福建辖区证券经营机构合规监察员3

林广茂-物美集团

2021年4月9日发(作者:华夏银行()华夏银行)
福建辖区证券经营机构合规监察员
资质测试考试大纲(2017年版)

一、中华人民共和国证券法(2013年修订) .............................. 4

二、中华人民共和国证券投资基金法(中华人民共和国主席令第
71号,2012年12月28日) ........................................................ 9

三、证券公司监督管理条例(国务院令第522号,2008年4月
23日公布,根据2014年7月29日《国务院关于修改部分行政
法规的决定》最新修订) .............................................................. 11

四、证券期货业反洗钱工作实施办法(证监会令第68号,2010
年9月1日) .................................................................................. 17

五、证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法(中
国证监会令第88号, 2012年10月19日) .............................. 19

六、证券市场禁入规定(证监会令第33号,2015年5月18日
修订) .............................................................................................. 23

七、证券期货市场诚信监督管理暂行办法(证监会令〔第106
号〕,2014年9月5日) .............................................................. 26

八、证券公司融资融券业务管理办法(证监会令第117号,2015
年7月1日修订) .......................................................................... 28

九、证券期货投资者适当性管理办法(第130号令,2016年12
月12日) ........................................................................................ 38

十、证券公司合规管理试行规定(证监会公告〔2008〕30号,
2008年7月14日)...................................................................... 54

十一、证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法(证监会公
告〔2012〕46号,2012年12月24日) ................................. 56

十二、证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定
(证监会2016年第13号公告,2016年7月14日) ............ 66

十三、关于印发《证券分支机构防范从业人员违规代客操作行为
指引》的通知(闽证监发〔2014〕80号,2014年4月10日)
.......................................................................................................... 72

十四、关于印发《福建辖区证券机构合规监察员工作指引》的通
知(闽证监发〔2014〕108号,2014年6月9日) ............... 76

十五、关于进一步完善机制妥善处理客户投诉与纠纷有关事项的
通知(闽证监发〔2015〕73号,2015年3月31日) ........... 87

十六、关于印发《福建辖区证券公司分支机构分类监管办法
(2015年修订)》的通知(闽证监发〔2015〕99号,2015年5
月4日) .......................................................................................... 89

十七、证券公司营业部投资者教育工作业务规范(中证协发
〔2009〕50号,2009年3月24日) .................................... 94

十八、中国证券业协会证券纠纷调解工作管理办法(中证协发布,
2012年6月11日).................................................................... 101

十九、证券公司证券营业部信息技术指引(中证协修订发布,
2012年12月31日) ................................................................. 103

二十、证券公司开立客户账户规范(中证协发[2013]38号, 2013
年3月15日).............................................................................. 106

二十一、证券业从业人员执业行为准则(中国证券业协会,
2014年12月17日) ............................................................... 111
















一、中华人民共和国证券法(2013年修订)
1.掌握证券发行、交易活动的三公原则;
第三条 【公开、公平、公正原则】证券的发行、交易活动,
必须实行公开、公平、公正的原则。


2.掌握禁止参与股票交易的人员范围及禁止形式;
第四十三条 【从业人员职责】证券交易所、证券公司和证
券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及
法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员,在任期或者法定
限期内,不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票,也
不得收受他人赠送的股票。


任何人在成为前款所列人员时,其原已持有的股票,必须依
法转让。


3.熟悉内幕信息的范围;
第七十五条 【内幕信息】证券交易活动中,涉及公司的经
营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的
信息,为内幕信息。


下列信息皆属内幕信息:
(一)本法第六十七条第二款所列重大事件;
(二)公司分配股利或者增资的计划;
(三)公司股权结构的重大变化;
(四)公司债务担保的重大变更;
(五)公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过
该资产的百分之三十;
(六)公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承
担重大损害赔偿责任;
(七)上市公司收购的有关方案;
(八)国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显
著影响的其他重要信息。


4.掌握证券公司及其从业人员禁止欺诈客户的行为;
第七十九条 【禁止欺诈行为】禁止证券公司及其从业人员
从事下列损害客户利益的欺诈行为:
(一)违背客户的委托为其买卖证券;
(二)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;
(三)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;
(四)未经客户的委托,擅自为客户买卖证券,或者假借客
户的名义买卖证券;
(五)为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖;
(六)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者
误导投资者的信息;
(七)其他违背客户真实意思表示,损害客户利益的行为。


欺诈客户行为给客户造成损失的,行为人应当依法承担赔偿
责任。


5.了解法人以个人名义开户,挪用客户资金或证券,提供虚
假资料、隐匿、伪造交易记录,诱骗投资者买卖证券,违规为客
户融资融券,违背客户的委托买卖证券的法律责任;
第二百零八条 【法人以他人名义买卖证券的处罚】违反本
法规定,法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券
的,责令改正,没收违法所得,并处以违法所得一倍以上五倍以
下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足三万元的,处以三万
元以上三十万元以下的罚款。

对直接负责的主管人员和其他直接
责任人员给予警告,并处以三万元以上十万元以下的罚款。


证券公司为前款规定的违法行为提供自己或者他人的证券
交易账户的,除依照前款的规定处罚外,还应当撤销直接负责的
主管人员和其他直接责任人员的任职资格或者证券从业资格。


第二百一十一条 【挪用客户资金或者证券的处罚】证券公
司、证券登记结算机构挪用客户的资金或者证券,或者未经客户
的委托,擅自为客户买卖证券的,责令改正,没收违法所得,并
处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法
所得不足十万元的,处以十万元以上六十万元以下的罚款;情节
严重的,责令关闭或者撤销相关业务许可。

对直接负责的主管人
员和其他直接责任人员给予警告,撤销任职资格或者证券从业资
格,并处以三万元以上三十万元以下的罚款。


第二百条 【故意提供虚假资料的处罚】证券交易所、证券
公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业
协会的工作人员,故意提供虚假资料,隐匿、伪造、篡改或者毁
损交易记录,诱骗投资者买卖证券的,撤销证券从业资格,并处
以三万元以上十万元以下的罚款;属于国家工作人员的,还应当
依法给予行政处分。


第二百零五条 【违法融资融券的处罚】证券公司违反本法
规定,为客户买卖证券提供融资融券的,没收违法所得,暂停或
者撤销相关业务许可,并处以非法融资融券等值以下的罚款。


直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,撤销任职资
格或者证券从业资格,并处以三万元以上三十万元以下的罚款。


第二百一十条 【违背客户的委托买卖证券、办理交易的处
罚】证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项,或者违
背客户真实意思表示,办理交易以外的其他事项的,责令改正,
处以一万元以上十万元以下的罚款。

给客户造成损失的,依法承
担赔偿责任。


6.熟悉全权委托,聘用不具有任职资格、证券从业人员,私
下接受客户委托买卖证券以及禁止参与股票交易人员违规持有、
买卖股票的法律责任。


第二百一十二条 【经纪业务违规行为责任】证券公司办理
经纪业务,接受客户的全权委托买卖证券的,或者证券公司对客
户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的,责令改
正,没收违法所得,并处以五万元以上二十万元以下的罚款,可
以暂停或者撤销相关业务许可。

对直接负责的主管人员和其他直
接责任人员给予警告,并处以三万元以上十万元以下的罚款,可
以撤销任职资格或者证券从业资格。


第一百九十八条 【违法聘任证券从业人员的处罚】违反本
法规定,聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员的,由证券
监督管理机构责令改正,给予警告,可以并处十万元以上三十万
元以下的罚款;对直接负责的主管人员给予警告,可以并处三万
元以上十万元以下的罚款。


第一百九十九条 【非法持有股票的处罚】法律、行政法规
规定禁止参与股票交易的人员,直接或者以化名、借他人名义持
有、买卖股票的,责令依法处理非法持有的股票,没收违法所得,
并处以买卖股票等值以下的罚款;属于国家工作人员的,还应当
依法给予行政处分。


第二百一十五条 【私下接受委托买卖证券的处罚】证券公
司及其从业人员违反本法规定,私下接受客户委托买卖证券的,
责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得一倍以上
五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足十万元的,处
以十万元以上三十万元以下的罚款。




二、中华人民共和国证券投资基金法(中华人民共和国主席令第
71号,2012年12月28日)
1.了解《中华人民共和国证券投资基金法》的适用对象;
第二条 在中华人民共和国境内,公开或者非公开募集资金
设立证券投资基金(以下简称基金),由基金管理人管理,基金
托管人托管,为基金份额持有人的利益,进行证券投资活动,适
用本法;本法未规定的,适用《中华人民共和国信托法》、《中华
人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。


2.熟悉非公开募集基金的募集对象和宣传推介要求;
第八十八条 非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格
投资者累计不得超过二百人。


前款所称合格投资者,是指达到规定资产规模或者收入水
平,并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额
认购金额不低于规定限额的单位和个人。


合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。


第九十二条 非公开募集基金,不得向合格投资者之外的单
位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公
众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传
推介。


3.熟悉基金服务机构在提供销售基金和投资顾问等服务时
的适当性管理、投资顾问、信息保密等监管要求。


第九十九条 基金销售机构应当向投资人充分揭示投资风
险,并根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产
品。


第一百零四条 基金投资顾问机构及其从业人员提供基金投
资顾问服务,应当具有合理的依据,对其服务能力和经营业绩进
行如实陈述,不得以任何方式承诺或者保证投资收益,不得损害
服务对象的合法权益。


第一百零八条 基金服务机构应当勤勉尽责、恪尽职守,建
立应急等风险管理制度和灾难备份系统,不得泄露与基金份额持
有人、基金投资运作相关的非公开信息。



三、证券公司监督管理条例(国务院令第522号,2008年4月
23日公布,根据2014年7月29日《国务院关于修改部分行政
法规的决定》最新修订)
1.熟悉证券公司业务与风险控制的一般性规定;
第一节 一般规定
第二十六条 证券公司及其境内分支机构从事《证券法》第
一百二十五条规定的证券业务,应当遵守《证券法》和本条例的
规定。


证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券
监督管理机构批准,不得经营未经批准的业务。


2个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存
在控制关系的,不得经营相同的证券业务,但国务院证券监督管
理机构另有规定的除外。


