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股指期货心得体会_数学_自然科学_专业资料外汇汇率表

作者:今天股市行情
来源:https://www.hnkaiping.cn/hnka
【更新日期】2021-10-22 02:18:53
摘要:维维股份有限公司-公司设立 2021年4月7日发(作者:历史的曾经有一个叫TCL王牌,你现在也是王牌,垃圾中的王牌) 股指期货心得体会 【篇一:股指期货基础理论】 股指期货(share price ind

维维股份有限-设立

2021年4月7日发(作者:历史的曾经有一个叫TCL王牌,你现在也是王牌,垃圾中的王牌)
股指期货心得体会


【篇一:股指期货基础理论】

股指期货(share price index futures)

股指期货(share price index futures),英文简称spif,全称是
股票价格指数期货,也可称为股价指数期货、期指,是指以股价指
数为标的物的化期货合约,双方约定在未来的某个特定日期,
可以按照事先确定的股价指数的大小,进行标的指数的买卖,到期
后通过现金结算差价来进行交割。 基本含义

股指期货,就是以股市指数为标的物的期货。双方交易的是一定期
限后的股市指数价格水平,通过现金结算差价来进行交割。[1]

股票指数期货交易的实质是投资者将其对整个股票市场价格指数的
预期风险转移至期货市场的,其风险是通过对股市走势持不同
判断的投资者的买卖操作来相互抵销的。它与商品期货交易一样都
属于期货交易,只是股票指数期货交易的对象是股票指数,是以股
票指数的变动为,以现金结算,交易双方都没有现实的股票,
买卖的只是股票指数期货合约,而且在任何时候都可以买进卖出。

国内主要股指期货合约品种

沪深300股票指数期货合约,代码if 开头,有当月连续,下月连续,
下季连续,隔季联系,例如if 1508 ,if1509,if1512,if1603. 主力合
约指的是持仓量最大的合约。现在即使if1508合约是持仓量最大 的
合约,即主力合约,我们交易的就是if开头的主力合约。

中证500股票指数期货合约,代码ic开头,

上证50股票指数期货合约。代码ih开头。

三个都在中金所上市的金融期货品种,我们大部分投资者做的是if
沪深300股指期货主力合约,现在是if1508 合约。

沪深300期货的走势就与沪深300只股票的综合指数有关系,大盘
所有股票都会影响沪深这300只股票综合指数的走势,进而影响沪
深300股指期货,同时,沪深300股指期货由于交易量巨大,很多
机构,公私募为了投资风险,股票,和期货形成对冲的关系,
进而降底机构公私募因炒股亏损,还能从期货市场卖空达到获利的
目的。 我们散户投资者投资股指期货,主要投机交易赚差价。股指
期货也就是起到价值发现的功能。

其他影响因数,

1, 期货对应沪深300股票综合指数的波动

2, 政府消息层面,和政策层面的发生,影响市场

3, 股指期货自身的趋势变化

4, 国家的金融政策。

交易之前的策略

1, 大盘的走势,量价关系的,技术层面的,

2, 现货市场(股票市场)的板块,资金流向,

3, 权重板块的动向,往往政府的操盘机构会影响权重板块的走向,
4, 沪深300只股票的涨跌动向,

5, 股指期货本身的技术层面的,趋势,技术性的,支撑
位和压

力位,判断。

股指期货交易的策略

1. 交易中的心态控制,

2. 交易中资金管理

3. 交易中的风险控制以及市场的消息。

4. 交易中的指标。

5. 交易下单的

6. 止损止盈策略。

数学中的理论应用

不管是股票还是股指期货或者期权,只要投资者交易,就会产生交
易手续费,佣金,还有更重的交易带来的风险和收益。

第二次世界大战期间,盟军的舰船经常遭受德国潜艇袭击,并且被
攻击的舰船达到60%以上,盟军的次次遭遇袭击,都给盟军带来极
大的军事打击,以及严重的心理打击。最后盟军总结,请数学
家们出谋划策,最后了德国潜艇的袭击。

数学家们的理论就是概率理论,如果盟军的舰船经常不按规则的频
繁穿越海洋,那么遭受德国袭击的概率非常大;盟军只要舰船穿
越海洋的,每次都是集中数量的舰船通过,而不是所有舰船没
有批次的随便穿越海洋,那么德国潜艇发现盟军舰船的概率就大大
减低。进而保证的舰船在海洋上的安全航行。

