( )。


1 2 3 4
一个机构只能签约
一次
只可在单位结算账
号开户网点做
单位银行结算账户中仅
一般户才能办理签约交

开户时尽量输入完整得客
户信息,经办人1得信息
必须输入
营业员确认原单据
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于
柜员重打理财产品交易相关单据时,说法不正确得就是
( )。


存在问题,无法交予
客户,在原单据上加
盖“作废”章后,方
可进行该交易
客户需在预约最终
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于
客户在理财产品得预约起止期内预定购买一定金额理
财产品得交易,说法不正确得就是( )。


有效日前至网点进
行认购,预约最终有
效日后未进行认购
得,该预约额度取消
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于
客户在网点认购理财产品得交易,说法不正确得就是
( )。


风险评估结果必须
客户本人亲自确认
并签名
客户预约后,可在全
国范围内任一网点
进行认购
重打单据得种类为
“产品协议书”、“回
执”、重要凭证等
必须在原交易成功而打
印出现问题后进行重
打,只能当天由原交易
柜员重打
客户预约金额应大于等于
客户预约同一期理财产
品限制3次
最低投资额,小于等于累
计最高投资额并为倍增金
额得整数倍
营业员应将“产品说明
重打单据得次数不受限制
理财经理对客户进
行风险评估
营业员无需对客户进行
风险提示
书”、“产品协议书”留
存联及客户风险承受力评
估表专夹保管,日终上缴
综合柜员
提前赎回必须由客户本人
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于
客户在网点提前赎回理财产品得交易,说法不正确得就
是( )。


部分赎回金额无限
必须在提前赎回期
办理
制,但留存金额应大
于等于最低投资金

全部提前赎回不受倍增
金额整数倍得限制
持本人有效身份证件、已
签约得个人结算账户卡
折、原产品协议书在原认
购网点办理
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财
类交易账户交易中必须可以代办得就是( )。


密码挂失 解挂失 密码变更 密码重置
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财
类交易账户交易中不需要授权得就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财
类交易账户交易中应由支行长(支局长)授权得就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财
类交易账户交易中应由综合柜员授权得就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现邮政储
蓄银行系统内国债业务申请额度得最小限额就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现在储蓄
国债托管账户内连续( )年无余额,系统将自
动进行销户。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,新开单位
银行结算账户( )日不允许进行基金申购交易。


多对一加办关系变

客户资料更改 密码解挂失 密码重置
多对一加办关系变

客户资料更改 密码解挂失 密码变更
多对一加办关系变

客户资料更改 密码解挂失 密码变更
100 200 300 500
1 2 3 5
3 5 10 15
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,新开单位
银行结算账户三日不允许进行基金申购交易。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄
银行得基金销售人代码就是( )。


10 11 15 25
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄
银行得基金销售人代码为025。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,在办理储
蓄国债(电子式)冻结时,应至少有( )名有
权机关得工作人员。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,重打单据
得种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据,不
支持对重要凭证进行重打。


股票质押融资项目中单次质押得股票数不超过公司总
流通股数得( )。


正确 错误
1 2 3 4
正确 错误
30% 20% 50% 60%
固定收益类产品投资顾问项目就是指投资对象为固定
收益类资产得项目,其不包括( )
固定收益类投资顾问团队,投研一体得投资顾问团队须
有( )以上研究员,研究员从事固定收益研究
年限不得低于5年。


固定收益类投资顾问团队中,投资顾问提供得预期收益
水平可以低于本行制定得相应业绩基准。


固定收益类投资顾问团队中,投资经理从事固定收益投
资或研究得年限不得低于8年,担任投资经理得年限不
得低于5年。


国债 央行票据 股票 短期融资券
一名 两名 三名 四名
正确 错误
正确 错误
固定收益类投资顾问团队中,投资经理所管理得类似产
品年化收益率均须( )市场同期平均收益水平。


国务院证券监督管理机构工作人员依法履行职责,进行
调查或者检查时,不得少于( )人,并应当出
示合法证件;对调查或者检查中知悉得商业秘密负有保
密得义务。


国债不得更名,不可流通转让,在规定时间内可以提前
兑取。


高于 低于 等于 以上皆可
一 二 三 五
正确 错误
混合类产品投资顾问项目投资对象包括固定收益类资
产,但不包括权益类资产得项目。


正确 错误
混合类投资顾问项目,投资顾问团队须至少配备
( )投资经理。


混合类投资顾问项目投资顾问团队,担任储备投资经理
得人员从事固定收益类权益类投资或研究得年限不得
低于5年。


混合类投资顾问项目投资顾问团队,同一名投资经理可
以从事两种类型(固定收益类与权益类)得投资。


一名 两名 三名 四名
正确 错误
正确 错误
混合类投资顾问项目投资顾问团队,投研一体得团队须
同时具备固定收益类及权益类研究员。


混合类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确得投资
组合警戒线及平仓线,警戒线不得低于净值得95%,平
仓线不得低于净值得90%。


混合类投资顾问项目须设定严格得投资比例限制,其中
保本策略类项目权益类投资比例不得超过( )。


混合类投资顾问项目须设定严格得投资比例限制,其中
引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过
( )。


正确 错误
正确 错误
20% 30% 40% 50%
20% 30% 40% 50%
货币基金得分红方式固定为红利再投资,不得变更。

正确 错误
机构客户单位银行结算账户中仅一般户与基本户才能
办理签约理财类业务。


基金( )应当依据有关法律法规及本规定,设
定科学合理、简单清晰得基金销售费用结构与费率水
平,不断完善基金销售信息披露,防止不正当竞争。


基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金
得投资管理活动。


正确 错误
持有人 发起人 托管人 管理人
正确 错误
基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金
份额得持有人参加,方可召开。


基金份额登记机构可办理投资人基金账户得建立与管
理、基金份额注册登记、基金销售业务得确认、清算与
结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册
等业务。


基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份
额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至
国务院证券监督管理机构认定得机构。

其保存期限自基
金账户销户之日起不得少于( )年。


基金份额净值计价出现错误时,基金管理人应当立即纠
正,并采取合理得措施防止损失进一步扩大。


百分之十 三分之一 二分之一 三分之二
正确 错误
五 十 十五 二十
正确 错误
基金份额上市交易,应当符合得条件就是( )。


基金合同期限为三
年以上
基金合同期限为三
年以内
基金得募集符合基金法
规定
基金份额持有人不少于三
千人
基金管理人、基金托管人违反基金法规定,相互出资或
者持有股份得,责令改正,可以处( )罚款。


二十万以下 十万以下 五万以下 三万以下
基金管理人、基金托管人因基金财产得管理、运用或者
其她情形而取得得财产与收益,归入基金财产。


正确 错误
基金管理人、基金托管人在履行各自职责得过程中,违
反基金法规定或者基金合同约定,给基金财产或者基金
份额持有人造成损害得,应当分别对各自得行为依法承
担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金份额持有
人造成损害得,应当承担连带赔偿责任。


基金管理人不得从基金财产中计提一定得销售服务费,
专门用于基金得销售与基金持有人得服务。


基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金得保有
量为基础得客户维护费,不得在基金销售协议之外支付
或变相支付销售佣金或报酬奖励。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期长于3
个月但少于6个月得投资人收取不低于0、5%得赎回费,25%
并将不低于赎回费总额得( )计入基金财产。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期长于3
个月但少于6个月得投资人收取不低于0、5%得赎回费,正确
并将不低于赎回费总额得50%计入基金财产。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期长于6
个月得投资人,应当将不低于赎回费总额得( )25%
计入基金财产。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期长于6
个月得投资人,应当将不低于赎回费总额得25%计入基
金财产。


正确 错误
50% 75% 90%
错误
50% 75% 90%
正确 错误
正确 错误
正确 错误
基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期少于3
个月得投资人收取不低于0、5%得赎回费,并将不低于
赎回费总额得( )计入基金财产。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期少于3
个月得投资人收取不低于0、5%得赎回费,并将不低于
赎回费总额得75%计入基金财产。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期少于7
日得投资人收取不低于1、5%得赎回费,对持续持有期
少于( )日得投资人收取不低于0、75%得赎回
费,并将上述赎回费全额计入基金财产。


基金管理人得基金宣传推介材料,应当事先经基金管理
人负责基金销售业务得高级管理人员与督察长检查,出
具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起
( )个工作日内报主要经营活动所在地中国证
监会派出机构备案。


基金管理人与基金销售机构应当在( )中明确
约定销售费用得结算方式与支付方式,除客户维护费
外,不得就销售费用签订其她补充协议。


基金管理人可以对选择后端收费方式得投资人根据其
持有期限适用不同得后端申购(认购)费率标准。

对于
持有期低于( )年得投资人,基金管理人不得
免收其后端申购(认购)费用。


基金管理人应当在基金半年度报告与基金( )
报告中披露从基金财产中计提得管理费、托管费、基金
销售服务费得金额,并说明管理费中支付给基金销售机
季度 年度 月 周
1 2 5 3
基金运作协议 基金销售协议 基金托管协议 基金管理协议
3 4 5 7
10 20 30 40
正确 错误
25% 50% 75% 90%
构得客户维护费总额。


基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销
售服务费得,对持续持有期少于60日得投资人收取不
低于0、5%得赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财
产。


基金管理人应当在每( )得监察稽核报告中列
明基金销售费用得具体支付项目与使用情况以及从管
理费中支付得客户维护费总额。


基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中
载明中国证监会规定得其她有关基金销售费用得信息
事项。


基金管理人应当自收到准予注册文件之日起
( )内进行基金募集。


基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日
起( )内,将销售协议报送其主要经营活动所
在地中国证监会派出机构。


基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约
定依据基金销售机构销售基金得( )提取一定
比例得客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务
及销售活动中产生得相关费用。


交易量 有效量 保有量 保底量
3日 7日 半个月 一个月
正确 错误
月度 季度 半年度 年度
正确 错误
一个月 三个月 六个月 九个月
基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补
充协议中约定,双方在申购(认购)费、赎回费、销售
服务费等销售费用得分成比例,并据此就各自实际取得
得销售费用确认基金销售收入,如实核算、记账,依法
纳税。


基金募集申请在完成向中国证监会注册前,基金销售机
构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料。


正确 错误
正确 错误
基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出
资或者持有股份。


基金销售费用,就是指基金销售机构在发售基金份额以
及办理基金份额得申购、赎回等销售活动中收取得费
用。


基金销售费用包括基金得申购(认购)费、( )
与销售服务费。


基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务得,基
金管理人应当配合中国证监会指定得中介机构妥善处
理有关投资人基金份额得申购、赎回、转托管等业务,
并可按照销售协议得约定,依法要求销售机构赔偿有关
损失。