第二十七条 证券公司应当按照审慎经营的原则,建立健全
风险管理与内部控制制度,防范和控制风险。


证券公司应当对分支机构实行集中统一管理,不得与他人合
资、合作经营管理分支机构,也不得将分支机构承包、租赁或者
委托给他人经营管理。


第二十八条 证券公司受证券登记结算机构委托,为客户开
立证券账户,应当按照证券账户管理规则,对客户申报的姓名或
者名称、身份的真实性进行审查。

同一客户开立的资金账户和证
券账户的姓名或者名称应当一致。


证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户,应当自开户
之日起3个交易日内报证券交易所备案。


证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使
用。


第二十九条 证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业
务,销售证券类金融产品,应当按照规定程序,了解客户的身份、
财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方
式予以记载、保存。

证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适
当的产品或者服务。

具体规则由中国证券业协会制定。


第三十条 证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管
理、融资融券等业务合同,应当事先指定专人向客户讲解有关业
务规则和合同内容,并将风险揭示书交由客户签字确认。

业务合
同的必备条款和风险揭示书的标准格式,由中国证券业协会制
定,并报国务院证券监督管理机构备案。


第三十一条 证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业
务,应当按照规定编制对账单,按月寄送客户。

证券公司与客户
对对账单送交时间或者方式另有约定的,从其约定。


第三十二条 证券公司应当建立信息查询制度,保证客户在
证券公司营业时间内能够随时查询其委托记录、交易记录、证券
和资金余额,以及证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名、
执业证书、证券经纪人证书编号等信息。


客户认为有关信息记录与实际情况不符的,可以向证券公司
或者国务院证券监督管理机构投诉。

证券公司应当指定专门部门
负责处理客户投诉。

国务院证券监督管理机构应当根据客户的投
诉,采取相应措施。


第三十三条 证券公司不得违反规定委托其他单位或者个
人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。


第三十四条 证券公司向客户提供投资建议,不得对证券价
格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。


证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋
取不正当利益。


第三十五条 证券公司应当建立并实施有效的管理制度,防
范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票,收受
他人赠送的股票。


第三十六条 证券公司应当按照规定提取一般风险准备金,
用于弥补经营亏损。


2.掌握证券公司为客户开立证券和资金账户的要求;
第二十八条 证券公司受证券登记结算机构委托,为客户开
立证券账户,应当按照证券账户管理规则,对客户申报的姓名或
者名称、身份的真实性进行审查。

同一客户开立的资金账户和证
券账户的姓名或者名称应当一致。


证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户,应当自开户
之日起3个交易日内报证券交易所备案。


证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使
用。


3.熟悉证券公司对客户投诉处理的要求;
第三十二条 证券公司应当建立信息查询制度,保证客户在
证券公司营业时间内能够随时查询其委托记录、交易记录、证券
和资金余额,以及证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名、
执业证书、证券经纪人证书编号等信息。


客户认为有关信息记录与实际情况不符的,可以向证券公司
或者国务院证券监督管理机构投诉。

证券公司应当指定专门部门
负责处理客户投诉。

国务院证券监督管理机构应当根据客户的投
诉,采取相应措施。


4.掌握证券公司进行客户招揽、客户服务、产品销售活动的
禁止事项;
第三十三条 证券公司不得违反规定委托其他单位或者个
人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。


5.掌握证券公司向客户提供投资建议的禁止事项;
第三十四条 证券公司向客户提供投资建议,不得对证券价
格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。


证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋
取不正当利益。


6.掌握证券公司从事证券经纪业务的注意事项;
第三十七条 证券公司从事证券经纪业务,应当对客户账户
内的资金、证券是否充足进行审查。

客户资金账户内的资金不足
的,不得接受其买入委托;客户证券账户内的证券不足的,不得
接受其卖出委托。


第三十八条 证券公司从事证券经纪业务,可以委托证券公
司以外的人员作为证券经纪人,代理其进行客户招揽、客户服务
等活动。

证券经纪人应当具有证券从业资格。


证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同,颁发
证券经纪人证书,明确对证券经纪人的授权范围,并对证券经纪
人的执业行为进行监督。


证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务,并应当
向客户出示证券经纪人证书。


第三十九条 证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管
理规定,其在证券公司授权范围内的行为,由证券公司依法承担
相应的法律责任;超出授权范围的行为,证券经纪人应当依法承
担相应的法律责任。


证券经纪人只能接受一家证券公司的委托,进行客户招揽、
客户服务等活动。


证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。


第四十条 证券公司向客户收取证券交易费用,应当符合国
家有关规定,并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予
以公示。


7.熟悉客户的交易结算资金存放要求。


第五十七条 证券公司从事证券经纪业务,其客户的交易结
算资金应当存放在指定商业银行,以每个客户的名义单独立户管
理。


指定商业银行应当与证券公司及其客户签订客户的交易结
算资金存管合同,约定客户的交易结算资金存取、划转、查询等
事项,并按照证券交易净额结算、货银对付的要求,为证券公司
开立客户的交易结算资金汇总账户。


客户的交易结算资金的存取,应当通过指定商业银行办理。


指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金
的余额及变动情况。


第五十九条 客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委
托资产属于客户,应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机
构的自有资产相互独立、分别管理。

非因客户本身的债务或者法
律规定的其他情形,任何单位或者个人不得对客户的交易结算资
金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。



四、证券期货业反洗钱工作实施办法(证监会令第68号,2010
年9月1日)
1.了解证券经营机构反洗钱义务,重点熟悉第10、11、15、
16条。


第十条 证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送
其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人
员的联系方式等相关信息。

如有变更,应当自变更之日起10个
工作日内报送更新后的相关信息。


第十一条 证券期货经营机构应当在发现以下事项发生后的
5个工作日内,以书面方式向当地证监会派出机构报告:
(一)证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处
罚的;
(二)证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活
动,被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的;
(三)其他涉及反洗钱工作的重大事项。


第十二条 证券期货经营机构应当按照反洗钱法律法规的要
求及时建立客户风险等级划分制度,并报当地证监会派出机构备
案。

在持续关注的基础上,应适时调整客户风险等级。


第十三条 证券期货经营机构在为客户办理业务过程中,发
现客户所提供的个人身份证件或机构资料涉嫌虚假记载的,应当
拒绝办理;发现存在可疑之处的,应当要求客户补充提供个人身
份证件或机构原件等足以证实其身份的相关证明材料,无法证实
的,应当拒绝办理。


第十四条 证券期货经营机构通过销售机构向客户销售基金
等金融产品时,应当通过合同、协议或其他书面文件,明确双方
在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大
额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。


第十五条 证券期货经营机构应当建立反洗钱工作保密制
度,并报当地证监会派出机构备案。


反洗钱工作保密事项包括以下内容:
(一)客户身份资料及客户风险等级划分资料;
(二)交易记录;
(三)大额交易报告;
(四)可疑交易报告;
(五)履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱
活动的信息;
(六)其他涉及反洗钱工作的保密事项。


查阅、复制涉密档案应当实施书面登记制度。


第十六条 证券期货经营机构应当建立反洗钱培训、宣传制
度,每年开展对单位员工的反洗钱培训工作和对客户的反洗钱宣
传工作,持续完善反洗钱的预防和监控措施。

每年年初,应当向
当地证监会派出机构上报反洗钱培训和宣传的落实情况。


第十七条 证券期货经营机构不遵守本办法有关报告、备案
或建立相关内控制度等规定的,证监会及其派出机构可采取责令
改正、监管谈话或责令参加培训等监管措施。



五、证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法(中
国证监会令第88号, 2012年10月19日)
1.熟悉不得担任证券公司董事、监事、高管人员和分支机构
负责人的情形;
第七条 有下列情形之一的,不得担任证券公司董事、监事、
高管人员和分支机构负责人:
(一)《证券法》第一百三十一条第二款、第一百三十二条、
第一百三十三条规定的情形;
(二)因重大违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚,
执行期满未逾3年;
(三)自被中国证监会撤销任职资格之日起未逾3年;
(四)自被中国证监会认定为不适当人选之日起未逾2年;
(五)中国证监会认定的其他情形。


2.掌握证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人禁
止性行为;
第四十四条 禁止证券公司董事、监事、高管人员和分支机
构负责人从事下列行为:
(一)利用职权收受贿赂或者获取其他非法收入;
(二)挪用或侵占公司或者客户资产;
(三)违法将公司或者客户资金借贷给他人;
(四)以客户资产为本公司、公司股东或者其他机构、个人
债务提供担保。


3.熟悉董事、监事、高管人员和分支机构负责人被监管谈话
情形;
第五十一条 有下列情形之一的,相关派出机构应当对负有
直接责任或领导责任的董事、监事、高管人员和分支机构负责人
进行监管谈话:
(一)证券公司或本人涉嫌违反法律、行政法规或者中国证
监会规定;
(二)证券公司法人治理结构、内部控制存在重大隐患;
(三)证券公司财务指标不符合中国证监会规定的风险控制
指标;
(四)证券公司聘任不具有任职资格的人员担任董事、监事、
高管人员和分支机构负责人或者违反本办法规定授权不具备任
职资格的人员实际履行上述职务;
(五)违反本办法第三十四条、第四十二条规定,未履行公
告义务;
(六)董事、监事、高管人员和分支机构负责人不遵守承诺;
(七)违反本办法第四十一条、第四十三条、第四十八条、
第五十条规定;
(八)自签署推荐意见之日起1年内所推荐的人员被认定为
不适当人选或被撤销任职资格;
(九)所出具的推荐意见存在虚假内容;
(十)对公司及其股东、其他董事、监事、高管人员和分支
机构负责人的违法违规行为隐瞒不报;
(十一)未按规定对离任人员进行离任审计;
(十二)中国证监会根据审慎监管原则认定的其他情形。


4.熟悉证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人被
认定为不适当人选的情形及后果;
第五十三条 证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负
责人在任职期间出现下列情形之一的,中国证监会及相关派出机
构可以将其认定为不适当人选:
(一)向证券监管机构提供虚假信息、隐瞒重大事项;
(二)拒绝配合证券监管机构依法履行监管职责;
(三)擅离职守;
(四)1年内累计3次被证券监管机构按照本办法第五十一
条的规定进行监管谈话;
(五)累计3次被自律组织纪律处分;
(六)累计3次对公司受到行政处罚负有领导责任;
(七)累计5次对公司受到纪律处分负有领导责任;
(八)中国证监会根据审慎监管原则认定的其他情形。