股指期货是t+0 交易,并且可以双向交易,那么的交易带来的
后果就是使风险大大提高,每次的下单都会有风险和机会,如果一
天的下单达到一定数量,那么风险肯定远远大于机会,后果就
是我们的交易成了大部分资金亏损的主因,自己下单的方向错
误也是亏损的一大主因,这个两个主因将会导致我们产生巨大亏损,
还有

一个次因就是交易产生很大的交易佣金,每天几千块的佣金,
一个月下来交易佣金总额就要几万甚至十几万,这就是我们炒期货
难赚钱的三个原因。

2015年8月1日

【篇二:期货营销和客户维护的心得1体会】


期货营销和客户维护的心得体会

近年来,中国期货市场稳健阶段,尤其是今年股指期货的
平稳上市,为中国期货市场的完善奠定了更加坚实的基础。社会各
界,企业与民众对期货的认识有了新的高度和加强,使得其功能在
经济社会中更好的发挥与提升。同时,各家期货的经营管
理能力也在大幅度的提高,高素质的人才也流向了期货行业,期货
的经营,管理,创新也在不断的。因此,在形成良好
的组织构架,制度建设后,结合自己多年营业部经理的工作与
体会,就期货营销与客户维护方面形成了自己的感想和认识,希望
能向各位领导汇报,抛砖引玉、与行业内的同行们互相交流,从而
更好的促进期货市场的稳健与繁荣。下面我简要介绍一下自己结合
实际工作在营销与客户维护方面的一些见解与体会。

期货的营销有别于商品的营销,期货营销的实质是在营销
一种投资思想,一种投资理念。期货营销的特点主要表现在:
一是期货的营销是理念的营销。理念的营销可以看作是无形的
商品营销,是客户看不到,摸不着的。你的思想与理念能否向客户
表达清楚是个关键问题,表达清楚了客户能否愿意接受又是一个问
题,因此理念的营销难度更大。二是期货的营销更注重于
的展示。由于期货的营销难度较大,因此以个人的力量很难为
客户提供满意的服务,期货的服务更依赖于团队,更倚仗于期
货这个载体,所以期货的营销更注重于对的宣传和展
示,与客户促成合作的前提也是对的认同。三是期货的营
销是个的。期货客户的是教育引导潜在客户的过
程,对于大多数投资者来说,期货对大多数人来说是一个新生事物,
即使了解期货市场的人也都认为期货市场是一个高风险的市场,这
样,的自然延长了很多,需要通过漫长的培育使投资
者认识期货,培育出潜在客户,然后才能引导投资者如何利用期货
市场、介入期货市场。所以,期货的营销是个的。

期货营销的目的都是为了客户认同期货、参与期货,而期货营销的
特点决定了的期货的营销具有性、阶段性的特征。因此我
们期货的营销目的分为以下几点:

一是展示期货。斯货间的竞争就是为争得更大的客户体,
不断提高投资者以及社会对的认可是期货营销的目的。二
是培育期货市场。期货市场产生迄今为止也仅仅十余年的时间,现
货及风险投资者对期货市场的认可与认可程度还远远不够,对
期货市场的培育也是通过营销逐步提高的。三是促成合作,这是期
货营销的最终目的。

随着期货普及的推广,期货的营销形式更是多种多样。但最主
要的营销还是电话营销和上门推销两种,下面针对这两种营销模
式,总结了本人多年的的工作:一、随着市场经济的,越来
越多的用电话作为销售工具。可在实际的销售工作中,有许多
员不会打销售电话,往往很随意的丢掉了一个潜在客户。
那么如何好打好销售电话呢?首先,人
员只能靠听觉去看到准客户的所有反应并判断销售方向是否正确,
同样地,准客户在电话中无法看到人员的语言、面部
表情,准客户只能借着他听到的声音及其所传递的讯息来判断自己
是否喜欢这个销售人员,是否可以信赖这个人,并决定是否继续这
个通话。其次,在的中如果没有办法让准客户在
20-30秒内感到兴趣,准客户可能随时终止通话,因为他们不喜欢浪
费时间去听一些和自己无关的事情,除非这通电话让他们产生某种
好处。所以,最好的销售是人员说13的时间,而让准
客户说23的时间,如此做可以维持良好的双向沟通。另外,还
有许多的细节必须注意。比如,优美的声音,美好的祝福,及时的
服务等等,只要有心去做,就一定会越做越好。