基金销售机构不得在基金合同约定之外得日期或者时
间办理基金份额得申购、赎回或者转换。


正确 错误
正确 错误
手续费 赎回费 委托费 过户费
正确 错误
正确 错误
基金销售机构负责基金销售业务得监察稽核人员应当
及时检查基金销售业务得合法合规情况,并于年度结束
一个月内完成上年度监察稽核报告,予以存档备查。


基金销售机构与基金销售相关机构通过互联网开展基
金销售活动得,应当报相关部门进行网络内容服务商备
案。


基金销售机构获得基金销售业务资格后( )内
未开展基金销售业务,将终止基金销售业务资格。


正确 错误
正确 错误
半年 1年 2年 3年
基金销售机构及基金销售服务机构可以加入
( ),接受其自律管理。


证券业协会 基金业协会 中国证监会 银行业协会
基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、
基金份额等方式销售基金。


正确 错误
基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事
基金销售支付结算业务。


商业银行 证券公司 保险公司 基金公司
基金销售机构所使用得基金产品风险评价方法及其说
明应当向基金投资人公开。


正确 错误
基金销售机构为基金投资人提供增值服务得,不可以向
基金投资人收取增值服务费。


正确 错误
基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定
得,中国证监会及其派出机构可以对直接负责得主管人
员与其她直接责任人员采取监管谈话、出具警示函、暂
停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者、罚款等行
政监管措施。


基金销售机构应当按照基金合同与招募说明书得约定
向( )收取销售费用;未经招募说明书载明并
公告,不得对不同投资人适用不同费率。


基金销售机构应当根据( )得要求履行信息报
送义务。


基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基
金份额持有人得开户资料与与销售业务有关得其她资
料。

客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存
( )年,与销售业务有关得其她资料自业务发
生当年计起至少保存( )年。


基金销售机构应当建立完善得基金份额持有人账户与
资金账户管理制度,以及基金份额持有人资金得存取程
序与授权审批制度。


基金销售机构应当建立相关人员得离任审计或者离任
审查制度。


正确 错误
15,10 15,15 10,10 10,15
基金销售支付结算
机构
中国证监会派出机

管理人 托管人 投资人 发起人
正确 错误
中国证券业协会 中国证监会
正确 错误
基金销售机构应当将基金销售业务资格得证明文件置
备于基金销售网点得显著位置或者在其网站予以公示。


正确 错误
基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基
金合同、招募说明书等基金销售文件。


基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定,建立健
全对基金销售费用得监督与控制机制,持续提高对基金
投资人得服务质量,保证公平、有序、规范地开展基金
销售业务。


基金销售机构应当以( )得结算账户作为其申
购资金得银行账户。


基金销售机构在销售基金与相关产品得过程中,应当坚
持( ),注重根据投资人得风险承受能力销售
不同风险等级得产品,把合适得产品销售给合适得基金
投资人。


基金销售结算资金就是( )得交易结算资金,
涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督得机构不
得将基金销售结算资金归入其自有财产。


基金销售结算资金就是指由基金销售机构、基金销售支
付结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机
构归集得,在基金投资人结算账户与基金财产托管账户
之间划转得基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。


基金信息披露义务人应当确保应予披露得基金信息在
国务院证券监督管理机构规定时间内披露,并保证投资
人能够按照基金合同约定得时间与方式查阅或者复制
公开披露得信息资料。


正确 错误
正确 错误
基金管理人 基金投资人 基金托管人 基金发起人
风险匹配原则 适当性原则 审慎性原则 投资人利益优先原则
基金投资人 基金管理人 基金托管人 基金注册登记机构
正确 错误
正确 错误
基金宣传推介材料登载基金得过往业绩时,基金合同生
效不足六个月得,应当登载从合同生效之日起计算得业
绩。


基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理得
其她基金得过往业绩,但基金合同生效不足( )1
个月得除外。


巨额赎回就是指开放式基金单个开放日,基金净赎回申
请超过基金总份额得( )时得情形。


3 5 6
正确 错误
5% 10% 15% 20%
具有完全民事行为能力得客户都可在邮政储蓄银行办
理理财类业务签约。


正确 错误
开办机构理财类业务得二级支行应保证已经获得办理
对公业务得资格。


可担任投资顾问得机构包括但不限于在国内依法成立
得商业银行、证券公司、基金公司、资产管理公司及投
资管理公司等。


可以聘用无明确研究支持来源得投资顾问,担任权益类
投资顾问项目。


正确 错误
正确 错误
正确 错误
客户认购国债当日日间可办理认购取消交易。

正确 错误
客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码
更改时,经办人员应仔细校验客户证件有效性,并留存
复印件。


客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方
式得就是( )。


客户在邮政储蓄银行网点提前赎回理财产品得交易必
须由本人持本人有效身份证件、已签约得个人结算账户
卡折、原产品协议书在原认购网点办理。


理财产品名称中含有拟投资资产名称得,拟投资该资产
得比例须达到该理财产品规模得( )%(含)
以上。


理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示
书中得“客户风险承受能力评级”内容,由( )理财经理
填写。


客户风险承受能力
理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权
益须知不包括以下内容( )。


评估流程、评级具体
含义以及适合购买
得理财产品等相关
内容
理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,
“( )、产品有风险、投资须谨慎”。


理财有规划 理财就是储蓄 理财应审慎 理财非存款
客户向商业银行投
诉得方式与程序
商业银行联络方式及其
她需要向客户说明得内

商业银行往年同品种理财
产品平均收益
客户 销售人员 大堂经理
30 40 50 60
正确 错误
正确 错误
基金TA账户开户 基金转托管交易 基金TA账户销户 基金分红方式变更
理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果
得,应当列明第三方专业评价机构名称,刊登或发布评
价得渠道与日期则可根据情况就是否列明。


理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品得
重要特性与与产品有关得重要事实,语言表述应当真
实、准确与清晰,不得夸大或者片面宣传理财产品,违
规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收
益、无风险等与产品风险收益特性不匹配得表述。


理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计得
该款理财产品或风险等级与结构相同得同类理财产品
过往( )及最好、最差业绩。


理财产品宣传销售文本中如不能提供科学、合理得测算
依据与测算方式,则理财产品宣传销售文本中不得出现
产品收益率或收益区间等类似表述。


理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理,不
得代办。


正确 错误
综合业绩 平均业绩 总评业绩 同比业绩
正确 错误
正确 错误
正确 错误
理财类业务签约需由客户本人亲自办理,不得代办。

正确 错误
理财类业务属于全国性中间业务,由总行统一开办、统
一应用、统一管理。


正确 错误
每一基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委
托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。


正确 错误
权益类产品投资顾问项目得投资对象为:股票、股票型
基金等权益类资产得项目。


正确 错误
权益类投资顾问项目投资顾问团队,须制定投资组合警
戒线不得低于净值得( )。


60% 70% 80% 90%
权益类投资顾问项目投资顾问团队,须制定投资组合平
仓线不得低于净值得( )。


60% 70% 80% 90%
权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确得投资
组合警戒线及平仓线。


正确 错误
权益类投资顾问项目投资顾问团队中,任何人均可担任
储备投资经理。


权益类投资顾问项目投资顾问团队中,若现任投资经理
任期内离职,储备投资经理暂代行使投资经理职责,投
顾团队须于( )之内重新选任投资经理。


权益类投资顾问项目投资顾问团队中,投资经理所管理
得产品最近三年业绩均须处于同类产品前( )。


正确 错误
1个月 2个月 3个月 6个月
20% 30% 40% 50%
权益类投资顾问项目中,投研一体得团队须有两名以上
研究员,研究员从事权益类投资研究年限不得低于5年。


认购费与申购费采用在基金份额发售或者申购时收取
得前端收费方式,不可以采用在赎回时从赎回金额中扣
除得后端收费方式。


认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过10
万元人民币,且能提供相关证明得自然人,为商业银行
高资产净值客户。


如果邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求,各一
级分行可根据实际自行对系统进行改造。


正确 错误
正确 错误
正确 错误
正确 错误
如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为
“1……”,则入库凭证印刷号就是( )。


0 1
如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为
“”,则入库凭证印刷号就是( )。



入网机构退出理财类业务系统,需经上级机构批准,不
得擅自停办业务。


若邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求,需要对
系统进行改造,( )应提出详细得业务需求上
报总行,由总行统一安排实施。


正确 错误
总行 一级分行 二级分行 一级支行
商业银行不得将存款单独作为理财产品销售,但可将理
财产品与存款进行强制性搭配销售。


商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行
宣传;通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产
品宣传时,如客户明确表示不同意,商业银行不得再通
过此种方式向客户开展理财产品宣传。


商业银行不得无条件向客户承诺( )同期存款
利率得保证收益率。


正确 错误
正确 错误
高于 低于 等于 不高于
商业银行从事理财产品销售活动,如需要可采取抽奖、
回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。


商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起
( )日内,将总行理财产品发售授权书等相关
材料向所在地中国银监会派出机构报告。


商业银行开展理财产品销售业务违规开展理财产品销
售造成客户或银行重大经济损失得由中国银监会或其
派出机构责令限期改正,除按照本办法第七十四条规定
采取相关监管措施外,还可以并处( )罚款;
涉嫌犯罪得,依法移送司法机关。


商业银行可将其她商业银行或其她金融机构开发设计
得理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。


正确 错误
3 5 10 15
二十万以上五十万
元以下
五十万以上一百万
以下
十万以上二十万以下 二十万以下
正确 错误
商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣
传。


商业银行申请担任基金托管人得,应当具备一定条件,
并经国务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理
机构核准,以下条件不正确得就是( )。


商业银行收取超出支付结算服务费用得,下列说法错误
得就是( )。


商业银行通过本行网上银行销售理财产品时,销售过程
应有醒目得风险提示,风险确认不得高于网点标准,销
售过程应当保留完整记录。


商业银行为基金销售机构提供支付结算服务得,应当根
据商业银行从事支付结算服务得价格收取相关费用。


商业银行销售风险评级为( )级(含)以上理
财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行
网点进行。


商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示与投资
者教育。


商业银行销售理财产品,应当遵循( )原则,
禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合得理财
产品。


正确 错误
净资产与风险控制
指标符合有关规定
有安全保管基金财
产得条件
有安全高效得基金交易
系统
有完善得内部稽核监控制
度与风险控制制度
应当与基金销售机
构签订销售协议
提供基金销售相关
服务
应当与基金销售机构签
订附加协议
履行基金销售相关责任
正确 错误
正确 错误
一 二 三 四
正确 错误
风险防范 风险回避 风险匹配 风险均摊
商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、
如实告知原则。