第五十四条 自被中国证监会及相关派出机构认定为不适
当人选之日起2年内,任何证券公司不得聘用该人员担任董事、
监事、高管人员和分支机构负责人。


5.掌握分支机构负责人离任审计要求及限定性规定;
第五十七条 法定代表人、高管人员和分支机构负责人辞
职,或被认定为不适当人选而被解除职务,或被撤销任职资格的,
证券公司应当按照规定对其进行离任审计,并且自离任之日起2
个月内将审计报告报相关派出机构备案。


第五十八条 法定代表人、高管人员、分支机构负责人离任
审计期间,不得在其他证券公司担任董事、监事、高管人员和分
支机构负责人。


6.了解分支机构负责人的定义范筹。


第六十四条 本办法所称分支机构负责人是指证券公司在
境内设立的分公司、证券营业部以及中国证监会规定可以从事业
务经营活动的证券公司下属其他非法人机构的经理及实际履行
经理职务的人员。



六、证券市场禁入规定(证监会令第33号,2015年5月18日
修订)
1.熟悉被中国证监会采取证券市场禁入措施的后果;
第四条 被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员,在禁
入期间内,除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公
司董事、监事、高级管理人员职务外,也不得在其他任何机构中
从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员
职务。


被采取证券市场禁入措施的人员,应当在收到中国证监会作
出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务或者停止履行
上市公司、非上市公司董事、监事、高级管理人员职务,并由其
所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。


2.了解被采取3至5年、5至10年及终身禁止的证券市
场禁入措施的情形;
第五条 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,情
节严重的,可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措
施;行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或
者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的,可以对有关
责任人员采取5至10年的证券市场禁入措施;有下列情形之一
的,可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施:
(一)严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,
构成犯罪的;
(二)从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及
其他证券服务业务,负有法定职责的人员,故意不履行法律、行
政法规或者中国证监会规定的义务,并造成特别严重后果的;
(三)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,采取
隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段,或者涉案数额特别巨大的;
(四)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,从事
欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为,严重扰乱证券、期
货市场秩序并造成严重社会影响,或者获取违法所得等不当利益
数额特别巨大,或者致使投资者利益遭受特别严重损害的;
(五)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,情节
严重,应当采取证券市场禁入措施,且存在故意出具虚假重要证
据,隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工
作人员依法行使监督检查、调查职权行为的;
(六)因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,5 年
内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上,或者5 年
内曾经被采取证券市场禁入措施的;
(七)组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规
或者中国证监会有关规定的活动的;
(八)其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,
情节特别严重的。


第六条 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,情
节严重的,可以单独对有关责任人员采取证券市场禁入措施,或
者一并依法进行行政处罚;涉嫌犯罪的,依法移送公安机关、人
民检察院,并可同时采取证券市场禁入措施。


3.了解对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场
禁入措施的情形;
第七条 有下列情形之一的,可以对有关责任人员从轻、减
轻或者免予采取证券市场禁入措施:
(一)主动消除或者减轻违法行为危害后果的;
(二)配合查处违法行为有立功表现的;
(三)受他人指使、胁迫有违法行为,且能主动交待违法行
为的;
(四)其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施
的。


第八条 共同违反法律、行政法规或者中国证监会有关规
定,需要采取证券市场禁入措施的,对负次要责任的人员,可以
比照应负主要责任的人员,适当从轻、减轻或者免予采取证券市
场禁入措施。


4.了解被证券市场禁入人员的公布途径。


第十一条 被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员,中
国证监会将通过中国证监会网站或指定媒体向社会公布,并记入
被认定为证券市场禁入者的诚信档案。



七、证券期货市场诚信监督管理暂行办法(证监会令〔第106
号〕,2014年9月5日)
1.了解诚信信息包含的范围。


第八条 本办法所称诚信信息包括:
(一)公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码,法人或其
他组织的名称、住所、组织机构代码等基本信息;
(二)中国证监会、国务院其他主管部门等其他省部级及以
上单位和证券期货交易所、证券期货市场行业协会、证券登记结
算机构等全国性证券期货市场行业组织(以下简称证券期货市场
行业组织)作出的表彰、奖励、评比,以及信用评级机构作出的
信用评级;
(三)中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定;
(四)发行人、上市公司及其主要股东、实际控制人,董事、
监事和高级管理人员,重大资产重组交易各方,及收购人所作的
公开承诺的未履行或未如期履行、正在履行、已如期履行等情况;
(五)中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入
决定和采取的监督管理措施;
(六)证券期货市场行业组织实施的纪律处分措施和法律、
行政法规、规章规定的管理措施;
(七)因涉嫌证券期货违法被中国证监会及其派出机构调查
及采取强制措施;
(八)因涉嫌证券期货犯罪被中国证监会及其派出机构移送
公安机关、人民检察院处理;
(九)因证券期货犯罪或其他犯罪被人民法院判处刑罚;
(十)因证券期货侵权、违约行为被人民法院判决承担较大
民事赔偿责任;
(十一)因违法开展经营活动被银行、保险、财政、税收、
环保、工商、海关等相关主管部门予以行政处罚;
(十二)违背诚实信用原则的其他行为信息。





八、证券公司融资融券业务管理办法(证监会令第117号,2015
年7月1日修订)
1.掌握证券公司开展融资融券业务的资格要求与禁止性行
为;
第三条 证券公司开展融资融券业务,必须经中国证券监督
管理委员会(以下简称证监会)批准。

未经证监会批准,任何证
券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他
人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。


第四条 证券公司经营融资融券业务不得有以下行为:
(一)诱导不适当的客户开展融资融券业务;
(二)未向客户充分揭示风险;
(三)违规挪用客户担保物;
(四)进行利益输送和商业贿赂;
(五)为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务
及其他不正当交易活动提供便利;
(六)法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。


2.熟悉开展融资融券业务应具备的资格条件;
第七条 证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条
件:
(一)具有证券经纪业务资格;
(二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和
防范业务经营风险和内部管理风险;
(三)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立

调查或者正处于整改期间的情形;
(四)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合
规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;
(五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管
有效实施,客户资料完整真实;
(六)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处
理与客户之间的纠纷;
(七)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度,
实现客户与产品的适当性匹配管理;
(八)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理
问题导致的重大事件,融资融券业务技术系统已通过证券交易
所、证券登记结算机构组织的测试;
(九)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的
专业人员;
(十)证监会规定的其他条件。


3.了解融资融券业务规则,掌握第12条,第15条,第18
条,第20条,第21条之规定;
第十条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,
在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易
担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账
户。


融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出
的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖;客户信用交易担
保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向
客户融资融券所生债权的证券;信用交易证券交收账户用于客户
融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资
融券交易的资金结算。


第十一条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,
在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资
金账户。


融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金
及客户归还的资金;客户信用交易担保资金账户用于存放客户交
存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。


第十二条 证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户
征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险
偏好、诚信合规记录等情况,做好客户适当性管理工作,并以书
面或者电子方式予以记载、保存。


对未按照要求提供有关情况、从事证券交易时间不足半年、
缺乏风险承担能力、最近20个交易日日均证券类资产低于50
万元或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,
证券公司不得为其开立信用账户。


专业机构投资者参与融资、融券,可不受前款从事证券交易
时间、证券类资产的条件限制。


本条第二款所称股东,不包括仅持有上市证券公司5%以下
流通股份的股东。


证券公司应当按照适当性制度要求,制定符合本条规定的选
择客户的具体标准。


第十三条 证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订
载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同,明确约定
下列事项:
(一)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费
用)的计算方式;
(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的
种类及折算率、担保债权范围;
(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;
(四)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权
利;
(五)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理;
(六)违约责任;
(七)纠纷解决途径;
(八)其他有关事项。


第十四条 融资融券合同应当约定,证券公司客户信用交易
担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金,
为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。


证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所
规定的期限;融资利率、融券费率由证券公司与客户自主商定。


合约到期前,证券公司可以根据客户的申请为客户办理展
期,每次展期期限不得超过证券交易所规定的期限。


证券公司在为客户办理合约展期前,应当对客户的信用状
况、负债情况、维持担保比例水平等进行评估。


第十五条 证券公司与客户签订融资融券合同前,应当采用
适当的方式向客户讲解业务规则和合同内容,明确告知客户权
利、义务及风险,特别是关于违约处置的风险控制安排,并将融
资融券交易风险揭示书交由客户书面确认。


第十六条 证券公司与客户签订融资融券合同后,应当根据
客户的申请,按照证券登记结算机构的规定,为其开立实名信用
证券账户。

客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人姓名或
者名称应当一致。


客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户
的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细
数据。


证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果
等,对客户信用证券账户内的数据进行变更。


第十七条 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管
的方式,与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。


证券公司在与客户签订融资融券合同后,应当通知商业银行
根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户。


客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户
的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。


商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等,对客户信
用资金账户内的数据进行变更。


第十八条 证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账
户内的资金;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券。


客户融资买入、融券卖出的证券,不得超出证券交易所规定
的范围。


客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券
的,应当符合证券交易所的规定,不得以违反规定卖出该证券的
方式操纵市场。


第十九条 证券公司经营融资融券业务,按照客户委托发出
证券交易、证券划转指令的,应当保证指令真实、准确。

因证券
公司的过错导致指令错误,造成客户损失的,客户可以依法要求
证券公司赔偿,但不影响证券交易所、证券登记结算机构正在执
行或者已经完成的业务操作。


第二十条 证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的4
倍。


证券公司向单一客户或者单一证券的融资、融券的金额占其
净资本的比例等风险控制指标,应当符合证监会和证券交易所的
规定。


第二十一条 客户融资买入证券的,应当以卖券还款或者直
接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。


客户融券卖出的,应当以买券还券或者直接还券的方式偿还
向证券公司融入的证券。


客户融券卖出的证券暂停交易的,可以按照约定以现金等方
式偿还向证券公司融入的证券。


第二十二条 客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易,
且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的,融资融券的期限顺
延。


融资融券合同另有约定的,从其约定。


第二十三条 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交
易,且最后交易日在融资融券债务到期日之前的,融资融券的期
限缩短至最后交易日的前一交易日。