二、上门推销:业务人员上门推销可以直接同客户,这就
决定了人员推销的优势所在。客户可以根据业务人员的描绘而形成
一定的看法和印象。当然,这并不是意味着一个好的业务人员就一
定可以推销的成功,但是,他可以留给客户一个很重要的第一
印像。至少,当他要开户的时候,他最先想起来的可能是这个业务
人员,接下来是他所属的。一般我们上门推销的步骤是:

1、对当前的国内外经济形势、金融政策、股市行情、活跃期货品种
的走势等了如指掌,并携简介、品种介绍等资料。

2、明白无误地向对方介绍你的姓名和你所服务的,随后向接待
者、秘书和其他人员递上你的名片。

3、简要而直接地阐明你此行的目的。

4、当被访者乐意同你交谈时,你应聚精会神地听。

5、你请求他们在我们开户交易。

6、如果他们有开户的意向,那么你要尽力他们明确的许诺。

除了期货营销外,对于客户的维护也是缺少不可的,因为说到底,
期货经纪业务是一种金融服务,只有打造自己的服务品牌,做好客
户的服务,才能在这个市场上立于不败之地。

如何做好期货的客户管理与服务

前些日子看了一篇文章,文章里提到了一个现代时髦的流行语:客
户关系管理(crm)。什么是客户关系管理呢?这个词汇最初是由
gartner group提出的,就如同他提出erp一样。gartner group
作为全球比较权威的研究组织,对crm定义如下:“客户关系管理
(crm)是代表增进赢利、收入和客户满意度而设计的,企业范围的
商业战略。”而对于期货来说,客户关系管理指的就是以客户为
中心,恰当地提供期货产品和服务,提高客户的满意程度,最大限
度地客户流失,实现客户和期货双赢的一种管理。现
在并不是就要上一套客户关系管理系统,就跟集团的erp一样,而
是要从中领会到客户服务的核心思想和重要性,努力做好期货
客户的管理与服务。

一、期货客户管理与服务的重要性

目前虽然设有客服岗位,但实际上并没有做到真正的客户服务
工作,我们现在的客服岗位严格来说应该是“客户开户与合同管理”,
实际的客户服务工作只局限于向客户发送少量的新闻资讯。由于期
货不是大众投资工具,专业性强,期货客户的难度要比其
他行业大得多,因而客户保留对期货尤其重要。事实上,期货
人力资源相对不稳定,尤其是市场人员容易跳槽,往往使
期货眼睁睁地失去客户,却无能为力。

一组来自权威机构的数字显示:

a、争取一个新客户的成本是维持一个忠诚客户成本的5-7倍。

b、一个不满意的客户会影响25个潜在客户的购买意愿。

c、60%的新客户来自现有客户的推荐。

上述数据来自普通行业,期货行业更是如此。所以客户的管理与服
务工作更显得尤为重要。客户需求是期货客户关系管理的
核心。新客户、提升客户盈利性和增进客户关系是期货客
户关系管理的主要内容。

二、如何做好期货的客户管理与服务

1、客户的分类

有管理就要有分类,结合行业特点,可以根据参与目的、资金
规模、交易量等角度对期货客户进行分类。例如分为:

(1)专业性较强的套保大户;

(2)多品种投机为主的交易大户;

(3)多品种投机交易的中户;

(4)一般散户。

“八二规则”表明,企业80%的销售收入和利润来自仅占总数20%的
客户。如果贡献了80%利润的客户仅了20%的服务,对提升重
要客户的忠诚度是无益的,这一点就是我们进行客户分类的意义所
在。

2、客户服务的必要性:客户的流失

期货的客户管理与服务最重要的目标是客户流失,期货公
司客户流失可以分为以下两种:

一是必然流失的客户,主要包括:蓄意放弃的客户,这些客户会给
带来风险,被放弃;被迫离开的客户,由于客户经济情况
发生变化或者迁徙的原因。 二是偶然流失的客户,主要包括:主动
离开的客户;亏损的客户;被别家期货吸引的客户;由于企业
员工跳槽、居间人转移带走的客户等等。

客户是期货最重要的资源之一。市场上经常出现这样的情景:
一方面期货投入大量的时间、人力、财力去新客户;另一
方面又因客户工作的不完善导致现有客户不满意而产生流失。
事实上,期货需要从第一次交易开始便与客户建立良好的互动
关系,有效建立防线,防止客户流失,而不是单纯依靠手续费
来留住客户,这是期货收益,成本的绝佳途径。