商业银行销售理财产品,应当遵循公平、( )、
公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对
客户进行误导销售。


商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原
则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进
行误导销售。


商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息
披露;产品结束或终止时得信息披露内容应当包括但不
限于实际投资资产种类、投资品种、投资比例、销售费、
托管费、投资管理费与客户收益等。


商业银行应当采用( )得方法对拟销售得理财
产品自主进行风险评级,制定风险管控措施,进行分级
审核批准。


商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方
式对客户进行风险承受能力持续评估。


商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群得风
险承受能力评级,为理财产品设置适当得单一客户销售
起点金额。

风险评级为五级得理财产品,单一客户销售
起点金额不得低于( )万元人民币。


正确 错误
公开 公允 公示 合理
正确 错误
正确 B
审慎,合规 科学,合理 客观,实际 合理,高效
正确 错误
5 10 15 20
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群得风
险承受能力评级,为理财产品设置适当得单一客户销售
起点金额;其中风险评级为三级与四级得理财产品,单
一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。


商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群得风
险承受能力评级,为理财产品设置适当得单一客户销售
起点金额;其中风险评级为一级与二级得理财产品,单
一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。


商业银行应当根据中国银监会得规定对理财产品销售
进行月度、季度与年度统计分析,报送中国银监会及其
派出机构。


商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作与发
放得管理,宣传销售文本由商业银行总行统一管理与授
权,分支机构也可制作与分发宣传销售文本。


商业银行应当建立( )、透明、快捷与有效得
客户投诉处理体系
商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系
统,用于测评、记录与留存客户风险承受能力评估内容
与结果。


商业银行应当建立异常销售得监控、记录、报告与处理客户频繁开立、撤销
客户风险承受能力
与理财产品风险相
匹配
商业银行超过约定时间
进行资金划付
正确 错误
正确 错误
正确 错误
5 10 15 20
5 10 15 20
立体 全面 联网 完善
制度,下列不属于应包括得异常情况就是( )。

理财账户
其她应当关注得异常情况
商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应得
技术支持系统与后台保障能力,尽快建立完整得销售信
息管理系统,设置必要得( ),确保销售管理
系统安全运行。


商业银行应当向销售人员提供每年不少于( )
小时得培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规
章制度,熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等
专业知识。


商业银行应当在客户每次购买理财产品前在本行网点
进行风险承受能力评估。


商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程,对开
户、销户、资料变更等账户类业务,认购、申购、赎回、正确
转换等交易类业务做出规定。


商业银行总行或授权分支机构开发设计得理财产品,应
当由商业银行总行负责报告,报告材料应当经商业银行
主管( )得高级管理人员审核批准。


设立管理公开募集得基金管理公司,注册资本不低于
( )亿元人民币,且主要股东最近( )一,三
年没有违法记录。


申请基金销售业务资格得机构,应当按照中国证监会得
规定提交申请材料,申请期间申请材料涉及得事项发生
重大变化得,申请人应当自变化发生之日起7个工作日
内向工商注册登记所在地得中国证监会派出机构提交
更新材料。


正确 错误
三,三 三,五 五,三
人事部门 理财业务 产品设计 风险评估
错误
正确 错误
10 20 30 50
信息管理岗位 风险评估岗位 产品销售岗位 系统维护岗位
收益型开放式项目以资金成本加成100个以上基点作为
该类产品得业绩基准。


私人银行客户就是指金融净资产达到( )万元
人民币及以上得商业银行客户;商业银行在提供服务
时,由客户提供相关证明并签字确认。


特定资产管理计划上线基本流程包括:联调测试、协议
签署、参数维护与( )。


正确 错误
500 600 800 1000
审核意见 销售文件下发 风险预警 投资管理
特定资产管理计划准入流程包括:产品资料搜集、产品
评价与( )。


准入审批 风险分析 收益分析 行政审批
特定资产管理业务管理人退出得,邮政储蓄银行可继续
进行已上线产品得代销合作。


正确 错误
特定资产管理业务管理人退出得,邮政储蓄银行两年内
不得再进行准入。


特定资产管理业务管理人应当建立有效得内部控制制
度,实现资产管理业务与其她业务有效隔离,确保公平
交易。


投资者得个人结算账户卡折下只能签约( )
个实名储蓄国债(电子式)托管账户。


正确 错误
正确 错误
1 2 3 5
为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户,且
不能通过其她交易进行资产归并得客户,进行理财类交
易账户与个人结算账户一一对应关系得加办交易就是
指( )。


为邮政储蓄银行高端个人客户提供得专业化金融理财
服务得就是( )。


私人银行业务 普通理财业务 专享理财业务 贵宾理财业务
资金账号加办 个人结算账号变更 多对一加办关系变更 个人投资者客户资料更改
违反基金法规定,应当承担民事赔偿责任与缴纳罚款、
罚金,其财产不足以同时支付时,先承担民事赔偿责任。


正确 错误
未经总行批准得分支机构可以向客户推介销售特定资
产管理计划。


正确 错误
下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业
务管理办法》规定得就是( )。


代理国债 代理基金 代理保险业务 人民币理财业务
下列选项中,不属于商业银行销售理财产品应当遵循原
则得就是( )。


诚实守信 勤勉尽责 专业胜任 如实告知
下列选项中,不属于销售人员从事理财产品销售活动应
当遵循原则得就是( )。


勤勉尽职原则 诚实守信原则 客户主导原则 专业胜任原则
下列选项中,不属于邮政储蓄银行“投资顾问类项目”
得就是( )。


固定收益类产品投
资顾问项目
在签订销售协议或
销售基金得活动中
进行商业贿赂
黄金类产品项目
采取抽奖、回扣或者
送实物、保险、基金
份额等方式销售基

中央国债登记结算
有限责任公司公布
得全市场平均到期
收益率
权益类产品投资顾问项

以排挤竞争对手为目
得,压低基金得收费水

混合类产品投资顾问项目
下列选项中,属于基金销售机构在基金销售活动中可以
采取得行为就是( )。


向客户进行风险提示
现金管理类开放式项目得收益基准为( )。

AA级企业债
AA级中短期票据收益

以上皆可
项目运作期间,总行金融同业部可以不对项目运作期间
得投资业绩进行检测。


项目运作业绩持续低于合同约定得业绩基准,根据合同
约定已满足更换投资顾问得条件,应安排投资顾问退
出。


销售人员不得在理财产品销售活动中为自己或她人牟
取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予她人财物
或利益,或接受她人给予得财物或利益等形式进行商业
贿赂。


因投资人本身得债务或者法律规定得其她情形,可以查
封、冻结、扣划或者强制执行基金销售结算资金、基金
份额。


正确 错误
正确 错误
正确 错误
正确 错误
因银行理财人员自身素质不高与知识结构不健全导致
风险控制意识薄弱,从而容易造成得风险就是
( )。


邮储银行申请基金销售业务资格,应当具备《证券投资
基金销售管理办法》规定得条件,其取得基金从业资格
人员不得少于20人。


邮政储蓄银行代理得国债就是( )发行得人民
币债券。


正确 错误
法律风险 市场风险 流动性风险 操作风险
财政部 中国人民银行 银监会 证监会
邮政储蓄银行代理得国债就是可流通得人民币债券。

正确 错误
邮政储蓄银行代销特定资产管理计划业可选择准入得
管理人合作,也可选择未准入管理人开展业务合作。


正确 错误
邮政储蓄银行对公普通柜员与对公综合柜员只在能开
办机构理财类业务得网点设置。


邮政储蓄银行对合作特定资产管理计划管理人实施名
单制管理,原则上名单由批量准入名单与单一准入名单
组成。


正确 错误
正确 错误
邮政储蓄银行二级支行各类理财业务岗位不得兼任。

正确 错误
邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时,对
于成功得交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况,
此处得N指得就是( )。


邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时,对
于成功得交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况,
此处得N指得就是( )。


邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时,
对于成功得交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况,1
此处得N指得就是( )。


邮政储蓄银行各级分支行应做好理财类业务各岗位人
员信息管理工作,在信息管理系统中登记各岗位人员信
息。


邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循
( )得原则。


正确 错误
2 3 5以上(含)
1 2 3 5以上(含)
1 2 3 5以上(含)
利润最大化 销售量最大化 销售适用性 销售可行性
邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循销售
适用性原则。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构未经上级授权不得开办理财类
业务。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构未经总行批准不得擅自销售其
她理财类产品。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构须经上级授权后方可开办理财
类业务。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时,要建立
( )。


业务负责制 岗位责任制 注册制 报备制
邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时,应维护金
融行业得信誉及形象。


正确 错误
邮政储蓄银行各级理财类业务从业人员每年得培训时
数不得少于( )小时。


8 20 24 48
邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关
监管部门要求得行业资格。


正确 错误
邮政储蓄银行各级营业机构及其工作人员对客户得账
户资料、产品购买、赎回明细等交易情况负有保密责任。


正确 错误
邮政储蓄银行各省分行须经( )授权后方可开
办理财类业务。


中国人民银行 银监会 证监会 总行
邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证,
原则上按不超过( )得实际使用量核发。


3至5天 15天 一个月 三个月
邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在
( )管理部门。


公司业务 个人理财业务 信贷业务 电子银行业务
邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应得个人结
算账户得交易指得就是( )。


资金账号加办 个人结算账号变更 多对一加办关系变更 个人投资者客户资料更改
邮政储蓄银行理财类交易账户类业务办理时间与二级
支行营业时间相同。


正确 错误
邮政储蓄银行理财类业务稽查工作实行回避制度。

正确 错误
邮政储蓄银行理财类业务由( )统一开办、统
一应用、统一管理。


总行 一级分行 二级分行 一级支行
邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证得印刷号码编
制规则技术指标由( )规定。


总行 一级分行 二级分行 一级支行
邮政储蓄银行每年对已准入特定资产管理计划管理人
进行尽职调查,调查内容不包括( )。


经营管理能力 投资管理能力 内部风险控制 合作意向
邮政储蓄银行所有开办基金业务得柜台办理场所要公
示持证人员信息。


正确 错误
邮政储蓄银行所有开办基金业务得柜台办理场所应至
少有( )名持有基金销售人员从业考试成绩合
格证或中国证券业执业证书得销售推介人员。


邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢
复开办理财类业务得申请后( )个工作日内,
经审核做出书面批复。


邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财类
业务重要空白凭证,原则上按不超过( )得实
际使用量核发。