融资融券合同另有约定的,
从其约定。


4.熟悉证券公司融资融券业务权益担保与处置要求;
第二十四条 证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取
一定比例的保证金。

保证金可以证券充抵。


第二十五条 证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买
入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在客户信用交
易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融
资融券所生债权的担保物。


第二十六条 证券公司应当在符合证券交易所规定的前提
下,根据客户信用状况、担保物质量等情况,与客户约定最低维
持担保比例、补足担保物的期限以及违约处置方式等。


证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债
务的比例。

当该比例低于约定的维持担保比例时,应当通知客户
在约定的期限内补交担保物,客户经证券公司认可后,可以提交
除可充抵保证金证券以外的其他证券、不动产、股权等资产。


客户未能按期交足担保物或者到期未偿还债务的,证券公司

以按照约定处分其担保物。


第二十七条 本办法第二十四条规定的保证金比例和可充抵
保证金的证券的种类、折算率,第二十六条规定的最低维持担保
比例和客户补交担保物的期限,由证券交易所规定。


证券交易所应当对可充抵保证金的各类证券制定不同的折
算率要求。


证券公司在符合证券交易所规定的前提下,应当对可充抵保
证金的证券折算率实行动态管理和差异化控制。


第二十八条 除下列情形外,任何人不得动用证券公司客户
信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户
内的资金:
(一)为客户进行融资融券交易的结算;
(二)收取客户应当归还的资金、证券;
(三)收取客户应当支付的利息、费用、税款;
(四)按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物;
(五)收取客户应当支付的违约金;
(六)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券
和资金;
(七)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。


第二十九条 客户交存的担保物价值与其债务的比例,超过
证券交易所规定水平的,客户可以按照证券交易所的规定和融资
融券合同的约定,提取担保物。


第三十条 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金
账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,证券公司应
当处分担保物,实现因向客户融资融券所生债权,并协助司法机
关执行。


5.熟悉证券公司开展融资融券业务的管理要求。


第三十七条 证券公司开展融资融券业务,应当建立完备的
管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系,确保风险可
测、可控、可承受。


证券公司应当对融资融券业务实行集中统一管理。

融资融券
业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担。


证券公司应当建立健全融资融券业务压力测试机制,定期、
不定期对融资融券业务的流动性风险、信用风险、市场风险、技
术系统风险等进行压力测试,根据压力测试结果对本办法第三十
六条第三款所规定的本公司相关指标进行优化和调整。


第四十四条 证券公司应当按照融资融券合同约定的方式,
向客户送交对账单,并为其提供信用证券账户和信用资金账户内
数据的查询服务。


第四十五条 证券公司应当通过有效的途径,及时告知客户
融资、融券的收费标准及其变动情况。


第四十六条 证券公司应当按照证券交易所的规定,在每日
收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。

证券交易所
应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计,并在次一交易日开
市前予以公告。





九、证券期货投资者适当性管理办法(第130号令,2016年12
月12日)
全文掌握

证券期货投资者适当性管理办法
第一条 为了规范证券期货投资者适当性管理,维护投资者
合法权益,根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督
管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规,
制定本办法。


第二条 向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或
者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基
金,以下简称基金)、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产
品,或者为投资者提供相关业务服务的,适用本办法。


第三条 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务
的机构(以下简称经营机构)应当遵守法律、行政法规、本办法
及其他有关规定,在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,
审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信
息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者的不同风险承受
能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素,提出明确的适当
性匹配意见,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资
者,并对违法违规行为承担法律责任。


第四条 投资者应当在了解产品或者服务情况,听取经营机
构适当性意见的基础上,根据自身能力审慎决策,独立承担投资
风险。


经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风
险和收益做出实质性判断或者保证。


第五条 中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)
及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定,对
经营机构履行适当性义务进行监督管理。


证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国
期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等
自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。


第六条 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当
了解投资者的下列信息:
(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人
或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营
范围等基本信息;
(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;
(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;
(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;
(五)风险偏好及可承受的损失;
(六)诚信记录;
(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;
(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;
(九)其他必要信息。


第七条 投资者分为普通投资者与专业投资者。

普通投资者
在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。


第八条 符合下列条件之一的是专业投资者:
(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券
公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公
司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公
司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。


(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于
证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公
司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业
协会备案的私募基金。


(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社
会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机
构投资者(RQFII)。


(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:
1.最近1年末净资产不低于2000万元;
2.最近1年末金融资产不低于1000万元;
3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。


(五)同时符合下列条件的自然人:
1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不
低于50万元;
2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,
或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经
历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、
获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。


前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、
资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其
他衍生产品等。


第九条 经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实
力、投资经历等因素,对专业投资者进行细化分类和管理。


第十条 专业投资者之外的投资者为普通投资者。


经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求,综合考
虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚
信状况等因素,确定普通投资者的风险承受能力,对其进行细化
分类和管理。


第十一条 普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相
转化。


符合本办法第八条第(四)、(五)项规定的专业投资者,
可以书面告知经营机构选择成为普通投资者,经营机构应当对其
履行相应的适当性义务。


符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投
资者,但经营机构有权自主决定是否同意其转化:
(一)最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金
融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、
黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;
(二)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入
不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外
汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相
关工作经历的自然人投资者。


第十二条 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式
向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提
供相关证明材料。


经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交
易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求,说明对
不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风
险,告知申请的审查结果及其理由。


第十三条 经营机构应当告知投资者,其根据本办法第六条
规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的,应及时告知
经营机构。

经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新,充
分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集,提高评估效
率。


第十四条 中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或
者服务制定规则时,可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知
难度等因素,从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担
能力、投资认购最低金额等方面,规定投资者准入要求。

投资者
准入要求包含资产指标的,应当规定投资者在购买产品或者接受
服务前一定时期内符合该指标。


现有市场、产品或者服务规定投资者准入要求的,应当符合
前款规定。


第十五条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的
信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分
风险等级。


第十六条 划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下
因素:
(一)流动性;
(二)到期时限;
(三)杠杆情况;
(四)结构复杂性;
(五)投资单位产品或者相关服务的最低金额;
(六)投资方向和投资范围;
(七)募集方式;
(八)发行人等相关主体的信用状况;
(九)同类产品或者服务过往业绩;
(十)其他因素。


涉及投资组合的产品或者服务,应当按照产品或者服务整体
风险等级进行评估。


第十七条 产品或者服务存在下列因素的,应当审慎评估其
风险等级:
(一)存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致
本金大部分或者全部损失的产品或者服务;
(二)产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、
参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的
产品或者服务;
(三)产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等
因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;
(四)产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公
募产品或者相关服务;
(五)产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外
法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;
(六)自律组织认定的高风险产品或者服务;
(七)其他有可能构成投资风险的因素。


第十八条 经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等
级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断,根
据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务作出
判断。


第十九条 经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接
受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能
力的产品或者接受相关服务的,经营机构在确认其不属于风险承
受能力最低类别的投资者后,应当就产品或者服务风险高于其承
受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的,可以向
其销售相关产品或者提供相关服务。


第二十条 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供
相关服务,应当履行特别的注意义务,包括制定专门的工作程序,
追加了解相关信息,告知特别的风险点,给予普通投资者更多的
考虑时间,或者增加回访频次等。


第二十一条 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信
息变化情况,主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当
性匹配意见,并告知投资者上述情况。


第二十二条 禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务
的活动:
(一)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
(二)向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知
投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
(三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力
的产品或者服务;
(四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者
服务;
(五)向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险
等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
(六)其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。


第二十三条 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务
前,应当告知下列信息:
(一)可能直接导致本金亏损的事项;
(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项;
(三)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金
或者原始本金亏损的事项;
(四)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断
的重要事由;
(五)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全
部限制内容;
(六)本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。


第二十四条 经营机构对投资者进行告知、警示,内容应当
真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,
语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者,
并由其确认已充分理解和接受。


第二十五条 经营机构通过营业网点向普通投资者进行本办
法第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规定的告知、
警示,应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行
的,经营机构应当完善配套留痕安排,由普通投资者通过符合法
律、行政法规要求的电子方式进行确认。


第二十六条 经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品
或者提供服务,应当审慎选择受托方,确认受托方具备代销相关
产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力,应
当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标
准和要求,代销方应当严格执行,但法律、行政法规、中国证监
会其他规章另有规定的除外。


第二十七条 经营机构代销其他机构发行的产品或者提供相
关服务,应当在合同中约定要求委托方提供的信息,包括本办法
第十六条、第十七条规定的产品或者服务分级考虑因素等,自行
对该信息进行调查核实,并履行投资者评估、适当性匹配等适当
性义务。

委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的,经营机
构应当拒绝代销产品或者提供服务。


第二十八条 对在委托销售中违反适当性义务的行为,委托
销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任,并在委托
销售合同中予以明确。


第二十九条 经营机构应当制定适当性内部管理制度,明确
投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、
流程等,严格按照内部管理制度进行分类、分级,定期汇总分类、
分级结果,并对每名投资者提出匹配意见。


经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限
制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度,
以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制,不得采取鼓励
不适当销售的考核激励措施,确保从业人员切实履行适当性义
务。


第三十条 经营机构应当每半年开展一次适当性自查,形成
自查报告。

发现违反本办法规定的问题,应当及时处理并主动报
告住所地中国证监会派出机构。


第三十一条 鼓励经营机构将投资者分类政策、产品或者服
务分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进行披露。


第三十二条 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适
当性义务的相关信息资料,防止泄露或者被不当利用,接受中国
证监会及其派出机构和自律组织的检查。

对匹配方案、告知警示
资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。


第三十三条 投资者购买产品或者接受服务,按规定需要提
供信息的,所提供的信息应当真实、准确、完整。

投资者根据本
办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响其分类
的,应当及时告知经营机构。


投资者不按照规定提供相关信息,提供信息不真实、不准确、
不完整的,应当依法承担相应法律责任,经营机构应当告知其后
果,并拒绝向其销售产品或者提供服务。


第三十四条 经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷,与
投资者协商解决争议,采取必要措施支持和配合投资者提出的调
解。

经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应
当依法承担相应法律责任。


福建辖区证券经营机构合规监察员
资质测试考试大纲(2017年版)

一、中华人民共和国证券法(2013年修订) .............................. 4

二、中华人民共和国证券投资基金法(中华人民共和国主席令第
71号,2012年12月28日) ........................................................ 9