所以期货应更多地通过为客户提供优质服务来维持客户忠诚度,
以与客户的关系,并将客户服务进行到底,防止客户
因服务的缺憾而流失。

3、客户的服务

目前期货的经纪业务雷同,在业务雷同的情况下,之间比
拼的就是研发和客户的后续服务,所以研发及客户的后续服务是公
司的核心竞争力,是工作及客户维护工作重要的后续支持。否
则工作及客户后续维护将处于孤立无援和低的状况。期货
的服务工作主要有以下几方面:

a、咨询服务

期货咨询服务包括交易咨询和行情咨询,交易咨询是最基础的
部分,涉及期货交易的方方面面,比如开销户流程、保证金如何计
算、交割与期转现等;行情咨询就需要依托强大、雄厚的研发实力
支持,这个是服务中的难点,也是体现客户服务的亮点。

b、交易服务

(1)技术平台服务

技术平台最核心的服务是交易通道的服务。交易通道服务作为期货
的基础,要面对大量的投资者,所以期货必须建立
强大的后台系统,并实现经纪业务全流程的电子化,并且结合客户
需求不断推出交易系统的延伸服务,今年就推出了条件单、止
损止赢单、多账户交易系统等服务内容。

(2)账单服务

在当天交易结束后,期货会根据每日无负债结算制度,为客户
提供交易账单,使客户对自己的交易盈亏情况、资金状况及风险指
数了然于心。

c、个性化服务

前2项服务都是每个经纪能够实现的,想要加强期货的竞
争力就需要引入延伸的、个性化的服务。这需要的研发力量的
支持。

客户服务部门可以与研发部门合作,研发部对期货品种的各种研发
报告,客服部门通过和手机,网站宣传,尽快向客户
传递信息;

也可以提供重点客户服务:重点客户是指交易、累计交易量大、
掌管多个账户以及资金量大的客户。为重点客户提供超出目前一般
研发水平的、更微观的详

尽的资料,客户投资风险。可以把重点服务对象分配在每
个员工名下,进行“一对一”的跟踪服务。

4、建立客户档案与数据库管理

将客户从开户咨询、交易记录、提出的建议等等都起来建立客
户档案,客户价值,最终形成整体的客户数据库。有了数
据库,我们就可以客户投诉、客户流失等信息,在客户有可能
离开之前,捕获信息,及时采取措施挽留客户。

信达期货金华营业部

项立程

【篇三:2014年心得体会】


股指期货心得体会


【篇一:股指期货基础理论】

股指期货(share price index futures)

股指期货(share price index futures),英文简称spif,全称是
股票价格指数期货,也可称为股价指数期货、期指,是指以股价指
数为标的物的化期货合约,双方约定在未来的某个特定日期,
可以按照事先确定的股价指数的大小,进行标的指数的买卖,到期
后通过现金结算差价来进行交割。 基本含义

股指期货,就是以股市指数为标的物的期货。双方交易的是一定期
限后的股市指数价格水平,通过现金结算差价来进行交割。[1]

股票指数期货交易的实质是投资者将其对整个股票市场价格指数的
预期风险转移至期货市场的,其风险是通过对股市走势持不同
判断的投资者的买卖操作来相互抵销的。它与商品期货交易一样都
属于期货交易,只是股票指数期货交易的对象是股票指数,是以股
票指数的变动为,以现金结算,交易双方都没有现实的股票,
买卖的只是股票指数期货合约,而且在任何时候都可以买进卖出。

国内主要股指期货合约品种

沪深300股票指数期货合约,代码if 开头,有当月连续,下月连续,
下季连续,隔季联系,例如if 1508 ,if1509,if1512,if1603. 主力合
约指的是持仓量最大的合约。现在即使if1508合约是持仓量最大 的
合约,即主力合约,我们交易的就是if开头的主力合约。

中证500股票指数期货合约,代码ic开头,

上证50股票指数期货合约。代码ih开头。

三个都在中金所上市的金融期货品种,我们大部分投资者做的是if
沪深300股指期货主力合约,现在是if1508 合约。

沪深300期货的走势就与沪深300只股票的综合指数有关系,大盘
所有股票都会影响沪深这300只股票综合指数的走势,进而影响沪
深300股指期货,同时,沪深300股指期货由于交易量巨大,很多
机构,公私募为了投资风险,股票,和期货形成对冲的关系,
进而降底机构公私募因炒股亏损,还能从期货市场卖空达到获利的
目的。 我们散户投资者投资股指期货,主要投机交易赚差价。股指
期货也就是起到价值发现的功能。