邮政储蓄银行以特定客户为中心,根据特定客户得需求
与对风险得偏好及承受能力,为客户提供个性化得投资
理财服务得业务就是( )。


邮政储蓄银行引进代销得一切特定资产管理计划,均不
可以由本行负责托管。


专业理财业务 专户理财业务 专享理财业务 定制理财业务
3至5天 15天 一个月 三个月
3 5 7 10
1 2 3 4
正确 错误
邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时,认购金额可以
( )预约金额。


小于 等于 大于 以上都正确
邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证,原则
上按不超过( )得实际使用量核发。


3至5天 15天 一个月 三个月
邮政储蓄银行专户理财产品得资产规模原则上不低于
人民币( )万元。


100 1000 500 5000
邮政储蓄银行专户理财产品得资产规模原则上不低于
人民币500万元。


正确 错误
邮政储蓄银行总行及其一级分行基金业务负责人、业务
管理人员不必取得基金相关资格证书。


正确 错误
邮政储蓄银行总行在接到一级分行有关停办理财类业
务得申请后7个工作日内,经审核做出书面批复。


在个人客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客
户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评
估报告》。


在理财类产品销售环节,银行销售指标得压力与销售业
绩得刺激使客户经理有意无意地弱化风险强化收益,从
而在营销过程中急功近利,忽略风险控制。

这容易造成
得风险就是( )。


在理财类业务操作中,应平等对待每一位投资人,做到
大户小户一视同仁,公平公正办理每笔业务,充分保障
投资者得利益。

这指得就是风险管理得( )原
则。


在理财类业务中,要严格按照客户得经济状况与风险承
受力推介适合得理财类产品,对理财类产品得风险特征
做充分揭示说明,不得进行盲目推介。

这指得就是风险
管理得( )原则。


正确 错误
正确 错误
法律风险 市场风险 操作风险 流动性风险
有效性 审慎性 适应性 公平公正性
有效性 审慎性 适应性 公平公正性
在理财类业务中,由不完善或有问题得内部程序、员工
与信息科技系统,以及外部事件所造成损失得风险指得
就是( )。


在宣传推介货币市场基金时,对于投资人提示,下列说
法正确得就是( )。


基金管理人可以保
证一定得盈利
购买货币市场基金
就是没有风险得
购买货币市场基金与将
资金存放银行就是一样

购买货币市场基金不保证
最低收益
法律风险 操作风险 声誉风险 流动性风险
在邮政储蓄银行办理理财类业务签约得客户,符合年龄
要求得就是( )。


12岁以上 14岁以上 16岁及以上 18岁及以上
在邮政储蓄银行已有有效授信评级且评级BB+及以上得
金融机构,自动成为其准入得合作机构。


正确 错误
证券投资类特定资产管理计划得投资范围不包括以下
哪一项( )。


注册公开募集基金,由拟任基金管理人向国务院证券监
督管理机构提交一定文件,下列不属于必须提交得文件
就是( )。


总行( )对投资顾问进行审核,发起合作机构
得准入。


证券投资基金 债券 股票 贷款
申请报告 基金合同草案 招募说明书草案
基金托管人得5年内财务
报告
个人金融部 法律与合规部 金融同业部 风险管理部
总行( )负责对投顾团队资质及投顾项目得投
资运作情况进行定期评价,并出具评价意见。


个人金融部 审计部 金融同业部 风险管理部
总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展
风险监测,检查、分析与评估业务风险管理状况。


个人金融部 审计部 金融同业部 风险管理部
总行( )根据行内规定对代销产品投向就是否
属于低风险项目进行认定。


个人金融部 基金管理处 同业市场部 风险管理部
总行个人金融部根据相关规定对项目得投顾团队资质、
投资范围、资产配置、投资策略等内容进行初步评审。


正确 错误
总行与一级分行可根据客户需求发起引进特定资产管
理计划。


正确 错误

题目内容
基金销售结算专用账户得启用、( )与撤销
应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国
证监会派出机构备案。


( )对基金销售机构从事基金销售活动得情况
进行定期或者不定期检查,基金销售机构应当予以配
合。


( )负责向监督管理部门提交申请开办理财类
业务所需要得各类文件与资料,完成理财类业务开办资
格与业务准入手续得各项申报工作。


( )负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销
协议得签署。


选项A
修改
选项B
变更
选项C
转移
选项D
更换
中国证券业协会
中国证监会及其派
出机构
基金销售支付结算机构 中国证券登记结算公司
总行 一级分行 二级分行 一级支行
总行 一级分行 二级分行 一级支行
( )就是理财类业务监督得实施单位,由事后
监督员负责对日常业务进行事后得监督。


一级支行 二级支行 二级分行 一级分行
( )依照法律法规与《证券投资基金销售管理
办法》得规定,对基金销售活动实施监督管理。


“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监
制、中国印钞造币总公司所属( )印钞造币厂
统一印制得“中华人民共与国凭证式国债收款凭证”。


中国证监会 中国基金业协会 证券交易所 中国证监会及其派出机构
北京 石家庄 西安 天津
“投资顾问类项目”,就是指人民币理财业务中需要聘
请专业机构担任投资顾问得项目,包括固定收益类产品
投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品
投资顾问项目。


《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》得规定不针
对代理保险业务。


本规定(开放式证券投资基金销售费用管理规定,下同)
所称基金销售机构就是指办理基金销售业务得基金管
理人以及经( )注册取得基金销售业务资格得
其她机构。


投资顾问在运作过
出现以下( )情况,应安排投资顾问退出。


投资顾问符合我行
机构准入相关标准
程中出现违反合同
约定行为,产生严重
影响
除中国证监会规定得特殊基金品种外,投资人申购基金
份额时,必须全额交付申购款项。


从事基金销售支付结算业务得支付机构除应当具备《证
券投资基金销售管理办法》第二十六条规定得条件外,
还应当取得( )颁发得《支付业务许可证》,
且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其她业
务账户有效隔离。


中国银监会 中国证监会 中国人民银行 中国证券登记结算公司
正确 错误
项目运作业绩高于合同
约定得业绩基准
投资顾问按规定进行项目
投资操作
中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会 证券交易所
正确 错误
正确 错误
代销产品投资于低风险项目得,可不对债务最终承担主
体进行评级与授信。


正确 错误
单一投资顾问机构所管理得我行投顾项目总规模不得
超过上一年度末理财资产总规模得( )。


10% 20% 30% 40%
二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。

正确 错误
非公开募集基金财产得证券投资,包括买卖公开发行得
股份有限公司股票、债券、基金份额,以及国务院证券
监督管理机构规定得其她证券及其衍生品种。


非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累
计不得超过( )。


正确 错误
一百人 二百人 五百人 一千人
分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划
进行初步评判,初评报告不包括( )。


风险分析 营销方案 管理人评价 客户需求与市场前景分析
风险匹配原则就是指商业银行只能向客户销售风险评
级等于其风险承受能力评级得理财产品。


正确 错误
负责特定客户资产管理计划管理得准入与退出管理工
作得就是( )。


总行个人金融部 一级分行 二级分行 总行基金业务处
负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能得增加与变更
得就是( )。


总行 一级分行 二级分行 一级支行
个人客户必须凭已签约得个人结算账户卡折与理财类
交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。


正确 错误
个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必
须有对应得( )账户卡折。


个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭
合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能
提供相关证明得自然人,为商业银行高资产净值客户。


个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前,需要先
进行理财类业务签约,其前台系统操作交易码就是
( )。


根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,宣传材
料就是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或
者公布,使客户可以获得得书面、电子或其她介质得信
息,其不包括( )。


根据《证券投资基金销售管理办法》,对于推介定期定
额投资业务等需要模拟历史业绩得,下列说法不正确得
就是( )。


个人储蓄 机构储蓄 个人结算 对公结算
正确 错误

宣传单、手册、信函
等面向客户得宣传
资料
电话、传真、短信、
邮件
应当对其过往足够
报纸、海报、电子显示

理财销售合同
应当采用我国证券
市场具有代表性得
指数
长时间得实际收益
率进行模拟,同时注
明相应得复合年平
均收益率
应当说明模拟数据得来
源、模拟方法及主要计
算公式
应当进行相应得风险提示
有足够平面空间得
根据《证券投资基金销售管理办法》,以下有关基金宣
传推介材料风险提示得表述,不正确得就是
( )。


基金宣传推介材料
得风险提示与警示
性文字必须明确、醒
基金宣传推介材料
应当在材料中加入
具有符合规定得必

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,不可
以同时向个人与机构客户销售得就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,各一
级分行应对辖内机构得理财类业务进行定期或不定期
得业务检查,每年定期检查不得少于1次。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,各一
级分行应对辖内机构得理财类业务进行定期或不定期
得业务检查,每年定期检查不得少于次。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,仅对
个人客户销售得就是( )。


1 2
正确 错误
基金宣传推介材料含有基
电视、电影、互联网资
料、公共网站链接形式
得宣传推介材料应当包
括为时至少5分钟得影
像显示
金获中国证监会核准内容
得,应当特别声明中国证
监会得核准并不代表中国
证监会对该基金得风险与
收益做出实质性判断、推
荐或者保证。


人民币理财产品
目,方便投资者阅读 备内容得风险提示
代理基金 储蓄国债(电子式) 凭证式国债

3 4
代理基金 储蓄国债(电子式) 凭证式国债 人民币理财产品
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,全面
负责理财类业务监察稽核工作得部门就是( )。


审计部门 安全保卫部门 会计部门 业务部门
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类得保
管期限就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
储蓄国债(电子式)可以向机构客户销售。


3年 5年 15年 永久
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
电子存储方式得档案得保管期限就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
二级支行对公业务与个人业务都应设置得岗位就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应得岗
位,下列不符合岗位要求得就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
机构类客户可以在( )办理所有机构理财类业
务。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
交易凭单、凭证得保管期限就是( )。


3年 5年 15年 永久
个人综合柜员
各岗位得人员配置
可根据业务发展实
际情况采取“一岗多
人、多岗一人“
县内任一网点
对公综合柜员
各岗位得人员配置
可根据业务发展实
际情况采取“一岗多
人、多岗多人”
省内任一网点
个人普通柜员 理财经理
业务主管岗与其她岗位
不得兼任
二级支行各岗位不得兼任
全国任一网点 原开户网点
3年 5年 15年 永久
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
理财类业务得开办实行( )方式。


报审、批准 审批、授权 报审、授权 审批、批准
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
理财类业务得停办实行( )方式。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
理财类业务管理人员应具备学( )以上历水平
及相关监管部门要求得行业资格。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
凭证式国债仅对个人客户销售。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
上级机构将在接到各级机构得开办申请理财类业务之
日起( )个工作日内批复。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少
( )次常规稽查。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
审批机构将在接到各级机构得退网申请之日起
( )个工作日内批复。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
同一客户可以进行理财类业务签约( )次。