三、证券公司监督管理条例(国务院令第522号,2008年4月
23日公布,根据2014年7月29日《国务院关于修改部分行政
法规的决定》最新修订) .............................................................. 11

四、证券期货业反洗钱工作实施办法(证监会令第68号,2010
年9月1日) .................................................................................. 17

五、证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法(中
国证监会令第88号, 2012年10月19日) .............................. 19

六、证券市场禁入规定(证监会令第33号,2015年5月18日
修订) .............................................................................................. 23

七、证券期货市场诚信监督管理暂行办法(证监会令〔第106
号〕,2014年9月5日) .............................................................. 26

八、证券公司融资融券业务管理办法(证监会令第117号,2015
年7月1日修订) .......................................................................... 28

九、证券期货投资者适当性管理办法(第130号令,2016年12
月12日) ........................................................................................ 38

十、证券公司合规管理试行规定(证监会公告〔2008〕30号,
2008年7月14日)...................................................................... 54

十一、证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法(证监会公
告〔2012〕46号,2012年12月24日) ................................. 56

十二、证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定
(证监会2016年第13号公告,2016年7月14日) ............ 66

十三、关于印发《证券分支机构防范从业人员违规代客操作行为
指引》的通知(闽证监发〔2014〕80号,2014年4月10日)
.......................................................................................................... 72

十四、关于印发《福建辖区证券机构合规监察员工作指引》的通
知(闽证监发〔2014〕108号,2014年6月9日) ............... 76

十五、关于进一步完善机制妥善处理客户投诉与纠纷有关事项的
通知(闽证监发〔2015〕73号,2015年3月31日) ........... 87

十六、关于印发《福建辖区证券公司分支机构分类监管办法
(2015年修订)》的通知(闽证监发〔2015〕99号,2015年5
月4日) .......................................................................................... 89

十七、证券公司营业部投资者教育工作业务规范(中证协发
〔2009〕50号,2009年3月24日) .................................... 94

十八、中国证券业协会证券纠纷调解工作管理办法(中证协发布,
2012年6月11日).................................................................... 101

十九、证券公司证券营业部信息技术指引(中证协修订发布,
2012年12月31日) ................................................................. 103

二十、证券公司开立客户账户规范(中证协发[2013]38号, 2013
年3月15日).............................................................................. 106

二十一、证券业从业人员执业行为准则(中国证券业协会,
2014年12月17日) ............................................................... 111
















一、中华人民共和国证券法(2013年修订)
1.掌握证券发行、交易活动的三公原则;
第三条 【公开、公平、公正原则】证券的发行、交易活动,
必须实行公开、公平、公正的原则。


2.掌握禁止参与股票交易的人员范围及禁止形式;
第四十三条 【从业人员职责】证券交易所、证券公司和证
券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及
法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员,在任期或者法定
限期内,不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票,也
不得收受他人赠送的股票。


任何人在成为前款所列人员时,其原已持有的股票,必须依
法转让。


3.熟悉内幕信息的范围;
第七十五条 【内幕信息】证券交易活动中,涉及公司的经
营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的
信息,为内幕信息。


下列信息皆属内幕信息:
(一)本法第六十七条第二款所列重大事件;
(二)公司分配股利或者增资的计划;
(三)公司股权结构的重大变化;
(四)公司债务担保的重大变更;
(五)公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过
该资产的百分之三十;
(六)公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承
担重大损害赔偿责任;
(七)上市公司收购的有关方案;
(八)国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显
著影响的其他重要信息。


4.掌握证券公司及其从业人员禁止欺诈客户的行为;
第七十九条 【禁止欺诈行为】禁止证券公司及其从业人员
从事下列损害客户利益的欺诈行为:
(一)违背客户的委托为其买卖证券;
(二)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;
(三)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;
(四)未经客户的委托,擅自为客户买卖证券,或者假借客
户的名义买卖证券;
(五)为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖;
(六)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者
误导投资者的信息;
(七)其他违背客户真实意思表示,损害客户利益的行为。


欺诈客户行为给客户造成损失的,行为人应当依法承担赔偿
责任。


5.了解法人以个人名义开户,挪用客户资金或证券,提供虚
假资料、隐匿、伪造交易记录,诱骗投资者买卖证券,违规为客
户融资融券,违背客户的委托买卖证券的法律责任;
第二百零八条 【法人以他人名义买卖证券的处罚】违反本
法规定,法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券
的,责令改正,没收违法所得,并处以违法所得一倍以上五倍以
下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足三万元的,处以三万
元以上三十万元以下的罚款。

对直接负责的主管人员和其他直接
责任人员给予警告,并处以三万元以上十万元以下的罚款。


证券公司为前款规定的违法行为提供自己或者他人的证券
交易账户的,除依照前款的规定处罚外,还应当撤销直接负责的
主管人员和其他直接责任人员的任职资格或者证券从业资格。


第二百一十一条 【挪用客户资金或者证券的处罚】证券公
司、证券登记结算机构挪用客户的资金或者证券,或者未经客户
的委托,擅自为客户买卖证券的,责令改正,没收违法所得,并
处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法
所得不足十万元的,处以十万元以上六十万元以下的罚款;情节
严重的,责令关闭或者撤销相关业务许可。

对直接负责的主管人
员和其他直接责任人员给予警告,撤销任职资格或者证券从业资
格,并处以三万元以上三十万元以下的罚款。


第二百条 【故意提供虚假资料的处罚】证券交易所、证券
公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业
协会的工作人员,故意提供虚假资料,隐匿、伪造、篡改或者毁
损交易记录,诱骗投资者买卖证券的,撤销证券从业资格,并处
以三万元以上十万元以下的罚款;属于国家工作人员的,还应当
依法给予行政处分。


第二百零五条 【违法融资融券的处罚】证券公司违反本法
规定,为客户买卖证券提供融资融券的,没收违法所得,暂停或
者撤销相关业务许可,并处以非法融资融券等值以下的罚款。


直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,撤销任职资
格或者证券从业资格,并处以三万元以上三十万元以下的罚款。


第二百一十条 【违背客户的委托买卖证券、办理交易的处
罚】证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项,或者违
背客户真实意思表示,办理交易以外的其他事项的,责令改正,
处以一万元以上十万元以下的罚款。

给客户造成损失的,依法承
担赔偿责任。


6.熟悉全权委托,聘用不具有任职资格、证券从业人员,私
下接受客户委托买卖证券以及禁止参与股票交易人员违规持有、
买卖股票的法律责任。


第二百一十二条 【经纪业务违规行为责任】证券公司办理
经纪业务,接受客户的全权委托买卖证券的,或者证券公司对客
户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的,责令改
正,没收违法所得,并处以五万元以上二十万元以下的罚款,可
以暂停或者撤销相关业务许可。

对直接负责的主管人员和其他直
接责任人员给予警告,并处以三万元以上十万元以下的罚款,可
以撤销任职资格或者证券从业资格。


第一百九十八条 【违法聘任证券从业人员的处罚】违反本
法规定,聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员的,由证券
监督管理机构责令改正,给予警告,可以并处十万元以上三十万
元以下的罚款;对直接负责的主管人员给予警告,可以并处三万
元以上十万元以下的罚款。


第一百九十九条 【非法持有股票的处罚】法律、行政法规
规定禁止参与股票交易的人员,直接或者以化名、借他人名义持
有、买卖股票的,责令依法处理非法持有的股票,没收违法所得,
并处以买卖股票等值以下的罚款;属于国家工作人员的,还应当
依法给予行政处分。


第二百一十五条 【私下接受委托买卖证券的处罚】证券公
司及其从业人员违反本法规定,私下接受客户委托买卖证券的,
责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得一倍以上
五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足十万元的,处
以十万元以上三十万元以下的罚款。




二、中华人民共和国证券投资基金法(中华人民共和国主席令第
71号,2012年12月28日)
1.了解《中华人民共和国证券投资基金法》的适用对象;
第二条 在中华人民共和国境内,公开或者非公开募集资金
设立证券投资基金(以下简称基金),由基金管理人管理,基金
托管人托管,为基金份额持有人的利益,进行证券投资活动,适
用本法;本法未规定的,适用《中华人民共和国信托法》、《中华
人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。


2.熟悉非公开募集基金的募集对象和宣传推介要求;
第八十八条 非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格
投资者累计不得超过二百人。


前款所称合格投资者,是指达到规定资产规模或者收入水
平,并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额
认购金额不低于规定限额的单位和个人。


合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。


第九十二条 非公开募集基金,不得向合格投资者之外的单
位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公
众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传
推介。


3.熟悉基金服务机构在提供销售基金和投资顾问等服务时
的适当性管理、投资顾问、信息保密等监管要求。


第九十九条 基金销售机构应当向投资人充分揭示投资风
险,并根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产
品。


第一百零四条 基金投资顾问机构及其从业人员提供基金投
资顾问服务,应当具有合理的依据,对其服务能力和经营业绩进
行如实陈述,不得以任何方式承诺或者保证投资收益,不得损害
服务对象的合法权益。


第一百零八条 基金服务机构应当勤勉尽责、恪尽职守,建
立应急等风险管理制度和灾难备份系统,不得泄露与基金份额持
有人、基金投资运作相关的非公开信息。



三、证券公司监督管理条例(国务院令第522号,2008年4月
23日公布,根据2014年7月29日《国务院关于修改部分行政
法规的决定》最新修订)
1.熟悉证券公司业务与风险控制的一般性规定;
第一节 一般规定
第二十六条 证券公司及其境内分支机构从事《证券法》第
一百二十五条规定的证券业务,应当遵守《证券法》和本条例的
规定。


证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券
监督管理机构批准,不得经营未经批准的业务。


2个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存
在控制关系的,不得经营相同的证券业务,但国务院证券监督管
理机构另有规定的除外。


第二十七条 证券公司应当按照审慎经营的原则,建立健全
风险管理与内部控制制度,防范和控制风险。


证券公司应当对分支机构实行集中统一管理,不得与他人合
资、合作经营管理分支机构,也不得将分支机构承包、租赁或者
委托给他人经营管理。


第二十八条 证券公司受证券登记结算机构委托,为客户开
立证券账户,应当按照证券账户管理规则,对客户申报的姓名或
者名称、身份的真实性进行审查。

同一客户开立的资金账户和证
券账户的姓名或者名称应当一致。


证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户,应当自开户
之日起3个交易日内报证券交易所备案。


证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使
用。


第二十九条 证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业
务,销售证券类金融产品,应当按照规定程序,了解客户的身份、
财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方
式予以记载、保存。