其他影响因数,

1, 期货对应沪深300股票综合指数的波动

2, 政府消息层面,和政策层面的发生,影响市场

3, 股指期货自身的趋势变化

4, 国家的金融政策。

交易之前的策略

1, 大盘的走势,量价关系的,技术层面的,

2, 现货市场(股票市场)的板块,资金流向,

3, 权重板块的动向,往往政府的操盘机构会影响权重板块的走向,
4, 沪深300只股票的涨跌动向,

5, 股指期货本身的技术层面的,趋势,技术性的,支撑
位和压

力位,判断。

股指期货交易的策略

1. 交易中的心态控制,

2. 交易中资金管理

3. 交易中的风险控制以及市场的消息。

4. 交易中的指标。

5. 交易下单的

6. 止损止盈策略。

数学中的理论应用

不管是股票还是股指期货或者期权,只要投资者交易,就会产生交
易手续费,佣金,还有更重的交易带来的风险和收益。

第二次世界大战期间,盟军的舰船经常遭受德国潜艇袭击,并且被
攻击的舰船达到60%以上,盟军的次次遭遇袭击,都给盟军带来极
大的军事打击,以及严重的心理打击。最后盟军总结,请数学
家们出谋划策,最后了德国潜艇的袭击。

数学家们的理论就是概率理论,如果盟军的舰船经常不按规则的频
繁穿越海洋,那么遭受德国袭击的概率非常大;盟军只要舰船穿
越海洋的,每次都是集中数量的舰船通过,而不是所有舰船没
有批次的随便穿越海洋,那么德国潜艇发现盟军舰船的概率就大大
减低。进而保证的舰船在海洋上的安全航行。

股指期货是t+0 交易,并且可以双向交易,那么的交易带来的
后果就是使风险大大提高,每次的下单都会有风险和机会,如果一
天的下单达到一定数量,那么风险肯定远远大于机会,后果就
是我们的交易成了大部分资金亏损的主因,自己下单的方向错
误也是亏损的一大主因,这个两个主因将会导致我们产生巨大亏损,
还有

一个次因就是交易产生很大的交易佣金,每天几千块的佣金,
一个月下来交易佣金总额就要几万甚至十几万,这就是我们炒期货
难赚钱的三个原因。

2015年8月1日

【篇二:期货营销和客户维护的心得1体会】


期货营销和客户维护的心得体会

近年来,中国期货市场稳健阶段,尤其是今年股指期货的
平稳上市,为中国期货市场的完善奠定了更加坚实的基础。社会各
界,企业与民众对期货的认识有了新的高度和加强,使得其功能在
经济社会中更好的发挥与提升。同时,各家期货的经营管
理能力也在大幅度的提高,高素质的人才也流向了期货行业,期货
的经营,管理,创新也在不断的。因此,在形成良好
的组织构架,制度建设后,结合自己多年营业部经理的工作与
体会,就期货营销与客户维护方面形成了自己的感想和认识,希望
能向各位领导汇报,抛砖引玉、与行业内的同行们互相交流,从而
更好的促进期货市场的稳健与繁荣。下面我简要介绍一下自己结合
实际工作在营销与客户维护方面的一些见解与体会。

期货的营销有别于商品的营销,期货营销的实质是在营销
一种投资思想,一种投资理念。期货营销的特点主要表现在:
一是期货的营销是理念的营销。理念的营销可以看作是无形的
商品营销,是客户看不到,摸不着的。你的思想与理念能否向客户
表达清楚是个关键问题,表达清楚了客户能否愿意接受又是一个问
题,因此理念的营销难度更大。二是期货的营销更注重于
的展示。由于期货的营销难度较大,因此以个人的力量很难为
客户提供满意的服务,期货的服务更依赖于团队,更倚仗于期
货这个载体,所以期货的营销更注重于对的宣传和展
示,与客户促成合作的前提也是对的认同。三是期货的营
销是个的。期货客户的是教育引导潜在客户的过
程,对于大多数投资者来说,期货对大多数人来说是一个新生事物,
即使了解期货市场的人也都认为期货市场是一个高风险的市场,这
样,的自然延长了很多,需要通过漫长的培育使投资
者认识期货,培育出潜在客户,然后才能引导投资者如何利用期货
市场、介入期货市场。所以,期货的营销是个的。