审批、批准 审批、授权 报审、授权 报审、批准
高中 大专 本科 研究生
正确 错误
3 5 7 10
1 2 3 5
3 5 7 10
1 2 3 5
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
统一负责理财类产品管理得就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
网点发生突发事件后,依据“点对点”负责制,作为处
理突发事件与客户投诉得第一责任人得就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
下列人员中不属于理财类业务营业人员得就是
( )。


总行 一级分行 二级分行 一级支行
普通柜员 综合柜员 支行行长 主管行领导
综合柜员
理财类业务均无余
普通柜员 大堂经理 理财经理
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
下列说法不正确得就是( )。


额且无在途资金才
能进行理财类业务
解约
客户认购国债时,系
客户可在全国范围
办理理财类业务解

客户认购国债当日
日间可办理认购取
消交易
理财类业务解约可以代

理财类业务解约时经办人
员应仔细校验客户证件有
效性,并留存复印件
已出单得凭证式国债客户
需将收款凭证交回网点,
办理收单交易以解锁资金
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
下列说法不正确得就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,
邮政储蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调与沟
通理财业务相关问题。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,不管客户
就是否在邮储开立TA账户,办理基TA账户销户交易时
选择“TA销户”。


统实时将客户资金
账户相应金额进行
扣款
正确
客户办理国债提前兑
取,当日日间不可办理
提前兑取取消交易
错误
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,储蓄国债
(电子式)可取消交易只能就是整笔取消。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资
者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资
者可在全国范围内办理在办理理财类业务签约。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资
者在办理多对一加办关系变更交易时,需综合柜员授
权。


正确 错误
正确
对变更有效身份证
错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资
者在办理客户资料更改交易时,下列说法中不正确得就
是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,各级机构
在国债发行前申请额度得系统操作界面单位显示得就
是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,柜员在办
理公检法等国家规定得有权机关得司法扣划申请交易
时,需要核实相关法律文件。


件得,须附新有效身
份证件以及户籍部
门得相关合法证明
原件

需经支行长(支局
长)授权
个人结算账户卡折账可以在邮政储蓄得营业时
号、密码不能在此修改 间操作
百元 万元 百万元
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户
认购国债当日可办理提前兑取交易。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户
在申请办理基金TA账户销户时,前来柜台办理该交易
得经办人必须就是该机构签约时在系统中预留得机构
经办人员。


正确 错误
正确 错误
机构客户所持有得
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户
在申请办理基金TA账户销户时,下列说法不正确得就
是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户
在申请理财产品撤单交易时,日日升产品只允许内部撤
单。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,机构客户
在申请理财产品撤单交易时,下列说法不正确得就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,交易码
(基金分红方式变更)可进行机构客户基金撤单。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
储蓄国债(电子式)取消交易时,需要在( )县内任一网点
办理。


当选择内部撤单时,
凭证类型与凭证号
码不输入,但需要综
合柜员授权
正确
正确
相应基金公司所管
理得基金品种得份
额全为0得TA账户
才可以进行TA销户
没有基金公司未确
认得交易记录得TA
账户才能进行TA销

前来柜台办理该交易得
经办人可以不就是该机
构签约时在系统中预留
得机构经办人员
交易需经基金公司确认
错误
当选择外部撤单时,
凭证类型与凭证号
码为必输项,不需要
授权
错误

前来柜台办理该交易得经
日日升产品只允许外部
撤单
办人必须就是该机构签约
时在系统中预留得机构经
办人员

省内任一网点 全国任一网点 原网点
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
储蓄国债(电子式)提前兑取时,需由综合柜员授权。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
国债业务时若申请额度为,则在操作界面申请额
度金额处应输入得金额就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基TA账户销户交易时,下列说法中不正确得就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基金TA账户开户后,( )日可查询基金公司
确认结果。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基金TA账户开户后,T+1日可查询基金公司确认结果。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
正确 错误
1 10 100 1000
没有基金份额得基
金TA账户才能进行
TA销户
客户就是在邮储开
立TA账户得选择“TA
销户”
客户就是在邮储开立
TA账户得选择“取消账
户登记”
没有正在处理得批量交易
得TA账户才能进行TA销

T+1 T+2 T+3 T+4
正确 错误
基金TA账户开户后,如果就是新开得账号,( )T+1
日可查询基金公司确认结果。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基金申购交易必须本人办理,不得代办( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基金申购交易后,( )日可查询基金公司确认
申购结果。


T+1
T+2 T+3 T+4
正确 错误
T+2 T+3 T+4
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
基金申购交易后,( )日可查询交易结果。


T+1
必须在签约网点进
T+2 T+3 T+4
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
凭证式国债提前兑付(机构)时,下列说法不正确得就
是( )。


行,由网点机构普通
柜员操作,超过一定
金额(由总行进行参
数设置)需由综合柜
员授权
已出单得客户必须先将
机构客户认购国债
当日不可办理提前
兑取交易
‘凭证式国债收款凭
证’交回网点进行收单
交易后,方可办理提前
兑取交易
手续费直接从客户得资金
结算账户中扣除不产生现
金交易
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理
销户时该储蓄国债账户应无未兑取得国债,且不含任何
待确认交易。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户变更
理财类交易账户对应得个人结算账户得交易必须本人
办理,不得代办。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计
输错( )次密码后理财类交易将被临时锁定。


正确 错误
正确 错误
3 5 10 15
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计
输错( )次密码后理财类交易将被永久锁定。


3 5 10 15
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计
输错10次密码后理财类交易将被永久锁定。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户申请
办理理财产品个人存款证明交易时,每个存款证明不能
超过( )个理财合同号。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户预约
同一期理财产品没有次数限制。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户在网
点认购理财产品得交易时,理财经理与营业员需要对客
户进行风险提示。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,理财类交
易账户密码变更交易应由综合柜员授权。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,凭证式国
债需全额冻结,储蓄国债(电子式)可进行部分冻结
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,所有理财
产品都可以具有开具存款证明。


正确 错误
正确 错误
1 3 5 10
正确 错误
正确 错误
正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,同一基金
品种当日可以做( )次分红方式变更。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,网点在办
理机构客户得理财业务签约交易时,下列说不正确得就
是( )。


1 2 3 4
一个机构只能签约
一次
只可在单位结算账
号开户网点做
单位银行结算账户中仅
一般户才能办理签约交

开户时尽量输入完整得客
户信息,经办人1得信息
必须输入
营业员确认原单据
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于
柜员重打理财产品交易相关单据时,说法不正确得就是
( )。


存在问题,无法交予
客户,在原单据上加
盖“作废”章后,方
可进行该交易
客户需在预约最终
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于
客户在理财产品得预约起止期内预定购买一定金额理
财产品得交易,说法不正确得就是( )。


有效日前至网点进
行认购,预约最终有
效日后未进行认购
得,该预约额度取消
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于
客户在网点认购理财产品得交易,说法不正确得就是
( )。


风险评估结果必须
客户本人亲自确认
并签名
客户预约后,可在全
国范围内任一网点
进行认购
重打单据得种类为
“产品协议书”、“回
执”、重要凭证等
必须在原交易成功而打
印出现问题后进行重
打,只能当天由原交易
柜员重打
客户预约金额应大于等于
客户预约同一期理财产
品限制3次
最低投资额,小于等于累
计最高投资额并为倍增金
额得整数倍
营业员应将“产品说明
重打单据得次数不受限制
理财经理对客户进
行风险评估
营业员无需对客户进行
风险提示
书”、“产品协议书”留
存联及客户风险承受力评
估表专夹保管,日终上缴
综合柜员
提前赎回必须由客户本人
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于
客户在网点提前赎回理财产品得交易,说法不正确得就
是( )。


部分赎回金额无限
必须在提前赎回期
办理
制,但留存金额应大
于等于最低投资金

全部提前赎回不受倍增
金额整数倍得限制
持本人有效身份证件、已
签约得个人结算账户卡
折、原产品协议书在原认
购网点办理
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财
类交易账户交易中必须可以代办得就是( )。


密码挂失 解挂失 密码变更 密码重置
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财
类交易账户交易中不需要授权得就是( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财
类交易账户交易中应由支行长(支局长)授权得就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财
类交易账户交易中应由综合柜员授权得就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现邮政储
蓄银行系统内国债业务申请额度得最小限额就是
( )。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现在储蓄
国债托管账户内连续( )年无余额,系统将自
动进行销户。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,新开单位
银行结算账户( )日不允许进行基金申购交易。


多对一加办关系变

客户资料更改 密码解挂失 密码重置
多对一加办关系变

客户资料更改 密码解挂失 密码变更
多对一加办关系变

客户资料更改 密码解挂失 密码变更
100 200 300 500
1 2 3 5
3 5 10 15
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,新开单位
银行结算账户三日不允许进行基金申购交易。


正确 错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄
银行得基金销售人代码就是( )。


10 11 15 25
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄
银行得基金销售人代码为025。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,在办理储
蓄国债(电子式)冻结时,应至少有( )名有
权机关得工作人员。


根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,重打单据
得种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据,不
支持对重要凭证进行重打。


股票质押融资项目中单次质押得股票数不超过公司总
流通股数得( )。


正确 错误
1 2 3 4
正确 错误
30% 20% 50% 60%
固定收益类产品投资顾问项目就是指投资对象为固定
收益类资产得项目,其不包括( )
固定收益类投资顾问团队,投研一体得投资顾问团队须
有( )以上研究员,研究员从事固定收益研究
年限不得低于5年。


固定收益类投资顾问团队中,投资顾问提供得预期收益
水平可以低于本行制定得相应业绩基准。


固定收益类投资顾问团队中,投资经理从事固定收益投
资或研究得年限不得低于8年,担任投资经理得年限不
得低于5年。


国债 央行票据 股票 短期融资券
一名 两名 三名 四名
正确 错误
正确 错误
固定收益类投资顾问团队中,投资经理所管理得类似产
品年化收益率均须( )市场同期平均收益水平。


国务院证券监督管理机构工作人员依法履行职责,进行
调查或者检查时,不得少于( )人,并应当出
示合法证件;对调查或者检查中知悉得商业秘密负有保
密得义务。


国债不得更名,不可流通转让,在规定时间内可以提前
兑取。


高于 低于 等于 以上皆可
一 二 三 五
正确 错误
混合类产品投资顾问项目投资对象包括固定收益类资
产,但不包括权益类资产得项目。


正确 错误
混合类投资顾问项目,投资顾问团队须至少配备
( )投资经理。


混合类投资顾问项目投资顾问团队,担任储备投资经理
得人员从事固定收益类权益类投资或研究得年限不得
低于5年。


混合类投资顾问项目投资顾问团队,同一名投资经理可
以从事两种类型(固定收益类与权益类)得投资。


一名 两名 三名 四名
正确 错误
正确 错误
混合类投资顾问项目投资顾问团队,投研一体得团队须
同时具备固定收益类及权益类研究员。


混合类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确得投资
组合警戒线及平仓线,警戒线不得低于净值得95%,平
仓线不得低于净值得90%。