证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适
当的产品或者服务。

具体规则由中国证券业协会制定。


第三十条 证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管
理、融资融券等业务合同,应当事先指定专人向客户讲解有关业
务规则和合同内容,并将风险揭示书交由客户签字确认。

业务合
同的必备条款和风险揭示书的标准格式,由中国证券业协会制
定,并报国务院证券监督管理机构备案。


第三十一条 证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业
务,应当按照规定编制对账单,按月寄送客户。

证券公司与客户
对对账单送交时间或者方式另有约定的,从其约定。


第三十二条 证券公司应当建立信息查询制度,保证客户在
证券公司营业时间内能够随时查询其委托记录、交易记录、证券
和资金余额,以及证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名、
执业证书、证券经纪人证书编号等信息。


客户认为有关信息记录与实际情况不符的,可以向证券公司
或者国务院证券监督管理机构投诉。

证券公司应当指定专门部门
负责处理客户投诉。

国务院证券监督管理机构应当根据客户的投
诉,采取相应措施。


第三十三条 证券公司不得违反规定委托其他单位或者个
人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。


第三十四条 证券公司向客户提供投资建议,不得对证券价
格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。


证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋
取不正当利益。


第三十五条 证券公司应当建立并实施有效的管理制度,防
范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票,收受
他人赠送的股票。


第三十六条 证券公司应当按照规定提取一般风险准备金,
用于弥补经营亏损。


2.掌握证券公司为客户开立证券和资金账户的要求;
第二十八条 证券公司受证券登记结算机构委托,为客户开
立证券账户,应当按照证券账户管理规则,对客户申报的姓名或
者名称、身份的真实性进行审查。

同一客户开立的资金账户和证
券账户的姓名或者名称应当一致。


证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户,应当自开户
之日起3个交易日内报证券交易所备案。


证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使
用。


3.熟悉证券公司对客户投诉处理的要求;
第三十二条 证券公司应当建立信息查询制度,保证客户在
证券公司营业时间内能够随时查询其委托记录、交易记录、证券
和资金余额,以及证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名、
执业证书、证券经纪人证书编号等信息。


客户认为有关信息记录与实际情况不符的,可以向证券公司
或者国务院证券监督管理机构投诉。

证券公司应当指定专门部门
负责处理客户投诉。

国务院证券监督管理机构应当根据客户的投
诉,采取相应措施。


4.掌握证券公司进行客户招揽、客户服务、产品销售活动的
禁止事项;
第三十三条 证券公司不得违反规定委托其他单位或者个
人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。


5.掌握证券公司向客户提供投资建议的禁止事项;
第三十四条 证券公司向客户提供投资建议,不得对证券价
格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。


证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋
取不正当利益。


6.掌握证券公司从事证券经纪业务的注意事项;
第三十七条 证券公司从事证券经纪业务,应当对客户账户
内的资金、证券是否充足进行审查。

客户资金账户内的资金不足
的,不得接受其买入委托;客户证券账户内的证券不足的,不得
接受其卖出委托。


第三十八条 证券公司从事证券经纪业务,可以委托证券公
司以外的人员作为证券经纪人,代理其进行客户招揽、客户服务
等活动。

证券经纪人应当具有证券从业资格。


证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同,颁发
证券经纪人证书,明确对证券经纪人的授权范围,并对证券经纪
人的执业行为进行监督。


证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务,并应当
向客户出示证券经纪人证书。


第三十九条 证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管
理规定,其在证券公司授权范围内的行为,由证券公司依法承担
相应的法律责任;超出授权范围的行为,证券经纪人应当依法承
担相应的法律责任。


证券经纪人只能接受一家证券公司的委托,进行客户招揽、
客户服务等活动。


证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。


第四十条 证券公司向客户收取证券交易费用,应当符合国
家有关规定,并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予
以公示。


7.熟悉客户的交易结算资金存放要求。


第五十七条 证券公司从事证券经纪业务,其客户的交易结
算资金应当存放在指定商业银行,以每个客户的名义单独立户管
理。


指定商业银行应当与证券公司及其客户签订客户的交易结
算资金存管合同,约定客户的交易结算资金存取、划转、查询等
事项,并按照证券交易净额结算、货银对付的要求,为证券公司
开立客户的交易结算资金汇总账户。


客户的交易结算资金的存取,应当通过指定商业银行办理。


指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金
的余额及变动情况。


第五十九条 客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委
托资产属于客户,应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机
构的自有资产相互独立、分别管理。

非因客户本身的债务或者法
律规定的其他情形,任何单位或者个人不得对客户的交易结算资
金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。



四、证券期货业反洗钱工作实施办法(证监会令第68号,2010
年9月1日)
1.了解证券经营机构反洗钱义务,重点熟悉第10、11、15、
16条。


第十条 证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送
其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人
员的联系方式等相关信息。

如有变更,应当自变更之日起10个
工作日内报送更新后的相关信息。


第十一条 证券期货经营机构应当在发现以下事项发生后的
5个工作日内,以书面方式向当地证监会派出机构报告:
(一)证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处
罚的;
(二)证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活
动,被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的;
(三)其他涉及反洗钱工作的重大事项。


第十二条 证券期货经营机构应当按照反洗钱法律法规的要
求及时建立客户风险等级划分制度,并报当地证监会派出机构备
案。

在持续关注的基础上,应适时调整客户风险等级。


第十三条 证券期货经营机构在为客户办理业务过程中,发
现客户所提供的个人身份证件或机构资料涉嫌虚假记载的,应当
拒绝办理;发现存在可疑之处的,应当要求客户补充提供个人身
份证件或机构原件等足以证实其身份的相关证明材料,无法证实
的,应当拒绝办理。


第十四条 证券期货经营机构通过销售机构向客户销售基金
等金融产品时,应当通过合同、协议或其他书面文件,明确双方
在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大
额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。


第十五条 证券期货经营机构应当建立反洗钱工作保密制
度,并报当地证监会派出机构备案。


反洗钱工作保密事项包括以下内容:
(一)客户身份资料及客户风险等级划分资料;
(二)交易记录;
(三)大额交易报告;
(四)可疑交易报告;
(五)履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱
活动的信息;
(六)其他涉及反洗钱工作的保密事项。


查阅、复制涉密档案应当实施书面登记制度。


第十六条 证券期货经营机构应当建立反洗钱培训、宣传制
度,每年开展对单位员工的反洗钱培训工作和对客户的反洗钱宣
传工作,持续完善反洗钱的预防和监控措施。

每年年初,应当向
当地证监会派出机构上报反洗钱培训和宣传的落实情况。


第十七条 证券期货经营机构不遵守本办法有关报告、备案
或建立相关内控制度等规定的,证监会及其派出机构可采取责令
改正、监管谈话或责令参加培训等监管措施。



五、证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法(中
国证监会令第88号, 2012年10月19日)
1.熟悉不得担任证券公司董事、监事、高管人员和分支机构
负责人的情形;
第七条 有下列情形之一的,不得担任证券公司董事、监事、
高管人员和分支机构负责人:
(一)《证券法》第一百三十一条第二款、第一百三十二条、
第一百三十三条规定的情形;
(二)因重大违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚,
执行期满未逾3年;
(三)自被中国证监会撤销任职资格之日起未逾3年;
(四)自被中国证监会认定为不适当人选之日起未逾2年;
(五)中国证监会认定的其他情形。


2.掌握证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人禁
止性行为;
第四十四条 禁止证券公司董事、监事、高管人员和分支机
构负责人从事下列行为:
(一)利用职权收受贿赂或者获取其他非法收入;
(二)挪用或侵占公司或者客户资产;
(三)违法将公司或者客户资金借贷给他人;
(四)以客户资产为本公司、公司股东或者其他机构、个人
债务提供担保。


3.熟悉董事、监事、高管人员和分支机构负责人被监管谈话
情形;
第五十一条 有下列情形之一的,相关派出机构应当对负有
直接责任或领导责任的董事、监事、高管人员和分支机构负责人
进行监管谈话:
(一)证券公司或本人涉嫌违反法律、行政法规或者中国证
监会规定;
(二)证券公司法人治理结构、内部控制存在重大隐患;
(三)证券公司财务指标不符合中国证监会规定的风险控制
指标;
(四)证券公司聘任不具有任职资格的人员担任董事、监事、
高管人员和分支机构负责人或者违反本办法规定授权不具备任
职资格的人员实际履行上述职务;
(五)违反本办法第三十四条、第四十二条规定,未履行公
告义务;
(六)董事、监事、高管人员和分支机构负责人不遵守承诺;
(七)违反本办法第四十一条、第四十三条、第四十八条、
第五十条规定;
(八)自签署推荐意见之日起1年内所推荐的人员被认定为
不适当人选或被撤销任职资格;
(九)所出具的推荐意见存在虚假内容;
(十)对公司及其股东、其他董事、监事、高管人员和分支
机构负责人的违法违规行为隐瞒不报;
(十一)未按规定对离任人员进行离任审计;
(十二)中国证监会根据审慎监管原则认定的其他情形。


4.熟悉证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人被
认定为不适当人选的情形及后果;
第五十三条 证券公司董事、监事、高管人员和分支机构负
责人在任职期间出现下列情形之一的,中国证监会及相关派出机
构可以将其认定为不适当人选:
(一)向证券监管机构提供虚假信息、隐瞒重大事项;
(二)拒绝配合证券监管机构依法履行监管职责;
(三)擅离职守;
(四)1年内累计3次被证券监管机构按照本办法第五十一
条的规定进行监管谈话;
(五)累计3次被自律组织纪律处分;
(六)累计3次对公司受到行政处罚负有领导责任;
(七)累计5次对公司受到纪律处分负有领导责任;
(八)中国证监会根据审慎监管原则认定的其他情形。


第五十四条 自被中国证监会及相关派出机构认定为不适
当人选之日起2年内,任何证券公司不得聘用该人员担任董事、
监事、高管人员和分支机构负责人。


5.掌握分支机构负责人离任审计要求及限定性规定;
第五十七条 法定代表人、高管人员和分支机构负责人辞
职,或被认定为不适当人选而被解除职务,或被撤销任职资格的,
证券公司应当按照规定对其进行离任审计,并且自离任之日起2
个月内将审计报告报相关派出机构备案。