期货营销的目的都是为了客户认同期货、参与期货,而期货营销的
特点决定了的期货的营销具有性、阶段性的特征。因此我
们期货的营销目的分为以下几点:

一是展示期货。斯货间的竞争就是为争得更大的客户体,
不断提高投资者以及社会对的认可是期货营销的目的。二
是培育期货市场。期货市场产生迄今为止也仅仅十余年的时间,现
货及风险投资者对期货市场的认可与认可程度还远远不够,对
期货市场的培育也是通过营销逐步提高的。三是促成合作,这是期
货营销的最终目的。

随着期货普及的推广,期货的营销形式更是多种多样。但最主
要的营销还是电话营销和上门推销两种,下面针对这两种营销模
式,总结了本人多年的的工作:一、随着市场经济的,越来
越多的用电话作为销售工具。可在实际的销售工作中,有许多
员不会打销售电话,往往很随意的丢掉了一个潜在客户。
那么如何好打好销售电话呢?首先,人
员只能靠听觉去看到准客户的所有反应并判断销售方向是否正确,
同样地,准客户在电话中无法看到人员的语言、面部
表情,准客户只能借着他听到的声音及其所传递的讯息来判断自己
是否喜欢这个销售人员,是否可以信赖这个人,并决定是否继续这
个通话。其次,在的中如果没有办法让准客户在
20-30秒内感到兴趣,准客户可能随时终止通话,因为他们不喜欢浪
费时间去听一些和自己无关的事情,除非这通电话让他们产生某种
好处。所以,最好的销售是人员说13的时间,而让准
客户说23的时间,如此做可以维持良好的双向沟通。另外,还
有许多的细节必须注意。比如,优美的声音,美好的祝福,及时的
服务等等,只要有心去做,就一定会越做越好。

二、上门推销:业务人员上门推销可以直接同客户,这就
决定了人员推销的优势所在。客户可以根据业务人员的描绘而形成
一定的看法和印象。当然,这并不是意味着一个好的业务人员就一
定可以推销的成功,但是,他可以留给客户一个很重要的第一
印像。至少,当他要开户的时候,他最先想起来的可能是这个业务
人员,接下来是他所属的。一般我们上门推销的步骤是:

1、对当前的国内外经济形势、金融政策、股市行情、活跃期货品种
的走势等了如指掌,并携简介、品种介绍等资料。

2、明白无误地向对方介绍你的姓名和你所服务的,随后向接待
者、秘书和其他人员递上你的名片。

3、简要而直接地阐明你此行的目的。

4、当被访者乐意同你交谈时,你应聚精会神地听。

5、你请求他们在我们开户交易。

6、如果他们有开户的意向,那么你要尽力他们明确的许诺。

除了期货营销外,对于客户的维护也是缺少不可的,因为说到底,
期货经纪业务是一种金融服务,只有打造自己的服务品牌,做好客
户的服务,才能在这个市场上立于不败之地。

如何做好期货的客户管理与服务

前些日子看了一篇文章,文章里提到了一个现代时髦的流行语:客
户关系管理(crm)。什么是客户关系管理呢?这个词汇最初是由
gartner group提出的,就如同他提出erp一样。gartner group
作为全球比较权威的研究组织,对crm定义如下:“客户关系管理
(crm)是代表增进赢利、收入和客户满意度而设计的,企业范围的
商业战略。”而对于期货来说,客户关系管理指的就是以客户为
中心,恰当地提供期货产品和服务,提高客户的满意程度,最大限
度地客户流失,实现客户和期货双赢的一种管理。现
在并不是就要上一套客户关系管理系统,就跟集团的erp一样,而
是要从中领会到客户服务的核心思想和重要性,努力做好期货
客户的管理与服务。

一、期货客户管理与服务的重要性

目前虽然设有客服岗位,但实际上并没有做到真正的客户服务
工作,我们现在的客服岗位严格来说应该是“客户开户与合同管理”,
实际的客户服务工作只局限于向客户发送少量的新闻资讯。由于期
货不是大众投资工具,专业性强,期货客户的难度要比其
他行业大得多,因而客户保留对期货尤其重要。事实上,期货
人力资源相对不稳定,尤其是市场人员容易跳槽,往往使
期货眼睁睁地失去客户,却无能为力。