混合类投资顾问项目须设定严格得投资比例限制,其中
保本策略类项目权益类投资比例不得超过( )。


混合类投资顾问项目须设定严格得投资比例限制,其中
引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过
( )。


正确 错误
正确 错误
20% 30% 40% 50%
20% 30% 40% 50%
货币基金得分红方式固定为红利再投资,不得变更。

正确 错误
机构客户单位银行结算账户中仅一般户与基本户才能
办理签约理财类业务。


基金( )应当依据有关法律法规及本规定,设
定科学合理、简单清晰得基金销售费用结构与费率水
平,不断完善基金销售信息披露,防止不正当竞争。


基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金
得投资管理活动。


正确 错误
持有人 发起人 托管人 管理人
正确 错误
基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金
份额得持有人参加,方可召开。


基金份额登记机构可办理投资人基金账户得建立与管
理、基金份额注册登记、基金销售业务得确认、清算与
结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册
等业务。


基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份
额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至
国务院证券监督管理机构认定得机构。

其保存期限自基
金账户销户之日起不得少于( )年。


基金份额净值计价出现错误时,基金管理人应当立即纠
正,并采取合理得措施防止损失进一步扩大。


百分之十 三分之一 二分之一 三分之二
正确 错误
五 十 十五 二十
正确 错误
基金份额上市交易,应当符合得条件就是( )。


基金合同期限为三
年以上
基金合同期限为三
年以内
基金得募集符合基金法
规定
基金份额持有人不少于三
千人
基金管理人、基金托管人违反基金法规定,相互出资或
者持有股份得,责令改正,可以处( )罚款。


二十万以下 十万以下 五万以下 三万以下
基金管理人、基金托管人因基金财产得管理、运用或者
其她情形而取得得财产与收益,归入基金财产。


正确 错误
基金管理人、基金托管人在履行各自职责得过程中,违
反基金法规定或者基金合同约定,给基金财产或者基金
份额持有人造成损害得,应当分别对各自得行为依法承
担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金份额持有
人造成损害得,应当承担连带赔偿责任。


基金管理人不得从基金财产中计提一定得销售服务费,
专门用于基金得销售与基金持有人得服务。


基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金得保有
量为基础得客户维护费,不得在基金销售协议之外支付
或变相支付销售佣金或报酬奖励。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期长于3
个月但少于6个月得投资人收取不低于0、5%得赎回费,25%
并将不低于赎回费总额得( )计入基金财产。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期长于3
个月但少于6个月得投资人收取不低于0、5%得赎回费,正确
并将不低于赎回费总额得50%计入基金财产。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期长于6
个月得投资人,应当将不低于赎回费总额得( )25%
计入基金财产。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期长于6
个月得投资人,应当将不低于赎回费总额得25%计入基
金财产。


正确 错误
50% 75% 90%
错误
50% 75% 90%
正确 错误
正确 错误
正确 错误
基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期少于3
个月得投资人收取不低于0、5%得赎回费,并将不低于
赎回费总额得( )计入基金财产。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期少于3
个月得投资人收取不低于0、5%得赎回费,并将不低于
赎回费总额得75%计入基金财产。


基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期少于7
日得投资人收取不低于1、5%得赎回费,对持续持有期
少于( )日得投资人收取不低于0、75%得赎回
费,并将上述赎回费全额计入基金财产。


基金管理人得基金宣传推介材料,应当事先经基金管理
人负责基金销售业务得高级管理人员与督察长检查,出
具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起
( )个工作日内报主要经营活动所在地中国证
监会派出机构备案。


基金管理人与基金销售机构应当在( )中明确
约定销售费用得结算方式与支付方式,除客户维护费
外,不得就销售费用签订其她补充协议。


基金管理人可以对选择后端收费方式得投资人根据其
持有期限适用不同得后端申购(认购)费率标准。

对于
持有期低于( )年得投资人,基金管理人不得
免收其后端申购(认购)费用。


基金管理人应当在基金半年度报告与基金( )
报告中披露从基金财产中计提得管理费、托管费、基金
销售服务费得金额,并说明管理费中支付给基金销售机
季度 年度 月 周
1 2 5 3
基金运作协议 基金销售协议 基金托管协议 基金管理协议
3 4 5 7
10 20 30 40
正确 错误
25% 50% 75% 90%
构得客户维护费总额。


基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销
售服务费得,对持续持有期少于60日得投资人收取不
低于0、5%得赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财
产。


基金管理人应当在每( )得监察稽核报告中列
明基金销售费用得具体支付项目与使用情况以及从管
理费中支付得客户维护费总额。


基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中
载明中国证监会规定得其她有关基金销售费用得信息
事项。


基金管理人应当自收到准予注册文件之日起
( )内进行基金募集。


基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日
起( )内,将销售协议报送其主要经营活动所
在地中国证监会派出机构。


基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约
定依据基金销售机构销售基金得( )提取一定
比例得客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务
及销售活动中产生得相关费用。


交易量 有效量 保有量 保底量
3日 7日 半个月 一个月
正确 错误
月度 季度 半年度 年度
正确 错误
一个月 三个月 六个月 九个月
基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补
充协议中约定,双方在申购(认购)费、赎回费、销售
服务费等销售费用得分成比例,并据此就各自实际取得
得销售费用确认基金销售收入,如实核算、记账,依法
纳税。


基金募集申请在完成向中国证监会注册前,基金销售机
构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料。


正确 错误
正确 错误
基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出
资或者持有股份。


基金销售费用,就是指基金销售机构在发售基金份额以
及办理基金份额得申购、赎回等销售活动中收取得费
用。


基金销售费用包括基金得申购(认购)费、( )
与销售服务费。


基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务得,基
金管理人应当配合中国证监会指定得中介机构妥善处
理有关投资人基金份额得申购、赎回、转托管等业务,
并可按照销售协议得约定,依法要求销售机构赔偿有关
损失。


基金销售机构不得在基金合同约定之外得日期或者时
间办理基金份额得申购、赎回或者转换。


正确 错误
正确 错误
手续费 赎回费 委托费 过户费
正确 错误
正确 错误
基金销售机构负责基金销售业务得监察稽核人员应当
及时检查基金销售业务得合法合规情况,并于年度结束
一个月内完成上年度监察稽核报告,予以存档备查。


基金销售机构与基金销售相关机构通过互联网开展基
金销售活动得,应当报相关部门进行网络内容服务商备
案。


基金销售机构获得基金销售业务资格后( )内
未开展基金销售业务,将终止基金销售业务资格。


正确 错误
正确 错误
半年 1年 2年 3年
基金销售机构及基金销售服务机构可以加入
( ),接受其自律管理。


证券业协会 基金业协会 中国证监会 银行业协会
基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、
基金份额等方式销售基金。


正确 错误
基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事
基金销售支付结算业务。


商业银行 证券公司 保险公司 基金公司
基金销售机构所使用得基金产品风险评价方法及其说
明应当向基金投资人公开。


正确 错误
基金销售机构为基金投资人提供增值服务得,不可以向
基金投资人收取增值服务费。


正确 错误
基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定
得,中国证监会及其派出机构可以对直接负责得主管人
员与其她直接责任人员采取监管谈话、出具警示函、暂
停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者、罚款等行
政监管措施。


基金销售机构应当按照基金合同与招募说明书得约定
向( )收取销售费用;未经招募说明书载明并
公告,不得对不同投资人适用不同费率。


基金销售机构应当根据( )得要求履行信息报
送义务。


基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基
金份额持有人得开户资料与与销售业务有关得其她资
料。

客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存
( )年,与销售业务有关得其她资料自业务发
生当年计起至少保存( )年。


基金销售机构应当建立完善得基金份额持有人账户与
资金账户管理制度,以及基金份额持有人资金得存取程
序与授权审批制度。


基金销售机构应当建立相关人员得离任审计或者离任
审查制度。


正确 错误
15,10 15,15 10,10 10,15
基金销售支付结算
机构
中国证监会派出机

管理人 托管人 投资人 发起人
正确 错误
中国证券业协会 中国证监会
正确 错误
基金销售机构应当将基金销售业务资格得证明文件置
备于基金销售网点得显著位置或者在其网站予以公示。


正确 错误
基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基
金合同、招募说明书等基金销售文件。


基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定,建立健
全对基金销售费用得监督与控制机制,持续提高对基金
投资人得服务质量,保证公平、有序、规范地开展基金
销售业务。


基金销售机构应当以( )得结算账户作为其申
购资金得银行账户。


基金销售机构在销售基金与相关产品得过程中,应当坚
持( ),注重根据投资人得风险承受能力销售
不同风险等级得产品,把合适得产品销售给合适得基金
投资人。


基金销售结算资金就是( )得交易结算资金,
涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督得机构不
得将基金销售结算资金归入其自有财产。


基金销售结算资金就是指由基金销售机构、基金销售支
付结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机
构归集得,在基金投资人结算账户与基金财产托管账户
之间划转得基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。


基金信息披露义务人应当确保应予披露得基金信息在
国务院证券监督管理机构规定时间内披露,并保证投资
人能够按照基金合同约定得时间与方式查阅或者复制
公开披露得信息资料。


正确 错误
正确 错误
基金管理人 基金投资人 基金托管人 基金发起人
风险匹配原则 适当性原则 审慎性原则 投资人利益优先原则
基金投资人 基金管理人 基金托管人 基金注册登记机构
正确 错误
正确 错误
基金宣传推介材料登载基金得过往业绩时,基金合同生
效不足六个月得,应当登载从合同生效之日起计算得业
绩。


基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理得
其她基金得过往业绩,但基金合同生效不足( )1
个月得除外。


巨额赎回就是指开放式基金单个开放日,基金净赎回申
请超过基金总份额得( )时得情形。


3 5 6
正确 错误
5% 10% 15% 20%
具有完全民事行为能力得客户都可在邮政储蓄银行办
理理财类业务签约。


正确 错误
开办机构理财类业务得二级支行应保证已经获得办理
对公业务得资格。


可担任投资顾问得机构包括但不限于在国内依法成立
得商业银行、证券公司、基金公司、资产管理公司及投
资管理公司等。


可以聘用无明确研究支持来源得投资顾问,担任权益类
投资顾问项目。


正确 错误
正确 错误
正确 错误
客户认购国债当日日间可办理认购取消交易。

正确 错误
客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码
更改时,经办人员应仔细校验客户证件有效性,并留存
复印件。