第五十八条 法定代表人、高管人员、分支机构负责人离任
审计期间,不得在其他证券公司担任董事、监事、高管人员和分
支机构负责人。


6.了解分支机构负责人的定义范筹。


第六十四条 本办法所称分支机构负责人是指证券公司在
境内设立的分公司、证券营业部以及中国证监会规定可以从事业
务经营活动的证券公司下属其他非法人机构的经理及实际履行
经理职务的人员。



六、证券市场禁入规定(证监会令第33号,2015年5月18日
修订)
1.熟悉被中国证监会采取证券市场禁入措施的后果;
第四条 被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员,在禁
入期间内,除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公
司董事、监事、高级管理人员职务外,也不得在其他任何机构中
从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员
职务。


被采取证券市场禁入措施的人员,应当在收到中国证监会作
出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务或者停止履行
上市公司、非上市公司董事、监事、高级管理人员职务,并由其
所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。


2.了解被采取3至5年、5至10年及终身禁止的证券市
场禁入措施的情形;
第五条 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,情
节严重的,可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措
施;行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或
者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的,可以对有关
责任人员采取5至10年的证券市场禁入措施;有下列情形之一
的,可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施:
(一)严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,
构成犯罪的;
(二)从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及
其他证券服务业务,负有法定职责的人员,故意不履行法律、行
政法规或者中国证监会规定的义务,并造成特别严重后果的;
(三)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,采取
隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段,或者涉案数额特别巨大的;
(四)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,从事
欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为,严重扰乱证券、期
货市场秩序并造成严重社会影响,或者获取违法所得等不当利益
数额特别巨大,或者致使投资者利益遭受特别严重损害的;
(五)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,情节
严重,应当采取证券市场禁入措施,且存在故意出具虚假重要证
据,隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工
作人员依法行使监督检查、调查职权行为的;
(六)因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,5 年
内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上,或者5 年
内曾经被采取证券市场禁入措施的;
(七)组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规
或者中国证监会有关规定的活动的;
(八)其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,
情节特别严重的。


第六条 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,情
节严重的,可以单独对有关责任人员采取证券市场禁入措施,或
者一并依法进行行政处罚;涉嫌犯罪的,依法移送公安机关、人
民检察院,并可同时采取证券市场禁入措施。


3.了解对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场
禁入措施的情形;
第七条 有下列情形之一的,可以对有关责任人员从轻、减
轻或者免予采取证券市场禁入措施:
(一)主动消除或者减轻违法行为危害后果的;
(二)配合查处违法行为有立功表现的;
(三)受他人指使、胁迫有违法行为,且能主动交待违法行
为的;
(四)其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施
的。


第八条 共同违反法律、行政法规或者中国证监会有关规
定,需要采取证券市场禁入措施的,对负次要责任的人员,可以
比照应负主要责任的人员,适当从轻、减轻或者免予采取证券市
场禁入措施。


4.了解被证券市场禁入人员的公布途径。


第十一条 被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员,中
国证监会将通过中国证监会网站或指定媒体向社会公布,并记入
被认定为证券市场禁入者的诚信档案。



七、证券期货市场诚信监督管理暂行办法(证监会令〔第106
号〕,2014年9月5日)
1.了解诚信信息包含的范围。


第八条 本办法所称诚信信息包括:
(一)公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码,法人或其
他组织的名称、住所、组织机构代码等基本信息;
(二)中国证监会、国务院其他主管部门等其他省部级及以
上单位和证券期货交易所、证券期货市场行业协会、证券登记结
算机构等全国性证券期货市场行业组织(以下简称证券期货市场
行业组织)作出的表彰、奖励、评比,以及信用评级机构作出的
信用评级;
(三)中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定;
(四)发行人、上市公司及其主要股东、实际控制人,董事、
监事和高级管理人员,重大资产重组交易各方,及收购人所作的
公开承诺的未履行或未如期履行、正在履行、已如期履行等情况;
(五)中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入
决定和采取的监督管理措施;
(六)证券期货市场行业组织实施的纪律处分措施和法律、
行政法规、规章规定的管理措施;
(七)因涉嫌证券期货违法被中国证监会及其派出机构调查
及采取强制措施;
(八)因涉嫌证券期货犯罪被中国证监会及其派出机构移送
公安机关、人民检察院处理;
(九)因证券期货犯罪或其他犯罪被人民法院判处刑罚;
(十)因证券期货侵权、违约行为被人民法院判决承担较大
民事赔偿责任;
(十一)因违法开展经营活动被银行、保险、财政、税收、
环保、工商、海关等相关主管部门予以行政处罚;
(十二)违背诚实信用原则的其他行为信息。





八、证券公司融资融券业务管理办法(证监会令第117号,2015
年7月1日修订)
1.掌握证券公司开展融资融券业务的资格要求与禁止性行
为;
第三条 证券公司开展融资融券业务,必须经中国证券监督
管理委员会(以下简称证监会)批准。

未经证监会批准,任何证
券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他
人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。


第四条 证券公司经营融资融券业务不得有以下行为:
(一)诱导不适当的客户开展融资融券业务;
(二)未向客户充分揭示风险;
(三)违规挪用客户担保物;
(四)进行利益输送和商业贿赂;
(五)为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务
及其他不正当交易活动提供便利;
(六)法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。


2.熟悉开展融资融券业务应具备的资格条件;
第七条 证券公司申请融资融券业务资格,应当具备下列条
件:
(一)具有证券经纪业务资格;
(二)公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和
防范业务经营风险和内部管理风险;
(三)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立

调查或者正处于整改期间的情形;
(四)财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合
规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;
(五)客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管
有效实施,客户资料完整真实;
(六)已建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处
理与客户之间的纠纷;
(七)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度,
实现客户与产品的适当性匹配管理;
(八)信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理
问题导致的重大事件,融资融券业务技术系统已通过证券交易
所、证券登记结算机构组织的测试;
(九)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的
专业人员;
(十)证监会规定的其他条件。


3.了解融资融券业务规则,掌握第12条,第15条,第18
条,第20条,第21条之规定;
第十条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,
在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易
担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账
户。


融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出
的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖;客户信用交易担
保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向
客户融资融券所生债权的证券;信用交易证券交收账户用于客户
融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资
融券交易的资金结算。


第十一条 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,
在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资
金账户。


融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金
及客户归还的资金;客户信用交易担保资金账户用于存放客户交
存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。


第十二条 证券公司在向客户融资、融券前,应当办理客户
征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险
偏好、诚信合规记录等情况,做好客户适当性管理工作,并以书
面或者电子方式予以记载、保存。


对未按照要求提供有关情况、从事证券交易时间不足半年、
缺乏风险承担能力、最近20个交易日日均证券类资产低于50
万元或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,
证券公司不得为其开立信用账户。


专业机构投资者参与融资、融券,可不受前款从事证券交易
时间、证券类资产的条件限制。


本条第二款所称股东,不包括仅持有上市证券公司5%以下
流通股份的股东。


证券公司应当按照适当性制度要求,制定符合本条规定的选
择客户的具体标准。


第十三条 证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订
载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同,明确约定
下列事项:
(一)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费
用)的计算方式;
(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的
种类及折算率、担保债权范围;
(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;
(四)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权
利;
(五)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理;
(六)违约责任;
(七)纠纷解决途径;
(八)其他有关事项。


第十四条 融资融券合同应当约定,证券公司客户信用交易
担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金,
为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。


证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所
规定的期限;融资利率、融券费率由证券公司与客户自主商定。


合约到期前,证券公司可以根据客户的申请为客户办理展
期,每次展期期限不得超过证券交易所规定的期限。


证券公司在为客户办理合约展期前,应当对客户的信用状
况、负债情况、维持担保比例水平等进行评估。


第十五条 证券公司与客户签订融资融券合同前,应当采用
适当的方式向客户讲解业务规则和合同内容,明确告知客户权
利、义务及风险,特别是关于违约处置的风险控制安排,并将融
资融券交易风险揭示书交由客户书面确认。


第十六条 证券公司与客户签订融资融券合同后,应当根据
客户的申请,按照证券登记结算机构的规定,为其开立实名信用
证券账户。

客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人姓名或
者名称应当一致。


客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户
的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细
数据。


证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果
等,对客户信用证券账户内的数据进行变更。


第十七条 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管
的方式,与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。


证券公司在与客户签订融资融券合同后,应当通知商业银行
根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户。


客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户
的二级账户,用于记载客户交存的担保资金的明细数据。


商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等,对客户信
用资金账户内的数据进行变更。


第十八条 证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账
户内的资金;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券。


客户融资买入、融券卖出的证券,不得超出证券交易所规定
的范围。


客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券
的,应当符合证券交易所的规定,不得以违反规定卖出该证券的
方式操纵市场。


第十九条 证券公司经营融资融券业务,按照客户委托发出
证券交易、证券划转指令的,应当保证指令真实、准确。

因证券
公司的过错导致指令错误,造成客户损失的,客户可以依法要求
证券公司赔偿,但不影响证券交易所、证券登记结算机构正在执
行或者已经完成的业务操作。


第二十条 证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的4
倍。


证券公司向单一客户或者单一证券的融资、融券的金额占其
净资本的比例等风险控制指标,应当符合证监会和证券交易所的
规定。


第二十一条 客户融资买入证券的,应当以卖券还款或者直
接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。


客户融券卖出的,应当以买券还券或者直接还券的方式偿还
向证券公司融入的证券。


客户融券卖出的证券暂停交易的,可以按照约定以现金等方
式偿还向证券公司融入的证券。


第二十二条 客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易,
且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的,融资融券的期限顺
延。


融资融券合同另有约定的,从其约定。


第二十三条 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交
易,且最后交易日在融资融券债务到期日之前的,融资融券的期
限缩短至最后交易日的前一交易日。

融资融券合同另有约定的,
从其约定。


4.熟悉证券公司融资融券业务权益担保与处置要求;
第二十四条 证券公司向客户融资、融券,应当向客户收取
一定比例的保证金。

保证金可以证券充抵。


第二十五条 证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买
入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在客户信用交
易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融
资融券所生债权的担保物。