一组来自权威机构的数字显示:

a、争取一个新客户的成本是维持一个忠诚客户成本的5-7倍。

b、一个不满意的客户会影响25个潜在客户的购买意愿。

c、60%的新客户来自现有客户的推荐。

上述数据来自普通行业,期货行业更是如此。所以客户的管理与服
务工作更显得尤为重要。客户需求是期货客户关系管理的
核心。新客户、提升客户盈利性和增进客户关系是期货客
户关系管理的主要内容。

二、如何做好期货的客户管理与服务

1、客户的分类

有管理就要有分类,结合行业特点,可以根据参与目的、资金
规模、交易量等角度对期货客户进行分类。例如分为:

(1)专业性较强的套保大户;

(2)多品种投机为主的交易大户;

(3)多品种投机交易的中户;

(4)一般散户。

“八二规则”表明,企业80%的销售收入和利润来自仅占总数20%的
客户。如果贡献了80%利润的客户仅了20%的服务,对提升重
要客户的忠诚度是无益的,这一点就是我们进行客户分类的意义所
在。

2、客户服务的必要性:客户的流失

期货的客户管理与服务最重要的目标是客户流失,期货公
司客户流失可以分为以下两种:

一是必然流失的客户,主要包括:蓄意放弃的客户,这些客户会给
带来风险,被放弃;被迫离开的客户,由于客户经济情况
发生变化或者迁徙的原因。 二是偶然流失的客户,主要包括:主动
离开的客户;亏损的客户;被别家期货吸引的客户;由于企业
员工跳槽、居间人转移带走的客户等等。

客户是期货最重要的资源之一。市场上经常出现这样的情景:
一方面期货投入大量的时间、人力、财力去新客户;另一
方面又因客户工作的不完善导致现有客户不满意而产生流失。
事实上,期货需要从第一次交易开始便与客户建立良好的互动
关系,有效建立防线,防止客户流失,而不是单纯依靠手续费
来留住客户,这是期货收益,成本的绝佳途径。

所以期货应更多地通过为客户提供优质服务来维持客户忠诚度,
以与客户的关系,并将客户服务进行到底,防止客户
因服务的缺憾而流失。

3、客户的服务

目前期货的经纪业务雷同,在业务雷同的情况下,之间比
拼的就是研发和客户的后续服务,所以研发及客户的后续服务是公
司的核心竞争力,是工作及客户维护工作重要的后续支持。否
则工作及客户后续维护将处于孤立无援和低的状况。期货
的服务工作主要有以下几方面:

a、咨询服务

期货咨询服务包括交易咨询和行情咨询,交易咨询是最基础的
部分,涉及期货交易的方方面面,比如开销户流程、保证金如何计
算、交割与期转现等;行情咨询就需要依托强大、雄厚的研发实力
支持,这个是服务中的难点,也是体现客户服务的亮点。

b、交易服务

(1)技术平台服务

技术平台最核心的服务是交易通道的服务。交易通道服务作为期货
的基础,要面对大量的投资者,所以期货必须建立
强大的后台系统,并实现经纪业务全流程的电子化,并且结合客户
需求不断推出交易系统的延伸服务,今年就推出了条件单、止
损止赢单、多账户交易系统等服务内容。

(2)账单服务

在当天交易结束后,期货会根据每日无负债结算制度,为客户
提供交易账单,使客户对自己的交易盈亏情况、资金状况及风险指
数了然于心。

c、个性化服务

前2项服务都是每个经纪能够实现的,想要加强期货的竞
争力就需要引入延伸的、个性化的服务。这需要的研发力量的
支持。

客户服务部门可以与研发部门合作,研发部对期货品种的各种研发
报告,客服部门通过和手机,网站宣传,尽快向客户
传递信息;

也可以提供重点客户服务:重点客户是指交易、累计交易量大、
掌管多个账户以及资金量大的客户。为重点客户提供超出目前一般
研发水平的、更微观的详

尽的资料,客户投资风险。可以把重点服务对象分配在每
个员工名下,进行“一对一”的跟踪服务。

4、建立客户档案与数据库管理

将客户从开户咨询、交易记录、提出的建议等等都起来建立客
户档案,客户价值,最终形成整体的客户数据库。有了数
据库,我们就可以客户投诉、客户流失等信息,在客户有可能
离开之前,捕获信息,及时采取措施挽留客户。

信达期货金华营业部

项立程

【篇三:2014年心得体会】

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首发:2021-04-07 20:09

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