客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方
式得就是( )。


客户在邮政储蓄银行网点提前赎回理财产品得交易必
须由本人持本人有效身份证件、已签约得个人结算账户
卡折、原产品协议书在原认购网点办理。


理财产品名称中含有拟投资资产名称得,拟投资该资产
得比例须达到该理财产品规模得( )%(含)
以上。


理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示
书中得“客户风险承受能力评级”内容,由( )理财经理
填写。


客户风险承受能力
理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权
益须知不包括以下内容( )。


评估流程、评级具体
含义以及适合购买
得理财产品等相关
内容
理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,
“( )、产品有风险、投资须谨慎”。


理财有规划 理财就是储蓄 理财应审慎 理财非存款
客户向商业银行投
诉得方式与程序
商业银行联络方式及其
她需要向客户说明得内

商业银行往年同品种理财
产品平均收益
客户 销售人员 大堂经理
30 40 50 60
正确 错误
正确 错误
基金TA账户开户 基金转托管交易 基金TA账户销户 基金分红方式变更
理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果
得,应当列明第三方专业评价机构名称,刊登或发布评
价得渠道与日期则可根据情况就是否列明。


理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品得
重要特性与与产品有关得重要事实,语言表述应当真
实、准确与清晰,不得夸大或者片面宣传理财产品,违
规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收
益、无风险等与产品风险收益特性不匹配得表述。


理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计得
该款理财产品或风险等级与结构相同得同类理财产品
过往( )及最好、最差业绩。


理财产品宣传销售文本中如不能提供科学、合理得测算
依据与测算方式,则理财产品宣传销售文本中不得出现
产品收益率或收益区间等类似表述。


理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理,不
得代办。


正确 错误
综合业绩 平均业绩 总评业绩 同比业绩
正确 错误
正确 错误
正确 错误
理财类业务签约需由客户本人亲自办理,不得代办。

正确 错误
理财类业务属于全国性中间业务,由总行统一开办、统
一应用、统一管理。


正确 错误
每一基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委
托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。


正确 错误
权益类产品投资顾问项目得投资对象为:股票、股票型
基金等权益类资产得项目。


正确 错误
权益类投资顾问项目投资顾问团队,须制定投资组合警
戒线不得低于净值得( )。


60% 70% 80% 90%
权益类投资顾问项目投资顾问团队,须制定投资组合平
仓线不得低于净值得( )。


60% 70% 80% 90%
权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确得投资
组合警戒线及平仓线。


正确 错误
权益类投资顾问项目投资顾问团队中,任何人均可担任
储备投资经理。


权益类投资顾问项目投资顾问团队中,若现任投资经理
任期内离职,储备投资经理暂代行使投资经理职责,投
顾团队须于( )之内重新选任投资经理。


权益类投资顾问项目投资顾问团队中,投资经理所管理
得产品最近三年业绩均须处于同类产品前( )。


正确 错误
1个月 2个月 3个月 6个月
20% 30% 40% 50%
权益类投资顾问项目中,投研一体得团队须有两名以上
研究员,研究员从事权益类投资研究年限不得低于5年。


认购费与申购费采用在基金份额发售或者申购时收取
得前端收费方式,不可以采用在赎回时从赎回金额中扣
除得后端收费方式。


认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过10
万元人民币,且能提供相关证明得自然人,为商业银行
高资产净值客户。


如果邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求,各一
级分行可根据实际自行对系统进行改造。


正确 错误
正确 错误
正确 错误
正确 错误
如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为
“1……”,则入库凭证印刷号就是( )。


0 1
如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为
“”,则入库凭证印刷号就是( )。



入网机构退出理财类业务系统,需经上级机构批准,不
得擅自停办业务。


若邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求,需要对
系统进行改造,( )应提出详细得业务需求上
报总行,由总行统一安排实施。


正确 错误
总行 一级分行 二级分行 一级支行
商业银行不得将存款单独作为理财产品销售,但可将理
财产品与存款进行强制性搭配销售。


商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行
宣传;通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产
品宣传时,如客户明确表示不同意,商业银行不得再通
过此种方式向客户开展理财产品宣传。


商业银行不得无条件向客户承诺( )同期存款
利率得保证收益率。


正确 错误
正确 错误
高于 低于 等于 不高于
商业银行从事理财产品销售活动,如需要可采取抽奖、
回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。


商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起
( )日内,将总行理财产品发售授权书等相关
材料向所在地中国银监会派出机构报告。


商业银行开展理财产品销售业务违规开展理财产品销
售造成客户或银行重大经济损失得由中国银监会或其
派出机构责令限期改正,除按照本办法第七十四条规定
采取相关监管措施外,还可以并处( )罚款;
涉嫌犯罪得,依法移送司法机关。


商业银行可将其她商业银行或其她金融机构开发设计
得理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。


正确 错误
3 5 10 15
二十万以上五十万
元以下
五十万以上一百万
以下
十万以上二十万以下 二十万以下
正确 错误
商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣
传。


商业银行申请担任基金托管人得,应当具备一定条件,
并经国务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理
机构核准,以下条件不正确得就是( )。


商业银行收取超出支付结算服务费用得,下列说法错误
得就是( )。


商业银行通过本行网上银行销售理财产品时,销售过程
应有醒目得风险提示,风险确认不得高于网点标准,销
售过程应当保留完整记录。


商业银行为基金销售机构提供支付结算服务得,应当根
据商业银行从事支付结算服务得价格收取相关费用。


商业银行销售风险评级为( )级(含)以上理
财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行
网点进行。


商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示与投资
者教育。


商业银行销售理财产品,应当遵循( )原则,
禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合得理财
产品。


正确 错误
净资产与风险控制
指标符合有关规定
有安全保管基金财
产得条件
有安全高效得基金交易
系统
有完善得内部稽核监控制
度与风险控制制度
应当与基金销售机
构签订销售协议
提供基金销售相关
服务
应当与基金销售机构签
订附加协议
履行基金销售相关责任
正确 错误
正确 错误
一 二 三 四
正确 错误
风险防范 风险回避 风险匹配 风险均摊
商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、
如实告知原则。


商业银行销售理财产品,应当遵循公平、( )、
公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对
客户进行误导销售。


商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原
则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进
行误导销售。


商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息
披露;产品结束或终止时得信息披露内容应当包括但不
限于实际投资资产种类、投资品种、投资比例、销售费、
托管费、投资管理费与客户收益等。


商业银行应当采用( )得方法对拟销售得理财
产品自主进行风险评级,制定风险管控措施,进行分级
审核批准。


商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方
式对客户进行风险承受能力持续评估。


商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群得风
险承受能力评级,为理财产品设置适当得单一客户销售
起点金额。

风险评级为五级得理财产品,单一客户销售
起点金额不得低于( )万元人民币。


正确 错误
公开 公允 公示 合理
正确 错误
正确 B
审慎,合规 科学,合理 客观,实际 合理,高效
正确 错误
5 10 15 20
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群得风
险承受能力评级,为理财产品设置适当得单一客户销售
起点金额;其中风险评级为三级与四级得理财产品,单
一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。


商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群得风
险承受能力评级,为理财产品设置适当得单一客户销售
起点金额;其中风险评级为一级与二级得理财产品,单
一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。


商业银行应当根据中国银监会得规定对理财产品销售
进行月度、季度与年度统计分析,报送中国银监会及其
派出机构。


商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作与发
放得管理,宣传销售文本由商业银行总行统一管理与授
权,分支机构也可制作与分发宣传销售文本。


商业银行应当建立( )、透明、快捷与有效得
客户投诉处理体系
商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系
统,用于测评、记录与留存客户风险承受能力评估内容
与结果。


商业银行应当建立异常销售得监控、记录、报告与处理客户频繁开立、撤销
客户风险承受能力
与理财产品风险相
匹配
商业银行超过约定时间
进行资金划付
正确 错误
正确 错误
正确 错误
5 10 15 20
5 10 15 20
立体 全面 联网 完善
制度,下列不属于应包括得异常情况就是( )。

理财账户
其她应当关注得异常情况
商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应得
技术支持系统与后台保障能力,尽快建立完整得销售信
息管理系统,设置必要得( ),确保销售管理
系统安全运行。


商业银行应当向销售人员提供每年不少于( )
小时得培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规
章制度,熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等
专业知识。


商业银行应当在客户每次购买理财产品前在本行网点
进行风险承受能力评估。


商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程,对开
户、销户、资料变更等账户类业务,认购、申购、赎回、正确
转换等交易类业务做出规定。


商业银行总行或授权分支机构开发设计得理财产品,应
当由商业银行总行负责报告,报告材料应当经商业银行
主管( )得高级管理人员审核批准。


设立管理公开募集得基金管理公司,注册资本不低于
( )亿元人民币,且主要股东最近( )一,三
年没有违法记录。


申请基金销售业务资格得机构,应当按照中国证监会得
规定提交申请材料,申请期间申请材料涉及得事项发生
重大变化得,申请人应当自变化发生之日起7个工作日
内向工商注册登记所在地得中国证监会派出机构提交
更新材料。


正确 错误
三,三 三,五 五,三
人事部门 理财业务 产品设计 风险评估
错误
正确 错误
10 20 30 50
信息管理岗位 风险评估岗位 产品销售岗位 系统维护岗位
收益型开放式项目以资金成本加成100个以上基点作为
该类产品得业绩基准。


私人银行客户就是指金融净资产达到( )万元
人民币及以上得商业银行客户;商业银行在提供服务
时,由客户提供相关证明并签字确认。


特定资产管理计划上线基本流程包括:联调测试、协议
签署、参数维护与( )。


正确 错误
500 600 800 1000
审核意见 销售文件下发 风险预警 投资管理
特定资产管理计划准入流程包括:产品资料搜集、产品
评价与( )。


准入审批 风险分析 收益分析 行政审批
特定资产管理业务管理人退出得,邮政储蓄银行可继续
进行已上线产品得代销合作。


正确 错误
特定资产管理业务管理人退出得,邮政储蓄银行两年内
不得再进行准入。


特定资产管理业务管理人应当建立有效得内部控制制
度,实现资产管理业务与其她业务有效隔离,确保公平
交易。


投资者得个人结算账户卡折下只能签约( )
个实名储蓄国债(电子式)托管账户。


正确 错误
正确 错误
1 2 3 5
为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户,且
不能通过其她交易进行资产归并得客户,进行理财类交
易账户与个人结算账户一一对应关系得加办交易就是
指( )。