第二十六条 证券公司应当在符合证券交易所规定的前提
下,根据客户信用状况、担保物质量等情况,与客户约定最低维
持担保比例、补足担保物的期限以及违约处置方式等。


证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债
务的比例。

当该比例低于约定的维持担保比例时,应当通知客户
在约定的期限内补交担保物,客户经证券公司认可后,可以提交
除可充抵保证金证券以外的其他证券、不动产、股权等资产。


客户未能按期交足担保物或者到期未偿还债务的,证券公司

以按照约定处分其担保物。


第二十七条 本办法第二十四条规定的保证金比例和可充抵
保证金的证券的种类、折算率,第二十六条规定的最低维持担保
比例和客户补交担保物的期限,由证券交易所规定。


证券交易所应当对可充抵保证金的各类证券制定不同的折
算率要求。


证券公司在符合证券交易所规定的前提下,应当对可充抵保
证金的证券折算率实行动态管理和差异化控制。


第二十八条 除下列情形外,任何人不得动用证券公司客户
信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户
内的资金:
(一)为客户进行融资融券交易的结算;
(二)收取客户应当归还的资金、证券;
(三)收取客户应当支付的利息、费用、税款;
(四)按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物;
(五)收取客户应当支付的违约金;
(六)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券
和资金;
(七)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。


第二十九条 客户交存的担保物价值与其债务的比例,超过
证券交易所规定水平的,客户可以按照证券交易所的规定和融资
融券合同的约定,提取担保物。


第三十条 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金
账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,证券公司应
当处分担保物,实现因向客户融资融券所生债权,并协助司法机
关执行。


5.熟悉证券公司开展融资融券业务的管理要求。


第三十七条 证券公司开展融资融券业务,应当建立完备的
管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系,确保风险可
测、可控、可承受。


证券公司应当对融资融券业务实行集中统一管理。

融资融券
业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担。


证券公司应当建立健全融资融券业务压力测试机制,定期、
不定期对融资融券业务的流动性风险、信用风险、市场风险、技
术系统风险等进行压力测试,根据压力测试结果对本办法第三十
六条第三款所规定的本公司相关指标进行优化和调整。


第四十四条 证券公司应当按照融资融券合同约定的方式,
向客户送交对账单,并为其提供信用证券账户和信用资金账户内
数据的查询服务。


第四十五条 证券公司应当通过有效的途径,及时告知客户
融资、融券的收费标准及其变动情况。


第四十六条 证券公司应当按照证券交易所的规定,在每日
收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。

证券交易所
应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计,并在次一交易日开
市前予以公告。





九、证券期货投资者适当性管理办法(第130号令,2016年12
月12日)
全文掌握

证券期货投资者适当性管理办法
第一条 为了规范证券期货投资者适当性管理,维护投资者
合法权益,根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督
管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规,
制定本办法。


第二条 向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或
者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基
金,以下简称基金)、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产
品,或者为投资者提供相关业务服务的,适用本办法。


第三条 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务
的机构(以下简称经营机构)应当遵守法律、行政法规、本办法
及其他有关规定,在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,
审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信
息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者的不同风险承受
能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素,提出明确的适当
性匹配意见,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资
者,并对违法违规行为承担法律责任。


第四条 投资者应当在了解产品或者服务情况,听取经营机
构适当性意见的基础上,根据自身能力审慎决策,独立承担投资
风险。


经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风
险和收益做出实质性判断或者保证。


第五条 中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)
及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定,对
经营机构履行适当性义务进行监督管理。


证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国
期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等
自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。


第六条 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当
了解投资者的下列信息:
(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人
或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营
范围等基本信息;
(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;
(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;
(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;
(五)风险偏好及可承受的损失;
(六)诚信记录;
(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;
(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;
(九)其他必要信息。


第七条 投资者分为普通投资者与专业投资者。

普通投资者
在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。


第八条 符合下列条件之一的是专业投资者:
(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券
公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公
司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公
司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。


(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于
证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公
司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业
协会备案的私募基金。


(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社
会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机
构投资者(RQFII)。


(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:
1.最近1年末净资产不低于2000万元;
2.最近1年末金融资产不低于1000万元;
3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。


(五)同时符合下列条件的自然人:
1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不
低于50万元;
2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,
或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经
历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、
获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。


前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、
资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其
他衍生产品等。


第九条 经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实
力、投资经历等因素,对专业投资者进行细化分类和管理。


第十条 专业投资者之外的投资者为普通投资者。


经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求,综合考
虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚
信状况等因素,确定普通投资者的风险承受能力,对其进行细化
分类和管理。


第十一条 普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相
转化。


符合本办法第八条第(四)、(五)项规定的专业投资者,
可以书面告知经营机构选择成为普通投资者,经营机构应当对其
履行相应的适当性义务。


符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投
资者,但经营机构有权自主决定是否同意其转化:
(一)最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金
融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、
黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;
(二)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入
不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外
汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相
关工作经历的自然人投资者。


第十二条 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式
向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提
供相关证明材料。


经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交
易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求,说明对
不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风
险,告知申请的审查结果及其理由。


第十三条 经营机构应当告知投资者,其根据本办法第六条
规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的,应及时告知
经营机构。

经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新,充
分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集,提高评估效
率。


第十四条 中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或
者服务制定规则时,可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知
难度等因素,从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担
能力、投资认购最低金额等方面,规定投资者准入要求。

投资者
准入要求包含资产指标的,应当规定投资者在购买产品或者接受
服务前一定时期内符合该指标。


现有市场、产品或者服务规定投资者准入要求的,应当符合
前款规定。


第十五条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的
信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分
风险等级。


第十六条 划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下
因素:
(一)流动性;
(二)到期时限;
(三)杠杆情况;
(四)结构复杂性;
(五)投资单位产品或者相关服务的最低金额;
(六)投资方向和投资范围;
(七)募集方式;
(八)发行人等相关主体的信用状况;
(九)同类产品或者服务过往业绩;
(十)其他因素。


涉及投资组合的产品或者服务,应当按照产品或者服务整体
风险等级进行评估。


第十七条 产品或者服务存在下列因素的,应当审慎评估其
风险等级:
(一)存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致
本金大部分或者全部损失的产品或者服务;
(二)产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、
参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的
产品或者服务;
(三)产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等
因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;
(四)产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公
募产品或者相关服务;
(五)产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外
法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;
(六)自律组织认定的高风险产品或者服务;
(七)其他有可能构成投资风险的因素。


第十八条 经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等
级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断,根
据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务作出
判断。


第十九条 经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接
受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能
力的产品或者接受相关服务的,经营机构在确认其不属于风险承
受能力最低类别的投资者后,应当就产品或者服务风险高于其承
受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的,可以向
其销售相关产品或者提供相关服务。


第二十条 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供
相关服务,应当履行特别的注意义务,包括制定专门的工作程序,
追加了解相关信息,告知特别的风险点,给予普通投资者更多的
考虑时间,或者增加回访频次等。


第二十一条 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信
息变化情况,主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当
性匹配意见,并告知投资者上述情况。


第二十二条 禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务
的活动:
(一)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
(二)向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知
投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
(三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力
的产品或者服务;
(四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者
服务;
(五)向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险
等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
(六)其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。


第二十三条 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务
前,应当告知下列信息:
(一)可能直接导致本金亏损的事项;
(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项;
(三)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金
或者原始本金亏损的事项;
(四)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断
的重要事由;
(五)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全
部限制内容;
(六)本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。


第二十四条 经营机构对投资者进行告知、警示,内容应当
真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,
语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者,
并由其确认已充分理解和接受。


第二十五条 经营机构通过营业网点向普通投资者进行本办
法第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规定的告知、
警示,应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行
的,经营机构应当完善配套留痕安排,由普通投资者通过符合法
律、行政法规要求的电子方式进行确认。


第二十六条 经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品
或者提供服务,应当审慎选择受托方,确认受托方具备代销相关
产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力,应
当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标
准和要求,代销方应当严格执行,但法律、行政法规、中国证监
会其他规章另有规定的除外。


第二十七条 经营机构代销其他机构发行的产品或者提供相
关服务,应当在合同中约定要求委托方提供的信息,包括本办法
第十六条、第十七条规定的产品或者服务分级考虑因素等,自行
对该信息进行调查核实,并履行投资者评估、适当性匹配等适当
性义务。

委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的,经营机
构应当拒绝代销产品或者提供服务。


第二十八条 对在委托销售中违反适当性义务的行为,委托
销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任,并在委托
销售合同中予以明确。


第二十九条 经营机构应当制定适当性内部管理制度,明确
投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、
流程等,严格按照内部管理制度进行分类、分级,定期汇总分类、
分级结果,并对每名投资者提出匹配意见。


经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限
制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度,
以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制,不得采取鼓励
不适当销售的考核激励措施,确保从业人员切实履行适当性义
务。


第三十条 经营机构应当每半年开展一次适当性自查,形成
自查报告。

发现违反本办法规定的问题,应当及时处理并主动报
告住所地中国证监会派出机构。


第三十一条 鼓励经营机构将投资者分类政策、产品或者服
务分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进行披露。


第三十二条 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适
当性义务的相关信息资料,防止泄露或者被不当利用,接受中国
证监会及其派出机构和自律组织的检查。

对匹配方案、告知警示
资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。


第三十三条 投资者购买产品或者接受服务,按规定需要提
供信息的,所提供的信息应当真实、准确、完整。

投资者根据本
办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响其分类
的,应当及时告知经营机构。


投资者不按照规定提供相关信息,提供信息不真实、不准确、
不完整的,应当依法承担相应法律责任,经营机构应当告知其后
果,并拒绝向其销售产品或者提供服务。


第三十四条 经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷,与
投资者协商解决争议,采取必要措施支持和配合投资者提出的调
解。

经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应
当依法承担相应法律责任。

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发布时间:2021-04-09 20:53:40
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作者: admin

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  1. 复制涉密档案应当实施书面登记制度

  2. 第三十三条 投资者购买产品或者接受服务

  3. 合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定

  4. 第十八条 证券公司向客户融资

  5. 证券公司开立客户账户规范(中证协发[2013]38号

  6. 对客户信用资金账户内的数据进行变更

  7. 按照客户委托发出证券交易