为邮政储蓄银行高端个人客户提供得专业化金融理财
服务得就是( )。


私人银行业务 普通理财业务 专享理财业务 贵宾理财业务
资金账号加办 个人结算账号变更 多对一加办关系变更 个人投资者客户资料更改
违反基金法规定,应当承担民事赔偿责任与缴纳罚款、
罚金,其财产不足以同时支付时,先承担民事赔偿责任。


正确 错误
未经总行批准得分支机构可以向客户推介销售特定资
产管理计划。


正确 错误
下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业
务管理办法》规定得就是( )。


代理国债 代理基金 代理保险业务 人民币理财业务
下列选项中,不属于商业银行销售理财产品应当遵循原
则得就是( )。


诚实守信 勤勉尽责 专业胜任 如实告知
下列选项中,不属于销售人员从事理财产品销售活动应
当遵循原则得就是( )。


勤勉尽职原则 诚实守信原则 客户主导原则 专业胜任原则
下列选项中,不属于邮政储蓄银行“投资顾问类项目”
得就是( )。


固定收益类产品投
资顾问项目
在签订销售协议或
销售基金得活动中
进行商业贿赂
黄金类产品项目
采取抽奖、回扣或者
送实物、保险、基金
份额等方式销售基

中央国债登记结算
有限责任公司公布
得全市场平均到期
收益率
权益类产品投资顾问项

以排挤竞争对手为目
得,压低基金得收费水

混合类产品投资顾问项目
下列选项中,属于基金销售机构在基金销售活动中可以
采取得行为就是( )。


向客户进行风险提示
现金管理类开放式项目得收益基准为( )。

AA级企业债
AA级中短期票据收益

以上皆可
项目运作期间,总行金融同业部可以不对项目运作期间
得投资业绩进行检测。


项目运作业绩持续低于合同约定得业绩基准,根据合同
约定已满足更换投资顾问得条件,应安排投资顾问退
出。


销售人员不得在理财产品销售活动中为自己或她人牟
取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予她人财物
或利益,或接受她人给予得财物或利益等形式进行商业
贿赂。


因投资人本身得债务或者法律规定得其她情形,可以查
封、冻结、扣划或者强制执行基金销售结算资金、基金
份额。


正确 错误
正确 错误
正确 错误
正确 错误
因银行理财人员自身素质不高与知识结构不健全导致
风险控制意识薄弱,从而容易造成得风险就是
( )。


邮储银行申请基金销售业务资格,应当具备《证券投资
基金销售管理办法》规定得条件,其取得基金从业资格
人员不得少于20人。


邮政储蓄银行代理得国债就是( )发行得人民
币债券。


正确 错误
法律风险 市场风险 流动性风险 操作风险
财政部 中国人民银行 银监会 证监会
邮政储蓄银行代理得国债就是可流通得人民币债券。

正确 错误
邮政储蓄银行代销特定资产管理计划业可选择准入得
管理人合作,也可选择未准入管理人开展业务合作。


正确 错误
邮政储蓄银行对公普通柜员与对公综合柜员只在能开
办机构理财类业务得网点设置。


邮政储蓄银行对合作特定资产管理计划管理人实施名
单制管理,原则上名单由批量准入名单与单一准入名单
组成。


正确 错误
正确 错误
邮政储蓄银行二级支行各类理财业务岗位不得兼任。

正确 错误
邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时,对
于成功得交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况,
此处得N指得就是( )。


邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时,对
于成功得交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况,
此处得N指得就是( )。


邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时,
对于成功得交易,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况,1
此处得N指得就是( )。


邮政储蓄银行各级分支行应做好理财类业务各岗位人
员信息管理工作,在信息管理系统中登记各岗位人员信
息。


邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循
( )得原则。


正确 错误
2 3 5以上(含)
1 2 3 5以上(含)
1 2 3 5以上(含)
利润最大化 销售量最大化 销售适用性 销售可行性
邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循销售
适用性原则。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构未经上级授权不得开办理财类
业务。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构未经总行批准不得擅自销售其
她理财类产品。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构须经上级授权后方可开办理财
类业务。


正确 错误
邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时,要建立
( )。


业务负责制 岗位责任制 注册制 报备制
邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时,应维护金
融行业得信誉及形象。


正确 错误
邮政储蓄银行各级理财类业务从业人员每年得培训时
数不得少于( )小时。


8 20 24 48
邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关
监管部门要求得行业资格。


正确 错误
邮政储蓄银行各级营业机构及其工作人员对客户得账
户资料、产品购买、赎回明细等交易情况负有保密责任。


正确 错误
邮政储蓄银行各省分行须经( )授权后方可开
办理财类业务。


中国人民银行 银监会 证监会 总行
邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证,
原则上按不超过( )得实际使用量核发。


3至5天 15天 一个月 三个月
邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在
( )管理部门。


公司业务 个人理财业务 信贷业务 电子银行业务
邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应得个人结
算账户得交易指得就是( )。


资金账号加办 个人结算账号变更 多对一加办关系变更 个人投资者客户资料更改
邮政储蓄银行理财类交易账户类业务办理时间与二级
支行营业时间相同。


正确 错误
邮政储蓄银行理财类业务稽查工作实行回避制度。

正确 错误
邮政储蓄银行理财类业务由( )统一开办、统
一应用、统一管理。


总行 一级分行 二级分行 一级支行
邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证得印刷号码编
制规则技术指标由( )规定。


总行 一级分行 二级分行 一级支行
邮政储蓄银行每年对已准入特定资产管理计划管理人
进行尽职调查,调查内容不包括( )。


经营管理能力 投资管理能力 内部风险控制 合作意向
邮政储蓄银行所有开办基金业务得柜台办理场所要公
示持证人员信息。


正确 错误
邮政储蓄银行所有开办基金业务得柜台办理场所应至
少有( )名持有基金销售人员从业考试成绩合
格证或中国证券业执业证书得销售推介人员。


邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢
复开办理财类业务得申请后( )个工作日内,
经审核做出书面批复。


邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财类
业务重要空白凭证,原则上按不超过( )得实
际使用量核发。


邮政储蓄银行以特定客户为中心,根据特定客户得需求
与对风险得偏好及承受能力,为客户提供个性化得投资
理财服务得业务就是( )。


邮政储蓄银行引进代销得一切特定资产管理计划,均不
可以由本行负责托管。


专业理财业务 专户理财业务 专享理财业务 定制理财业务
3至5天 15天 一个月 三个月
3 5 7 10
1 2 3 4
正确 错误
邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时,认购金额可以
( )预约金额。


小于 等于 大于 以上都正确
邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证,原则
上按不超过( )得实际使用量核发。


3至5天 15天 一个月 三个月
邮政储蓄银行专户理财产品得资产规模原则上不低于
人民币( )万元。


100 1000 500 5000
邮政储蓄银行专户理财产品得资产规模原则上不低于
人民币500万元。


正确 错误
邮政储蓄银行总行及其一级分行基金业务负责人、业务
管理人员不必取得基金相关资格证书。


正确 错误
邮政储蓄银行总行在接到一级分行有关停办理财类业
务得申请后7个工作日内,经审核做出书面批复。


在个人客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客
户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评
估报告》。


在理财类产品销售环节,银行销售指标得压力与销售业
绩得刺激使客户经理有意无意地弱化风险强化收益,从
而在营销过程中急功近利,忽略风险控制。

这容易造成
得风险就是( )。


在理财类业务操作中,应平等对待每一位投资人,做到
大户小户一视同仁,公平公正办理每笔业务,充分保障
投资者得利益。

这指得就是风险管理得( )原
则。


在理财类业务中,要严格按照客户得经济状况与风险承
受力推介适合得理财类产品,对理财类产品得风险特征
做充分揭示说明,不得进行盲目推介。

这指得就是风险
管理得( )原则。


正确 错误
正确 错误
法律风险 市场风险 操作风险 流动性风险
有效性 审慎性 适应性 公平公正性
有效性 审慎性 适应性 公平公正性
在理财类业务中,由不完善或有问题得内部程序、员工
与信息科技系统,以及外部事件所造成损失得风险指得
就是( )。


在宣传推介货币市场基金时,对于投资人提示,下列说
法正确得就是( )。


基金管理人可以保
证一定得盈利
购买货币市场基金
就是没有风险得
购买货币市场基金与将
资金存放银行就是一样

购买货币市场基金不保证
最低收益
法律风险 操作风险 声誉风险 流动性风险
在邮政储蓄银行办理理财类业务签约得客户,符合年龄
要求得就是( )。


12岁以上 14岁以上 16岁及以上 18岁及以上
在邮政储蓄银行已有有效授信评级且评级BB+及以上得
金融机构,自动成为其准入得合作机构。


正确 错误
证券投资类特定资产管理计划得投资范围不包括以下
哪一项( )。


注册公开募集基金,由拟任基金管理人向国务院证券监
督管理机构提交一定文件,下列不属于必须提交得文件
就是( )。


总行( )对投资顾问进行审核,发起合作机构
得准入。


证券投资基金 债券 股票 贷款
申请报告 基金合同草案 招募说明书草案
基金托管人得5年内财务
报告
个人金融部 法律与合规部 金融同业部 风险管理部
总行( )负责对投顾团队资质及投顾项目得投
资运作情况进行定期评价,并出具评价意见。


个人金融部 审计部 金融同业部 风险管理部
总行( )负责对投资顾问类理财投资业务开展
风险监测,检查、分析与评估业务风险管理状况。


个人金融部 审计部 金融同业部 风险管理部
总行( )根据行内规定对代销产品投向就是否
属于低风险项目进行认定。


个人金融部 基金管理处 同业市场部 风险管理部
总行个人金融部根据相关规定对项目得投顾团队资质、
投资范围、资产配置、投资策略等内容进行初步评审。


正确 错误
总行与一级分行可根据客户需求发起引进特定资产管
理计划。


正确 错误

神经生长因子-福建科达衡器有限公司


唐建华-空调安装公司


股鑫网123-郑州平面设计公司


长江日报社-江苏阳光集团董事长


苍蝇屎-杭州开锁公司


中国与英国的时差-东亚娱乐集团


中西-福特公司


陈春明-山东中烟工业公司


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发布时间:2021-04-09 21:11:47
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作者: admin

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16条评论

  1. 将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告

  2. “回执”等收据类单据

  3. 商业银行销售风险评级为( )级(含)以上理财产品时

  4. 邮政储蓄银行得基金销售人代码就是( )

  5. 所有理财产品都可以具有开具存款证明

  6. 刊登或发布评价得渠道与日期则可根据情况就是否列明

  7. 基金管理人不收取销售服务费得

  8. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》

  9. ( )对基金销售机构从事基金销售活动得情况进行定期或者不定期检查